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國務院部署金融支持企業(yè)“走出去”升級版 宏觀經(jīng)濟增長承壓，產(chǎn)能過剩問題嚴重，“走出去”成為趨勢。 12月24日，國務院總理李克強主持召開國務院常務會議，重點部署加大金融支持企業(yè)“走出去”力度，推動穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、促升級。會議確定，要簡化審批，便利“走出去”；拓寬融資，助力“走出去”；健全政策，服務“走出去”。 會議認為，統(tǒng)籌國內(nèi)、國際兩個大局，加大金融對企業(yè)“走出去”的支持，可以推動我國優(yōu)勢和富余產(chǎn)能跨出國門、促進中外產(chǎn)能合作、拓展發(fā)展空間，提高中國產(chǎn)品尤其是裝備的國際競爭力，推進外貿(mào)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級，促進制造業(yè)和金融服務業(yè)向中高端水平邁進。 “國內(nèi)經(jīng)濟目前存在投資率偏高、投資過度和產(chǎn)生過剩的問題，但海外卻不一樣，尤其是中亞和東南亞、非洲等欠發(fā)達地區(qū)，基礎設施建設薄弱，投資不足。國家推動的‘一帶一路’戰(zhàn)略，正是要解決國內(nèi)的結(jié)構(gòu)性問題，同時滿足國外市場需求，也是國內(nèi)經(jīng)濟增長的新機遇。”中央財經(jīng)大學教授郭田勇向21世紀經(jīng)濟報道記者表示。 國務院常務會議確定，通過簡化審批手續(xù)，便利企業(yè)“走出去”。將境外投資外匯管理由事前到有關(guān)部門登記，改為匯兌資金時在銀行直接辦理；取消境內(nèi)企業(yè)、商業(yè)銀行在境外發(fā)行人民幣債券的地域限制；簡化境外上市、并購、設立銀行分支機構(gòu)等核準手續(xù)。 “國家戰(zhàn)略從‘資本輸入’轉(zhuǎn)向‘資本輸出’，從金融機構(gòu)的角度來講，為跨境金融業(yè)務創(chuàng)造了新機遇?！币晃徽猩蹄y行離岸金融部負責人24日向21世紀經(jīng)濟報道記者表示。 資本輸出配合裝備產(chǎn)能輸出 國務院重點要求大型裝備出口，并配套金融支持，提出拓寬企業(yè)“走出去”的融資渠道。會議提出，對大型成套設備出口融資應保盡保，鼓勵商業(yè)銀行加大對重大裝備設計、制造等全產(chǎn)業(yè)鏈的金融支持。 “金融機構(gòu)跨境貸款屬于資本項目，需要外管局審批。一般的直接對外貸款，只能通過國際銀團貸款進行?！币晃幻裆y行貿(mào)易金融部人士向21世紀經(jīng)濟報道記者稱。 據(jù)記者了解，目前商業(yè)銀行在跨境供應鏈貸款產(chǎn)品上較為單一，大都為簡單的買方信貸和賣方信貸，以配合境內(nèi)企業(yè)出口向境外進口企業(yè)貸款。 “這種買方信貸就是目前國內(nèi)商業(yè)銀行最典型的貿(mào)易融資產(chǎn)品，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)單一，條件和限制比較多；國務院鼓勵商業(yè)銀行開展產(chǎn)業(yè)鏈金融，是不是可以把跨境貿(mào)易的產(chǎn)業(yè)鏈鏈條延長，通過供應鏈金融的增信方式，放寬貸款條件，降低企業(yè)融資門檻？” 上述民生銀行貿(mào)易金融部人士表示，“商業(yè)銀行可以通過設計保理或者預付款融資，為境內(nèi)出口企業(yè)和境外進口企業(yè)豐富融資渠道，把融資的產(chǎn)業(yè)鏈拉長，把融資業(yè)務目標從一筆貿(mào)易向一個產(chǎn)業(yè)鏈條發(fā)展。 這是一個方向，但具體還需要監(jiān)管部門的政策細則落實界定。” 24日的國務院常務會議還指出，要推進外匯儲備多元化運用，發(fā)揮政策性銀行等金融機構(gòu)作用，吸收社會資本參與，采取債權(quán)、基金等形式，為“走出去”企業(yè)提供長期外匯資金支持。 “在跨境融資業(yè)務上，過去是商業(yè)銀行單干，渠道和資金來源單一。