中國(guó)人民銀行7月9日發(fā)布《同業(yè)拆借管理辦法》，自2007年8月6日起實(shí)施。這是1996年全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)建立以來(lái)，人民銀行在總結(jié)十年市場(chǎng)發(fā)展和管理經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，頒布的全面規(guī)范同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規(guī)則的規(guī)章，也是近十年最重要的同業(yè)拆借管理政策調(diào)整。
全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)建立以來(lái)，始終在規(guī)范的軌道上快速發(fā)展。截至2006年末，市場(chǎng)參與者達(dá)到703家，是市場(chǎng)建立之初的14倍；年交易量達(dá)到2.15萬(wàn)億元，是市場(chǎng)建立初期的10倍多；同業(yè)拆借利率的信號(hào)功能不斷完善，已經(jīng)成為中國(guó)貨幣市場(chǎng)最重要的利率指標(biāo)之一。同業(yè)拆借市場(chǎng)保持十年持續(xù)快速健康發(fā)展的事實(shí)證明：現(xiàn)有的同業(yè)拆借管理措施能夠有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該繼續(xù)堅(jiān)持并完善。
近年來(lái)，隨著金融改革不斷深化，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度建設(shè)取得了明顯進(jìn)步，金融機(jī)構(gòu)融資渠道多樣化、定價(jià)機(jī)制市場(chǎng)化程度提高，金融市場(chǎng)的其他子市場(chǎng)有了長(zhǎng)足發(fā)展。新形勢(shì)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)進(jìn)一步發(fā)展同業(yè)拆借市場(chǎng)提出了新的需求，特別是上海銀行間同業(yè)拆放利率（SHIBOR）報(bào)價(jià)制改革推行后，金融機(jī)構(gòu)希望同業(yè)拆借市場(chǎng)能夠更加具有深度和廣度。另一方面，人民銀行在十年同業(yè)拆借市場(chǎng)管理的實(shí)踐中，探索出一系列行之有效的市場(chǎng)管理措施，期限管理、限額管理、準(zhǔn)入管理、備案管理、透明度管理等市場(chǎng)管理手段，既能防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，又能靈活適應(yīng)不同類(lèi)型市場(chǎng)參與者的多樣化需求。《同業(yè)拆借管理辦法》正是在總結(jié)同業(yè)拆借市場(chǎng)管理經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，為了進(jìn)一步促進(jìn)同業(yè)拆借市場(chǎng)發(fā)展，配合SHIBOR報(bào)價(jià)制改革，順應(yīng)市場(chǎng)參與者需求而出臺(tái)的重要規(guī)章。
《同業(yè)拆借管理辦法》共8章54條，全面規(guī)定了同業(yè)拆借市場(chǎng)的準(zhǔn)入與退出、交易和清算、風(fēng)險(xiǎn)控制、信息披露、監(jiān)督管理等規(guī)范，明確規(guī)定了違反同業(yè)拆借管理規(guī)定的法律責(zé)任?！锻瑯I(yè)拆借管理辦法》的主要規(guī)定包括六個(gè)方面：一是規(guī)定了同業(yè)拆借市場(chǎng)準(zhǔn)入的條件和程序，可以申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)包括16類(lèi)，涵蓋了所有的銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)和絕大部分非銀行金融機(jī)構(gòu)；二是規(guī)定了同業(yè)拆借交易必須通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，明確了同業(yè)拆借交易和清算的基本規(guī)范；三是規(guī)定了各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借期限管理、限額管理的具體標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理提出了原則要求；四是規(guī)定了同業(yè)拆借市場(chǎng)透明度管理的基本原則，將強(qiáng)化透明度作為加強(qiáng)市場(chǎng)約束、防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重要措施；五是規(guī)定了同業(yè)拆借市場(chǎng)監(jiān)督檢查的具體內(nèi)容和程序，明確了人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)在同業(yè)拆借市場(chǎng)監(jiān)督檢查中的權(quán)限，按照權(quán)責(zé)對(duì)等原則確定了監(jiān)管者的法律責(zé)任；六是明確了各類(lèi)市場(chǎng)參與者、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)違反同業(yè)拆借管理規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任和處理依據(jù)。
人民銀行在起草《同業(yè)拆借管理辦法》過(guò)程中，充分吸收了監(jiān)管部門(mén)、金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)中介的意見(jiàn)和建議。新頒布的《同業(yè)拆借管理辦法》是市場(chǎng)各方面參與者廣泛共識(shí)的成果，體現(xiàn)了堅(jiān)持市場(chǎng)化改革方向、放松市場(chǎng)管制、尊重市場(chǎng)選擇的政策取向，人民銀行將以更加開(kāi)放的政策促進(jìn)同業(yè)拆借市場(chǎng)發(fā)展。
中國(guó)人民銀行令
〔2007〕第3號(hào)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《同業(yè)拆借管理辦法》，經(jīng)2007年6月8日第13次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2007年8月6日起施行。
行長(zhǎng)：周小川
二○○七年七月三日
同業(yè)拆借管理辦法
第一章 總 則
第一條 為進(jìn)一步發(fā)展貨幣市場(chǎng)、規(guī)范同業(yè)拆借交易、防范同業(yè)拆借風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)同業(yè)拆借各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行的人民幣同業(yè)拆借交易。
第三條 本辦法所稱(chēng)同業(yè)拆借，是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)同業(yè)拆借市場(chǎng)）的金融機(jī)構(gòu)之間，通過(guò)全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的無(wú)擔(dān)保資金融通行為。全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)包括：
