新華社北京１０月２５日電（記者張建平）中國銀監(jiān)會近日發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（以下簡稱《指引》），以加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理，維護商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運行。
銀監(jiān)會有關負責人２５日表示，《指引》的頒布有助于引導銀行業(yè)金融機構加強公司治理、培育合規(guī)文化、完善流程管理，提高銀行業(yè)合規(guī)風險管理的有效性，更好應對銀行業(yè)對外開放的挑戰(zhàn)。
合規(guī)風險，是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。
近年來，我國銀行業(yè)金融機構經營活動日益綜合化、國際化，業(yè)務和產品越來越復雜，合規(guī)失效的事件不斷暴露，銀行業(yè)金融機構經營活動的合規(guī)性面臨嚴峻挑戰(zhàn)，原有合規(guī)管理框架的有效性受到質疑。
據銀監(jiān)會這位負責人介紹，目前，國內多家銀行業(yè)金融機構已建立了合規(guī)管理部門，加強機構自身的合規(guī)風險管理已成共識，但合規(guī)管理建設是項復雜的系統(tǒng)工程，目前尚處于起步階段，面臨一系列困難和問題，迫切需要監(jiān)管部門明確相應的原則和要求。
《指引》基本涵蓋了商業(yè)銀行董事會及其下設委員會、監(jiān)事會、高級管理層、合規(guī)負責人、合規(guī)管理部門的合規(guī)管理職責以及合規(guī)風險識別和管理流程的各個環(huán)節(jié)。
《指引》對合規(guī)文化、合規(guī)風險管理體系的建設以及合規(guī)績效考核、合規(guī)問責、誠信舉報等基本制度建設作出明確規(guī)定。
在中華人民共和國境內設立的中資商業(yè)銀行、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行的合規(guī)風險管理適用《指引》，其他銀行業(yè)金融機構參照執(zhí)行。
