關(guān)于印發(fā)《2012年保險稽查工作要點》的通知
保監(jiān)稽查〔2012〕156號
各保監(jiān)局、中國保險行業(yè)協(xié)會、中國保險學(xué)會：
為貫徹落實全國保險監(jiān)管工作會議精神，保監(jiān)會制訂了《2012年保險稽查工作要點》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
中國保險監(jiān)督管理委員會
二〇一二年二月十七日
2012年保險稽查工作要點
2012年保險稽查工作的總體思路是：深入落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持“抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險、促發(fā)展”，以保護(hù)保險消費者利益為目的，以防范系統(tǒng)性和區(qū)域性風(fēng)險為重點，著力強(qiáng)化和改進(jìn)保險稽查工作，著力營造良好的發(fā)展環(huán)境，科學(xué)稽查、服務(wù)大局，切實做好制度建設(shè)、綜合性檢查、案件監(jiān)管、反欺詐、反洗錢和打擊非法集資等九個方面的稽查工作，具體工作要點是：
一、進(jìn)一步完善稽查制度體系
保監(jiān)會稽查局將開展專題調(diào)研，對稽查制度建設(shè)進(jìn)行總體規(guī)劃，今年要重點做好以下三個方面的工作：一是出臺《保險案件調(diào)查辦法》和《保險司法案件管理工作規(guī)則》，補充完善案件風(fēng)險監(jiān)管制度；二是出臺《保險稽查審計指引》系列手冊，作為保險公司內(nèi)審的基本規(guī)范和保險稽查工作的參考指引；三是研究制定《反保險欺詐工作方案》和《反保險欺詐工作指引》等制度規(guī)范，建立健全反欺詐制度體系，提升反欺詐工作水平。各保監(jiān)局根據(jù)需要參與制度起草工作，并在各項制度出臺后做好宣傳培訓(xùn)、制定實施細(xì)則等相關(guān)貫徹落實工作。
二、上下聯(lián)動開展綜合性檢查
選取部分風(fēng)險隱患較大、問題較多、市場反映強(qiáng)烈的公司或具有典型性、代表性的公司開展綜合性檢查。今年稽查局將采取上下聯(lián)動方式對2家財險公司、1家壽險公司、1家資產(chǎn)管理公司和2家保險經(jīng)紀(jì)公司開展綜合性檢查。檢查重點包括公司治理、內(nèi)控、資金運用、數(shù)據(jù)真實性、銷售誤導(dǎo)和理賠難、案件風(fēng)險管控等方面。對檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)問題，將依法嚴(yán)肅處理、督促公司整改，對整改情況要進(jìn)行復(fù)查驗收。此外，還將選擇1家保險集團(tuán)公司和部分保險機(jī)構(gòu)開展稽查式調(diào)研。上下聯(lián)動式的綜合性檢查計劃將在2月底前下發(fā)。參加聯(lián)動檢查的保監(jiān)局要按照保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，與稽查局上下聯(lián)動對相關(guān)公司的分支機(jī)構(gòu)開展綜合性檢查工作。未參加聯(lián)動檢查的保監(jiān)局除選派業(yè)務(wù)骨干參加對法人機(jī)構(gòu)的綜合性檢查工作之外，可以根據(jù)局內(nèi)工作安排，選取部分公司進(jìn)行綜合性檢查。
三、深入開展第三次數(shù)據(jù)真實性檢查
加強(qiáng)數(shù)據(jù)真實性監(jiān)管是一項重要的基礎(chǔ)工作。按照保監(jiān)會數(shù)據(jù)真實性檢查工作規(guī)劃，2012年保監(jiān)會稽查局將牽頭組織全行業(yè)開展第三次數(shù)據(jù)真實性檢查工作。此次數(shù)據(jù)真實性檢查的重點是總公司數(shù)據(jù)管控機(jī)制，目的是加強(qiáng)對數(shù)據(jù)管理“頂層設(shè)計”的監(jiān)管力度。通過數(shù)據(jù)真實性檢查，全面提升保險行業(yè)數(shù)據(jù)管理以及規(guī)范經(jīng)營的能力和水平，促進(jìn)行業(yè)實現(xiàn)“穩(wěn)中求進(jìn)、進(jìn)中求好”。具體部署是：保監(jiān)會稽查局將于一季度明確檢查重點、時間進(jìn)度等工作要求，部署各公司開展自查，下半年將組織部署各保監(jiān)局開展抽查，并且將數(shù)據(jù)真實性作為綜合性檢查的重點內(nèi)容之一。各保監(jiān)局要按照保監(jiān)會的統(tǒng)一部署，一是在保險公司自查階段，通過走訪、調(diào)研、檢查等方式對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自查工作開展情況進(jìn)行全過程監(jiān)控，及時報告異常情況，并在自查結(jié)束后收集、審核轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自查報告；二是下半年選擇轄內(nèi)產(chǎn)、壽險公司各1－2家分支機(jī)構(gòu)開展抽查；三是匯總上報轄內(nèi)數(shù)據(jù)真實性檢查情況。
四、加強(qiáng)案件管理、防控案件風(fēng)險
