近日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》[2010年7號(hào)]（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行董事履職行為的監(jiān)管，督促商業(yè)銀行進(jìn)一步完善商業(yè)銀行公司治理機(jī)制，保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
《辦法》首次從忠實(shí)和勤勉兩個(gè)方面明確規(guī)定了商業(yè)銀行董事的職責(zé)范圍、履職要求以及履職過(guò)程中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)商業(yè)銀行董事履職的合規(guī)性、專(zhuān)業(yè)性和效率提出要求。在提出共性履職要求的基礎(chǔ)上，《辦法》區(qū)分執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事和獨(dú)立董事不同的職責(zé)特點(diǎn)，提出了差異化的履職要求。
按照《辦法》要求，商業(yè)銀行應(yīng)制定評(píng)價(jià)細(xì)則，建立董事履職跟蹤記錄制度，逐年對(duì)商業(yè)銀行董事的履職情況作出評(píng)價(jià)。商業(yè)銀行的評(píng)價(jià)細(xì)則、評(píng)價(jià)過(guò)程以及評(píng)價(jià)結(jié)果均應(yīng)接受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)督?！掇k法》首次建立了商業(yè)銀行董事退出機(jī)制?！掇k法》明確規(guī)定了商業(yè)銀行董事應(yīng)評(píng)為不稱(chēng)職的情形，并要求商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)更換不稱(chēng)職的董事。
《辦法》的實(shí)施，將有助于實(shí)現(xiàn)對(duì)商業(yè)銀行董事履職情況的全過(guò)程監(jiān)管，增強(qiáng)董事履職能力，提高董事會(huì)的決策科學(xué)性。
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令
2010年第7號(hào)
《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第101次主席會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，并自發(fā)布之日起施行。
主席：劉明康
二〇一〇年十二月十日
商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法
（試行）
第一章 總 則
第一條 為了進(jìn)一步完善商業(yè)銀行公司治理機(jī)制，規(guī)范董事履職行為，保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)董事履職評(píng)價(jià)是指商業(yè)銀行依照法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，對(duì)董事的履職情況進(jìn)行評(píng)價(jià)的行為。
本辦法所稱(chēng)董事是指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)任職資格的商業(yè)銀行董事。
第三條 董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、客觀公正、科學(xué)有效的原則。
第四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全董事履職評(píng)價(jià)制度，按照規(guī)定開(kāi)展評(píng)價(jià)工作。
第五條 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)工作負(fù)最終責(zé)任，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)工作進(jìn)行監(jiān)督。
第二章 評(píng)價(jià)內(nèi)容
第六條 董事對(duì)商業(yè)銀行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及商業(yè)銀行章程的要求，專(zhuān)業(yè)、高效地履行職責(zé)，維護(hù)商業(yè)銀行利益，推動(dòng)商業(yè)銀行履行社會(huì)責(zé)任。
第七條 董事應(yīng)當(dāng)具備履職所必需的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和基本素質(zhì)，具有良好的職業(yè)道德。
第八條 董事應(yīng)當(dāng)保守商業(yè)銀行秘密，不得在履職過(guò)程中接受不正當(dāng)利益，不得利用董事地位謀取私利，不得為股東利益損害商業(yè)銀行利益。
第九條 董事應(yīng)當(dāng)如實(shí)告知商業(yè)銀行本職、兼職情況，并保證所任職務(wù)與其在商業(yè)銀行的任職不存在利益沖突。
董事不得在可能發(fā)生利益沖突的金融機(jī)構(gòu)兼任董事。
第十條 董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，如實(shí)向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況，并按照相關(guān)要求及時(shí)報(bào)告上述事項(xiàng)的變動(dòng)情況。
董事個(gè)人直接或者間接與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)有關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知關(guān)聯(lián)關(guān)系的性質(zhì)和程度，并按照相關(guān)規(guī)定履行回避義務(wù)。
第十一條 董事任職前應(yīng)當(dāng)書(shū)面簽署盡職承諾，任職期間應(yīng)當(dāng)恪守承諾，勤勉履職。
第十二條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)董事在商業(yè)銀行的工作時(shí)間規(guī)定最低要求。