（一）全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)；
（二）中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的拆借備案系統(tǒng)；
（三）中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他交易系統(tǒng)。
第四條 中國(guó)人民銀行依法對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理。金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)必須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，從事同業(yè)拆借交易接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)督和檢查。
第五條 同業(yè)拆借交易應(yīng)遵循公平自愿、誠(chéng)信自律、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。
第二章 市場(chǎng)準(zhǔn)入管理
第六條 下列金融機(jī)構(gòu)可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)：
（一）政策性銀行；
（二）中資商業(yè)銀行；
（三）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行；
（四）城市信用合作社；
（五）農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社；
（六）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司；
（七）信托公司；
（八）金融資產(chǎn)管理公司；
（九）金融租賃公司；
（十）汽車(chē)金融公司；
（十一）證券公司；
（十二）保險(xiǎn)公司；
（十三）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；
（十四）中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行）授權(quán)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)；
（十五）外國(guó)銀行分行；
（十六）中國(guó)人民銀行確定的其他機(jī)構(gòu)。
第七條 申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立；
（二）有健全的同業(yè)拆借交易組織機(jī)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；
（三）有專(zhuān)門(mén)從事同業(yè)拆借交易的人員；
（四）主要監(jiān)管指標(biāo)符合中國(guó)人民銀行和有關(guān)監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定；
（五）最近二年未因違法、違規(guī)行為受到中國(guó)人民銀行和有關(guān)監(jiān)管部門(mén)處罰；
（六）最近二年未出現(xiàn)資不抵債情況；
（七）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他條件。
第八條 下列金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，除具備本辦法第七條所規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備以下條件：
（一）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)獲得經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格；
（二）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)前最近兩個(gè)年度連續(xù)盈利；
（三）證券公司應(yīng)在申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)前最近兩個(gè)年度連續(xù)盈利，同期未出現(xiàn)凈資本低于2億元的情況；
（四）保險(xiǎn)公司應(yīng)在申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)前最近四個(gè)季度連續(xù)的償付能力充足率在120%以上。
第九條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的程序向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。
第十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)審核金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)申請(qǐng)的期限，適用《中國(guó)人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十八條和第二十九條的規(guī)定。
第十一條 已進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)決定退出同業(yè)拆借市場(chǎng)時(shí)，應(yīng)至少提前30日?qǐng)?bào)告中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明退出同業(yè)拆借市場(chǎng)的原因，提交債權(quán)債務(wù)清理處置方案。
金融機(jī)構(gòu)退出同業(yè)拆借市場(chǎng)必須采取有效措施保證債權(quán)債務(wù)關(guān)系順利清理，并針對(duì)可能出現(xiàn)的問(wèn)題制定有效的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
第十二條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)或者接到金融機(jī)構(gòu)退出同業(yè)拆借市場(chǎng)的報(bào)告后，應(yīng)以適當(dāng)方式向同業(yè)拆借市場(chǎng)發(fā)布公告。在中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)正式發(fā)布公告之前，任何機(jī)構(gòu)不得擅自對(duì)市場(chǎng)發(fā)布相關(guān)信息。
第十三條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)自發(fā)布金融機(jī)構(gòu)退出同業(yè)拆借市場(chǎng)公告之日起兩年之內(nèi)不再受理該金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的申請(qǐng)。
第三章 交易和清算
第十四條 同業(yè)拆借交易必須在全國(guó)統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡(luò)中進(jìn)行。
