胡懷邦在接受記者采訪時(shí)表示
銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
努力切斷網(wǎng)絡(luò)淫穢色情非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)銀行資金渠道
近日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)黨委委員、紀(jì)委書記胡懷邦就銀行業(yè)配合打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情專項(xiàng)行動(dòng)工作情況接受了記者采訪。
問：近年來，隨著互聯(lián)網(wǎng)的不斷發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)新技術(shù)的應(yīng)用，網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)和一些嚴(yán)重危害社會(huì)秩序、影響社會(huì)穩(wěn)定的有害信息呈增多和蔓延之勢(shì)，引起了黨中央、國(guó)務(wù)院的高度重視，并組織開展了全國(guó)依法打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情專項(xiàng)行動(dòng)。作為銀行監(jiān)管部門的銀監(jiān)會(huì)是專項(xiàng)行動(dòng)協(xié)調(diào)小組的成員單位之一，請(qǐng)問銀監(jiān)會(huì)如何認(rèn)識(shí)打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情問題？
答：網(wǎng)絡(luò)淫穢色情等有害信息嚴(yán)重污染了網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，敗壞社會(huì)風(fēng)氣，給廣大人民群眾，特別是青少年帶來了嚴(yán)重危害，必須予以嚴(yán)厲打擊。黨中央、國(guó)務(wù)院決定開展全國(guó)依法打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情專項(xiàng)行動(dòng)，是構(gòu)建和諧社會(huì)和維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序的重要舉措。銀監(jiān)會(huì)黨委高度重視此項(xiàng)工作，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志有關(guān)重要指示精神，充分認(rèn)識(shí)網(wǎng)絡(luò)淫穢色情等違法犯罪活動(dòng)的極大危害性，積極主動(dòng)地采取有力措施，支持和配合有關(guān)部門打擊互聯(lián)網(wǎng)淫穢色情活動(dòng)，努力切斷淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺(tái)和工具開展非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金渠道。
問：請(qǐng)問銀監(jiān)會(huì)參加全國(guó)依法打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情專項(xiàng)行動(dòng)以來，采取了哪些措施？
答：按照中央統(tǒng)一部署，根據(jù)網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)在銀行業(yè)資金流通的渠道和特點(diǎn)，銀監(jiān)會(huì)早在2004年7月19日下發(fā)了《關(guān)于配合有關(guān)部門打擊淫穢色情網(wǎng)站的通知》，對(duì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出七個(gè)方面的要求：一是按照“聯(lián)合行動(dòng)、完善機(jī)制、持之以恒、實(shí)施監(jiān)控”的原則，建立健全有關(guān)規(guī)章制度，從根本上防止淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺(tái)開展非法經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)；二是開展全面的自查自糾活動(dòng)，迅速切斷查出的淫穢色情網(wǎng)站的資金鏈；三是在自查自糾的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格對(duì)外提供網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算接口的管理，防止色情網(wǎng)站支付結(jié)算活動(dòng)的反彈；四是建立健全異常交易信息監(jiān)測(cè)機(jī)制，跟蹤異常交易賬戶和銀行卡，為有關(guān)部門打擊淫穢色情網(wǎng)站提供線索和信息；五是積極配合公安等有關(guān)部門對(duì)可疑域名、IP地址和銀行卡卡號(hào)等的調(diào)查和查處工作；六是建立報(bào)告制度，及時(shí)報(bào)告所掌握的有關(guān)信息；七是研究建立長(zhǎng)效機(jī)制，鞏固專項(xiàng)行動(dòng)的成果，使打擊淫穢色情網(wǎng)站的工作持之以恒。
今年4月24日，銀監(jiān)會(huì)又轉(zhuǎn)發(fā)了中央宣傳部等十部委2007年4月19日聯(lián)合下發(fā)的《依法打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情專項(xiàng)行動(dòng)工作方案》，強(qiáng)調(diào)各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真配合方案的有效實(shí)施。
目前，各銀監(jiān)局都高度重視打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情等違法犯罪活動(dòng)，認(rèn)真落實(shí)專項(xiàng)行動(dòng)工作方案的有關(guān)要求，采取有效措施防止淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺(tái)開展活動(dòng)，切斷淫穢網(wǎng)站的收費(fèi)渠道。一是要求為網(wǎng)站提供支付結(jié)算接口的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，必須對(duì)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營(yíng)商或服務(wù)商進(jìn)行嚴(yán)格審查，簽訂書面協(xié)議，并且網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商必須承諾不得利用該網(wǎng)站從事淫穢色情或其他非法活動(dòng)；二是積極配合公安等部門調(diào)查可疑網(wǎng)站、可疑銀行卡號(hào)和其他可疑的支付結(jié)算活動(dòng)；三是認(rèn)真研究構(gòu)建長(zhǎng)效機(jī)制，完善支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理體系，從源頭上堵住淫穢色情網(wǎng)站利用銀行平臺(tái)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金渠道。
問：截至目前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)配合公安等部門打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)成效如何？
