9月27日，保險資金運(yùn)用監(jiān)管工作會議在京召開。中國保監(jiān)會主席吳定富出席會議并作重要講話。吳定富指出，近年來保險資金運(yùn)用監(jiān)管取得明顯成效，促進(jìn)了保險資金運(yùn)用的安全穩(wěn)健運(yùn)行，為保險業(yè)又好又快發(fā)展和保護(hù)被保險人利益作出積極貢獻(xiàn)，全行業(yè)必須進(jìn)一步認(rèn)識保險資金運(yùn)用工作的重要性，不斷適應(yīng)形勢變化，切實防范化解風(fēng)險，促進(jìn)保險資金運(yùn)用在復(fù)雜多變的形勢下把握發(fā)展機(jī)遇，在新起點、新階段實現(xiàn)又好又快發(fā)展。
吳定富指出，十六大以來，保險資金運(yùn)用監(jiān)管初步構(gòu)建了符合我國實際和行業(yè)特點的現(xiàn)代保險資金運(yùn)用監(jiān)管框架，系統(tǒng)推進(jìn)了保險資金運(yùn)用的集中化、專業(yè)化、規(guī)范化運(yùn)作，較好地促進(jìn)了保險資金運(yùn)用的安全性、流動性、收益性的統(tǒng)一，有力地支撐了行業(yè)又好又快發(fā)展。一是推進(jìn)體制改革，完善保險資金運(yùn)用管理機(jī)制。積極推進(jìn)集中管理、專業(yè)運(yùn)用、規(guī)范操作。二是加強(qiáng)制度建設(shè)，構(gòu)建保險資金運(yùn)用政策法規(guī)體系。初步形成了以《保險法》為基礎(chǔ)、一系列部門規(guī)章和規(guī)范性文件相配套，涵蓋保險資金運(yùn)用監(jiān)管和運(yùn)營管理的多門類、多層級的法規(guī)制度體系。三是堅持安全審慎，健全多層次的保險資金運(yùn)用風(fēng)險防范機(jī)制。以有效防范風(fēng)險、維護(hù)資產(chǎn)安全為目標(biāo)，著力建設(shè)風(fēng)險控制的長效機(jī)制。四是擴(kuò)大投資渠道，拓展保險資金運(yùn)用空間。按照穩(wěn)妥有序的原則，穩(wěn)步拓寬保險投資渠道，增加保險投資品種，調(diào)整保險投資政策，促進(jìn)保險資金運(yùn)用的投資多元化和風(fēng)險分散。五是夯實監(jiān)管基礎(chǔ)，提高保險資金運(yùn)用監(jiān)管效能。結(jié)合保險資金運(yùn)用領(lǐng)域的專業(yè)特點，在近年來監(jiān)管實踐的基礎(chǔ)上，逐步將資金運(yùn)用監(jiān)管的重點明確為定規(guī)則、定標(biāo)準(zhǔn)、抓教育、搞檢查，切實維護(hù)市場穩(wěn)定。
吳定富指出，近年來保險資金運(yùn)用風(fēng)險得到有效防范，結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，收益穩(wěn)健增長，資產(chǎn)管理創(chuàng)新取得積極進(jìn)展，資金運(yùn)用的服務(wù)能力逐步提高。目前，保險資產(chǎn)質(zhì)量優(yōu)良，全行業(yè)不良資產(chǎn)比例低于1％。保險資金運(yùn)用初步經(jīng)受住了金融市場震蕩和國際金融危機(jī)的考驗。截至2010年8月末，保險資金運(yùn)用余額達(dá)到4.3萬億元，其中銀行存款占29.7％，債券投資占50.5％，權(quán)益類資產(chǎn)占16.9％，其他投資占2.9％，保險資產(chǎn)配置不斷優(yōu)化，應(yīng)對市場波動的能力和抗風(fēng)險能力逐步增強(qiáng)。2004年至2010年8月，保險機(jī)構(gòu)共實現(xiàn)投資收益 8859.9億元，年均投資收益率超過5％。保險投資收益基本滿足了資產(chǎn)負(fù)債匹配的需要。
吳定富強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前保險業(yè)已經(jīng)進(jìn)入新起點、新階段，保險資金運(yùn)用面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)都前所未有。必須深刻認(rèn)識保險資金運(yùn)用監(jiān)管的重要性和緊迫性，增強(qiáng)做好保險資金運(yùn)用監(jiān)管工作的責(zé)任感和使命感。防范化解系統(tǒng)性風(fēng)險，促進(jìn)保險業(yè)科學(xué)發(fā)展，保險資金運(yùn)用渠道的拓寬，都要求進(jìn)一步加強(qiáng)保險資金運(yùn)用監(jiān)管。隨著我國保險市場的快速發(fā)展，保險資金不斷積聚，日益成為影響金融保險市場安全的重要因素，必須本著高度的責(zé)任感，以對行業(yè)和被保險人負(fù)責(zé)的態(tài)度，切實加強(qiáng)保險資金運(yùn)用監(jiān)管。目前，我國保險資金配置的空間基本接近國際成熟保險市場的水平，但是新的投資渠道也意味著新的風(fēng)險因素。無擔(dān)保債券、不動產(chǎn)、非上市股權(quán)等新的保險資產(chǎn)投資渠道都是風(fēng)險相對較高的領(lǐng)域，流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險和管理風(fēng)險相對突出，并且具有一定的順周期特性，對風(fēng)險管理的要求很高。保險業(yè)在相關(guān)的投資領(lǐng)域缺乏經(jīng)驗和人才，對涉足這些領(lǐng)域的潛在風(fēng)險更應(yīng)該高度警惕。保險投資渠道的拓寬，客觀上對保險資金運(yùn)用監(jiān)管提出了更高的要求。