政策性銀行、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、證券公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以法人為單位，通過(guò)全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心的電子交易系統(tǒng)進(jìn)行同業(yè)拆借交易。
通過(guò)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)拆借備案系統(tǒng)進(jìn)行同業(yè)拆借交易的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。
第十五條 同業(yè)拆借交易以詢(xún)價(jià)方式進(jìn)行，自主談判、逐筆成交。
第十六條 同業(yè)拆借利率由交易雙方自行商定。
第十七條 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借交易，應(yīng)逐筆訂立交易合同。交易合同的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具體明確，詳細(xì)約定同業(yè)拆借雙方的權(quán)利和義務(wù)。合同應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）同業(yè)拆借交易雙方的名稱(chēng)、住所及法定代表人的姓名；
（二）同業(yè)拆借成交日期；
（三）同業(yè)拆借交易金額；
（四）同業(yè)拆借交易期限；
（五）同業(yè)拆借利率、利率計(jì)算規(guī)則和利息支付規(guī)則；
（六）違約責(zé)任；
（七）中國(guó)人民銀行要求載明的其他事項(xiàng)。
第十八條 交易合同可采用全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心電子交易系統(tǒng)生成的成交單，或者采取合同書(shū)、信件和數(shù)據(jù)電文等書(shū)面形式。
第十九條 同業(yè)拆借的資金清算涉及不同銀行的，應(yīng)直接或委托開(kāi)戶(hù)銀行通過(guò)中國(guó)人民銀行大額實(shí)時(shí)支付系統(tǒng)辦理。同業(yè)拆借的資金清算可以在同一銀行完成的，應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行。任何同業(yè)拆借清算均不得使用現(xiàn)金支付。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制
第二十條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將同業(yè)拆借風(fēng)險(xiǎn)管理納入本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體框架之中，并根據(jù)同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，建立健全同業(yè)拆借風(fēng)險(xiǎn)管理制度，設(shè)立專(zhuān)門(mén)的同業(yè)拆借風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，制定同業(yè)拆借風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。
第二十一條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法妥善保存其同業(yè)拆借交易的所有交易記錄和與交易記錄有關(guān)的文件、賬目、原始憑證、報(bào)表、電話(huà)錄音等資料。
第二十二條 商業(yè)銀行同業(yè)拆借的拆入資金用途應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定。
第二十三條 同業(yè)拆借的期限在符合以下規(guī)定的前提下，由交易雙方自行商定：
（一）政策性銀行、中資商業(yè)銀行、中資商業(yè)銀行授權(quán)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社拆入資金的最長(zhǎng)期限為1年；
（二）金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、保險(xiǎn)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月；
（三）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為7天；
（四）金融機(jī)構(gòu)拆出資金的最長(zhǎng)期限不得超過(guò)對(duì)手方由中國(guó)人民銀行規(guī)定的拆入資金最長(zhǎng)期限。
中國(guó)人民銀行可以根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展和管理的需要調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的拆借資金最長(zhǎng)期限。
第二十四條 同業(yè)拆借到期后不得展期。
第二十五條 對(duì)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借實(shí)行限額管理，拆借限額由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照以下原則核定：
（一）政策性銀行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)上年末待償還金融債券余額的8%；
（二）中資商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社縣級(jí)聯(lián)合社的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額的8%；
（三）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本的2倍；
（四）外國(guó)銀行分行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)人民幣營(yíng)運(yùn)資金的2倍；
（五）企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、保險(xiǎn)公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)實(shí)收資本的100%；
（六）信托公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)的20%；
（七）證券公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過(guò)該機(jī)構(gòu)凈資本的80%；
（八）中資商業(yè)銀行（不包括城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行）授權(quán)的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)的最高拆入限額和最高拆出限額由該機(jī)構(gòu)的總行授權(quán)確定，納入總行法人統(tǒng)一考核。
中國(guó)人民銀行可以根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展和管理的需要調(diào)整金融機(jī)構(gòu)的同業(yè)拆借資金限額。
