2007年8月29日（星期三）上午10時，國務(wù)院新聞辦公室舉行新聞發(fā)布會，請中國人民銀行副行長蘇寧介紹中國人民銀行加強(qiáng)和改善金融服務(wù)等方面情況，并答記者問。
金融服務(wù)是人民銀行的重要職能。中央銀行的金融服務(wù)有以下特點(diǎn)，一是法定性，即由法律賦予的服務(wù)職能，如貨幣發(fā)行，經(jīng)理國庫都是法律賦予的專有服務(wù)職能；二是公益性，即不以盈利為目的；三是基礎(chǔ)性，即側(cè)重于基礎(chǔ)性服務(wù)，以及通過服務(wù)為金融運(yùn)行乃至社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供基礎(chǔ)環(huán)境；四是引導(dǎo)性，央行除了本身直接提供金融服務(wù)，還要規(guī)范推動引導(dǎo)商業(yè)銀行金融服務(wù)的開展。近年來，在黨中央、國務(wù)院的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在社會各界的廣泛支持下，人民銀行全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，按照構(gòu)建社會主義和諧社會要求，充分利用現(xiàn)代信息技術(shù)，不斷加強(qiáng)和改進(jìn)金融服務(wù)，對促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展發(fā)揮了十分重要的作用。
一、金融統(tǒng)計服務(wù)功能明顯增強(qiáng)
根據(jù)加強(qiáng)宏觀分析、區(qū)域分析和金融穩(wěn)定分析的需要，不斷強(qiáng)化統(tǒng)計基礎(chǔ)，實(shí)行了按國民經(jīng)濟(jì)分類和貸款實(shí)際投向分類的統(tǒng)計制度，及時反映經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行狀況。規(guī)劃建設(shè)全國集中的金融統(tǒng)計信息系統(tǒng)，改善統(tǒng)計流程，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)集中和共享。牽頭建立了“一行三會”統(tǒng)計數(shù)據(jù)共享的協(xié)調(diào)機(jī)制和制度。不斷完善金融統(tǒng)計信息披露制度，由過去的部分?jǐn)?shù)據(jù)披露、按年（季）披露、簡單數(shù)據(jù)披露逐漸調(diào)整為完整報表披露、按月披露，信息披露渠道也由報紙、期刊逐步擴(kuò)大到互聯(lián)網(wǎng)，金融信息披露的形式、范圍和頻度基本符合國際標(biāo)準(zhǔn)。每月通過新華社、《金融時報》、《中國金融》、人民銀行網(wǎng)站等新聞媒體披露金融機(jī)構(gòu)本外幣信貸收支表、貨幣供應(yīng)量表等金融信息，每季通過人民銀行網(wǎng)站向社會公布企業(yè)景氣調(diào)查、銀行家問卷調(diào)查和儲戶問卷調(diào)查結(jié)果。組織開展經(jīng)濟(jì)金融重大問題的專題研究，為國家經(jīng)濟(jì)金融決策提供了大量可靠的依據(jù)和有價值的政策建議。在商業(yè)銀行推廣使用金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了與商業(yè)銀行間的數(shù)據(jù)交流與共享。
二、現(xiàn)代化支付體系順利建成
建成了以大、小額支付系統(tǒng)為核心的中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)。大額支付系統(tǒng)的功能和效率達(dá)到國際先進(jìn)水平，實(shí)現(xiàn)了全國銀行跨行資金清算的零在途和銀行間債券交易的實(shí)時結(jié)算，2007年上半年，日均處理跨行支付業(yè)務(wù)65萬筆、金額1.6萬億元；小額支付系統(tǒng)全天候提供與老百姓關(guān)系密切的工資發(fā)放，水、電、煤氣等公用事業(yè)收費(fèi)，通存通兌、跨行網(wǎng)上支付、電話支付等公共支付服務(wù)，方便了群眾的生產(chǎn)生活。銀行卡實(shí)現(xiàn)了全國聯(lián)網(wǎng)通用，人民幣卡不斷擴(kuò)大境外受理和發(fā)行。截至2007年6月底，我國銀行卡發(fā)卡總量為12.9億張，人民幣銀聯(lián)卡在海外26個國家和地區(qū)實(shí)現(xiàn)受理。