為加強(qiáng)案件風(fēng)險防范，維護(hù)市場安全穩(wěn)健運行，保監(jiān)會稽查局今年計劃重點做好以下幾個方面的工作：一是召開案件治理專題工作會議，部署全行業(yè)開展案件風(fēng)險防范治理工作。二是嚴(yán)厲查處大案要案。對涉案金額巨大、案情復(fù)雜、社會影響大的重大案件要進(jìn)行重點督辦、嚴(yán)厲查處。三是研究設(shè)計案件風(fēng)險監(jiān)測量化指標(biāo)，探索建立案件風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系。四是研究設(shè)計開發(fā)案件管理信息系統(tǒng)，協(xié)商統(tǒng)信部等有關(guān)部門共同提出需求，并力爭能在年內(nèi)提交開發(fā)。五是加強(qiáng)案件風(fēng)險提示、警示教育。通過《稽查情況通報》、案例匯編、警示片等方式，向全行業(yè)提示案件風(fēng)險，開展警示教育。各保監(jiān)局要根據(jù)保監(jiān)會的總體部署，做好司法案件報告、跟蹤、調(diào)查等日常管理工作，配合保監(jiān)會做好案件風(fēng)險指標(biāo)設(shè)計、案件系統(tǒng)開發(fā)、案例匯編和警示片拍攝等工作，切實防范化解轄內(nèi)案件風(fēng)險。
五、加大案件問責(zé)力度，強(qiáng)化問責(zé)管理
2012年保監(jiān)會稽查局將繼續(xù)加大案件問責(zé)工作力度。一是做好案件問責(zé)各項日常管理工作，健全案件問責(zé)臺賬，分類匯總各類案件資料。二是建立被問責(zé)人員信息庫，通過內(nèi)網(wǎng)在監(jiān)管部門內(nèi)部共享，加強(qiáng)被問責(zé)人員的后續(xù)管理。三是加強(qiáng)對重大案件的問責(zé)跟蹤、督辦力度。在全面梳理歷史發(fā)生的重大案件問責(zé)情況的基礎(chǔ)上，對未完成問責(zé)的公司要通過監(jiān)管談話、下發(fā)監(jiān)管函等形式進(jìn)行跟蹤、督辦，推動問責(zé)工作的開展。各保監(jiān)局要在做好專報、季報等日常管理工作的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)審核，提高案件信息的報送質(zhì)量；根據(jù)案件風(fēng)險監(jiān)測的要求，對達(dá)到問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的案件進(jìn)行跟蹤和督導(dǎo)；并結(jié)合行政許可等日常監(jiān)管工作運用問責(zé)結(jié)果，不斷提高問責(zé)監(jiān)管的主動性和有效性。
六、創(chuàng)新反保險欺詐工作
2012年保監(jiān)會稽查局將根據(jù)《反保險欺詐工作方案》，不斷創(chuàng)新推進(jìn)反保險欺詐工作。一是通過召開專題會議、宣傳、培訓(xùn)等方式，推動公司貫徹落實《方案》和《指引》，強(qiáng)化公司責(zé)任，督促公司建立健全反欺詐內(nèi)控體系。二是推動開展行業(yè)反欺詐合作。推動行業(yè)協(xié)會牽頭組織召開反欺詐聯(lián)席會議，建立反欺詐行業(yè)合作平臺。推進(jìn)建立行業(yè)反欺詐信息庫。指導(dǎo)各地開展反欺詐行業(yè)合作。三是深化反欺詐執(zhí)法聯(lián)動。與公安部協(xié)調(diào)建立反保險欺詐合作機(jī)制，共同督辦“盛安環(huán)球”等重大案件。與高法加強(qiáng)溝通完善相關(guān)司法解釋。會商工商總局聯(lián)合查處“五豐”非法傳銷等案件，共同研究加大對非法中介欺詐的打擊力度。各保監(jiān)局要按照統(tǒng)一部署，督促轄內(nèi)公司貫徹落實《方案》和《指引》，積極推動行業(yè)合作，積極開展執(zhí)法聯(lián)動，全面推進(jìn)反保險欺詐工作。
七、全面推進(jìn)反洗錢工作
2012年保監(jiān)會稽查局反洗錢工作重點是深入貫徹落實《保險業(yè)反洗錢管理辦法》，全面推動我國保險反洗錢工作逐步與國際接軌。一是一季度開始建立反洗錢信息報送、分析制度，全面掌握行業(yè)反洗錢工作動態(tài)。二是加強(qiáng)反洗錢執(zhí)法合作。與公安機(jī)關(guān)建立反洗錢信息溝通機(jī)制。指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會與公安部身份證管理部門加強(qiáng)溝通，推動建立行業(yè)客戶身份識別平臺。三是上半年將開展《管理辦法》落實情況專項調(diào)研或檢查，并采取保險機(jī)構(gòu)自評、保監(jiān)會復(fù)評等方式，評估《管理辦法》落實情況。四是做好向金融特別行動組（FATF）答辯準(zhǔn)備事宜。各保監(jiān)局要及時研究報告反洗錢工作中的新情況、新問題，做好反洗錢信息報送、督導(dǎo)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)報送管理以及配合做好答辯準(zhǔn)備等相關(guān)工作。
八、認(rèn)真做好處置非法集資專項工作
為全面落實2011年12月保險業(yè)整治非法集資問題專項工作視頻會議精神，認(rèn)真做好保險業(yè)處置非法集資工作，稽查局2012年處置非法集資方面的工作要點：一是將“三個嚴(yán)禁”的執(zhí)行情況作為綜合性檢查的重點內(nèi)容之一，并通過調(diào)研等渠道全面掌握、監(jiān)控各公司非法集資風(fēng)險排查工作開展情況。二是積極、穩(wěn)妥地處置各類非法集資案件，防范化解非法集資案件風(fēng)險。三是按照《防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（2010－2015年）》的要求，組織開展宣傳教育活動。各保監(jiān)局要按照視頻會要求，組織開展風(fēng)險排查等相關(guān)工作，防范化解非法集資案件風(fēng)險。
九、綜合協(xié)調(diào)、綜合服務(wù)，履行好稽查委辦公室職責(zé)
2012年各級稽查委辦公室要進(jìn)一步做好現(xiàn)場檢查的統(tǒng)籌工作，充分發(fā)揮稽查委辦公室綜合協(xié)調(diào)、綜合服務(wù)的職能。
