近期，全國各地集中開展了防范打擊非法集資宣傳月活動，面向社會公眾宣傳防范、打擊和處置非法集資相關(guān)法律法規(guī)政策和相關(guān)金融知識，并通過以案釋法揭示非法集資的欺騙性、風險性和社會危害性，引導廣大群眾提高防范意識，自覺遠離非法集資。日前，處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室負責人就防范打擊非法集資宣傳教育工作接受了記者采訪。
問：什么是非法集資？當前非法集資活動有哪些方式和常見手段？
答：根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，非法集資是違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件，具體為：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
非法集資表現(xiàn)方式多樣，主要有以下幾種：（1）不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；（2）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護等方式非法吸收資金；（3）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金；（4）不具有銷售商品、提供服務的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金；（5）不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；（6）不具有募集資金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；（7）不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金；（8）以投資入股的方式非法吸收資金；（9）以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金；（10）利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金；（11）以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資；（12）以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進行“借款”；（13）以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導加盟投資。
當前非法集資活動常見手段主要有：一是承諾高額回報。不法分子為吸引公眾上當受騙，往往編造許諾給予集資參與者遠高于正規(guī)投資回報的利息分紅。為騙取更多人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾，待集資達到一定規(guī)模后，因資金鏈無法維系，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。二是虛構(gòu)或夸大投資項目。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟學理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到房地產(chǎn)、礦產(chǎn)能源、高新技術(shù)開發(fā)、股權(quán)投資等內(nèi)容；以訂立合同或少量投資為幌子，編造虛假項目，或以夸大少量項目的投資規(guī)模盈利前景，以制造投資及企業(yè)利潤假象，誘惑社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、創(chuàng)業(yè)投資等新名詞，迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，誘惑社會公眾投資。三是以虛假宣傳造勢。不法分子為騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，誘惑社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘惑社會公眾投資。
問：當前非法集資活動呈現(xiàn)怎樣的形勢和特點？
