警惕非法集資陷阱
——專訪處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室負(fù)責(zé)人
新華社北京６月２８日電（記者蘇雪燕、吳雨、付航）近年，我國非法集資案件頻發(fā)，涉案金額巨大。近期暴露的哈爾濱“圣瑞”特大集資詐騙案，涉案金額高達(dá)４５億余元、有１１萬余人參與集資；包頭惠龍公司非法吸收公眾存款超過１２億元，引起了社會廣泛關(guān)注。
非法集資案件為何頻發(fā)？近期呈現(xiàn)哪些特點？監(jiān)管部門將采取哪些措施打擊防控？公眾如何警惕非法集資陷阱？近日，由銀監(jiān)會牽頭的處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室相關(guān)負(fù)責(zé)人就此接受了專訪。
非法集資涉及２９個省份 中介機(jī)構(gòu)涉案增多
問：非法集資案件的數(shù)量和規(guī)模有何變化？近期，呈現(xiàn)哪些特點？
答：近年來，非法集資活動猖獗，案件數(shù)量居高不下，涉及行業(yè)多，地域廣，參與集資群眾眾多，已演變成為典型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。
目前，非法集資案件涉及全國２９個?。▍^(qū)、市），涉及全國８０％以上的地（市、州、盟），并且有１０個省份地（市）級涉案面達(dá)到１００％。案件涉及農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、采礦、金融、旅游、醫(yī)療衛(wèi)生和教育等行業(yè)。
數(shù)據(jù)顯示，近三年來全國新發(fā)案件中，跨省份案件每年都占到５％左右，并且涉案金額逐年上升。許多非法集資企業(yè)通過異地設(shè)立分理處、分公司、子公司等方式，跨行政區(qū)域流竄作案。
非法集資形式日趨多樣，手段更為隱蔽，已由過去直接吸收存款發(fā)展到進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營投資，從單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，而且從單人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化。許多非法集資活動打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”“發(fā)展三農(nóng)”等旗號，以合法公司名義假借發(fā)行證券、投資理財、黃金期貨交易、分時度假等形式誘騙群眾財產(chǎn)。
尤其是近期中介機(jī)構(gòu)等非法集資案件增多，風(fēng)險顯現(xiàn)。一些擔(dān)保公司、房地產(chǎn)中介公司、投資咨詢公司等中介機(jī)構(gòu)以高額回報為誘餌非法吸收公眾資金，再用于投資或轉(zhuǎn)借給他人，謀取不法利益。不少地方還出現(xiàn)民間“會”“社”惡性發(fā)展引發(fā)資金鏈斷裂、會頭卷款逃跑等事件。而集資參與者相當(dāng)一部分是城鎮(zhèn)下崗人員、退休老人、農(nóng)民等社會弱勢群體，一旦造成損失對他們將是致命一擊，也將引發(fā)一系列社會問題。
公眾應(yīng)警惕美麗的謊言 四點辨識非法集資
問：非法集資案件高發(fā)、頻發(fā)的主要原因？
答：非法集資案件高發(fā)，背后原因復(fù)雜。一些企業(yè)和個人盲目追逐高額利潤，存在“天上掉餡餅”“愿賭不服輸”等畸形貪念，不切實際地實施非理性經(jīng)營或投資行為容易引發(fā)非法集資案件。
另外，一些企業(yè)和個人蓄意利用一些群眾追逐高利回報的理財愿望，采取欺騙的手段編織“高回報”、“零風(fēng)險”的美麗謊言，詐騙群眾的財產(chǎn)。而部分群眾理財觀念不夠成熟，在相關(guān)法律法規(guī)還不夠完善的情況下，容易被非法集資企業(yè)和個人加以利用。
此外，面對經(jīng)營和競爭壓力，一些企業(yè)鋌而走險，不惜踩違法的“紅線”，進(jìn)行非法集資。由于經(jīng)營不具有可持續(xù)性，一些非法集資案件由于企業(yè)資金鏈的斷裂得以暴露。
問：公眾及投資者應(yīng)該怎樣警惕和避免參與非法集資帶來的風(fēng)險？
答：非法集資通常具備四個特點：未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；向社會公眾吸收資金。
另外，非法集資呈現(xiàn)出一些具體形式。例如，一些公司不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；有的公司以投資入股、委托理財?shù)确绞?，或是利用民間“會”“社”等組織非法吸收資金的。公眾及投資者可根據(jù)上述特點提高對非法集資的判別能力。
非法集資是違法犯罪活動，根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，參與非法集資所受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。在面對“高收益、高回報、零風(fēng)險”的投資誘惑時，廣大公眾要樹立正確的投資理財觀念，增強(qiáng)風(fēng)險意識，警惕非法集資陷阱，自覺遠(yuǎn)離非法集資。
“堵歪道”勿忘“開正門” 疏通社會投融資渠道
問：面對非法集資案件高發(fā)頻發(fā)的嚴(yán)峻形勢，近年來主要采取了哪些措施打擊、防控？
答：自２００６年國務(wù)院決定建立處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機(jī)制以來，從中央到各地相繼建立了打擊和處置非法集資工作機(jī)制，出臺一系列政策法規(guī)，房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、證券、保險等行業(yè)有了防范非法集資活動政策措施。
與此同時，部際聯(lián)席會議辦公室不斷加強(qiáng)非法集資案件監(jiān)測預(yù)警，與各?。▍^(qū)、市）和部際聯(lián)席會議成員單位建立起暢通的信息報送、交流渠道，定期對各地案件信息情況進(jìn)行匯總分析，對非法集資形勢及風(fēng)險進(jìn)行研判，進(jìn)行風(fēng)險提示。２００６年５月至２０１０年底，部際聯(lián)席會議先后赴全國２４個?。▍^(qū)、市）現(xiàn)場督導(dǎo)９０多次。
此外，２０１０年，部際聯(lián)席會議還印發(fā)了《防范和打擊非法集資宣傳教育規(guī)劃綱要（２０１０年—２０１５年）》，著力建立宣傳教育長效機(jī)制，揭示非法集資的危害性和欺騙性，提高社會公眾的法律意識和風(fēng)險防范能力。
問：下一步打擊和處置非法集資工作思路和重點是什么？
答：針對目前非法集資呈多形式、多地區(qū)、多行業(yè)和多領(lǐng)域發(fā)展趨勢，部際聯(lián)席會議將推動地方政府和行業(yè)主管監(jiān)管部門實行“雙線防控”，在地方政府切實負(fù)起總責(zé)的同時，行業(yè)主管監(jiān)管部門不斷完善本行業(yè)管理制度、行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和政策措施，加強(qiáng)日常監(jiān)管和監(jiān)測，暢通舉報渠道。
部際聯(lián)席會議將積極建立打擊和處置非法集資責(zé)任追究制度，并納入社會治安綜合治理考評工作，推動各地方有效落實責(zé)任。
“堵歪道”的同時還得“開正門”。在規(guī)范管理的同時，要引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)積極開展金融創(chuàng)新，暢通渠道，尤其是積極疏通拓寬小企業(yè)直接融資和民間資金投資渠道。加強(qiáng)對民間融資的研究和監(jiān)測，積極探索建立民間融資綜合監(jiān)管體系，引導(dǎo)社會投融資行為。
