銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，要求商業(yè)銀行建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告制度。搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金３０萬(wàn)元以上案件等屬于重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。近年來，由于金融管制放松、業(yè)務(wù)全球化、金融創(chuàng)新步伐加快以及信息技術(shù)迅猛發(fā)展，商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)有增大趨勢(shì)。銀監(jiān)會(huì)在《指引》中指出，重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件包括：搶劫商業(yè)銀行或運(yùn)鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金３０萬(wàn)元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額１０００萬(wàn)元以上的案件；造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)３小時(shí)以上，在涉及一個(gè)?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)６小時(shí)以上，嚴(yán)重影響正常工作開展的事件；盜竊、出賣、泄露或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂的事件；高管人員嚴(yán)重違規(guī)；發(fā)生不可抗力導(dǎo)致嚴(yán)重?fù)p失，造成直接經(jīng)濟(jì)損失１０００萬(wàn)元以上的事故、自然災(zāi)害；其他涉及損失金額可能超過商業(yè)銀行資本凈額１％。的操作風(fēng)險(xiǎn)事件等。（田麗）
銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》促監(jiān)管
新華社北京６月１日電（記者劉詩(shī)平）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)日前發(fā)布《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，這是繼出臺(tái)《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》之后，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的又一重要風(fēng)險(xiǎn)管理指引。
《指引》共四章３１條。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)、制度建設(shè)、組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)，到操作風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、持續(xù)經(jīng)營(yíng)機(jī)制的建立，操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫(kù)的構(gòu)建和操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量分配模型的研究開發(fā)等方面，予以了進(jìn)一步明確。
銀監(jiān)會(huì)就發(fā)布《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》答問
日前，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布了《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《指引》有關(guān)問題回答了記者的提問。
問：銀監(jiān)會(huì)為什么要制定《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》？
答：銀監(jiān)會(huì)制定《指引》主要基于以下三個(gè)方面的考慮：一是操作風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)之一。近年來，由于金融管制放松、業(yè)務(wù)全球化、金融創(chuàng)新步伐加快以及信息技術(shù)的迅猛發(fā)展，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)有增大的趨勢(shì)。國(guó)際銀行業(yè)和監(jiān)管當(dāng)局都日益重視操作風(fēng)險(xiǎn)的管理和監(jiān)管。巴塞爾委員會(huì)于2003年公布了《操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管穩(wěn)健原則》，在2004年《新資本協(xié)議》中將操作風(fēng)險(xiǎn)納入資本監(jiān)管的范疇，并把操作風(fēng)險(xiǎn)明確定義為“由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工、信息科技系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)” 。