2007年上半年，全國使用銀行卡辦理支付業(yè)務(wù)61.7億筆，金額50萬億元；剔除批發(fā)性大宗交易和房地產(chǎn)交易，全國持卡消費(fèi)占社會商品零售總額比重為18.5%。票據(jù)的使用和流通范圍不斷擴(kuò)大，通過支票影像交換系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了支票在全國通用。公務(wù)卡在5個?。ㄊ校┤鎸?shí)現(xiàn)推廣。在全國范圍建成運(yùn)行公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，銀行賬戶實(shí)名制的落實(shí)工作取得突破性進(jìn)展。推動農(nóng)村金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，推行農(nóng)村信用社支付結(jié)算代理制，暢通了農(nóng)村支付結(jié)算渠道。目前，全國已有1.2萬家農(nóng)村信用社接入現(xiàn)代化支付系統(tǒng)，在13個農(nóng)民工輸出大?。ㄊ校┩茝V了農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)，已完成農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)業(yè)務(wù)交易159萬筆、金額7.85億元。
三、貨幣發(fā)行與管理進(jìn)一步強(qiáng)化
貨幣發(fā)行與管理是中央銀行的基礎(chǔ)性工作。2005年，成功發(fā)行了第五套人民幣，人民幣的印制工藝、防偽性能和適應(yīng)貨幣處理現(xiàn)代化的水平不斷提高。積極應(yīng)對2003年非典等突發(fā)事件，以及每年元旦、春節(jié)現(xiàn)金投放高峰等特殊情況，加強(qiáng)發(fā)行基金調(diào)撥管理，實(shí)施跨行政區(qū)劃就近調(diào)撥發(fā)行基金，確保全國范圍內(nèi)的現(xiàn)金及時供應(yīng)。開展回籠完整券全額清分，提高流通中人民幣整潔度。配合香港、澳門開辦人民幣業(yè)務(wù)，進(jìn)一步促進(jìn)人民幣跨境流通，推動我國與周邊國家的邊境貿(mào)易。加強(qiáng)反假貨幣宣傳教育、技術(shù)培訓(xùn)，重點(diǎn)加強(qiáng)農(nóng)村反假貨幣工作，嚴(yán)厲打擊制販假貨幣犯罪活動。
四、國庫服務(wù)體系不斷完善
國庫服務(wù)關(guān)系著全社會公共財政資金的安全、高效運(yùn)轉(zhuǎn)，對社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展有重要的意義。人民銀行積極協(xié)同財政部，推動財政國庫管理體制改革，組織開展國庫集中收付改革試點(diǎn)，推動預(yù)算外資金收入收繳、政府收支分類、國庫現(xiàn)金管理、儲蓄國債兌付等各項(xiàng)改革，促進(jìn)財、稅、庫、關(guān)、銀橫向聯(lián)網(wǎng)，積極推行國庫辦理直接支付，農(nóng)民各項(xiàng)補(bǔ)貼發(fā)放、庫區(qū)移民補(bǔ)貼發(fā)放、公務(wù)員和教師工資發(fā)放直接到個人賬戶、社保基金收繳和撥付等國庫服務(wù)體系創(chuàng)新試點(diǎn)，開發(fā)并推廣了以國庫直接加入現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、參加同城票據(jù)交換、開通國庫內(nèi)部往來為主要標(biāo)志的國庫會計核算業(yè)務(wù)新體系，不斷完善憑證式國債的管理，積極推進(jìn)記賬式國債的柜臺交易，發(fā)揮國庫在嚴(yán)格資金管理、防止資金漏損、提高國庫資金效率、促進(jìn)財稅改革和經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的積極作用。
五、信貸征信體系逐步健全
社會信用體系是社會主義市場經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分。近年來，人民銀行加快完善信貸征信體系，建成了全國集中統(tǒng)一的企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，為全社會信用建設(shè)打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。