近期，中國(guó)證監(jiān)會(huì)就參與建設(shè)金融業(yè)統(tǒng)一征信平臺(tái)，并在證券期貨監(jiān)管工作中使用征信信息與中國(guó)人民銀行達(dá)成協(xié)議安排。中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就有關(guān)情況回答了記者提問(wèn)。
問(wèn)：能否介紹一下這項(xiàng)工作的背景情況？
答：近年來(lái)，黨中央、國(guó)務(wù)院高度重視社會(huì)信用體系建設(shè)，成立了國(guó)務(wù)院社會(huì)信用體系建設(shè)部際聯(lián)席會(huì)議，大力推進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)工作，提出了完善行業(yè)信用記錄，建立金融業(yè)征信平臺(tái)，促進(jìn)政府部門(mén)間信用信息共享等工作要求。作為聯(lián)席會(huì)議成員單位之一，我會(huì)認(rèn)真貫徹落實(shí)相關(guān)工作要求，建立全國(guó)統(tǒng)一的證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案，大力協(xié)調(diào)推進(jìn)部際信用信息共享工作。
人民銀行牽頭規(guī)劃建設(shè)的征信平臺(tái)，是目前我國(guó)較大的企業(yè)和個(gè)人信用信息系統(tǒng)。按照國(guó)務(wù)院部際聯(lián)席會(huì)議的要求，我會(huì)積極參與征信平臺(tái)建設(shè)，一方面向征信平臺(tái)提供證券期貨監(jiān)管執(zhí)法公開(kāi)信息，另一方面在證券期貨監(jiān)管執(zhí)法工作中使用征信平臺(tái)信息。今年以來(lái)，我會(huì)與人民銀行大力合作，進(jìn)一步明確了征信平臺(tái)系統(tǒng)終端、信息共享范圍、查詢(xún)使用機(jī)制等事宜，并于近期聯(lián)合制定、下發(fā)了相關(guān)制度安排的通知。至此，我會(huì)與人民銀行之間的信用信息共享、合作正式啟動(dòng)。
問(wèn)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)參與征信平臺(tái)建設(shè)、共享征信平臺(tái)信息的主要安排是什么？
答：我會(huì)參與征信平臺(tái)建設(shè)主要體現(xiàn)在提供信用信息、使用信用產(chǎn)品兩個(gè)方面：一方面，證券期貨監(jiān)管中產(chǎn)生的信用信息將被納入征信平臺(tái)系統(tǒng)。根據(jù)我會(huì)與人行方面的合作安排，征信平臺(tái)將收錄證券期貨監(jiān)管中產(chǎn)生的三類(lèi)公開(kāi)信息，分別是行政許可決定信息，行政處罰決定、市場(chǎng)禁入決定信息，以及行業(yè)自律組織做出的紀(jì)律處分決定信息。另一方面，我會(huì)將在證券期貨監(jiān)管工作中查詢(xún)監(jiān)管對(duì)象的信用報(bào)告，作為考察監(jiān)管對(duì)象信用狀況的重要依據(jù)。我會(huì)及派出機(jī)構(gòu)在履行證券期貨監(jiān)管職責(zé)工作中，可以查詢(xún)政府版信用報(bào)告，了解監(jiān)管對(duì)象在履行法定義務(wù)、接受行政管理或行業(yè)自律管理等方面的遵紀(jì)守法情況。在查處內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、虛假陳述等違法違規(guī)案件，以及其他情形下經(jīng)監(jiān)管對(duì)象同意的，可以查詢(xún)社會(huì)版信用報(bào)告，了解監(jiān)管對(duì)象的金融與非金融負(fù)債信息。
問(wèn)：這項(xiàng)工作有何重要意義？
答：參與征信平臺(tái)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)我會(huì)與人民銀行之間的信用信息共享，不僅有助于進(jìn)一步做好證券期貨監(jiān)管工作，提高證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信水平，而且有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)失信行為特別是違法違規(guī)行為的協(xié)同監(jiān)管，推動(dòng)健全社會(huì)信用體系。
首先，將證券期貨監(jiān)管執(zhí)法中產(chǎn)生的信用信息納入征信平臺(tái)，有助于增強(qiáng)監(jiān)管執(zhí)法的效果。證券期貨市場(chǎng)失信行為，特別是違法違規(guī)行為，不僅破壞市場(chǎng)秩序，而且損害廣大投資者的利益。將對(duì)這些違法違規(guī)行為所作的處罰處理納入有效覆蓋全國(guó)的征信平臺(tái)，必將進(jìn)一步提高證券期貨監(jiān)管執(zhí)法的威懾力和實(shí)際效果。同時(shí)，也能逐步引導(dǎo)市場(chǎng)主體遠(yuǎn)離違法失信，培育誠(chéng)實(shí)守信的市場(chǎng)文化。