保險資金的特性決定了進(jìn)一步加強(qiáng)保險資金監(jiān)管的重要性。必須深刻分析保險資金運(yùn)用監(jiān)管面臨的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，增強(qiáng)保險資金運(yùn)用監(jiān)管的憂患意識和風(fēng)險意識。在當(dāng)前復(fù)雜的外部形勢下，保險資金運(yùn)用監(jiān)管工作面臨的挑戰(zhàn)和壓力很大，必須始終保持對風(fēng)險的高度警惕，努力做到未雨綢繆、防患于未然。必須深刻反思國際金融危機(jī)和國際金融監(jiān)管改革的經(jīng)驗教訓(xùn)，為做好資金運(yùn)用監(jiān)管工作提供有益借鑒。保險資金運(yùn)用監(jiān)管必須守住防范系統(tǒng)性風(fēng)險的底線，切實消除監(jiān)管真空，既要促進(jìn)創(chuàng)新，也要防范創(chuàng)新的風(fēng)險，同時要不斷適應(yīng)市場變化。
吳定富指出，當(dāng)前和今后一個時期，保險資金運(yùn)用工作要以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實科學(xué)發(fā)展觀，立足服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會和保險業(yè)改革發(fā)展大局，樹立科學(xué)的保險資金運(yùn)用理念，堅持“安全、穩(wěn)健、效益”的方針，著力完善風(fēng)險防范機(jī)制，著力加強(qiáng)改進(jìn)保險資金運(yùn)用監(jiān)管，著力健全保險資金運(yùn)用體系，著力加強(qiáng)資金運(yùn)用能力建設(shè)，促進(jìn)保險資金運(yùn)用又好又快發(fā)展，為保險業(yè)全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展服務(wù)。一是健全保險資金運(yùn)用風(fēng)險控制機(jī)制。加快推進(jìn)資產(chǎn)托管制度，加大現(xiàn)場檢查力度，對違規(guī)運(yùn)用資金的保險機(jī)構(gòu)和高管人員，依法嚴(yán)肅處理。健全風(fēng)險管理制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力，提高風(fēng)險管理信息化水平，明確風(fēng)險責(zé)任，層層抓落實。二是深化保險資金運(yùn)用體制改革。規(guī)范現(xiàn)有保險資產(chǎn)管理公司管理體制，支持符合條件的中小保險公司設(shè)立保險資產(chǎn)管理公司，研究探索設(shè)立專業(yè)化保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。三是加強(qiáng)監(jiān)管基礎(chǔ)建設(shè)。繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善監(jiān)管機(jī)制，提高監(jiān)管信息化水平。四是加強(qiáng)保險資產(chǎn)負(fù)債管理。樹立積極的資產(chǎn)負(fù)債管理理念，建立資產(chǎn)管理和負(fù)債管理的聯(lián)動協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)資產(chǎn)戰(zhàn)略配置，對保險業(yè)務(wù)收入和支出的波動狀況進(jìn)行監(jiān)測，對可能出現(xiàn)的異常情況進(jìn)行研究分析，提前制定應(yīng)對措施。五是強(qiáng)化保險資金運(yùn)用能力建設(shè)。對境外投資、基礎(chǔ)設(shè)施、股權(quán)、不動產(chǎn)等創(chuàng)新型投資業(yè)務(wù)制定能力標(biāo)準(zhǔn)。對受托第三方業(yè)務(wù)以及技術(shù)系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程等制定基礎(chǔ)性能力標(biāo)準(zhǔn)，推動保險機(jī)構(gòu)提升投資能力。六是支持和鼓勵業(yè)務(wù)創(chuàng)新。加快發(fā)展債權(quán)、股權(quán)、不動產(chǎn)等投資計劃和投資組合產(chǎn)品，支持開拓其他第三方受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，順應(yīng)金融市場發(fā)展趨勢，推動保險資金運(yùn)用模式由賬戶化向產(chǎn)品化轉(zhuǎn)變。
吳定富強(qiáng)調(diào)，保險資金運(yùn)用工作責(zé)任重大，任務(wù)艱巨，要以這次會議為契機(jī)，解放思想，勇于創(chuàng)新，開拓進(jìn)取，扎實工作，不斷把保險資金運(yùn)用提高到新水平，促進(jìn)保險業(yè)又好又快發(fā)展。
保監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)楊明生、周延禮、陳新權(quán)、袁力、陳文輝，國有保險公司監(jiān)事會主席魏禮江出席會議。各保監(jiān)局負(fù)責(zé)人，保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會負(fù)責(zé)人，各保險公司負(fù)責(zé)人、保險資產(chǎn)管理公司負(fù)責(zé)人參加了會議。
