作為金融服務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)的唯一省份，湖南省新制定的《證券保險(xiǎn)業(yè)大額支付和可疑交易報(bào)送試點(diǎn)方案》正等待央行總行批復(fù)。
“預(yù)計(jì)今年底在我省選擇一家保險(xiǎn)公司和證券公司展開試點(diǎn)”。 這意味著，在與反洗錢法配套的金融業(yè)規(guī)章制度出臺(tái)之前，湖南有望率先成為國(guó)內(nèi)金融業(yè)推行反洗錢的“試驗(yàn)田”。
“目前我們已和湖南證監(jiān)局和湖南保監(jiān)局就此展開前期銜接，對(duì)證券保險(xiǎn)業(yè)反洗錢行為的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和報(bào)送模式進(jìn)行討論”。人民銀行長(zhǎng)沙中心支行反洗錢負(fù)責(zé)人稱。
“證券保險(xiǎn)行業(yè)的反洗錢工作還是一塊處女地”。該行相關(guān)人士稱，此次反洗錢法將“擾亂金融秩序、貪污賄賂犯罪及金融犯罪的違法所得”首次確定為反洗錢的重點(diǎn)監(jiān)控范圍?！敖窈笫〖?jí)人行反洗錢部門對(duì)此將有行政調(diào)查權(quán)，可以要求相關(guān)證券公司或者保險(xiǎn)公司進(jìn)行協(xié)查”。根據(jù)該試點(diǎn)方案，央行對(duì)保險(xiǎn)公司、證券期貨公司可能存在的虛假交易、非正常交易行為均將作出具體的上報(bào)標(biāo)準(zhǔn)。今后保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)要對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查、保存交易記錄，發(fā)現(xiàn)大額交易、可疑交易都要上報(bào)。
“最簡(jiǎn)單地比喻說(shuō)，一些涉黑資金可能通過(guò)不正常的股票交易最后‘洗白’；金融投資機(jī)構(gòu)內(nèi)幕人士也可能通過(guò)‘老鼠倉(cāng)’不當(dāng)?shù)美@些都將難逃反洗錢的‘法眼’”。一位看過(guò)該試點(diǎn)方案的金融業(yè)人士如此評(píng)價(jià)。
