關(guān)于征求對(duì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員
任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》意見的函
為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，我會(huì)對(duì)《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令［2006］4號(hào)）進(jìn)行修訂，形成《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定（征求意見稿）》?，F(xiàn)公開征求意見，意見收集截止日期為2009年11月30日。
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中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
二〇〇九年十一月十九日
保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定
（征求意見稿）
第一章 總則
第一條 為了加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，保障保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）和其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格實(shí)行監(jiān)督管理。
第三條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部以及各類專屬機(jī)構(gòu)。專屬機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理,由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第四條 本規(guī)定所稱高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：
（一）總公司、分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理；
（二）總公司董事會(huì)秘書、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、審計(jì)負(fù)責(zé)人；
（三）支公司、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理以及營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人；
（四）與上述高級(jí)管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。
第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)核準(zhǔn)上述人員的任職資格。
第二章 任職資格條件
第六條 董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定,遵守保險(xiǎn)公司章程。
第七條 董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備誠(chéng)實(shí)信用的品行、良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和履行職務(wù)必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。
第八條 董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前通過 中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的保險(xiǎn)法規(guī)及相關(guān)知識(shí)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果3年內(nèi)有效。
第九條 中資保險(xiǎn)公司的法定代表人應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)公民。
第十條 董事長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)具有金融工作5年或者經(jīng)濟(jì)工作10年工作經(jīng)歷。
董事和監(jiān)事應(yīng)當(dāng)具有5年與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十一條 董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷以及5年與其履行職責(zé)相適應(yīng)的工作經(jīng)歷。
第十二條 保險(xiǎn)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作8年或者經(jīng)濟(jì)工作10年。
保險(xiǎn)公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列任職經(jīng)歷之一：
（一）保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理以上高級(jí)管理人員5年任職經(jīng)歷；
（二）保險(xiǎn)公司部門負(fù)責(zé)人5年任職經(jīng)歷；
（三）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)5年任職經(jīng)歷；
（四）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。
第十三條 保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作5年或者經(jīng)濟(jì)工作8年。
保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列任職經(jīng)歷之一：
（一）保險(xiǎn)公司中心支公司總經(jīng)理以上高級(jí)管理人員３年任職經(jīng)歷；
（二）保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司部門負(fù)責(zé)人或者相當(dāng)管理職務(wù)３年任職經(jīng)歷；
（三）金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)相當(dāng)管理職務(wù)３年任職經(jīng)歷；
（四）國(guó)家機(jī)關(guān)，大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)5年任職經(jīng)歷；
（五）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。
第十四條 保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；
（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上。
保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列任職經(jīng)歷之一：
（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員2年任職經(jīng)歷；
（二）保險(xiǎn)公司分公司、中心支公司部門負(fù)責(zé)人或者相當(dāng)管理職務(wù)２年任職經(jīng)歷；
（三）金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員２年任職經(jīng)歷；
（四）國(guó)家機(jī)關(guān)、大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)3年任職經(jīng)歷；
（五）其它足以證明具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)資歷。
第十五條 保險(xiǎn)公司支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)從事保險(xiǎn)工作３年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作５年以上。
第十六條 擬任董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員具有碩士以上學(xué)位，從事金融工作和經(jīng)濟(jì)工作的年限可以減少2年。
第十七條 擬任高級(jí)管理人員符合下列條件之一的，學(xué)歷可以放寬到大專：
（一）從事保險(xiǎn)工作8年以上；
（二）從事法律、會(huì)計(jì)或者審計(jì)工作8年以上；
（三）在金融機(jī)構(gòu)、大中型企業(yè)或者國(guó)家機(jī)關(guān)擔(dān)任管理職務(wù)8年以上；
（四）取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、法律職業(yè)資格或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其它專業(yè)資格；
（五）在申報(bào)任職資格前3年內(nèi)，個(gè)人在經(jīng)營(yíng)管理方面受到保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司以上機(jī)構(gòu)表彰；
（六）在申報(bào)任職資格前5年內(nèi)，個(gè)人獲得中國(guó)保監(jiān)會(huì)或者地市級(jí)以上政府表彰；
（七）擬任艱苦邊遠(yuǎn)地區(qū)高級(jí)管理人員。
第十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主持工作的副總經(jīng)理或者其它高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定同級(jí)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。
第十九條 外國(guó)保險(xiǎn)公司分公司高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)，適用本規(guī)定保險(xiǎn)公司總公司高級(jí)管理人員的有關(guān)規(guī)定。
第二十條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與高級(jí)管理人員建立勞動(dòng)關(guān)系，訂立書面勞動(dòng)合同。
第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員兼任其它高級(jí)管理職務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循以下規(guī)定：