獨(dú)立董事和董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)主任委員每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于15個(gè)工作日。
第十三條 董事每年應(yīng)當(dāng)親自出席三分之二以上的董事會(huì)會(huì)議。董事因故不能出席，應(yīng)當(dāng)書(shū)面委托其他董事代為出席，委托書(shū)中應(yīng)當(dāng)載明授權(quán)范圍。
第十四條 董事應(yīng)當(dāng)持續(xù)了解和分析商業(yè)銀行的運(yùn)行情況，定期閱讀商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)報(bào)告，全面把握監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)和社會(huì)公眾對(duì)商業(yè)銀行的評(píng)價(jià)，對(duì)商業(yè)銀行事務(wù)做出獨(dú)立、專(zhuān)業(yè)、客觀的判斷，并通過(guò)合法渠道提出自己的意見(jiàn)和建議。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全相關(guān)制度，為董事履職提供必要的信息和資源。
第十五條 董事在履職過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注以下事項(xiàng)：
（一）商業(yè)銀行戰(zhàn)略規(guī)劃的制定和實(shí)施；
（二）商業(yè)銀行高級(jí)管理層的選聘和監(jiān)督；
（三）商業(yè)銀行資本管理和資本補(bǔ)充；
（四）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
（五）商業(yè)銀行重大對(duì)外投資和資產(chǎn)處置項(xiàng)目；
（六）商業(yè)銀行薪酬和績(jī)效考核制度及其執(zhí)行情況；
（七）商業(yè)銀行高級(jí)管理層的執(zhí)行力。
第十六條 董事參加董事會(huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)深入跟蹤專(zhuān)門(mén)委員會(huì)職責(zé)范圍內(nèi)商業(yè)銀行相關(guān)事項(xiàng)的變化情況及影響，并按照議事規(guī)則及時(shí)提出專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，提請(qǐng)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)予以關(guān)注。
第十七條 董事?lián)味聲?huì)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的主任委員期間，應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)權(quán)限認(rèn)真開(kāi)展專(zhuān)門(mén)委員會(huì)工作，按照規(guī)定及時(shí)召開(kāi)專(zhuān)門(mén)委員會(huì)會(huì)議形成專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)，或者根據(jù)董事會(huì)授權(quán)對(duì)專(zhuān)門(mén)事項(xiàng)提出審議意見(jiàn)。
第十八條 執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)完整、真實(shí)、及時(shí)地向董事會(huì)報(bào)告商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)情況及相關(guān)信息，保證董事會(huì)及其成員充分了解商業(yè)銀行運(yùn)行狀況。
第十九條 執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行董事會(huì)決議，并將執(zhí)行情況及時(shí)報(bào)告董事會(huì)。執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)認(rèn)真研究決議執(zhí)行中出現(xiàn)的問(wèn)題，提出科學(xué)可行的意見(jiàn)和建議供董事會(huì)討論決策。
第二十條 非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)從商業(yè)銀行長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，做好商業(yè)銀行與股東的溝通工作，不得將股東自身利益置于商業(yè)銀行和其他股東利益之上。
第二十一條 非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注高級(jí)管理層對(duì)董事會(huì)決議的落實(shí)情況。如商業(yè)銀行審慎監(jiān)管指標(biāo)不能達(dá)到監(jiān)管要求，或近期可能出現(xiàn)偏差時(shí)，非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)支持商業(yè)銀行及時(shí)整改。
第二十二條 非執(zhí)行董事應(yīng)當(dāng)關(guān)注股東與商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易情況，支持商業(yè)銀行完善關(guān)聯(lián)交易管理系統(tǒng)，確保關(guān)聯(lián)交易合法合規(guī)。
第二十三條 獨(dú)立董事應(yīng)當(dāng)對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀、公正的獨(dú)立意見(jiàn)，注重維護(hù)存款人和中小股東權(quán)益。
第二十四條 獨(dú)立董事在履職過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)特別關(guān)注以下事項(xiàng)：
（一）商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的合法性和公允性；
（二）商業(yè)銀行年度利潤(rùn)分配方案；
（三）商業(yè)銀行信息披露的完整性和真實(shí)性；
（四）可能造成商業(yè)銀行重大損失的事項(xiàng)；
