新華社上海１０月２３日電（記者黃庭鈞）中國銀監(jiān)會主席劉明康２３日表示，合規(guī)風險是我國銀行業(yè)面臨的主要風險之一，銀行業(yè)一定要重視合規(guī)風險管理的挑戰(zhàn)。
劉明康是在提供給此間舉行的“第二屆銀行業(yè)合規(guī)年會”的書面發(fā)言中如此表示的。
劉明康指出，確保經營活動的合規(guī)是銀行業(yè)金融機構穩(wěn)健發(fā)展的基礎，更是銀行業(yè)金融機構管理層和全體員工的共同責任。當前，中國銀行業(yè)合規(guī)風險管理需要重點做好四項工作：
一是銀行業(yè)從業(yè)人員要培養(yǎng)很好的職業(yè)操守。銀行業(yè)金融機構高層一定要確立最高標準的職業(yè)操守和價值準則，管理層要率先垂范，防止經營活動中的賄賂腐敗行為、自我交易和其他不道德行為和非法行為。合規(guī)管理部門要協(xié)助管理層制訂合規(guī)手冊和員工行為準則等合規(guī)指南。同時，還要強化問責制的兩個重要環(huán)節(jié)，一個是認定誰應該負責任，一個是對責任人進行處理。抓住這兩個環(huán)節(jié)才能實現(xiàn)全員主動合規(guī)，真正形成良好的合規(guī)文化。
二是銀行要建立誠信舉報機制。合規(guī)管理部門是誠信舉報的一個很好渠道。同時，銀行應該建立有效的舉報保護制度。
三是銀行要建立正向激勵機制?，F(xiàn)在許多機構的績效考核仍然是重業(yè)務指標、輕內控管理，如果考核機制中不體現(xiàn)內控合規(guī)優(yōu)先，合規(guī)管理就落不到實處。目前有些銀行業(yè)金融機構在設立合規(guī)管理部門后，采用平衡計分卡方法實施績效考核，對業(yè)務指標完成好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵，這些做法是值得提倡的正向激勵。
四是要為合規(guī)管理提供適當?shù)馁Y源。銀行高層要重視配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化。現(xiàn)在不論是國內還是國際上，高素質的合規(guī)管理專才都非常缺乏，加強人才建設顯得非常重要。
劉明康提到，近期中國銀監(jiān)會已制訂《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，他希望由此促進銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理的有效性，確保機構的經營活動守法合規(guī)，更好地應對業(yè)務全面開放后的挑戰(zhàn)。
此次由上海市銀行同業(yè)公會舉辦的第二屆合規(guī)年會，是繼２００５年首屆合規(guī)年會后中國銀行業(yè)又一次合規(guī)管理建設的盛事。
