保監(jiān)會(huì)深入開(kāi)展保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查
今年1至6月，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)部署，各地保監(jiān)局認(rèn)真組織，針對(duì)保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)之間不真實(shí)、不合法、不透明的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)關(guān)系，扎實(shí)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。
為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)中介市場(chǎng)秩序，2011年初保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》，要求各保監(jiān)局集中精力，查深查透違法違規(guī)問(wèn)題，依法從重處罰違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和有關(guān)責(zé)任人員。經(jīng)初步統(tǒng)計(jì)，在為期6個(gè)月的保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查中，保監(jiān)局共查出保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)套取資金超過(guò)8000萬(wàn)元。
保險(xiǎn)公司利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)手段和方式主要包括：一是保險(xiǎn)公司將業(yè)務(wù)虛掛專業(yè)中介機(jī)構(gòu)套取資金，初步統(tǒng)計(jì)金額為1628萬(wàn)元。如河南保監(jiān)局查實(shí)被檢查公司通過(guò)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取資金457萬(wàn)元，廣東保監(jiān)局查實(shí)被檢查公司將直銷業(yè)務(wù)虛構(gòu)為保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的代理業(yè)務(wù)，套取資金127萬(wàn)元；二是保險(xiǎn)公司將業(yè)務(wù)虛掛兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)套取資金，初步統(tǒng)計(jì)金額為526萬(wàn)元。如山西保監(jiān)局查實(shí)被檢查公司將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛至多家汽車銷售公司等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)套取資金92萬(wàn)元；三是保險(xiǎn)公司將直接業(yè)務(wù)虛掛營(yíng)銷員或虛增營(yíng)銷員套取資金，初步統(tǒng)計(jì)金額為2009萬(wàn)元。如廣西保監(jiān)局查實(shí)被檢查公司將直銷業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛個(gè)人營(yíng)銷員業(yè)務(wù)，套取手續(xù)費(fèi)369萬(wàn)元；四是通過(guò)虛增業(yè)務(wù)及管理費(fèi)套取資金，用于支付代理機(jī)構(gòu)費(fèi)用或激勵(lì)等目的，初步統(tǒng)計(jì)金額為2449萬(wàn)元。如重慶保監(jiān)局查實(shí)被檢查公司通過(guò)虛列培訓(xùn)會(huì)議費(fèi)及辦公用品費(fèi)等套取資金566萬(wàn)元，江蘇保監(jiān)局查實(shí)被檢查公司通過(guò)虛假列支培訓(xùn)費(fèi)、公雜費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi)等套取資金318萬(wàn)元。四是保險(xiǎn)公司通過(guò)截留保費(fèi)等其他方式套取資金，初步統(tǒng)計(jì)金額為1163萬(wàn)元。如河南保監(jiān)局查實(shí)被檢查公司通過(guò)開(kāi)具陰陽(yáng)發(fā)票的方式截留保費(fèi)334萬(wàn)元。
這次檢查，各保監(jiān)局共檢查103家省級(jí)及以下保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，調(diào)閱保險(xiǎn)公司保單17余萬(wàn)份、財(cái)務(wù)憑證16萬(wàn)余份，核對(duì)保費(fèi)發(fā)票、稅務(wù)發(fā)票12余萬(wàn)份，核對(duì)營(yíng)銷員名冊(cè)10000余份，核對(duì)中介合作協(xié)議1800余份，與工商、稅務(wù)、銀行等部門溝通交流100余次，走訪投保單位等各類機(jī)構(gòu)近400家，延伸檢查各類保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)120家，與各類當(dāng)事人談話超過(guò)1500次。檢查過(guò)程中，檢查人員著力檢查和追蹤違法套取資金的去向，摸清違法違規(guī)的鏈條和線索，分析違法違規(guī)的原因。
目前，對(duì)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員的處理工作正在依法落實(shí)，大部分保監(jiān)局已召開(kāi)行政處罰委員會(huì)會(huì)議進(jìn)行專題研究，10多家保監(jiān)局已發(fā)出行政處罰事先告知書(shū)，貴州、青島、甘肅、海南、吉林等保監(jiān)局已經(jīng)發(fā)出行政處罰決定書(shū)。