（五）可能損害存款人和中小股東利益的事項(xiàng)。
第三章 評(píng)價(jià)方法
第二十五條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求，建立健全董事履職的監(jiān)督評(píng)價(jià)體系和董事履職跟蹤記錄制度，完善履職檔案，制定明確的評(píng)價(jià)制度和實(shí)施細(xì)則。
第二十六條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)所有在職董事進(jìn)行履職評(píng)價(jià)。對(duì)于評(píng)價(jià)年度內(nèi)任職機(jī)構(gòu)或任職崗位發(fā)生變化的董事，應(yīng)當(dāng)在綜合履職信息的基礎(chǔ)上進(jìn)行評(píng)價(jià)。
第二十七條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全評(píng)價(jià)操作體系，科學(xué)合理地確定各項(xiàng)評(píng)價(jià)要素的內(nèi)容，充分列示對(duì)每一要素的評(píng)價(jià)依據(jù)。
第二十八條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法對(duì)董事履職情況做出評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)要素不得少于本辦法第二章的要求。
第二十九條 商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮監(jiān)事的作用，評(píng)價(jià)工作可以包括董事自評(píng)、董事互評(píng)、董事會(huì)評(píng)價(jià)、監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)，由監(jiān)事會(huì)形成最終評(píng)價(jià)結(jié)果。
第三十條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果將董事劃分為稱(chēng)職、基本稱(chēng)職和不稱(chēng)職三個(gè)級(jí)別。
第三十一條 董事履職過(guò)程中出現(xiàn)下列情形之一的，董事當(dāng)年履職評(píng)價(jià)不得評(píng)為稱(chēng)職：
（一）董事該年度內(nèi)未能親自出席三分之二（含）以上的董事會(huì)會(huì)議的；
（二）董事表達(dá)反對(duì)意見(jiàn)時(shí)，不能正確行使表決權(quán)的；
（三）董事會(huì)違反章程、議事規(guī)則和決策程序議決重大事項(xiàng)，董事未提出反對(duì)意見(jiàn)的；
（四）商業(yè)銀行資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量等主要審慎監(jiān)管指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求，董事未能及時(shí)提請(qǐng)董事會(huì)有效整改的；
（五）商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差，董事未能及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；
（六）商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理政策出現(xiàn)重大失誤，董事未能及時(shí)提出意見(jiàn)或修正要求的；
（七）銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。
第三十二條 董事履職過(guò)程中出現(xiàn)下列情形之一的，董事當(dāng)年履職評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)為不稱(chēng)職：
（一）泄露商業(yè)秘密，損害商業(yè)銀行合法利益的；
（二）在履職過(guò)程中獲取不正當(dāng)利益，或者利用董事地位謀取私利的；
（三）董事會(huì)決議違反法律、法規(guī)或者商業(yè)銀行章程，致使商業(yè)銀行遭受?chē)?yán)重?fù)p失，董事沒(méi)有提出異議的；
（四）銀行業(yè)監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他嚴(yán)重失職行為。
第四章 評(píng)價(jià)應(yīng)用
第三十三條 監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)股東大會(huì)和董事會(huì)，并通知董事本人，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見(jiàn)。
被評(píng)為基本稱(chēng)職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力。如長(zhǎng)期未能有效改進(jìn)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)更換董事。
被評(píng)為不稱(chēng)職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。
第三十四條 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度終了四個(gè)月內(nèi)，將各環(huán)節(jié)的董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果和全部評(píng)價(jià)依據(jù)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。
第三十五條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)進(jìn)行監(jiān)督。
商業(yè)銀行評(píng)價(jià)制度、程序不符合規(guī)定，或評(píng)價(jià)結(jié)果嚴(yán)重失真的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求商業(yè)銀行限期改正，并視情況追究商業(yè)銀行評(píng)價(jià)責(zé)任。