（一）不得違反《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）有關(guān)規(guī)定；
（二）不得兼任存在利益沖突的職務(wù)；
（三）具有必要的時(shí)間履行職務(wù)。
第二十二條 擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：
（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；
（二）因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的；
（三）被判處其它刑罰執(zhí)行期滿未逾5年；
（四）被金融監(jiān)管部門取消、撤銷任職資格或者禁止進(jìn)入市場(chǎng)滿規(guī)定年限未逾5年；
（五）被國(guó)家機(jī)關(guān)開除公職未逾5年；
（六）因違法行為或者違紀(jì)行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師或者資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；
（七）香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)或者中國(guó)境外的擬任人員，曾在當(dāng)?shù)匾驀?yán)重違法行為受行政處罰且執(zhí)行期滿未逾5年；
（八）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；
（九）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；
（十）受到其它行政管理部門重大行政處罰未逾2年；
（十一）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償；
（十二）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二十三條 擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格：
（一）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款未逾1年；
（二）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)5萬(wàn)元以上罰款未逾2年；
（三）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)10萬(wàn)元罰款未逾3年；
（四）申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款兩次；
（五）因涉嫌重大違法，被中國(guó)保監(jiān)會(huì)立案審查尚未作出處理結(jié)論。
第二十四條 在被整頓、接管的保險(xiǎn)公司擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，對(duì)被整頓、接管負(fù)有直接責(zé)任的，在被整頓、接管期間，不得到其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。
第三章 任職資格審查
第二十五條 任命董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列書面材料一式三份，并同時(shí)提交有關(guān)電子文檔：
（一）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)書；
（二）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表；
（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員身份證、學(xué)歷證書等有關(guān)證書的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供護(hù)照復(fù)印件；
（四）對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員品行、專業(yè)知識(shí)、業(yè)務(wù)能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定；
（五）按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定對(duì)擬任高級(jí)管理人員作出的離任審計(jì)報(bào)告；
（六）擬任高級(jí)管理人員勞動(dòng)合同復(fù)印件；
（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第二十六條 擬任高級(jí)管理人員頻繁更換保險(xiǎn)公司任職的，應(yīng)當(dāng)在任職資格申請(qǐng)表中說明原因,并提供在其他保險(xiǎn)公司的工作情況說明。
第二十七條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員進(jìn)行任職考察談話，任職考察談話可以包括下列內(nèi)容：
（一）了解擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的基本情況；
（二）對(duì)擔(dān)任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的問題進(jìn)行提示；
（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)考察或者提示的其他內(nèi)容。
任職考察談話應(yīng)當(dāng)作成書面記錄，由考察人和擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員雙方簽字。
第二十八條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并應(yīng)當(dāng)將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。
決定核準(zhǔn)任職資格的，應(yīng)當(dāng)頒發(fā)核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。
第二十九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在核準(zhǔn)任職資格前了解擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在原任職機(jī)構(gòu)行為的合法性。
第三十條 除本條第二款所列情形之外，已核準(zhǔn)任職資格的高級(jí)管理人員,在其任職的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)內(nèi)調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)高級(jí)管理人員職務(wù)，無(wú)須重新核準(zhǔn)任職資格。
調(diào)任、兼任同級(jí)或者下級(jí)職務(wù)，但中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)任職資格審核條件有更嚴(yán)格規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。
董事、監(jiān)事擬任高級(jí)管理人員，需重新報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)任職資格。
第三十一條 董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動(dòng)失效：
（一）獲得核準(zhǔn)任職資格后保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)超過30日未任命的；
（二）離開董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員崗位3年；
（三）不再為該保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)工作；
（四）受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰；
（五）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形。
第三十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)使用由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定統(tǒng)一格式的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表。
第三十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如實(shí)提交任職資格審查材料。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和接受任職資格審查的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)對(duì)提交材料內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。
第四章 監(jiān)督管理
第三十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司、省級(jí)分公司或者指定的計(jì)劃單列市分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一報(bào)送申請(qǐng)和報(bào)告。
第三十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何形式任命任職資格未經(jīng)核準(zhǔn)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因特殊情況需要指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的，臨時(shí)負(fù)責(zé)時(shí)間不得超過3個(gè)月。特殊情況是指以下情形之一：
（一）原負(fù)責(zé)人辭職；
（二）原負(fù)責(zé)人因疾病，意外事故等原因無(wú)法正常履行工作職責(zé)；
（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他特殊情況。
臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具備與履行職責(zé)相當(dāng)?shù)哪芰?，并不得有中?guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止擔(dān)任高級(jí)管理人員的情形。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)指定或者撤銷臨時(shí)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)自行為發(fā)生之日起３日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第三十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到任職資格核準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)，作出對(duì)董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任命文件。
第三十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：
（一）任命董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員或者調(diào)整上述人員職責(zé)分工的決定；
（二）董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定；
（三）高級(jí)管理人員撤職或者開除處分的決定；
（四）因撤銷任職資格解除董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)的決定；
（五）因禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)或者終止其勞動(dòng)關(guān)系的決定；
（六）因本規(guī)定第四十三條、第四十四規(guī)定暫停職務(wù)的決定。
第三十八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定參加培訓(xùn)。
第三十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定對(duì)高級(jí)管理人員實(shí)施審計(jì)。
第四十條 董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員在任職期間犯罪或者非保險(xiǎn)類行政處罰的，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道判決或者行政處罰決定作出之日起15日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第四十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函，進(jìn)行監(jiān)管談話，要求其就公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說明，并可以視情形責(zé)令限期整改：
（一）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、資金運(yùn)用、公司治理結(jié)構(gòu)或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；
（二）有證據(jù)證明董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員違背《公司法》規(guī)定的有關(guān)忠實(shí)和勤勉義務(wù)，給保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)造成嚴(yán)重危害的；
（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示重大風(fēng)險(xiǎn)的其他情形。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將整改情況書面報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。
第四十二條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)頻繁變更高級(jí)管理人員情形的，可能或者已經(jīng)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)造成不利影響的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以采取以下監(jiān)管措施：
（一）要求該機(jī)構(gòu)上級(jí)機(jī)構(gòu)作出書面說明；
（二）出示重大風(fēng)險(xiǎn)提示函；
(三) 對(duì)有關(guān)人員進(jìn)行監(jiān)管談話；
（四）依法采取的其他措施。
第四十三條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管人員管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)記錄下列內(nèi)容：
（一）刑罰和行政處罰等不良記錄；
（二）任職資格審查材料、職務(wù)變更等記錄；
（三）風(fēng)險(xiǎn)提示函、監(jiān)管談話等相關(guān)記錄；
（四）離任審計(jì)報(bào)告；
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
第四十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員涉嫌重大違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈?，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停相關(guān)人員的職務(wù)。
第四十五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以在調(diào)查期間責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的職務(wù)：
（一）保險(xiǎn)公司償付能力嚴(yán)重不足；
（二）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉嫌嚴(yán)重?fù)p害投保人、被保險(xiǎn)人合法權(quán)益；
（三）保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金；
（四）保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定辦理再保險(xiǎn)；
（五）保險(xiǎn)公司未按照規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金。
董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員被暫停職務(wù)期間，不得離職。
第四十六條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員采取以下措施：
（一）通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境；
（二）申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財(cái)產(chǎn)，或者在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。
第五章 法律責(zé)任
第四十七條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在1年內(nèi)不再受理對(duì)該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。
第四十八條 以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得任職資格的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)撤銷該董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請(qǐng)。
第四十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬(wàn)元，對(duì)沒有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。
第六章 附則
第五十條 保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十一條 外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司高級(jí)董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第五十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)獨(dú)立董事、合規(guī)負(fù)責(zé)人、總精算師、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人以及審計(jì)負(fù)責(zé)人的任職資格管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
第五十三條 本規(guī)定施行前已經(jīng)任職的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，無(wú)需按照本規(guī)定的設(shè)立條件重新核準(zhǔn)任職資格，但應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)定對(duì)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格條件。不符合規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)自本規(guī)定施行之日起2年內(nèi)達(dá)到本規(guī)定相關(guān)要求。
第五十四條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依照本規(guī)定報(bào)送的任職資格審查材料和其它文件資料，應(yīng)當(dāng)用中文書寫。原件是外文的，應(yīng)當(dāng)附經(jīng)中國(guó)公證機(jī)構(gòu)公證的中文譯本。
第五十五條 本規(guī)定所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。
第五十六條 本規(guī)定由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第五十七條 本規(guī)定自 年 月 日起施行；中國(guó)保監(jiān)會(huì)2006年7月12日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會(huì)令［2006］4號(hào)）同時(shí)廢止。