第二十六條 金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整拆借資金限額，應(yīng)比照申請(qǐng)進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的程序向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。
第二十七條 中國(guó)人民銀行可以根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)臨時(shí)調(diào)整拆借資金限額。
中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)可在總行授權(quán)的范圍內(nèi)臨時(shí)調(diào)整轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的拆借資金限額。
第五章 信息披露管理
第二十八條 進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)向同業(yè)拆借市場(chǎng)披露信息的義務(wù)。金融機(jī)構(gòu)的董事或法定代表人應(yīng)當(dāng)保證所披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
第二十九條 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制定同業(yè)拆借市場(chǎng)中各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的信息披露規(guī)范并監(jiān)督實(shí)施。
第三十條 全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心是同業(yè)拆借市場(chǎng)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為金融機(jī)構(gòu)在同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易和信息披露提供服務(wù)。
全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心應(yīng)依據(jù)本辦法制定同業(yè)拆借市場(chǎng)交易和信息披露操作規(guī)則，報(bào)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)后實(shí)施。
第三十一條 全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心應(yīng)及時(shí)向市場(chǎng)公布利率、交易量、重大異常交易等市場(chǎng)信息和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。
第三十二條 全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心負(fù)責(zé)同業(yè)拆借市場(chǎng)日常監(jiān)測(cè)和市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)，定期向中國(guó)人民銀行上報(bào)同業(yè)拆借市場(chǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供備案系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)信息，發(fā)現(xiàn)同業(yè)拆借市場(chǎng)異常情況及時(shí)向中國(guó)人民銀行報(bào)告并通知中國(guó)人民銀行相關(guān)省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。
第三十三條 金融機(jī)構(gòu)未按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定向同業(yè)拆借市場(chǎng)披露信息，或者所披露信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，中國(guó)人民銀行有權(quán)對(duì)該金融機(jī)構(gòu)采取限期補(bǔ)充信息披露、核減同業(yè)拆借限額、縮短同業(yè)拆借最長(zhǎng)期限、限制同業(yè)拆借交易范圍、暫停或停止與全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心交易聯(lián)網(wǎng)等約束措施。
第六章 監(jiān)督管理
第三十四條 中國(guó)人民銀行依法對(duì)同業(yè)拆借交易實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)同業(yè)拆借市場(chǎng)的行業(yè)自律組織進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
第三十五條 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)擬定轄區(qū)同業(yè)拆借備案管理實(shí)施辦法，并對(duì)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)拆借備案系統(tǒng)進(jìn)行的同業(yè)拆借交易進(jìn)行監(jiān)管。
第三十六條 中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行同業(yè)拆借市場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行同業(yè)拆借現(xiàn)場(chǎng)檢查：
（一）進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查；
（二）詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明；
（三）查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；
（四）檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。
第三十七條 中國(guó)人民銀行地市中心支行發(fā)現(xiàn)同業(yè)拆借異常交易，認(rèn)為有必要進(jìn)行同業(yè)拆借現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)報(bào)告有管轄權(quán)的中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后實(shí)施。
第三十八條 中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借現(xiàn)場(chǎng)檢查的，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)人民銀行有關(guān)監(jiān)督檢查程序的規(guī)定。
