中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保有關(guān)事項(xiàng)的通知
保監(jiān)發(fā)〔2011〕5號(hào)
各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司:
為規(guī)范保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保行為，防范保險(xiǎn)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、自本通知發(fā)布之日起，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司不得進(jìn)行對(duì)外擔(dān)保。本通知所稱對(duì)外擔(dān)保，是指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為他人債務(wù)向第三方提供的擔(dān)保。但不包括保險(xiǎn)公司在正常經(jīng)營管理活動(dòng)中的下列行為：
（一）訴訟中的擔(dān)保。
（二）出口信用保險(xiǎn)公司經(jīng)營的與出口信用保險(xiǎn)相關(guān)的信用擔(dān)保。
（三）海事?lián)！?/p>
二、除下屬成員公司外，保險(xiǎn)集團(tuán)公司不得為其他公司提供擔(dān)保。保險(xiǎn)集團(tuán)公司對(duì)下屬成員公司的擔(dān)保行為應(yīng)當(dāng)遵守《保險(xiǎn)集團(tuán)公司管理辦法（試行）》、《保險(xiǎn)公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定。
三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照上述（一）、（二）項(xiàng)規(guī)定對(duì)外提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)報(bào)告中進(jìn)行說明、披露，評(píng)估償付能力時(shí)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管規(guī)定予以扣除。
四、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保，并健全分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控，強(qiáng)化印章管理，切實(shí)消除分支機(jī)構(gòu)擅自對(duì)外擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)。
五、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)照上述要求，對(duì)公司章程和相關(guān)內(nèi)部制度進(jìn)行梳理，對(duì)其中涉及對(duì)外擔(dān)保的內(nèi)容進(jìn)行修改。公司章程的修改應(yīng)經(jīng)公司股東大會(huì)審議通過后，報(bào)保監(jiān)會(huì)審批。
六、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)總公司和分支機(jī)構(gòu)已發(fā)生的屬于本通知禁止范圍內(nèi)的對(duì)外擔(dān)保行為進(jìn)行全面清查，并根據(jù)清查結(jié)果如實(shí)填寫《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保情況匯總表》（見附件），于2011年3月31日前報(bào)送保監(jiān)會(huì)。經(jīng)清查確無本通知禁止范圍內(nèi)的對(duì)外擔(dān)保行為的，也應(yīng)當(dāng)實(shí)行零報(bào)告。
七、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)已經(jīng)發(fā)生的屬于本通知禁止范圍內(nèi)的對(duì)外擔(dān)保行為，原則上應(yīng)當(dāng)于2011年6月30日前予以解除，并于2011年7月31日前將處理結(jié)果報(bào)送保監(jiān)會(huì)。因特殊原因無法按期解除的，應(yīng)當(dāng)向保監(jiān)會(huì)提交延期解除的書面申請(qǐng)，并說明原因。
八、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)規(guī)范對(duì)外擔(dān)保行為的重要性和必要性，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)組織，認(rèn)真貫徹落實(shí)本通知精神，有效防范對(duì)外擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。保監(jiān)會(huì)將加大對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保的監(jiān)管力度，對(duì)違規(guī)對(duì)外擔(dān)保的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人，將依法予以嚴(yán)肅處理。
九、在本通知發(fā)布前，保監(jiān)會(huì)制定的其它有關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保的監(jiān)管規(guī)定與本通知不一致的，以本通知為準(zhǔn)。
聯(lián) 系 人：王中合
聯(lián)系電話：010－66286537
中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二○一一年一月二十日
附件：
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)外擔(dān)保情況匯總表
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填報(bào)單位（蓋章）：
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填報(bào)日期： 年 月 日
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序號(hào)
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被擔(dān)保人名稱
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業(yè)務(wù)類別
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擔(dān)保金額(萬元)
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擔(dān)保原因
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擔(dān)保起止日期
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審批機(jī)構(gòu)
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反擔(dān)保措施
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反擔(dān)保金額(萬元)
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擔(dān)保金額占凈資產(chǎn)比例
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1
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2
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合計(jì)
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填報(bào)人簽字：
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負(fù)責(zé)人簽字：
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說明：1、本表所統(tǒng)計(jì)對(duì)外擔(dān)保為在本通知發(fā)布后屬于本通知禁止范圍內(nèi)且仍然有效的對(duì)外擔(dān)保；
2、擔(dān)保業(yè)務(wù)類別及反擔(dān)保措施包括：保證、抵押、質(zhì)押、其它四種類別；
3、審批機(jī)構(gòu)包括：股東大會(huì)、董事會(huì)、董事長、總經(jīng)理、公司內(nèi)部其它機(jī)構(gòu)五種類別；
4、合計(jì)欄只需填寫擔(dān)保金額、反擔(dān)保金額、擔(dān)保金額占保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)額比例三項(xiàng)數(shù)據(jù)。
