保監(jiān)會3月18日召開貫徹落實《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》暨保險業(yè)打擊“三假”工作總結(jié)視頻會議，保監(jiān)會副主席楊明生出席會議并指出，要系統(tǒng)總結(jié)打“三假”工作，全面貫徹落實《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》，建立健全保險案件問責(zé)制度體系和工作機制，進一步防范和化解案件風(fēng)險，促進我國保險業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。
楊明生指出，深入開展打擊假保險機構(gòu)、假保單和假賠案等“三假”專項工作是2009年保監(jiān)會黨委認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院要求，加強保險監(jiān)管，防范化解風(fēng)險的一項重要決策。通過此次專項行動，深入查處了一批“三假”案件，摸清了“三假”案件的特點，提高了全行業(yè)內(nèi)控管理和風(fēng)險防范能力，逐步構(gòu)建起防范“三假”的監(jiān)管制度體系。必須把打擊“三假”作為加強監(jiān)管和改善經(jīng)營管理的一項長期任務(wù)來抓，從制度建設(shè)、案件處置和強化管理等多個方面繼續(xù)采取有力措施，進行綜合治理。今年，保監(jiān)會將著力加強高管人員管理，通過對保險機構(gòu)高管人員的責(zé)任追究，進一步增強保險機構(gòu)案件風(fēng)險防范意識和責(zé)任意識，防范和控制風(fēng)險，促進保險業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。
楊明生指出，年初保監(jiān)會出臺了《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》（以下簡稱“《指導(dǎo)意見》”），印發(fā)了《關(guān)于貫徹落實<保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見>的通知》，這兩個文件與去年印發(fā)的《保險司法案件報告制度》共同形成了案件問責(zé)制度體系，明確了案件問責(zé)工作機制。建立案件責(zé)任追究制度是加強案件管理的重要手段，是加強監(jiān)管維護保險市場秩序的有效措施，是保護投保人和被保險人利益的有力武器。這既是打“三假”工作取得的一個重要成果，又是加強公司內(nèi)控建設(shè)防范案件風(fēng)險的長效機制，更是監(jiān)管重心由“管事”為主轉(zhuǎn)向“管人”與“管事”并重的監(jiān)管理念重大轉(zhuǎn)變，對于加強監(jiān)管、防范風(fēng)險具有非常重要的意義。
楊明生強調(diào)，《指導(dǎo)意見》是監(jiān)管制度的重要組成部分，是管人的制度,正確把握案件問責(zé)制度要處理好四個關(guān)系。一是要正確認(rèn)識《指導(dǎo)意見》與公司問責(zé)辦法的關(guān)系?！吨笇?dǎo)意見》是由監(jiān)管部門發(fā)布的引導(dǎo)保險行業(yè)開展問責(zé)工作的指導(dǎo)性文件，也是各公司制定案件問責(zé)辦法的重要依據(jù)。公司案件問責(zé)辦法是公司內(nèi)控制度的組成部分，是公司開展內(nèi)部問責(zé)的依據(jù)。兩者相輔相成，但不可相互替代。
二是要正確認(rèn)識問責(zé)與司法處理、行政處罰的關(guān)系。司法處理是司法機關(guān)對觸犯刑法的機構(gòu)和個人依法給予的刑事處罰，行政處罰是監(jiān)管機構(gòu)對從事保險違法違規(guī)行為的機構(gòu)和個人依法給予的處罰，案件問責(zé)是公司對負(fù)有責(zé)任的人員按照規(guī)定進行責(zé)任追究的處理。三者實施的主體、依據(jù)、程序、對象和后果既有區(qū)別，又有聯(lián)系。通過內(nèi)外配合，從不同角度對違法違規(guī)行為進行約束，使負(fù)有責(zé)任的人員都承擔(dān)其責(zé)任。
三是要正確認(rèn)識從重問責(zé)與從輕問責(zé)的關(guān)系。“從輕問責(zé)”主要是體現(xiàn)“盡職免責(zé)”的原則，鼓勵主動揭發(fā)案件、及時采取措施防止案件發(fā)生發(fā)展的行為。“從重問責(zé)”是對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的從重追究責(zé)任。要準(zhǔn)確區(qū)分各種情形，合理采用但不能濫用。
四是要正確認(rèn)識公司和監(jiān)管部門在問責(zé)工作啟動、問責(zé)路徑和問責(zé)管理等方面的角色關(guān)系。在問責(zé)制度與機制中，公司是問責(zé)工作的組織者，監(jiān)管部門是問責(zé)工作的監(jiān)督者。案件問責(zé)程序的啟動主要有兩種情形。第一種情形是公司發(fā)現(xiàn)達(dá)到問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的問責(zé)事項后，啟動問責(zé)工作。第二種情形是公司根據(jù)監(jiān)管部門提出的責(zé)任追究建議，啟動問責(zé)工作。公司實施案件責(zé)任追究辦法時，應(yīng)按照內(nèi)部管理路徑由對應(yīng)被問責(zé)人員具有人事管理職責(zé)的機構(gòu)或部門啟動問責(zé)，并發(fā)布責(zé)任追究處理決定。在問責(zé)管理方面，應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，以及責(zé)任追究不到位的保險機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人要受到處理。同時，受到案件責(zé)任追究的人員，在任職、津貼，以及錄用和任用方面都要受到限制。
楊明生要求，各級領(lǐng)導(dǎo)要高度重視案件問責(zé)制度的貫徹落實工作，要加強協(xié)調(diào)，周密安排，精心組織。各公司要在《指導(dǎo)意見》的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實際，研究制定具體的案件責(zé)任追究辦法。要在2010年6月30日前對全系統(tǒng)2006年以來發(fā)現(xiàn)的案件進行徹底清理，對清理過程中反映出來的突出問題，要立即處理或整改，案件清理工作結(jié)束后，要報送清理報告。要做好單位員工的宣傳教育工作，做好系統(tǒng)、全面的培訓(xùn)工作。2010年7月1日后，各單位要嚴(yán)格執(zhí)行案件責(zé)任追究辦法，保監(jiān)會有關(guān)部門和各保監(jiān)局要做好保險機構(gòu)案件責(zé)任追究情況的監(jiān)督檢查工作。在實施案件責(zé)任追究制度后，各單位要加強對案件責(zé)任追究情況的統(tǒng)計分析和信息披露工作。
