|
|
|
|
| 內(nèi)容： 人民銀行和公安部聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)建成運行，央行副行長蘇寧出席并講話。
|
|
|
|
|
|
|
|
|
[人民銀行辦公廳主任李超]新聞界的各位朋友，女士們、先生們：下午好！歡迎大家來參加“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)建成運行新聞發(fā)布會”。 [2007-07-26 14:33:28] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[李超]由中國人民銀行和公安部共同建設(shè)的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)的建成運行，受到社會各界的廣泛關(guān)注。今天我們榮幸地邀請到中國人民銀行副行長蘇寧，公安部信息中心主任謝毅平，向大家介紹該系統(tǒng)建成運行的相關(guān)情況。 出席新聞發(fā)布會的還有中國人民銀行支付結(jié)算司司長許羅德，公安部和中國人民銀行有關(guān)部門的負(fù)責(zé)同志。今天，中國政府網(wǎng)將進(jìn)行在線直播。首先，請?zhí)K寧副行長講話?！2007-07-26 14:34:49] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[人民銀行副行長蘇寧]各位新聞界的朋友，女士們、先生們：大家下午好！為貫徹落實國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于進(jìn)一步落實銀行賬戶實名制的一系列指示精神，中國人民銀行會同公安部于2007年初在天津市進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息試點，并在此基礎(chǔ)上啟動了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）建設(shè)和全國推廣應(yīng)用工作。2007年6月29日，中國人民銀行會同公安部建成聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，全國各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行機(jī)構(gòu)）都加入到了這個系統(tǒng)。從此，銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)以及以銀行賬戶為基礎(chǔ)的支付結(jié)算、信貸等業(yè)務(wù)時，可以通過該系統(tǒng)核查相關(guān)個人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗證客戶出示的居民身份證的真實性。聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的建成運行，為銀行機(jī)構(gòu)識別客戶身份提供了一種權(quán)威、便捷的技術(shù)手段，標(biāo)志著我國在切實落實銀行賬戶實名制特別是個人賬戶實名制方面取得突破性進(jìn)展?！2007-07-26 14:35:49] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]下面，我就建設(shè)運行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和全面落實銀行賬戶實名制的相關(guān)情況向大家作一介紹?！2007-07-26 14:36:47] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]一、建設(shè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、全面落實銀行賬戶實名制的重要意義?！2007-07-26 14:37:18] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]銀行賬戶是資金運動的起點和終點，是單位和個人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金存取的基礎(chǔ)，記錄著社會資金運動的軌跡。作為一項基礎(chǔ)金融制度安排，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息、落實銀行賬戶實名制意義十分重大，影響非常深遠(yuǎn)。一是有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，促進(jìn)社會信用體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯(lián)系。例如，前段時間大量出現(xiàn)的銀行卡手機(jī)短信作案，都是不法分子誘騙持卡人將資金轉(zhuǎn)移到其指定的銀行賬戶上，這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。又如，敲詐勒索、票據(jù)欺詐、地下錢莊、貪污受賄，用的幾乎也都是銀行假名、匿名賬戶。因此，落實銀行賬戶實名制是有效防范打擊這些違法犯罪活動的重要條件。 [2007-07-26 14:38:06] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]二是有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，降低經(jīng)營風(fēng)險，履行社會責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展。貸款資金可以如期償還的基本前提就是銀行面對的必須是真實的企業(yè)和個人。如果企業(yè)和個人可以假名、匿名開戶，那么就沒有真實的經(jīng)濟(jì)主體對償還貸款負(fù)責(zé)，銀行的貸款也就失去了償還保證。同時，銀行機(jī)構(gòu)還必須履行國家法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)，必須識別客戶的真實身份，以防范洗錢犯罪和維護(hù)國家金融安全。三是有利于切實保護(hù)社會公眾利益。不少金融詐騙都是精心設(shè)計、針對普通老百姓的，落實銀行賬戶實名制將有利于遏制金融欺詐從而最大限度地保護(hù)社會大眾的利益。同時，對于銀行機(jī)構(gòu)提供的按規(guī)定需要出示身份證件的一些特殊金融服務(wù)（如存款人存單掛失、定期存款提前支取等），實現(xiàn)賬戶實名制可減少因賬戶假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛、方便社會大眾的生產(chǎn)生活、保護(hù)老百姓的資金安全和銀行機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益?！2007-07-26 14:38:36] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]實行銀行賬戶實名制既是我國銀行機(jī)構(gòu)的一項法定義務(wù)，也是企事業(yè)單位和社會公眾的一項法定義務(wù)。2000年，國務(wù)院頒布《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，以行政法規(guī)的形式正式確立個人銀行賬戶實名制度。2003年，中國人民銀行發(fā)布《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，以部門規(guī)章形式進(jìn)一步明確單位銀行賬戶實名制。2006年，國家頒布《反洗錢法》，以國家法律形式確立了銀行賬戶實名制。 [2007-07-26 14:39:34] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]《反洗錢法》明確規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶；同時，任何單位和個人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或其他身份證明文件。 [2007-07-26 14:40:24] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]然而，長期以來，由于銀行機(jī)構(gòu)普遍缺乏識別證明文件特別是個人身份證件真?zhèn)蔚挠行侄危环ǚ肿永锰摷僮C件騙取開立假名賬戶的現(xiàn)象還時有發(fā)生?！2007-07-26 14:41:42] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]黨中央、國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志十分重視銀行賬戶實名制的落實工作。中共中央2005年1月印發(fā)的《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實施綱要》明確提出，要“建立健全金融賬戶實名制”。中紀(jì)委把落實金融賬戶實名制列入近兩年的工作要點。國務(wù)院法制辦今年上半年組織了《個人存款賬戶實名制規(guī)定》立法效果檢查。國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志曾多次就創(chuàng)建人口基礎(chǔ)信息共享機(jī)制、加快銀行機(jī)構(gòu)與公安部聯(lián)網(wǎng)核查、切實落實銀行賬戶實名制作出重要批示。 [2007-07-26 14:42:22] |
|
|
|
|
|
|
|
|
[蘇寧]目前，公安部人口基礎(chǔ)信息系統(tǒng)采集了大約13億條信息，存貯了中國公民姓名、公民身份號碼、照片、簽發(fā)機(jī)關(guān)等人口基礎(chǔ)信息。通過嚴(yán)密的制度和技術(shù)安排實現(xiàn)銀行機(jī)構(gòu)對這些信息的聯(lián)網(wǎng)核查，將為銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確識別客戶身份、切實落實銀行賬戶實名制特別是個人銀行賬戶實名制提供權(quán)威、便捷的手段。 [2007-07-26 14:42:42] |
|
|
|
|
|
