2010年11月19日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會紀委書記王華慶出席第六屆銀行業(yè)合規(guī)年會并作題為“夯實合規(guī)管理基礎 主動防范聲譽風險”的重要講話。
他指出，2008年爆發(fā)的國際金融危機目前已經進入新的發(fā)展階段，各個國家和國際組織從不同的角度提出了加強金融監(jiān)管、推進金融體系改革的方案和建議。在此次國際金融危機中，除了信用風險、市場風險和操作風險這傳統(tǒng)的三大風險外，聲譽風險等也受到了特別的關注。
銀監(jiān)會去年9月發(fā)布了《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，經過了一年多的實踐，銀行業(yè)對聲譽風險的認識有所深化，也積累了一些管理經驗。
他說，銀行的可持續(xù)發(fā)展離不開良好的聲譽。銀行業(yè)具有獨特的聲譽依賴性，聲譽是銀行的生命線。各國都將銀行作為特許行業(yè)實施嚴格的監(jiān)管，特許價值的存在是對銀行管理好聲譽的一種激勵?！傲⒆u難、毀譽易”，只有具備良好的聲譽和杰出的服務才能有忠實的客戶和優(yōu)秀的人才，才能形成業(yè)務發(fā)展的良性循環(huán)。目前國內銀行業(yè)聲譽風險管理還處于起步階段，商業(yè)銀行真正作為市場主體來管理聲譽風險需要一個過程，不僅有董事會和高管層重視程度的問題，更有銀行聲譽風險管理文化培養(yǎng)的問題。
他強調，合規(guī)管理是聲譽風險管理的重要基礎。違法違規(guī)經營是銀行最大的聲譽風險，審慎監(jiān)管當局有權利和責任對銀行的非審慎經營行為進行及時的糾正。因此監(jiān)管評級和監(jiān)管措施成為銀行防范聲譽風險很重要的方面。今后會進一步提高銀行的合規(guī)透明度，以強化其聲譽風險的合規(guī)約束。當前媒體和網絡在發(fā)揮外部監(jiān)督、保護金融消費者和中小投資者利益方面起著重要的作用，銀行應當通過有效的媒體和輿論引導來培養(yǎng)良好的聲譽，也可以通過媒體和輿論監(jiān)督來促進合規(guī)和審慎經營。中國銀行業(yè)要從法規(guī)的精神實質出發(fā)來把握合規(guī)管理的要求。正如巴塞爾委員會《合規(guī)與銀行內部合規(guī)部門》的文件強調：“銀行開展業(yè)務時應堅持高標準，始終力求遵循法律的規(guī)定與精神。如果疏于考慮銀行經營行為對其股東、客戶、雇員和市場的影響，即使沒有違反任何法律，也可能導致嚴重的負面影響和聲譽損失”。
他進一步指出，銀行應該更加重視合規(guī)和聲譽風險管理。一是銀行董事會必須高度重視聲譽風險管理，將聲譽風險的管理納入全面風險管理體系，實現(xiàn)業(yè)務拓展與風險管理的有機結合，主動有效防范聲譽風險，積極應對和處理聲譽事件，最大程度地降低負面影響和沖擊；二是銀行要從社會責任的角度來培養(yǎng)良好聲譽。要落實好中央宏觀調控政策，要加強對產業(yè)結構調整的金融支持，并在提高金融服務可獲得性方面有所作為。三是銀行業(yè)要密切關注當前聲譽風險比較集中的領域，例如理財業(yè)務、服務收費等問題，從戰(zhàn)略、制度、流程等方面入手，加強合規(guī)和聲譽風險管理，維護好銀行業(yè)來之不易的行業(yè)聲譽，著力打造可信賴、負責任的企業(yè)社會形象，促進銀行業(yè)與社會經濟的和諧發(fā)展。
王華慶的講話進一步拓展與豐富了銀行業(yè)合規(guī)風險管理的內涵和功能，并為中國銀行業(yè)合規(guī)和聲譽風險管理指明了方向，統(tǒng)一了認識。
由上海市銀行同業(yè)公會組織的一年一度的合規(guī)年會已經成為全國銀行業(yè)合規(guī)理論與實踐建設的重要指向。本屆合規(guī)年會的主題是“合規(guī)與聲譽風險管理”。上海市市委常委、副市長屠光紹出席本次年會并講話，中國人民銀行上?？偛扛敝魅瘟铦⑸虾ｃy監(jiān)局局長閻慶民、中國銀行業(yè)協(xié)會等到會致辭。上海市金融服務辦公室、證監(jiān)局、保監(jiān)局、外匯管理局以及上海金融業(yè)聯(lián)合會等單位領導列席，130余家中外資銀行及各地銀行業(yè)協(xié)會代表參加了會議。