截至目前，企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已為1232多萬企業(yè)建立了信用檔案，其中與銀行發(fā)生過信貸關(guān)系的有510多萬家企業(yè)；個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已為5.86億自然人建立了信用檔案，是目前世界上最大的個人征信數(shù)據(jù)庫。在有關(guān)部門的大力支持下，信用信息采集和服務(wù)范圍日益擴(kuò)大，欠繳社會保險費(fèi)、拖欠農(nóng)民工工資、環(huán)境違法、欠繳電信費(fèi)用等信息已開始納入基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，產(chǎn)品質(zhì)量、欠稅、拒不執(zhí)行法院判決等信息也將逐步納入。企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的建成，不僅在金融機(jī)構(gòu)防范信貸風(fēng)險中發(fā)揮了重要作用，同時也為政府部門公共管理和行政執(zhí)法提供了大量有價值的信息服務(wù)，有利于增強(qiáng)全社會信用意識。中小企業(yè)信用制度建設(shè)不斷推進(jìn)，有利于緩解中小企業(yè)融資難問題。截至2007年6月末，已將從來沒有獲得過貸款支持的23萬多戶中小企業(yè)的信用信息收錄到企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。完善征信法規(guī)建設(shè)，強(qiáng)化征信市場監(jiān)管，穩(wěn)步推進(jìn)借款企業(yè)和擔(dān)保機(jī)構(gòu)評級試點(diǎn)，積極籌建征信行業(yè)自律組織。
六、反洗錢工作取得重大進(jìn)展
作為反洗錢工作的主管部門，人民銀行牽頭相關(guān)部門在反洗錢領(lǐng)域積極探索，初步建立了既有中國特色、又與國際接軌的反洗錢模式。推動《反洗錢法》和《刑法修正案(六)》的制定和頒布實(shí)施，及時修改并發(fā)布了配套規(guī)章和規(guī)則，確立了反洗錢法律法規(guī)體系，將反洗錢監(jiān)管對象和義務(wù)主體范圍由銀行業(yè)擴(kuò)大到證券、期貨、保險等金融機(jī)構(gòu)。2007年6月28日，金融行動特別工作組（FATF）全體會議以協(xié)商一致的方式同意中國成為正式成員，開拓了我國反洗錢國際合作的新局面。2004年10月6日，中國作為創(chuàng)始成員國，與俄羅斯等6國共同成立了歐亞反洗錢及反恐融資小組（EAG）。國內(nèi)的反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度、可疑交易情報會商制度、金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制不斷完善。進(jìn)一步擴(kuò)大可疑資金監(jiān)測分析范圍，與人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)覆蓋機(jī)構(gòu)達(dá)到297家。建立了對涉恐資金、腐敗資金和涉毒資金等的監(jiān)測分析機(jī)制。2003年至2006年，人民銀行向公安部門移送反洗錢情報線索5247份，協(xié)助公安部部門破獲洗錢案件221起，涉案金額折合人民幣607.75億元。成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，實(shí)現(xiàn)了反洗錢本外幣的統(tǒng)一管理。
七、金融服務(wù)電子化進(jìn)程加快
2003年以來，人民銀行加強(qiáng)了對我國金融電子化、信息化工作的發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和行業(yè)管理工作。經(jīng)過多年的建設(shè)和發(fā)展，統(tǒng)一開發(fā)推廣了80多個應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目，其中，現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、企業(yè)和個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫已建成推廣，反洗錢系統(tǒng)建設(shè)取得顯著進(jìn)展，中央銀行電子政務(wù)和主要業(yè)務(wù)系統(tǒng)如中央銀行會計核算系統(tǒng)、國庫信息處理系統(tǒng)、貨幣金銀管理信息系統(tǒng)、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、金融統(tǒng)計監(jiān)測信息系統(tǒng)等逐步建設(shè)完善。加快制定我國金融信息的標(biāo)準(zhǔn)化、發(fā)展規(guī)劃及技術(shù)攻關(guān)工作。完成“金宏”工程項(xiàng)目監(jiān)理的招標(biāo)工作以及共享平臺設(shè)計，“金監(jiān)”工程已正式立項(xiàng)。加快開展金融信息災(zāi)備體系建設(shè)，積極推進(jìn)人民銀行IT系統(tǒng)應(yīng)急工作。