答：按照銀監(jiān)會(huì)的要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高度重視，明確責(zé)任，落實(shí)措施，采取多種形式參與打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)。一是認(rèn)真開展了全面的自查。如工商銀行對(duì)與其有網(wǎng)上支付合作關(guān)系的網(wǎng)站進(jìn)行了規(guī)范，除要求每家網(wǎng)站必須具備網(wǎng)上經(jīng)營(yíng)許可證、域名注冊(cè)證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照“三證”外，還要求每一家合作網(wǎng)站在協(xié)議中承諾不得從事淫穢色情活動(dòng)或其他非法活動(dòng)，一旦發(fā)現(xiàn)，立即終止合作關(guān)系；建設(shè)銀行要求其每家分行均建立專門的聯(lián)系機(jī)制，指定聯(lián)系人負(fù)責(zé)定期向總行信息中心上報(bào)新建立的網(wǎng)站外部鏈接情況；招商銀行把與其有合作關(guān)系的商戶進(jìn)行了分類，納入到ISO9000標(biāo)準(zhǔn)中進(jìn)行統(tǒng)一管理規(guī)范，并建立了“大額網(wǎng)上支付預(yù)警系統(tǒng)”。其他商業(yè)銀行也都相繼采取了簽訂協(xié)議、回訪、檢查等措施加大了核查力度，努力切斷淫穢色情網(wǎng)站利用銀行結(jié)算的渠道。
二是對(duì)公安、電信等網(wǎng)站主管部門通報(bào)的淫穢色情網(wǎng)站非法資金交易信息高度重視，及時(shí)依法配合公安等部門予以查處。
三是結(jié)合業(yè)務(wù)建設(shè)，完善相關(guān)機(jī)制和制度。目前，各銀行已將配合有關(guān)部門打擊淫穢色情網(wǎng)站，切斷淫穢色情網(wǎng)站收費(fèi)渠道，納入到商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和安全管理體系進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。
問：目前銀行業(yè)在打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)方面還存在哪些問題？
答：在充分肯定打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)取得一定成效的同時(shí)，我們也應(yīng)看到，近來網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)又有反彈，網(wǎng)絡(luò)色情網(wǎng)站資金流通的渠道尚未徹底切斷，可疑支付交易和可疑賬戶也未全部得到及時(shí)有效地發(fā)現(xiàn)和清理。在銀行業(yè)配合打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情違法犯罪活動(dòng)的工作中還存在以下需要解決的問題：一是非法色情產(chǎn)品、服務(wù)的銷售具有很大的隱蔽性，且網(wǎng)頁內(nèi)容都處于動(dòng)態(tài)變化之中，商業(yè)銀行無法全部實(shí)現(xiàn)對(duì)合作網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的及時(shí)、有效監(jiān)控。二是異常非法資金交易的監(jiān)測(cè)，銀行只有收款方、付款方和金額等信息，而從事網(wǎng)絡(luò)淫穢色情的交易往往都是小額、頻繁的交易，對(duì)于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)，僅憑賬務(wù)情況，商業(yè)銀行難以及時(shí)判斷是否從事網(wǎng)絡(luò)淫穢色情而進(jìn)行非法資金交易，往往案發(fā)后經(jīng)公安等執(zhí)法部門定性后才能識(shí)別，難以進(jìn)行早期的預(yù)防。
問：針對(duì)目前這些問題，銀監(jiān)會(huì)在打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)方面下一步將采取哪些對(duì)策？
答：打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情違法犯罪活動(dòng)是一項(xiàng)長(zhǎng)期工作，銀監(jiān)會(huì)將按照中央領(lǐng)導(dǎo)要求，把這次專項(xiàng)行動(dòng)組織好、開展好。為此，我會(huì)將認(rèn)真做好以下幾個(gè)方面工作：
一是認(rèn)真貫徹落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情工作的指示精神，嚴(yán)格執(zhí)行公安部等十部委2007年4月聯(lián)合下發(fā)的《依法打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情專項(xiàng)行動(dòng)工作方案的通知》要求，進(jìn)一步增強(qiáng)打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情違法犯罪活動(dòng)的責(zé)任感、緊迫感和使命感，采取有力措施，充分發(fā)揮職能作用，加強(qiáng)與有關(guān)部門的信息溝通，積極配合公安等部門，把專項(xiàng)行動(dòng)推向深入。
二是將專項(xiàng)行動(dòng)與日常監(jiān)管工作更加密切地結(jié)合起來，繼續(xù)結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查等工作，認(rèn)真貫徹打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)的有關(guān)規(guī)定，不斷完善監(jiān)管措施，督促各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步認(rèn)真查找內(nèi)控管理漏洞，完善和健全相關(guān)制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶、結(jié)算等規(guī)定，依法配合公安部門對(duì)可疑銀行賬戶的調(diào)查、查處工作，防止網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)利用銀行網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算平臺(tái)和工具轉(zhuǎn)移資金。
三是將此次專項(xiàng)行動(dòng)與監(jiān)督和指導(dǎo)商業(yè)銀行依法經(jīng)營(yíng)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自律工作結(jié)合起來。進(jìn)一步監(jiān)督銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)，切實(shí)承擔(dān)應(yīng)盡的社會(huì)責(zé)任，正確處理經(jīng)濟(jì)效益與社會(huì)效益的關(guān)系，防范因參與網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)而引起的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自律組織，完善治理網(wǎng)絡(luò)淫穢色情有害信息的長(zhǎng)效機(jī)制。
