新華社北京１０月２７日電（記者張旭東、任芳）十屆全國(guó)人大常委會(huì)２７日首次審議銀行業(yè)監(jiān)督管理法修正案草案，擬賦予銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)以外的相關(guān)單位和個(gè)人擁有相關(guān)調(diào)查權(quán)，以更有效地履行監(jiān)管職責(zé)，符合新形勢(shì)監(jiān)管的需要。
２００４年２月１日起實(shí)施的銀行業(yè)監(jiān)督管理法，只規(guī)定了銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查并獲取相關(guān)信息。而許多國(guó)家法律都規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查。
這次提請(qǐng)的修正案草案規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取三項(xiàng)措施進(jìn)行調(diào)查：一是詢問(wèn)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其提供文件、資料和證明材料，對(duì)有關(guān)情況作出說(shuō)明；二是查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記等資料；三是查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損、偽造或以后難以取得的文件和資料，予以先行登記保存。
“為更有效地履行監(jiān)管職責(zé)，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查，獲取有關(guān)資料和信息?！笔車?guó)務(wù)院委托，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康２７日向全國(guó)人大常委會(huì)作說(shuō)明時(shí)表示，“這有利于及時(shí)查清違法事實(shí)，為依法處理違法案件提供重要的事實(shí)依據(jù)?！?/p>
目前，中國(guó)發(fā)生的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法案件，相當(dāng)多的屬于惡意串通、內(nèi)外勾結(jié)作案，僅對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)調(diào)查，而不對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查，很難查明真相。據(jù)劉明康介紹，銀監(jiān)會(huì)２００５年共收到各地銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查受阻的報(bào)告７６件，涉及１００余起案件的查處。其中，一些地方的調(diào)查受阻情況相當(dāng)突出。
賦予銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)上述調(diào)查權(quán)也是新形勢(shì)的需要。目前，中國(guó)加入世界貿(mào)易組織過(guò)渡期即將結(jié)束，中、外資金融機(jī)構(gòu)均面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。２７日下午分組審議時(shí)，一些人大常委會(huì)委員表示，只有擁有一個(gè)強(qiáng)大安全的金融體系，中國(guó)經(jīng)濟(jì)才能在世界上具備真正的競(jìng)爭(zhēng)力。
“有了上述調(diào)查權(quán)，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)在發(fā)現(xiàn)管理疏漏和金融風(fēng)險(xiǎn)可疑線索時(shí)，可及時(shí)對(duì)客戶、股東等相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行調(diào)查，掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的真實(shí)情況，能有效提高金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。”全國(guó)人大代表、中國(guó)工商銀行湖北省分行行長(zhǎng)左新亞說(shuō)。
左新亞同時(shí)表示，按照外資金融機(jī)構(gòu)遵循所在國(guó)法律法規(guī)的原則，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)由此將擁有對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)檢查相關(guān)事項(xiàng)的單位和個(gè)人的調(diào)查權(quán)?！霸谌A外資銀行，同樣在銀監(jiān)會(huì)調(diào)查范圍之內(nèi)，這也有利于防止利用外資銀行等進(jìn)行違法行為。”
為保證銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查權(quán)順利行使，提請(qǐng)審議的修正案草案規(guī)定，阻礙銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員依法進(jìn)行監(jiān)督檢查、調(diào)查的，由公安機(jī)關(guān)按照相關(guān)法規(guī)予以處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
“在賦予調(diào)查權(quán)的同時(shí)，也要充分注意保護(hù)相關(guān)單位和個(gè)人的資料安全，維護(hù)其應(yīng)有的合法權(quán)益?！比珖?guó)人大常委會(huì)委員林強(qiáng)在審議時(shí)說(shuō)。
為防止調(diào)查權(quán)濫用，草案中特別設(shè)定了行使調(diào)查權(quán)的條件和程序，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)只有在依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)檢查時(shí)，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)才能行使相關(guān)調(diào)查權(quán)，采取相應(yīng)措施。如果銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員濫用調(diào)查權(quán)，可按照銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定追究相應(yīng)的法律責(zé)任。