第三十六條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)董事履職評(píng)價(jià)結(jié)果組織開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，督促商業(yè)銀行完善公司治理。
第三十七條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將商業(yè)銀行董事的年度履職評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)錄入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員監(jiān)督管理系統(tǒng)。
第五章 附 則
第三十八條 本辦法適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的其他金融機(jī)構(gòu)可參照?qǐng)?zhí)行。
第三十九條 本辦法由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第四十條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。
銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就
《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》答記者問(wèn)
近日，銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行董事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》），銀監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人就此回答了記者提問(wèn)。
1.銀監(jiān)會(huì)為什么要發(fā)文規(guī)范商業(yè)銀行董事履職行為？
答：隨著銀行業(yè)改革進(jìn)程的推進(jìn)，目前大部分商業(yè)銀行的公司治理架構(gòu)已經(jīng)建立，“形似”的工作已經(jīng)完成，我們的監(jiān)管重點(diǎn)逐步轉(zhuǎn)移到“神至”的建設(shè)上來(lái)，即督促商業(yè)銀行提高公司治理的有效性。董事作為商業(yè)銀行公司治理中的關(guān)鍵性主體，能否充分發(fā)揮其履職的主動(dòng)性與有效性將直接關(guān)系到商業(yè)銀行公司治理的成效。近年來(lái)的監(jiān)管實(shí)踐告訴我們，董事履職效果不佳將直接影響董事會(huì)作用的發(fā)揮。為推動(dòng)商業(yè)銀行有效發(fā)揮董事會(huì)對(duì)公司治理的作用，我會(huì)決定及時(shí)制定有關(guān)法規(guī)，從監(jiān)管角度加強(qiáng)對(duì)銀行董事的監(jiān)督和評(píng)價(jià)，這將有利于規(guī)范銀行董事的選聘過(guò)程，增強(qiáng)董事履職能力，提高董事會(huì)的決策科學(xué)性。
2.《辦法》的實(shí)施將對(duì)加強(qiáng)審慎監(jiān)管起到哪些促進(jìn)作用？
答：一是有助于提高董事會(huì)執(zhí)行監(jiān)管要求的主動(dòng)性，提高監(jiān)管要求的實(shí)際執(zhí)行力。通過(guò)《辦法》的實(shí)施，可督促商業(yè)銀行董事積極貫徹監(jiān)管意圖，在資本管理、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理等重大問(wèn)題上能從銀行長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，與監(jiān)管部門(mén)保持一致。
二是有助于豐富我會(huì)監(jiān)管工具箱。目前我們對(duì)銀行董事監(jiān)管的主要手段是準(zhǔn)入限制。我會(huì)對(duì)商業(yè)銀行擬聘請(qǐng)的董事從學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等方面進(jìn)行考量，核準(zhǔn)其任職資格。但是，單純的入口把關(guān)尚不能完全確保董事有效履職，還需要建立有效的過(guò)程監(jiān)督和相應(yīng)的退出或淘汰機(jī)制，形成完善的監(jiān)管鏈條和體系。《辦法》在這些方面進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶剿?，并?shí)現(xiàn)一些突破，進(jìn)一步豐富了我們對(duì)商業(yè)銀行董事的監(jiān)管手段。
3.《辦法》主要依據(jù)什么原則確定對(duì)董事的評(píng)價(jià)要素？
答：目前國(guó)內(nèi)外的監(jiān)管辦法中，對(duì)董事履職行為的規(guī)定均比較籠統(tǒng)，缺少便于衡量的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。在此次《辦法》的制定過(guò)程中，我們借鑒了國(guó)際通行做法，從忠實(shí)和勤勉兩個(gè)層面確定董事職責(zé)，在評(píng)價(jià)要素的確定中主要遵循如下原則：
以基礎(chǔ)性要求為主的原則。出臺(tái)《辦法》的目的不在于評(píng)優(yōu)，而是為了考量銀行董事是否具備履職的基本技能、經(jīng)驗(yàn)，其履職行為是否合規(guī)、有效。因此，在評(píng)價(jià)要素的選擇上，我們重點(diǎn)選擇了基本性要素，都是董事履職中應(yīng)做到的最低要求。在評(píng)價(jià)結(jié)果的分類(lèi)上，也沒(méi)有優(yōu)秀或良好的類(lèi)別，最高即為稱(chēng)職。
突出董事個(gè)人履職行為的原則。在辦法的制定過(guò)程中，我們重點(diǎn)區(qū)分了董事個(gè)人、董事會(huì)、高管層三個(gè)主體的關(guān)系。董事會(huì)是集體決策機(jī)構(gòu)，實(shí)行少數(shù)服從多數(shù)的決策原則，我們不能用董事會(huì)最終決議來(lái)考核董事個(gè)人的履職水平。高管層是董事會(huì)決策的執(zhí)行者，董事作為受托人，承擔(dān)參與決策與看管責(zé)任，但他不是直接的經(jīng)營(yíng)者，我們不能簡(jiǎn)單地用銀行經(jīng)營(yíng)狀況來(lái)衡量董事履職水平。按照這種主體區(qū)分原則，我們?cè)凇掇k法》的起草過(guò)程中，所有條款的選擇和表述，均以董事個(gè)人為主體，盡量恰如其分地規(guī)定董事個(gè)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。