八、湖南省金融服務(wù)創(chuàng)新綜合試點(diǎn)取得階段性成果
2006年9月，人民銀行和湖南省人民政府決定在湖南進(jìn)行金融服務(wù)創(chuàng)新綜合試點(diǎn)。試點(diǎn)工作啟動以來，緊緊圍繞創(chuàng)新金融服務(wù)業(yè)務(wù)、加強(qiáng)金融資源整合、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的宗旨，積極推進(jìn)金融服務(wù)領(lǐng)域、手段、方式和管理機(jī)制創(chuàng)新，在打造“兩個平臺”、完善“七個體系”、辦好“十件實(shí)事”上做了大量卓有成效的工作。例如，探索出了由人民銀行牽頭、不建地方數(shù)據(jù)庫的信用體系建設(shè)模式，收到起點(diǎn)高、投資少、見效快的效果；取消了同城特約委托收款方式，引導(dǎo)公用事業(yè)單位通過小額支付系統(tǒng)收費(fèi)，小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)取得突破；創(chuàng)新支票圈存業(yè)務(wù)模式，由專業(yè)公司辦理支票圈存業(yè)務(wù)，減少了商業(yè)銀行的設(shè)備投資；開發(fā)了內(nèi)部信息網(wǎng)絡(luò)平臺，實(shí)現(xiàn)信息跨部門共享；等等。目前，湖南省金融服務(wù)創(chuàng)新綜合試點(diǎn)工作順利，取得了階段性成果，為企業(yè)、個人提供了更好的金融服務(wù)，促進(jìn)了地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會和諧，為試點(diǎn)的進(jìn)一步深入和今后的推廣打下了良好基礎(chǔ)。
中央銀行的金融服務(wù)工作是法律賦予人民銀行的重要職責(zé)，也是引導(dǎo)、促進(jìn)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)做好金融服務(wù)工作的重要基礎(chǔ)。搞好中央銀行的金融服務(wù)工作，對改進(jìn)全社會金融服務(wù)水平、提高金融機(jī)構(gòu)競爭力、更好地服務(wù)于社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展，具有非常重要的意義。下一階段，人民銀行將繼續(xù)大力推進(jìn)金融服務(wù)現(xiàn)代化，加大創(chuàng)新力度，確保安全高效，進(jìn)一步提升全社會金融服務(wù)水平，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會協(xié)調(diào)持續(xù)健康發(fā)展。重點(diǎn)任務(wù)是：大力推進(jìn)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)集中工作，進(jìn)一步增強(qiáng)統(tǒng)計服務(wù)功能；加快推進(jìn)支付結(jié)算體系建設(shè)，改善奧運(yùn)支付環(huán)境，繼續(xù)做好個人支付結(jié)算服務(wù)、農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)等工作；繼續(xù)加強(qiáng)貨幣發(fā)行與管理，確保旺季的現(xiàn)金供應(yīng)，完善反假貨幣工作長效機(jī)制；加快財稅庫行橫向聯(lián)網(wǎng)建設(shè)，擴(kuò)大國庫直接辦理集中支付業(yè)務(wù)范圍；加快起草《信貸征信管理?xiàng)l例》，擴(kuò)大非銀行信息采集范圍，大力推進(jìn)中小企業(yè)信用體系和農(nóng)村信用體系建設(shè)；繼續(xù)推進(jìn)銀行業(yè)、證券期貨業(yè)和保險業(yè)反洗錢監(jiān)管工作，深入開展反洗錢國際合作；進(jìn)一步鞏固和擴(kuò)大湖南省金融服務(wù)創(chuàng)新綜合試點(diǎn)成果，為下一步在全國推廣積累經(jīng)驗(yàn)。