國家已經(jīng)決定主導設立亞洲基礎設施投資銀行和絲路基金，如果以政策性銀行和資金為主導，首先對項目信用是大大的提升，還可以吸收各類投資基金、社會資本參與，同時還要把保險等其他金融機構(gòu)納入。”上述招行離岸金融部人士向21世紀經(jīng)濟報道記者稱。 2014年，中國主導發(fā)起設立亞洲基礎設施投資銀行和絲路基金，根據(jù)《籌建亞投行備忘錄》，亞投行的法定資本為1000億美元，初始認繳資本目標為500億美元左右，中國出資50%，均為外匯儲備出資。中國將出資400億美元設立絲路基金，其中外匯儲備出資占比65%，中國進出口銀行和中投公司各出資占比15%，國家開發(fā)銀行出資占比5%。 “推進外匯儲備多元化運用”，將繼續(xù)為外匯儲備支持企業(yè)“走出去”的資本輸出提供多種可能性。 據(jù)中國政府網(wǎng)報道，24日的國務院常務會議上，李克強強調(diào)，要拓寬融資渠道，探索PPP（政府與社會資本合作）、BOT（特許權(quán)協(xié)議）等投融資模式，還要推進外匯儲備的多元化運用?！拔覀兊耐鈪R儲備量太大，如果光買其他國家的國債，年底只能賺少許利息，還不如配合運用，支持中國裝備‘走出去’，推動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、更好改善民生。” 人民幣“走出去”提速 除了“鼓勵商業(yè)銀行拓寬融資渠道”這類方向性舉措外，在配合“企業(yè)走出去”上，國務院常務會議還給出了重大政策放寬，提出“穩(wěn)步放開短期出口信用保險市場，增加經(jīng)營主體；創(chuàng)新出口信用保險產(chǎn)品，大力發(fā)展海外投資險，合理降低保險費率，擴大政策性保險覆蓋面?！?/p> 從貿(mào)易保險的角度來看，出口信用保險政策的放寬，將直接促進企業(yè)出口動力；事實上，貿(mào)易保險市場做大后，還將為境外進口企業(yè)的融資提供信用基礎。 “很多貿(mào)易企業(yè)投信用保險，除了防止貿(mào)易本身的風險外，也是為了融資?！鄙鲜雒裆y行貿(mào)易金融部人士向21世紀經(jīng)濟報道記者表示，“境內(nèi)企業(yè)購買出口信保，然后把保險收益權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行就可以為該筆貿(mào)易的境外進口企業(yè)融資。因為買方已經(jīng)對賣方的信用做了保險措施，出口信保等于為境外融資增加了增信工具?！?/p> 在政策支持上，國務院常務會議還提出“完善人民幣跨境支付和清算體系”，為人民幣進一步“走出去”做實基礎。 人民銀行數(shù)據(jù)顯示，2014年前三季度我國跨境人民幣結(jié)算金額已超過4.8萬億元，人民幣已成為我國第二大跨境支付貨幣；自2009年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點以來，目前我國跨境人民幣結(jié)算量累計已突破16萬億。 由于對人民幣升值的預期，境外進口企業(yè)對人民幣結(jié)算的熱情較高；在中國以人民幣結(jié)算的跨境貿(mào)易中，出口貿(mào)易占比約為80%，遠高于進口貿(mào)易。因此，加大人民幣跨境貿(mào)易的結(jié)算量，推動人民幣“走出去”，也將促進我國企業(yè)和大型裝備向外輸出。 由于人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算試點不足5年，相關(guān)配套設施仍不完善，目前暫時通過人民銀行制定幾大國有銀行為境外各地區(qū)提供人民幣清算服務。人民銀行從2012年開始著手建設人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）。 2014年8月，時任人民銀行副行長劉士余在“危機后場外市場改革深化與機制創(chuàng)新”國際研討會上表示，中國的跨境支付清算系統(tǒng)已經(jīng)取得顯著進展，CIPS會落戶上海。 “作為承載人民幣全球流動的‘高速公路’，人民幣跨境支付系統(tǒng)等金融基礎設施改革還需加快?！敝袊缈圃航鹑谒芯繂T楊濤認為，外匯管制取消后，境內(nèi)和離岸的外匯市場可以提供充分的人民幣和外幣的流動性，沒有必要繼續(xù)以清算行和代理行模式為客戶提供本幣。（記者 鐘輝） |