第三十九條 中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行同業(yè)拆借市場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員談話(huà)，要求其就金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行同業(yè)拆借市場(chǎng)管理規(guī)定的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第四十條 中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施同業(yè)拆借現(xiàn)場(chǎng)檢查，必要時(shí)將檢查情況通報(bào)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)。
第七章 法律責(zé)任
第四十一條 金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰：
（一）不具有同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格而從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；
（二）與不具備同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)進(jìn)行同業(yè)拆借；
（三）在全國(guó)統(tǒng)一同業(yè)拆借市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)之外從事同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；
（四）拆入資金用途違反相關(guān)法律規(guī)定；
（五）同業(yè)拆借超過(guò)中國(guó)人民銀行規(guī)定的拆借資金最長(zhǎng)期限；
（六）同業(yè)拆借資金余額超過(guò)中國(guó)人民銀行核定的限額；
（七）未按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定向同業(yè)拆借市場(chǎng)披露信息；
（八）違反同業(yè)拆借市場(chǎng)規(guī)定的其他行為。
第四十二條 商業(yè)銀行有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十六條的規(guī)定處罰。
第四十三條 政策性銀行、信用合作社、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、金融租賃公司有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《金融違法行為處罰辦法》第十七條的規(guī)定處罰。
第四十四條 證券公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)管理公司、汽車(chē)金融公司有本辦法第四十一條規(guī)定情形之一的，由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條規(guī)定處罰。
第四十五條 對(duì)本辦法第四十一條所列行為負(fù)有直接責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰。
第四十六條 全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心有下列行為之一的，由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰：
（一）不按照規(guī)定及時(shí)發(fā)布市場(chǎng)信息、發(fā)布虛假信息或泄露非公開(kāi)信息；
（二）交易系統(tǒng)和信息系統(tǒng)發(fā)生嚴(yán)重安全事故，對(duì)市場(chǎng)造成重大影響；
（三）因不履行職責(zé)，給市場(chǎng)參與者造成嚴(yán)重?fù)p失或?qū)κ袌?chǎng)造成重大影響；
（四）為金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借違規(guī)行為提供便利；
（五）不按照規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)或未及時(shí)上報(bào)同業(yè)拆借市場(chǎng)異常情況；
（六）違反同業(yè)拆借市場(chǎng)規(guī)定的其他行為。
對(duì)前款所列行為負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，按照《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定處罰。
第四十七條 為金融機(jī)構(gòu)向同業(yè)拆借市場(chǎng)披露信息提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和人員出具的文件含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，不得再為同業(yè)拆借市場(chǎng)提供專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。違反有關(guān)法律規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
第四十八條 中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)違反本辦法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰后，應(yīng)當(dāng)通報(bào)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)。中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的，應(yīng)報(bào)告上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)，由其按照本辦法規(guī)定進(jìn)行處罰。
第四十九條 中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守《中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。
第五十條 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事同業(yè)拆借市場(chǎng)監(jiān)督管理的行為依法接受監(jiān)督并承擔(dān)法律責(zé)任。
第八章 附 則
第五十一條 本辦法所稱(chēng)中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)包括中國(guó)人民銀行各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和副省級(jí)城市中心支行。
第五十二條 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯同業(yè)拆借由中國(guó)人民銀行另行規(guī)定。
第五十三條 本辦法由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)解釋?zhuān)⒂芍袊?guó)人民銀行上海總部組織實(shí)施。
第五十四條 本辦法自2007年8月6日起施行，1990年3月8日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《同業(yè)拆借管理試行辦法》同時(shí)廢止。其他有關(guān)同業(yè)拆借的規(guī)定與本辦法相抵觸的，適用本辦法的規(guī)定。
