新華社上海１０月２３日電（記者黃庭鈞）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康２３日表示，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是我國(guó)銀行業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，銀行業(yè)一定要重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)。
劉明康是在提供給此間舉行的“第二屆銀行業(yè)合規(guī)年會(huì)”的書面發(fā)言中如此表示的。
劉明康指出，確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)，更是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理層和全體員工的共同責(zé)任。當(dāng)前，中國(guó)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理需要重點(diǎn)做好四項(xiàng)工作：
一是銀行業(yè)從業(yè)人員要培養(yǎng)很好的職業(yè)操守。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層一定要確立最高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)操守和價(jià)值準(zhǔn)則，管理層要率先垂范，防止經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的賄賂腐敗行為、自我交易和其他不道德行為和非法行為。合規(guī)管理部門要協(xié)助管理層制訂合規(guī)手冊(cè)和員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南。同時(shí)，還要強(qiáng)化問責(zé)制的兩個(gè)重要環(huán)節(jié)，一個(gè)是認(rèn)定誰應(yīng)該負(fù)責(zé)任，一個(gè)是對(duì)責(zé)任人進(jìn)行處理。抓住這兩個(gè)環(huán)節(jié)才能實(shí)現(xiàn)全員主動(dòng)合規(guī)，真正形成良好的合規(guī)文化。
二是銀行要建立誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制。合規(guī)管理部門是誠(chéng)信舉報(bào)的一個(gè)很好渠道。同時(shí)，銀行應(yīng)該建立有效的舉報(bào)保護(hù)制度。
三是銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制。現(xiàn)在許多機(jī)構(gòu)的績(jī)效考核仍然是重業(yè)務(wù)指標(biāo)、輕內(nèi)控管理，如果考核機(jī)制中不體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)優(yōu)先，合規(guī)管理就落不到實(shí)處。目前有些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在設(shè)立合規(guī)管理部門后，采用平衡計(jì)分卡方法實(shí)施績(jī)效考核，對(duì)業(yè)務(wù)指標(biāo)完成好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì)，這些做法是值得提倡的正向激勵(lì)。
四是要為合規(guī)管理提供適當(dāng)?shù)馁Y源。銀行高層要重視配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化。現(xiàn)在不論是國(guó)內(nèi)還是國(guó)際上，高素質(zhì)的合規(guī)管理專才都非常缺乏，加強(qiáng)人才建設(shè)顯得非常重要。
劉明康提到，近期中國(guó)銀監(jiān)會(huì)已制訂《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，他希望由此促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，確保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)守法合規(guī)，更好地應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)全面開放后的挑戰(zhàn)。
此次由上海市銀行同業(yè)公會(huì)舉辦的第二屆合規(guī)年會(huì)，是繼２００５年首屆合規(guī)年會(huì)后中國(guó)銀行業(yè)又一次合規(guī)管理建設(shè)的盛事。