重點(diǎn)考量重大問(wèn)題決策能力的原則。辦法從忠實(shí)和勤勉兩個(gè)方面對(duì)董事基本職責(zé)進(jìn)行了梳理，但我們對(duì)董事職責(zé)的規(guī)定并不限于此。針對(duì)目前部分商業(yè)銀行董事在某些重大問(wèn)題的決策中不積極作為，以董事會(huì)集體決策的名義搭便車(chē)等問(wèn)題，在第二章，我們明確規(guī)定董事在履職中應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注銀行戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理、資本管理、重大對(duì)外投資、薪酬制度等問(wèn)題，將董事在這幾方面的履職情況列入考核要素，督促董事積極履職，在銀行重大決策過(guò)程中發(fā)揮應(yīng)有的作用。
4.《辦法》將如何開(kāi)展對(duì)董事的履職評(píng)價(jià)？
答：商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)本辦法自行制定評(píng)價(jià)細(xì)則，并組織評(píng)價(jià)工作、依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果采取措施，監(jiān)管部門(mén)承擔(dān)后督職責(zé)。
需要指出的是，《辦法》在堅(jiān)持商業(yè)銀行自評(píng)為主的基礎(chǔ)上，著重強(qiáng)調(diào)了監(jiān)事會(huì)的作用，要求監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)工作把最后一道關(guān)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)股東大會(huì)、董事會(huì)，并通知董事本人。這種規(guī)定旨在充分發(fā)揮銀行內(nèi)部監(jiān)督作用。目前商業(yè)銀行公司治理中，監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用發(fā)揮還不夠，《辦法》的實(shí)施將以制度的形式推動(dòng)銀行監(jiān)事會(huì)主動(dòng)發(fā)揮監(jiān)督作用。
5.《辦法》為什么要求商業(yè)銀行采取分類(lèi)評(píng)價(jià)的方法？
答：目前國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行董事大體上可以分為三類(lèi)：執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事（通常也被稱(chēng)為股權(quán)董事）以及獨(dú)立董事，這三類(lèi)董事在履職過(guò)程中擔(dān)任的角色不盡相同，履職過(guò)程中也各有側(cè)重。例如，執(zhí)行董事是高管層與董事會(huì)的結(jié)合點(diǎn)，既是董事會(huì)決議的參與制定者，也是董事會(huì)決議的執(zhí)行者，在履職中應(yīng)著重承擔(dān)向董事會(huì)真實(shí)、完整匯報(bào)經(jīng)營(yíng)情況的職責(zé)；非執(zhí)行董事應(yīng)在加強(qiáng)股東與商業(yè)銀行信息溝通、協(xié)調(diào)股東與銀行利益方面發(fā)揮更大的作用；獨(dú)立董事則重在加強(qiáng)履職過(guò)程中的獨(dú)立性，關(guān)注中小股東和存款人利益。針對(duì)于此，我們?cè)凇掇k法》中針對(duì)上述三類(lèi)董事的不同履職特點(diǎn)確定了不同的評(píng)價(jià)要素。
6.董事履職評(píng)價(jià)的結(jié)果將如何運(yùn)用？
答：按照《辦法》要求，商業(yè)銀行確定了董事當(dāng)年的評(píng)價(jià)結(jié)果后，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)將評(píng)價(jià)結(jié)果通報(bào)股東大會(huì)和董事會(huì)，并通知董事本人，根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果提出工作建議或處理意見(jiàn)。被評(píng)為基本稱(chēng)職的董事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事本人提出限期改進(jìn)要求；董事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織培訓(xùn)，幫助董事提高履職能力；被評(píng)為不稱(chēng)職的董事，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)更換。
商業(yè)銀行將評(píng)價(jià)結(jié)果上報(bào)銀監(jiān)會(huì)后，我會(huì)各監(jiān)管部門(mén)會(huì)將評(píng)價(jià)結(jié)果錄入銀行董事、高管人員管理信息系統(tǒng)，為下一步指導(dǎo)商業(yè)銀行董事準(zhǔn)入、建立銀行董事專(zhuān)家?guī)熳龊眯畔?chǔ)備。
7.《辦法》的適用對(duì)象包括哪些機(jī)構(gòu)？
答：《辦法》適用于中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。
8.《辦法》實(shí)施后銀監(jiān)會(huì)還將開(kāi)展哪些后續(xù)工作？
答：《辦法》實(shí)施后，我會(huì)各級(jí)監(jiān)管部門(mén)將督促商業(yè)銀行盡快結(jié)合自身實(shí)際情況制定董事履職評(píng)價(jià)實(shí)施細(xì)則，完善董事履職跟蹤記錄制度，明確各部門(mén)的評(píng)價(jià)職責(zé)，有關(guān)評(píng)價(jià)制度上報(bào)監(jiān)管部門(mén)后開(kāi)始實(shí)施。
同時(shí)，我會(huì)將密切關(guān)注各類(lèi)銀行對(duì)評(píng)價(jià)細(xì)則的探索和實(shí)施情況，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，探索制定對(duì)監(jiān)事和高管人員的履職評(píng)價(jià)辦法。