答：近年來，非法集資大案要案頻發(fā)，形勢不容樂觀，作為典型的涉眾型違法犯罪，擾亂國家正常經(jīng)濟金融秩序，嚴重損害了人民群眾利益。當前非法集資活動主要呈現(xiàn)以下六個特點。一是案件高發(fā)，涉案金額增大。近幾年，全國公安機關(guān)年均立案2300多起，非法集資案件一般占同期經(jīng)濟犯罪案件總數(shù)的5%以下，但涉案金額占同期經(jīng)濟犯罪案件10%以上，最高達16%。二是地區(qū)相對集中。全國大部分地區(qū)都發(fā)生過非法集資案件，但相對集中在一些重點省、市。2012年，全國立案數(shù)排名前十位的省份，案件數(shù)占全國總數(shù)的77%。三是涉及面較廣。非法集資案件農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等行業(yè)領(lǐng)域，現(xiàn)在正蔓延至科技環(huán)保、股權(quán)投資等領(lǐng)域。參與集資者既有在職人員，也有離退休人員；既有家境富裕人群，也有弱勢群體。四是跨區(qū)域案件增多。為逃避打擊，不法分子往往甲地注冊，乙地集資，不僅跨區(qū)（縣）、而且跨省、跨市，一些非法集資大案甚至波及全國。五是合法形式掩護。不法分子多通過注冊成立公司企業(yè)，虛報注冊資本，打造實力雄厚的假象，再以投資、理財?shù)雀鞣N名義，用高額回報為誘餌，吸收社會不特定公眾的資金，欺騙性較強。六是職業(yè)化趨勢顯現(xiàn)。一些企業(yè)和個人專門從事低吸高放業(yè)務，成為所謂的“資金掮客”，賺取中間利潤，有的案件中集資代理人非法獲利達15-30%，甚至1人代理幾家，對非法集資活動起了推波助瀾的作用。
問：公眾對處置非法集資部際聯(lián)席會議不太了解，它的建立背景及工作機制是怎樣的？
答：黨中央、國務院高度重視打擊和處置非法集資工作，2006年5月，國務院研究決定建立處置非法集資部際聯(lián)席會議工作機制。最初，處置非法集資部際聯(lián)席會議由高法院、高檢院、發(fā)展改革委、公安部、監(jiān)察部和銀監(jiān)會等18個部門和單位組成。根據(jù)工作需要，2010年，教育部、工信部、全國工商聯(lián)等部門和單位參加到部際聯(lián)席會議中來，成員單位增加到31個。
打擊和處置非法集資工作的總原則是：省級人民政府負總責、行業(yè)主管監(jiān)管部門一線把關(guān)、部際聯(lián)席會議組織協(xié)調(diào)，這既是處置非法集資工作的職責分工，同時也是工作原則，是貫穿落實在各項工作之始終的。打擊和處置非法集資工作由省級人民政府負總責，是因為地方政府是維護轄區(qū)穩(wěn)定的第一責任主體，處置非法集資的主要力量在地方，而且非法集資大多發(fā)生在基層，地方在打擊和處置非法集資工作中位居一線，更加直接、具體和至關(guān)重要。省級人民政府主要責任內(nèi)容包括：建立健全本地打擊和處置非法集資工作機制，做好監(jiān)測預警、案件查處、處置善后、宣傳教育、維護穩(wěn)定等各方面工作，按照有關(guān)規(guī)定，做好跨省份案件的處置工作。行業(yè)主管監(jiān)管部門一線把關(guān)，是因為非法集資涉及行業(yè)眾多，形式多樣，情況復雜，要做好案件防范和處置工作，真正做到打早打小，需要行業(yè)主管監(jiān)管部門進一步建立完善制度和規(guī)范，健全工作機制，加強一線把關(guān)，擔負起防范、監(jiān)測、預警和監(jiān)管責任。部際聯(lián)席會議組織協(xié)調(diào)主要圍繞組織協(xié)調(diào)、督促指導、宣傳教育等三條工作主線，達到逐步建立“疏堵并舉、防治結(jié)合”的綜合治理長效機制這一目標。
總體看來，六年來，在黨中央、國務院正確領(lǐng)導下，在各成員單位和地方政府的相互支持配合下，中央層面部際聯(lián)席會議工作機制運轉(zhuǎn)有效，部際聯(lián)席會議、聯(lián)絡員（擴大）會議、重大事項會商、重大案件協(xié)調(diào)、重點案件督辦、重點工作督查、重點專題聯(lián)合調(diào)研、日常聯(lián)絡等工作制度正建立健全，工作程序逐步完善，工作合力進一步增強，工作成效顯著。各?。▍^(qū)、市）人民政府及有關(guān)部門不斷健全完善處置非法集資體制機制，積極推進重大案件的查處，扎實開展面向公眾的宣傳教育，認真做好法規(guī)建設(shè)、監(jiān)測預警等工作，打擊和處置非法集資各項工作穩(wěn)步推進。
問：針對當前非法集資形勢，部際聯(lián)席會議將采取哪些措施予以應對？
