銀行上市并不意味改革告竣
形成公司治理機(jī)制才是核心
派出董事需要專業(yè)化職業(yè)化
改革人力資源薪酬分配制度
進(jìn)入２１世紀(jì)，推動(dòng)與深化國有銀行改革一直是中國金融改革的主旋律。幾年來，沿著政府注資、財(cái)務(wù)重組、設(shè)立股份公司、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者、建立公司治理框架、擇機(jī)上市這一改革路徑，交行、建行、中行、工行的股份制改造相繼完成，農(nóng)行改革也蓄勢待發(fā)。與此同時(shí)，幾大銀行紛紛叩開了海內(nèi)外資本市場的大門，交行、建行、中行的上市融資均取得了巨大成功。近期，工行的Ａ＋Ｈ股的發(fā)行又將這一進(jìn)程推向了新的高潮。
應(yīng)當(dāng)說，銀行上市取得的巨大成功足以令廣大民眾歡欣鼓舞，也讓業(yè)界人士彈冠相慶。但在冷靜之余，我們尚需看到，銀行上市只是為股改階段劃上了一個(gè)完滿的句號(hào)，但它并不意味著國有銀行改革已經(jīng)取得成功。
當(dāng)前，ＷＴＯ過渡期行將結(jié)束，我國銀行業(yè)將面臨競爭更加激烈的市場環(huán)境。相比之下，國有銀行的某些“短板”還是令人不由為之捏了把汗。要使國有銀行與西方發(fā)達(dá)國家大銀行相比從“形似”達(dá)到“神似”，還有大量艱苦細(xì)致的工作要做。
能否形成切實(shí)有效的公司治理機(jī)制是我國國有銀行改革的核心和歸宿。因此，國有銀行未來的改革發(fā)展中要緊緊扭住完善公司治理這一主線，切實(shí)轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)部控制、防范金融風(fēng)險(xiǎn)。
建立一個(gè)分工合理、責(zé)權(quán)明確、相互制衡的公司治理架構(gòu)要確立董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層之間的明確分工，建立規(guī)范化的委托代理關(guān)系，這里面關(guān)鍵要做到公司治理的國際慣例與中國特色的有效結(jié)合?？疾彀l(fā)達(dá)國家的公司治理，獨(dú)立董事制度和監(jiān)事制度分別起源于以美英為代表的外部治理模式和以德日為代表的內(nèi)部治理模式，二者在同一公司中一般不并存。但在我國，出于更為有效地治理公司的良好初衷，同時(shí)引入了這兩種制度，此外“黨管干部”也是公司治理中揮之不去的中國特色，因此黨委會(huì)制度也會(huì)在銀行治理中長期存在。這樣，很多學(xué)者和業(yè)內(nèi)人士都普遍擔(dān)心，這種“多龍治水”的管理框架是否會(huì)導(dǎo)致實(shí)踐中的政出多門、相互扯皮，進(jìn)而降低經(jīng)營管理效率？
我想，這種擔(dān)心并不多余。因此，核心問題在于銀行管理層必須分工合理、責(zé)權(quán)明確，建立一個(gè)相互監(jiān)督制衡而不是互相推諉扯皮的公司治理架構(gòu)，這或許是銀行改革能否最終取得成功的關(guān)鍵所在。
發(fā)揮中央?yún)R金投資公司對國有銀行公司治理的促進(jìn)作用匯金公司不僅作為央行外匯儲(chǔ)備管理的一個(gè)投資平臺(tái)，對創(chuàng)新外匯儲(chǔ)備管理模式具有重要意義，同時(shí)，它以公司化、市場化的方式推進(jìn)銀行治理的完善，改變了以往政府直接管理企業(yè)而導(dǎo)致的“所有者缺位”的狀況，形成了實(shí)現(xiàn)國有資本出資人職能的新型模式。筆者認(rèn)為，下一步要提高匯金公司派出董事的專業(yè)化、職業(yè)化程度，為此，應(yīng)逐步將現(xiàn)有的由各相關(guān)政府機(jī)關(guān)選派董事的制度改革為通過市場化的公開招聘與考核來進(jìn)行選拔，以增強(qiáng)其履職能力，加強(qiáng)上市銀行的公司治理。
加快分支機(jī)構(gòu)改革，深化人力資源改革和薪酬分配制度改革需看到，本輪股改主要集中于總行層面，而分支機(jī)構(gòu)相對變化較小。因此銀行上市之后，還需繼續(xù)將改革向縱深推進(jìn)，實(shí)現(xiàn)總行分行上下聯(lián)動(dòng)，形成切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和內(nèi)控機(jī)制，并確保新體制、新機(jī)制在全系統(tǒng)內(nèi)全面、有效運(yùn)行。同時(shí)，用人制度、收入分配制度不合理等問題在國有銀行內(nèi)還普遍存在，對此要繼續(xù)深化人力資源改革和薪酬分配制度改革，并全面落實(shí)責(zé)任追究制度，嚴(yán)查違規(guī)失職案件，確保穩(wěn)健經(jīng)營。
最后，銀行上市后，要發(fā)揮資本市場對銀行治理的促進(jìn)作用，加強(qiáng)信息披露工作，提高透明度，發(fā)揮公眾和社會(huì)輿論對銀行經(jīng)營的監(jiān)督作用，樹立國有控股的公眾銀行的良好形象。
“雄關(guān)漫道真如鐵，而今邁步從頭越”，我國國有銀行應(yīng)以上市為契機(jī)開始一場新的長征，扎扎實(shí)實(shí)地做好完善公司治理的各項(xiàng)基礎(chǔ)性工作。與此同時(shí)，政府和社會(huì)各方也應(yīng)為銀行發(fā)展創(chuàng)造良好和諧的外部環(huán)境，最終將國有銀行打造為“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)與效益良好”的現(xiàn)代金融企業(yè)。（中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任 郭田勇）
