關(guān)于就《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）
和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見的公告
為進(jìn)一步完善對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，中國銀監(jiān)會起草了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》?，F(xiàn)向社會各界公開征求意見，請將有關(guān)意見和建議于2012年9月30日前以信函、電子郵件或傳真的方式反饋至中國銀監(jiān)會法規(guī)部。
附件：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》
聯(lián)系人： 孫玉潔
傳真： 010-66299363
郵箱： zhengqiuyijian@cbrc.gov.cn
二○一二年八月三十日
附件信息： 《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》.doc
銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）
和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》相關(guān)問題答記者問
為進(jìn)一步完善對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，中國銀監(jiān)會起草了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《高管辦法》），并向社會各界征求意見。銀監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《高管辦法》的相關(guān)問題回答了記者提問。
一、本次《高管辦法》制定的背景是什么？
答：《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》（中國人民銀行令【2000】1號）已頒布執(zhí)行12年之久。自頒布以來，該辦法對我國銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格監(jiān)管發(fā)揮了積極重要的作用，但隨著我國金融體制改革的不斷深化，法規(guī)環(huán)境、監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置和商業(yè)銀行公司治理等領(lǐng)域的深刻變革，該辦法越來越難以滿足銀行業(yè)監(jiān)管工作和銀行經(jīng)營的實(shí)際需要。尤其是2003年銀監(jiān)會成立后，隨著《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》（以下簡稱《銀監(jiān)法》）的正式頒布，原有的法規(guī)制度與新的監(jiān)管實(shí)踐不相適應(yīng)，部分重要法規(guī)的修訂更新成為亟待解決的問題。在此背景下，我會相關(guān)部門研究起草了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》
二、起草《高管辦法》的目的是什么？
答：《銀監(jiān)法》第二十條規(guī)定：國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級管理人員實(shí)行任職資格管理。具體辦法由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。董事和高級管理人員作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的核心，對機(jī)構(gòu)經(jīng)營和發(fā)展發(fā)揮著極其重要的作用，對其任職資格實(shí)行監(jiān)管是各國（地區(qū)）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的共識。本次修改并出臺新的任職資格管理辦法主要目的是結(jié)合監(jiān)管實(shí)際，解決當(dāng)前高管任職資格監(jiān)管所面臨的各類問題，增強(qiáng)法規(guī)操作性和實(shí)用性，為銀監(jiān)會及各級派出機(jī)構(gòu)依法開展高管人員監(jiān)管提供良好的法規(guī)環(huán)境，切實(shí)加大對銀行業(yè)董事（理事）、高級管理人員的監(jiān)管力度，提升對銀行業(yè)的管理水平。
三、請簡單介紹《高管辦法》的基本內(nèi)容。
答：征求意見稿目前共8章56條。第一章為總則，主要列明法規(guī)的適用范圍、總體要求等；第二章規(guī)定了任職資格基本條件；第三章規(guī)定了任職資格審查與核準(zhǔn)的要件及程序等；第四章規(guī)定了任職資格終止的三種情形；第五章規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)對高管人員任職資格的管理責(zé)任；第六章規(guī)定了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對高管人員持續(xù)監(jiān)管的具體要求及程序等；第七章規(guī)定了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)違反本辦法的法律責(zé)任；第八章為附則，規(guī)定了對部分特別情況的說明。
四、《高管辦法》與銀監(jiān)會現(xiàn)行規(guī)章、規(guī)范性文件是如何銜接的？
答：起草過程中，《高管辦法》充分注重與其他法規(guī)如上位法、平行規(guī)章、規(guī)范性文件等在內(nèi)容、程序、時(shí)效、授權(quán)分工等方面規(guī)定的銜接和互補(bǔ)，嚴(yán)格在上位法授權(quán)下制定相關(guān)規(guī)則、條款，確保對任職資格管理的合法性、一致性、系統(tǒng)性和可執(zhí)行性，避免法規(guī)條款沖突。高管準(zhǔn)入方面，新辦法對照參考了商業(yè)銀行公司治理方面的規(guī)章和規(guī)范性文件以及《行政許可實(shí)施程序規(guī)定》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等行政許可規(guī)章和文件。
《高管辦法》是對董事（理事）和高級管理人員從資格準(zhǔn)入、日常管理及任職資格終止的全過程進(jìn)行管理的總括性規(guī)定，《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》及其他行政許可規(guī)章則更側(cè)重于具體性、程序性規(guī)定。其中，董事和高管人員具體范圍、學(xué)歷和從業(yè)年限的詳細(xì)規(guī)定、任職資格許可程序包括時(shí)限及管轄等由《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等規(guī)章進(jìn)行規(guī)范。
五、《高管辦法》在董事（理事）和高級管理人員任職資格終止問題上有什么新的規(guī)定？
答：任職資格終止方面，現(xiàn)行《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》只規(guī)定了取消任職資格的部分情形，但未規(guī)定其他終止情形。根據(jù)《行政許可法》的相關(guān)規(guī)定，除了根據(jù)情節(jié)輕重規(guī)定了取消任職資格的情形外，《高管辦法》還新增了任職資格撤銷、失效等終止形式。撤銷是按照《行政許可法》有關(guān)規(guī)定，對于“一開始就批錯(cuò)了”的情形，根據(jù)利害關(guān)系人請求或職權(quán)撤銷錯(cuò)誤行政許可的行為。失效是指董事（理事）及高級管理人員本身情況發(fā)生客觀變化，變化原因既不屬于因違法違規(guī)行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格，也不屬于監(jiān)管機(jī)構(gòu)因自身原因批錯(cuò)而被撤銷許可的情況，而是由于其他原因需要被終止任職資格的情況。
