“打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情，從切斷其資金渠道入手，十分必要?！比涨埃袊?guó)銀監(jiān)會(huì)紀(jì)委書記胡懷邦表示，銀行監(jiān)管部門和銀行業(yè)正努力切斷淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺(tái)和工具開展非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金渠道，以配合相關(guān)部門的專項(xiàng)行動(dòng)。
據(jù)介紹，銀監(jiān)會(huì)在２００４年７月１９日就下發(fā)了《關(guān)于配合有關(guān)部門打擊淫穢色情網(wǎng)站的通知》，對(duì)銀行業(yè)提出七個(gè)方面的要求：一是建立健全有關(guān)規(guī)章制度，從根本上防止淫穢色情網(wǎng)站利用銀行的支付結(jié)算平臺(tái)開展非法經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)；二是開展全面的自查自糾活動(dòng)，迅速切斷查出的淫穢色情網(wǎng)站的資金鏈；三是嚴(yán)格對(duì)外提供網(wǎng)絡(luò)支付結(jié)算接口的管理；四是建立健全異常交易信息監(jiān)測(cè)機(jī)制，跟蹤異常交易賬戶和銀行卡，為有關(guān)部門打擊淫穢色情網(wǎng)站提供線索和信息；五是積極配合公安等有關(guān)部門對(duì)可疑域名、ＩＰ地址和銀行卡卡號(hào)等的調(diào)查和查處工作；六是建立報(bào)告制度；七是研究建立長(zhǎng)效機(jī)制。
胡懷邦表示，按照銀監(jiān)會(huì)的要求，銀行業(yè)采取多種形式參與打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)。一是認(rèn)真開展了全面的自查。如工商銀行對(duì)與其有網(wǎng)上支付合作關(guān)系的網(wǎng)站進(jìn)行了規(guī)范，要求每一家合作網(wǎng)站在協(xié)議中承諾不得從事淫穢色情活動(dòng)或其他非法活動(dòng)；建設(shè)銀行要求其每家分行均建立專門的聯(lián)系機(jī)制，指定聯(lián)系人負(fù)責(zé)定期向總行信息中心上報(bào)新建立的網(wǎng)站外部鏈接情況。二是及時(shí)依法配合公安等部門予以查處。三是結(jié)合業(yè)務(wù)建設(shè)，完善相關(guān)機(jī)制和制度。
胡懷邦也坦承，目前在銀行業(yè)配合打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情違法犯罪活動(dòng)中還存在一些需要解決的問題：一是非法色情產(chǎn)品、服務(wù)的銷售具有很大的隱蔽性，且網(wǎng)頁內(nèi)容處于動(dòng)態(tài)變化之中，商業(yè)銀行無法全部實(shí)現(xiàn)對(duì)合作網(wǎng)站經(jīng)營(yíng)內(nèi)容的及時(shí)、有效監(jiān)控。二是異常非法資金交易的監(jiān)測(cè)，銀行只有收款方、付款方和金額等信息，而從事網(wǎng)絡(luò)淫穢色情的交易往往都是小額、頻繁的交易，對(duì)于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)和銀行卡業(yè)務(wù)，僅憑賬務(wù)情況，商業(yè)銀行難以及時(shí)判斷是否從事網(wǎng)絡(luò)淫穢色情而進(jìn)行非法資金交易，往往案發(fā)后經(jīng)公安等執(zhí)法部門定性后才能識(shí)別，難以進(jìn)行早期的預(yù)防。
對(duì)此，胡懷邦表示，一是認(rèn)真貫徹落實(shí)中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于打擊網(wǎng)絡(luò)淫穢色情工作的指示精神，積極配合公安等部門，把專項(xiàng)行動(dòng)推向深入。二是完善監(jiān)管措施和健全相關(guān)制度。三是將此次專項(xiàng)行動(dòng)與監(jiān)督和指導(dǎo)商業(yè)銀行依法經(jīng)營(yíng)和銀行業(yè)自律工作結(jié)合起來，防范因參與網(wǎng)絡(luò)淫穢色情活動(dòng)而引起的法律風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。（記者 田俊榮）