答：當前非法集資形勢不容樂觀，對此，部際聯(lián)席會議將認真貫徹落實黨的十八大精神，按照黨中央、國務院工作部署，扎實做好處置非法集資各項工作，大力推動建立完善疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機制和預防、預警、打擊、處置四位一體的防治工作體系。重點做好以下幾方面工作：
一是大力推動開展宣傳教育工作。部際聯(lián)席會議一直致力于推動各地開展常態(tài)化宣傳教育工作。今年5月，我們在全國集中開展防范打擊非法集資宣傳月活動，在中央層面和地方層面都開展了面向公眾、豐富多彩的宣傳教育活動。下半年，還將組織各?。▍^(qū)、市）統(tǒng)一開展廣告資訊信息排查清理活動，對媒體、網(wǎng)絡、手機等領(lǐng)域出現(xiàn)的涉嫌非法集資的內(nèi)容及時進行排查和清理。二是推動完善體制機制。完善部際聯(lián)席會議工作機制，進一步推動省以下建立健全打擊和處置非法集資工作機制，加強監(jiān)測預警，明確各成員單位在預防、預警、打擊和處置等方面的任務分工，切實實現(xiàn)關(guān)口前移，打早打小。三是加強案件督導協(xié)調(diào)。繼續(xù)加大對重大、跨省案件的督導協(xié)調(diào)力度，加強對重點地區(qū)、重點行業(yè)風險的調(diào)研、提示和督導，全力督促、協(xié)調(diào)、配合地方政府做好案件處置工作。四是推動加強法規(guī)制度建設(shè)。積極推動出臺關(guān)于辦理非法集資犯罪案件有關(guān)刑事政策，為打擊和處置非法集資工作提供法律支持和司法保障。
問：如何防范非法集資案件發(fā)生，做到案件早發(fā)現(xiàn)、早處置？
答：非法集資活動隱蔽、形式多樣、欺騙性強，加之普通群眾對于非法集資認知程度不深，風險防范意識不強，對非法集資案件監(jiān)測預警，做到早發(fā)現(xiàn)、早處置還存在一定難度。對此，必須從兩方面入手解決：一方面要加大防范打擊非法集資宣傳教育，通過對防范非法集資知識和打擊非法集資典型案例正反兩方面的宣傳教育，增強群眾對非法集資的認識，揭露犯罪分子的真實面目，識破他們的鬼騙伎倆，不斷提高群眾對非法集資風險的敏感度和警惕性，盡早發(fā)現(xiàn)、識別非法集資活動。另一方面，要建立健全監(jiān)測預警和快速反應機制，一是地方政府要切實加強監(jiān)測預警體系建設(shè)，制定制度和辦法，調(diào)動廣大人民群眾的積極性，形成全方位的監(jiān)測預警體系，快速出擊，爭取主動；二是各行業(yè)主（監(jiān)）管部門建立健全本行業(yè)、本系統(tǒng)涉嫌非法集資監(jiān)測預警工作制度，嚴格市場準入，加強事中和事后監(jiān)管。通過這兩方面努力，把關(guān)口前移，打早打小，力爭將非法集資消滅在萌芽狀態(tài)。
問：此次防范打擊非法集資宣傳月活動較以往的宣傳活動有哪些不同？主要有哪些新內(nèi)容？
答：首先，本次活動是第一次在全國范圍內(nèi)開展的集中性宣傳教育活動，由部際聯(lián)席會議統(tǒng)一安排和協(xié)調(diào)各?。▍^(qū)、市）集中行動，中央層面同時開展相關(guān)宣傳，形成各部門協(xié)同配合、中央與地方上下聯(lián)動的宣傳攻勢，為打擊和處置非法集資工作營造良好的社會輿論氛圍。其次，本次活動特別強調(diào)了面向公眾，面向基層的宣傳特點，要求各地宣傳進社區(qū)、到農(nóng)村，深入城市社區(qū)、城鎮(zhèn)街道、營業(yè)網(wǎng)點、廣場、車站碼頭、城鄉(xiāng)結(jié)合部、農(nóng)村集鎮(zhèn)等群眾集散地，對重點領(lǐng)域和重點人群進行重點宣傳，切實提高宣傳教育的針對性和有效性。最后，注重宣傳手段和形式的創(chuàng)新。要求各地結(jié)合自身實際情況，創(chuàng)新方式方法，通過電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡、移動通訊、公交地鐵等媒介載體，采取專題、專欄、在線訪談、系列報道、廣告宣傳片、短信等形式，著力開展一些貼近群眾、形式新穎、內(nèi)容豐富、社會效果好的宣傳活動。
問：您最后對廣大群眾有哪些提醒？
答：借此機會，我要特別提醒大家，非法集資是違法犯罪活動，具有嚴重的社會危害性，要認識到“世上沒有免費的午餐”，非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔，廣大群眾一定要提高風險防范意識，不要盲目追求所謂的“高收益、高回報”，理性投資，遠離非法集資！
