為貫徹落實《證券法》要求和全國金融工作會議精神，配合客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案的實施，切實保護投資者客戶交易結(jié)算資金安全，近日，中國證監(jiān)會下發(fā)了《關(guān)于做好證券公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管有關(guān)賬戶規(guī)范工作的通知》（簡稱《通知》），要求證券公司進一步將賬戶規(guī)范工作做實做細，全面推進客戶交易結(jié)算資金第三方存管工作。
證券市場經(jīng)過多年的發(fā)展，由于種種原因，在賬戶開立和使用方面積累了一些問題，主要包括有些賬戶長期不使用（俗稱“休眠賬戶”）、部分賬戶存在各種不規(guī)范情況等。針對這些問題，《通知》要求中國證券登記結(jié)算公司和上海、深圳證券交易所作出具體安排，制定和公布相關(guān)的標準、期限、實施方式和程序，指導(dǎo)證券公司通過客戶自我規(guī)范、逐步采取限制性措施、另庫存放等辦法予以解決；進一步嚴格新開賬戶管理，加強監(jiān)督與檢查，加大對新增不合格賬戶的監(jiān)控和處理力度，同時，健全和完善賬戶管理辦法，建立賬戶規(guī)范管理的長效機制。《通知》的出臺是全面推進客戶交易結(jié)算資金第三方存管工作的一項重要配套措施，將有利于加快第三方存管整體進度，提高市場運行效率，對維護證券市場公開、公正、透明的原則具有重要意義。
首先，規(guī)范賬戶工作是配合客戶交易結(jié)算資金第三方存管的需要。以客戶資金賬戶規(guī)范上線為主要內(nèi)容的第三方存管工作目前正在全國范圍內(nèi)有序推進。在推進過程中，涉及對應(yīng)的客戶證券賬戶的規(guī)范工作，需要制定標準，明確程序，及時配套跟進。因此，做好賬戶規(guī)范工作，是全面實現(xiàn)第三方存管的現(xiàn)實需要，也有利于督促證券公司切實履行應(yīng)盡的職責(zé)，提高服務(wù)意識，加強賬戶管理。
第二，賬戶規(guī)范管理是保護投資者合法權(quán)益的需要。賬戶規(guī)范作為一項重要配套工作，不僅是加快推進第三方存管全面實施的基礎(chǔ)，有利于督促證券公司提高投資者服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量，也是證券市場基礎(chǔ)性制度建設(shè)的內(nèi)容之一。證券公司按照結(jié)算公司的規(guī)定，結(jié)合各自第三方存管工作方案制訂具體工作程序，對由于歷史原因形成的不合格賬戶，采用分類解決的方式，使大多數(shù)不合格賬戶自我規(guī)范成為權(quán)屬清晰、資料真實、準確、完整的合格賬戶，加強投資者服務(wù)；對出于違規(guī)目的開立和使用的賬戶，將采取限制性措施，加強一線監(jiān)控，進一步加大監(jiān)管力度，有效凈化市場環(huán)境，提高市場透明度，切實保護投資者的合法權(quán)益。
第三，賬戶規(guī)范管理工作不會對正常投資者交易產(chǎn)生影響。在第三方存管配套的賬戶規(guī)范工作中，賬戶規(guī)范工作遵循“統(tǒng)一安排、分散實施、平穩(wěn)推進”的原則。證監(jiān)會要求登記結(jié)算公司和證券交易所在配套措施方面作出周密安排，證券公司應(yīng)本著“措施簡便易行”、“不影響正常投資者交易”的原則開展工作，通過對各種配套措施的組合運用，平穩(wěn)推進賬戶規(guī)范工作。由于賬戶規(guī)范工作主要涉及“休眠賬戶”和不合格賬戶，對于大多數(shù)持有賬戶資料真實、準確、完整的投資者，其交易行為不會受到任何影響。對于“休眠賬戶”另庫存放后重新啟用明確了快捷便利的操作要求，合格賬戶的投資者在申請“激活”的次日，即可恢復(fù)交易。對于不合格賬戶的規(guī)范，也預(yù)留了一定的寬限期，投資者可在寬限期內(nèi)按要求對賬戶自我規(guī)范。賬戶規(guī)范工作不會給投資者的正常交易帶來不便。
總之，賬戶規(guī)范管理是全面推進客戶交易結(jié)算資金第三方存管的重要配套工作，也是提高證券市場規(guī)范化程度和運行效率的基礎(chǔ)，相關(guān)各方將共同努力，在依法、合規(guī)、平穩(wěn)地原則下有序推進賬戶規(guī)范工作，進一步夯實證券市場健康運行的基礎(chǔ)。
