中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部近日發(fā)布實施《關(guān)于深化基金審核制度改革有關(guān)問題的通知》（以下簡稱《關(guān)于深化審核制度改革的通知》）及其配套措施，全面改革基金產(chǎn)品審核制度。
基金監(jiān)管部負責人表示，近年來，中國證監(jiān)會始終堅持“放松管制，加強監(jiān)管”的工作思路，堅定不移地采取了一系列市場化改革措施，努力做到“放得更開，管得更好”，進一步優(yōu)化行業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境。為進一步放松產(chǎn)品準入，支持基金管理公司加快發(fā)展，基金監(jiān)管部發(fā)布實施《關(guān)于深化審核制度改革的通知》，全面推進基金產(chǎn)品審核市場化改革。同時，基金部發(fā)布實施《證券投資基金基金合同填報指引》（試行）作為產(chǎn)品審核制度改革的配套措施，并將于近期上線運行基金網(wǎng)上電子化申報和審核系統(tǒng)。
該負責人表示，深化基金審核制度改革的總體思路是：轉(zhuǎn)變審核觀念，取消基金產(chǎn)品通道制；簡化審核程序，縮短審核期限；實施網(wǎng)上審批，強化市場主體責任。其主要內(nèi)容包括：
（一）取消產(chǎn)品審核通道，公司可以根據(jù)市場需求自行決定上報數(shù)量和類型。
（二）縮短產(chǎn)品審核期限，常規(guī)產(chǎn)品按照簡易程序在20個工作日內(nèi)完成審核。實行簡易程序?qū)徍说某Ｒ?guī)產(chǎn)品包括普通股票型（混合型）、債券型、指數(shù)型、貨幣基金、發(fā)起式基金、常規(guī)QDII產(chǎn)品及單市場ETF。對于分級基金、理財基金、跨市場（境）ETF以及其他有特殊安排的基金產(chǎn)品，考慮到產(chǎn)品尚不成熟或運作機制復雜，暫不實行簡易程序。
（三）實行基金產(chǎn)品網(wǎng)上申報與審核。作為改革配套措施，監(jiān)管部門將發(fā)布適用于各類常規(guī)產(chǎn)品（股票、混合、債券、指數(shù)、貨幣）的基金合同填報指引。同時，推出網(wǎng)上電子化申報和審核系統(tǒng)，通過電子化提高審核效率。
（四）推動各方歸位盡責，加大監(jiān)督檢查力度?；鹦袠I(yè)創(chuàng)新和發(fā)展的責任主體首先在于機構(gòu)自身?；鸸緫?yīng)當提供真實、準確、完整的募集申請材料，加強對申請文件的內(nèi)部審查。托管銀行作為共同受托人，應(yīng)當對申報的產(chǎn)品進行認真復查，確保能夠充分履行職責，例如投資運作的可操作性、投資風格的可監(jiān)督性等。律師事務(wù)所應(yīng)當充分發(fā)揮中介機構(gòu)的專業(yè)作用，對基金募集申請材料做出全面核查，出具明確的法律意見。投資者應(yīng)當認真閱讀基金合同等法律文件，審慎做出投資決策。監(jiān)管部門將加強對上述各類機構(gòu)的監(jiān)督檢查力度，對于未能履行職責，導致募集申請材料存在違規(guī)條文、重大差錯或者產(chǎn)品運行出現(xiàn)風險的行為進行處罰。
（五）鼓勵基金管理公司建立基金的退出機制。隨著產(chǎn)品審核市場化改革的推進，未來將不可避免地出現(xiàn)一些規(guī)模較小的“迷你基金”。監(jiān)管部門鼓勵基金管理公司根據(jù)產(chǎn)品特點和管理成本在基金合同中約定自動終止清盤或合并條款。
該負責人表示，在公募基金領(lǐng)域，中國證監(jiān)會將不斷拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍，松綁投資運作限制，優(yōu)化公司治理，提高公募基金行業(yè)的整體競爭力。無論機構(gòu)準入還是產(chǎn)品創(chuàng)新，都將盡量降低門檻、弱化審批，更多地關(guān)注對程序和行為的檢查，更加注重風控合規(guī)，從以審批帶動監(jiān)管的模式逐步轉(zhuǎn)變?yōu)橐詸z查帶動監(jiān)管的模式。
