中國保監(jiān)會有關部門負責人就
《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》答記者問
一、此次《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員人員任職資格管理規(guī)定》修訂的背景是什么？
答：2009年10月1日施行的《中華人民共和國保險法》對保險公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的任職資格條件、不得擔任的情形以及相關法律責任進行了明確規(guī)定，并就高管人員范圍等問題進行了授權性規(guī)定，《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員人員任職資格管理規(guī)定》的修訂是貫徹落實《保險法》的重要舉措。近年來，隨著保險業(yè)的快速發(fā)展，市場呈現(xiàn)出人才短缺、違法違規(guī)行為屢禁不止的諸多問題。我們認為，人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，貫徹落實科學發(fā)展觀、規(guī)范保險經(jīng)營行為、防范金融風險、加強行業(yè)誠信建設、切實保護被保險人利益歸根結底要落實到人，監(jiān)管部門希望以嚴格董事、監(jiān)事和高級管理人員準入和從業(yè)行為監(jiān)管為抓手，促進保險業(yè)從業(yè)人員素質不斷提升，推動保險業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營、健康發(fā)展。
二、此次規(guī)章修訂從哪些方面嚴格了高管的準入條件？
答：一是適當提高了專業(yè)經(jīng)歷要求，如保險公司總經(jīng)理從事經(jīng)濟工作或者金融工作的年限從5年、8年分別提高到8到10年；二是強調保險機構總經(jīng)理管理經(jīng)驗要求，要求有保險業(yè)、金融業(yè)、金融監(jiān)管或者大中型企業(yè)相當管理職務工作經(jīng)驗，特別強調了保險公司總經(jīng)理的保險業(yè)從業(yè)經(jīng)歷；三是增加了合規(guī)性要求，因合規(guī)性限制不予核準任職資格的事項由七項增加為十二項。同時，為了不拘一格吸引行業(yè)內外優(yōu)秀人才，增加了“具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的的職業(yè)資歷”的兜底性條款，放寬學歷具體條件由二項增加到七項，放寬專業(yè)工作年限條件；四是要求保險機構必須與高級管理人員建立正式勞動關系，加強公司對高管人員的管控。
三、為什么此次修訂對保險公司的董事、監(jiān)事和高管增加了保險法律法規(guī)和相關知識測試要求？
答：《保險法》要求，保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當熟悉與保險相關的法律法規(guī)，本次規(guī)章修訂對合規(guī)經(jīng)營也提出了更高的要求。保監(jiān)會認為，不了解保險法規(guī)，直接影響董事、監(jiān)事和高管合法地行使職權。實務中，保監(jiān)會部分業(yè)務部門和部分保監(jiān)局已經(jīng)在高管任前考察中采用了筆試的方式，此次修訂對法規(guī)測試作出了統(tǒng)一規(guī)定，既是監(jiān)管的需要，也最大程度地保證行政許可條件的統(tǒng)一、公平與透明。
新修訂的
《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》發(fā)布
為貫徹落實《中華人民共和國保險法》，加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，促進保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，推動保險業(yè)健康發(fā)展，中國保監(jiān)會近日頒布了新修訂的《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡稱“《規(guī)定》”），將于2010年4月1日起正式施行。
新的《規(guī)定》主要有以下幾個方面的變化：
（一）調整了任職資格管理的范圍和方式。根據(jù)《保險法》和監(jiān)管需要，《規(guī)定》調整了任職資格管理的范圍。主要體現(xiàn)在以下三個方面：一是增加了保險公司監(jiān)事需要進行任職資格核準；二是在需核準的保險公司專業(yè)負責人中增加了審計責任人；三是將高管管理的審批制和報告制統(tǒng)一為核準制，原來實行報告制的支公司和營業(yè)部經(jīng)理改為核準制。
（二）嚴格了任職資格條件?！兑?guī)定》強化了任職資格條件中的合規(guī)性要求，使任職資格條件的設置更加科學合理，更具有針對性和操作性。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是適當提高了部分職位經(jīng)濟或金融工作年限的要求；二是新增了對保險機構總經(jīng)理管理經(jīng)驗要求，強調了保險公司總經(jīng)理保險業(yè)從業(yè)經(jīng)歷；三是為吸引優(yōu)秀人才，規(guī)定了放寬學歷和工作年限的具體條件；四是補充完善了不予核準任職資格的各類情形，提高了對董事、監(jiān)事和高管的合規(guī)性要求；五是規(guī)定了統(tǒng)一的監(jiān)管法規(guī)和相關知識測試制度；六是對高級管理人員兼職規(guī)定了原則性限制。
（三）完善了對董事、監(jiān)事和高管任職的持續(xù)監(jiān)管制度。為了避免人員監(jiān)管容易出現(xiàn)的“重審批、輕監(jiān)管”問題，《規(guī)定》完善和細化了董事、監(jiān)事和高管的持續(xù)監(jiān)管制度。主要體現(xiàn)在以下幾個方面：一是對董事長和高管人員離任審計作出了原則規(guī)定；二是要求董事、監(jiān)事和高管人員應當按保監(jiān)會規(guī)定參加培訓；三是明確高管人員管理信息系統(tǒng)記錄內容，并將其作為任職核準的重要依據(jù)；四是加強對機構頻繁變更高管以及高管個人頻繁跳槽的監(jiān)管；五是根據(jù)《保險法》完善了適用暫停職務等各項監(jiān)管措施的情形；六是明確了保險機構可以指定臨時負責人的特殊情形，并規(guī)定了臨時負責人的條件。
新的《規(guī)定》以加強監(jiān)管、有利于人才正常流動、保障公司用人自主權和穩(wěn)健經(jīng)營為基本原則，嚴格高管人員準入條件，增強了對董事、監(jiān)事和高管人員任職的合規(guī)性要求，促進保險機構合理設立機構，有利于保險機構提升人員素質、加強管控，有利于被保險人合法利益的保護，對促進保險業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展具有重要意義。
