中國保監(jiān)會近日印發(fā)《保監(jiān)局案件風險監(jiān)管考核辦法》（以下簡稱《辦法》），從基礎管理、案件風險預防與警示教育、案件報告與風險處置、督促問責與整改等四個環(huán)節(jié)，對各保監(jiān)局案件風險監(jiān)管工作進行全流程的量化考核評估，進一步完善保險案件風險監(jiān)管的制度體系?！掇k法》將從2014年1月1日起施行。
《辦法》本著查防并重、客觀公正的原則，按照定性與定量、履職情況與工作效果、自評與測評三結合的方法，從履職情況、區(qū)域風險狀況、激勵約束事項等三個方面對各保監(jiān)局案件風險監(jiān)管情況進行量化考核評估。其中，履職情況主要考核各保監(jiān)局是否正確履行案件風險監(jiān)管制度所規(guī)定的各項職責，區(qū)域風險狀況對各地案件風險進行量化打分，激勵約束事項明確了創(chuàng)新或失職的評價標準。
中國保監(jiān)會將每年組織實施一次對各保監(jiān)局案件風險監(jiān)管工作績效的考核。具體考核過程包括保監(jiān)局自評、保監(jiān)會測評與復評、集體審議與逐個反饋等三個步驟?？绫O(jiān)管轄區(qū)的案件，將按照案件性質、立案情況、管轄權和涉案機構等因素，計入相應保監(jiān)局考核范圍。
近年來，針對保險案件多發(fā)的態(tài)勢，中國保監(jiān)會先后出臺了保險司法案件報告、保險機構案件責任追究等制度，保險案件風險得到了一定程度的控制，但案件形勢依然嚴峻，防范和化解案件風險已成為行業(yè)和監(jiān)管部門共同面對的一個重要問題。該《辦法》的出臺，將為科學評估保監(jiān)局案件風險監(jiān)管工作提供參考，進一步強化各保監(jiān)局“守土有責”的責任意識，有助于改進和完善案件風險監(jiān)管工作，形成管控案件風險的合力。
關于印發(fā)《保監(jiān)局案件風險監(jiān)管考核辦法（試行）》的通知
保監(jiān)稽查〔2013〕643號
各保監(jiān)局：
為提升保險案件風險監(jiān)管水平，切實防范、化解案件風險，我會制定了《保監(jiān)局案件風險監(jiān)管考核辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真遵照執(zhí)行。
中國保監(jiān)會
2013年9月2日
保監(jiān)局案件風險監(jiān)管考核辦法
（試行）
第一章 總 則
第一條 為提升保險案件風險監(jiān)管水平，切實防范、化解案件風險，制定本辦法。
第二條 本辦法考核的保險案件包括業(yè)內案件和業(yè)外案件兩大類。
業(yè)內案件是指保險公司、保險中介公司及保險從業(yè)人員，因執(zhí)業(yè)行為，獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，觸犯刑法，涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等，被公安司法機關立案查處的案件。業(yè)外案件是指僅由保險業(yè)以外的單位或個人實施的，涉嫌保險欺詐、非法設立保險機構、非法經營保險業(yè)務，以及利用保險業(yè)洗錢、非法集資等，被公安司法機關依法處理的案件。
第三條 保險案件風險監(jiān)管考核堅持定性分析與定量分析相結合、履職情況與工作效果相結合、保監(jiān)局自評與保監(jiān)會測評相結合的原則。
第四條 本辦法考核對象為保監(jiān)局。
第二章 考核內容與分值配置
第五條 考核內容分為履職情況、區(qū)域風險狀況、激勵約束事項三個方面，總分值為120分。
第六條 履職情況考核保監(jiān)局在基礎管理、風險預防與警示教育、風險處置、督促問責與整改等方面工作情況，總分值為80分。具體包括以下四個方面：
（一）基礎管理考核崗位職責設置、制度機制建設、信息處理與風險分析、檔案管理等，共20分；
（二）風險預防與警示教育考核工作計劃制訂、風險提示或警示教育、風險排查與抽查、線索收集與證據(jù)采集、案件移送等，共20分；
（三）風險處置考核案件報告、案件調查、風險控制與化解、執(zhí)法合作、維穩(wěn)與輿情監(jiān)測等，共25分；
（四）督促問責與整改考核問責監(jiān)管、信息披露與后續(xù)管理、督促整改等，共15分。
第七條 區(qū)域風險狀況考核包括，業(yè)內案件的百億元保費發(fā)案件數(shù)、大案要案件數(shù)、案件份額變化率、發(fā)案機構占比等，配置的分值分別為6分、8分、3分、3分，共20分。
第八條 激勵約束事項包含案件風險監(jiān)管工作加分事項和扣分事項，加分、扣分均以20分為限。
加分事項包括協(xié)作破獲業(yè)外案件、發(fā)現(xiàn)破獲業(yè)內案件、創(chuàng)新工作取得成效等。
扣分事項包括瞞報案件、風險處置不當?shù)取?/p>
第三章 考核的組織實施
第九條 保險案件風險監(jiān)管考核一年一次，考核工作由保監(jiān)會組織實施，具體工作由保監(jiān)會稽查局承辦。
第十條 保監(jiān)局應于每年1月15日前，完成對上一年度履職情況和激勵約束事項方面的自評，并將年度自評報告報送保監(jiān)會稽查局。
第十一條 保監(jiān)會稽查局應于每年1月底前，完成對保監(jiān)局上一年度區(qū)域風險狀況的測評，以及對保監(jiān)局自評情況的復評，形成考評報告提交保監(jiān)會稽查工作委員會審議后，報送會領導審定。
第十二條 保險案件風險監(jiān)管年度考核結果由保監(jiān)會向保監(jiān)局反饋。
第十三條 保監(jiān)會與保監(jiān)局應按有關規(guī)定建立和保存保險案件風險監(jiān)管考核檔案。
第四章 附 則
第十四條 跨監(jiān)管轄區(qū)的案件，按照案件性質、立案情況、管轄權和涉案機構等因素，計入相應保監(jiān)局考核范圍。
第十五條 本辦法由保監(jiān)會負責解釋。
第十六條 本辦法自2014年1月1日起施行。