其次，積極使用征信平臺(tái)信息，全面掌握考察監(jiān)管對(duì)象的信用狀況，能夠促進(jìn)證券期貨監(jiān)管工作。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)。證券期貨市場(chǎng)包含著大量的委托、信托關(guān)系，對(duì)誠(chéng)信的要求特別高。證券法、證券投資基金法、期貨交易管理?xiàng)l例等法律法規(guī)都把誠(chéng)實(shí)信用作為一項(xiàng)基本原則，信譽(yù)良好、沒(méi)有重大違法記錄等是市場(chǎng)準(zhǔn)入的重要法定條件。因此，在證券期貨監(jiān)管工作中，我們必須全面考察監(jiān)管對(duì)象的誠(chéng)信狀況，這是執(zhí)法的基本要求，也是對(duì)市場(chǎng)負(fù)責(zé)、對(duì)投資者負(fù)責(zé)。在2007年上市公司清欠及公司治理專(zhuān)項(xiàng)工作中，我會(huì)與人民銀行開(kāi)展了上市公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)相關(guān)信用信息專(zhuān)項(xiàng)合作，起到了很好的促進(jìn)作用。在各項(xiàng)監(jiān)管領(lǐng)域中比較全面、充分地使用信用信息、考察信用狀況，有利于進(jìn)一步壓縮違法失信空間，提升市場(chǎng)整體誠(chéng)信水平。
第三，我會(huì)與人民銀行共同建設(shè)征信平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信用信息共享，也是落實(shí)部際聯(lián)席會(huì)議要求的重要舉措，為我會(huì)下一步全面推進(jìn)與其他行業(yè)主管部門(mén)的信用信息共享，建立內(nèi)容更豐富、更適應(yīng)證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信建設(shè)需要的誠(chéng)信信息交流、利用平臺(tái)積累了經(jīng)驗(yàn)，提供了路徑樣本。
問(wèn)：如何處理好征信信息使用與信息主體權(quán)益保護(hù)的關(guān)系？
答：征信平臺(tái)信息涉及當(dāng)事人的權(quán)益，為了在利用征信平臺(tái)信息促進(jìn)證券期貨監(jiān)管工作同時(shí)，避免征信平臺(tái)信息不當(dāng)使用，保護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，我們會(huì)同人民銀行，明確地規(guī)定了查詢(xún)權(quán)限范圍。除可供政府機(jī)關(guān)在執(zhí)法中可以共享使用的政府版信用報(bào)告外，我會(huì)只有在具有法律依據(jù)或獲得信息主體同意兩種情形下，才有權(quán)查詢(xún)使用征信平臺(tái)其他信息：一是依據(jù)法律、行政法規(guī)賦予的職權(quán)職責(zé)，查處證券期貨違法違規(guī)案件；二是獲得信息主體的同意，在證券發(fā)行、并購(gòu)重組、機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入、人員任職等證券期貨監(jiān)管工作中查詢(xún)使用其征信平臺(tái)信息。此外，我們還建立了三個(gè)方面的查詢(xún)管理制度：
一是建立查詢(xún)使用批準(zhǔn)制度。根據(jù)規(guī)定，我會(huì)各機(jī)關(guān)部門(mén)、派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管工作中確需查詢(xún)使用征信平臺(tái)信息的，除需具有前述權(quán)限外，還需經(jīng)部門(mén)、單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。
二是建立查詢(xún)管理員制度。根據(jù)規(guī)定，我會(huì)各機(jī)關(guān)部門(mén)、派出機(jī)構(gòu)要指定一至兩名查詢(xún)管理員，統(tǒng)一辦理征信平臺(tái)信息查詢(xún)工作，在部門(mén)、單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，辦理查詢(xún)事宜，反饋查詢(xún)結(jié)果，其他人員不得接觸征信平臺(tái)及其信息。
三是建立查詢(xún)登記制度。一方面，我會(huì)各機(jī)關(guān)部門(mén)、派出機(jī)構(gòu)必須逐項(xiàng)填寫(xiě)查詢(xún)登記表，全面記載查詢(xún)征信平臺(tái)信息的詳細(xì)情況。另一方面，我會(huì)查詢(xún)使用情況也將在征信平臺(tái)系統(tǒng)中反映出來(lái)，征信平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)將按月匯總查詢(xún)記錄并予監(jiān)督。
問(wèn)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)下一步在推進(jìn)誠(chéng)信建設(shè)方面還有什么計(jì)劃？
答：下一步，我們將認(rèn)真總結(jié)與人民銀行成功實(shí)現(xiàn)信用信息共享的經(jīng)驗(yàn)，大力推進(jìn)與其他行業(yè)主管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)和有關(guān)地方政府的信用信息共享，并不斷完善證券期貨市場(chǎng)自己的誠(chéng)信檔案系統(tǒng)。在加強(qiáng)誠(chéng)信信息基礎(chǔ)建設(shè)的同時(shí)，我們還將進(jìn)一步健全誠(chéng)信監(jiān)管與約束機(jī)制，推動(dòng)完善誠(chéng)信準(zhǔn)則，充實(shí)誠(chéng)信法律規(guī)范，加強(qiáng)誠(chéng)信宣傳教育，全面提高證券期貨市場(chǎng)的誠(chéng)信水平。
