銀監(jiān)會(huì)著力推進(jìn)中小商業(yè)銀行（包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用社）案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，取得成效，今年1至10月份，中小商業(yè)銀行共發(fā)生案件53件，較去年同期減少14件。
今年以來(lái)，銀監(jiān)會(huì)對(duì)中小商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作提出了“狠抓落實(shí)、強(qiáng)化問(wèn)責(zé)、注重成效”的新要求。著力督促各商業(yè)銀行落實(shí)多項(xiàng)案件管理制度，提高案件治理效率。建立案件臺(tái)帳制度，對(duì)各中小商業(yè)銀行發(fā)生的案件作逐月、逐案記錄，以充分、及時(shí)、準(zhǔn)確地掌握被監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)生的所有案件；建立重大案件現(xiàn)場(chǎng)督察制度，成立案件督察組，在有重大案件發(fā)生時(shí)，即赴發(fā)案銀行現(xiàn)場(chǎng)督查、督辦和指導(dǎo)；落實(shí)重大突發(fā)事件報(bào)告制度，發(fā)生重大事項(xiàng)24小時(shí)內(nèi)、發(fā)生重大突發(fā)事件4小時(shí)內(nèi)將有關(guān)情況同時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局和案件督察組。與此同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)實(shí)施案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作與市場(chǎng)準(zhǔn)入、評(píng)級(jí)掛鉤制度，對(duì)發(fā)案率高、涉案金額大、影響惡劣、內(nèi)控薄弱的銀行在年度評(píng)級(jí)時(shí)要扣分甚至降級(jí)，同時(shí)在市場(chǎng)準(zhǔn)入（機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和人員）審批時(shí)考慮一票否決制，并嚴(yán)格問(wèn)責(zé)相關(guān)責(zé)任人，做到“上追兩級(jí)”和“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”，以此提高各行高管層對(duì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作的重視程度。
銀監(jiān)會(huì)要求各級(jí)監(jiān)管部門(mén)分類(lèi)別、抓重點(diǎn)，特別關(guān)注高危機(jī)構(gòu)、案件多發(fā)機(jī)構(gòu)和屢查屢犯的機(jī)構(gòu)，對(duì)重大案件及發(fā)案機(jī)構(gòu)實(shí)行全系統(tǒng)通報(bào)，對(duì)存在嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)隱患、案件形勢(shì)嚴(yán)峻和案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作存在較多問(wèn)題的銀行發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，并對(duì)其相關(guān)主管進(jìn)行誡勉談話(huà)，敦促其抓緊做好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作，切實(shí)防控風(fēng)險(xiǎn)。銀監(jiān)會(huì)還牽頭在中小商業(yè)銀行范圍內(nèi)建立了銀監(jiān)會(huì)—銀監(jiān)局—銀監(jiān)分局及被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的多方聯(lián)動(dòng)監(jiān)管機(jī)制，有效整合了監(jiān)管資源，發(fā)揮了銀行自我監(jiān)督和外部監(jiān)督的雙重作用，提高了對(duì)各銀行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管督導(dǎo)能力。在聯(lián)動(dòng)監(jiān)管機(jī)制基礎(chǔ)上成立了以主監(jiān)管員、監(jiān)管員、監(jiān)管協(xié)調(diào)員、銀行稽核部門(mén)為主體的案件聯(lián)動(dòng)小組，對(duì)其所監(jiān)管的機(jī)構(gòu)實(shí)施聯(lián)動(dòng)跟蹤和督導(dǎo)。通過(guò)多方聯(lián)動(dòng)，中小商業(yè)銀行存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件信息都能最快速、最有效地被傳遞給監(jiān)管部門(mén)，相關(guān)處理和督導(dǎo)要求也能最快速的傳達(dá)給相關(guān)銀行。
銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步銀監(jiān)會(huì)將進(jìn)一步督促各級(jí)監(jiān)部門(mén)和中小商業(yè)加大懲處和問(wèn)責(zé)力度，落實(shí)案件與評(píng)級(jí)、市場(chǎng)準(zhǔn)入掛鉤制度和“上追兩級(jí)”與“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)”制度；重點(diǎn)關(guān)注高危機(jī)構(gòu)、案件多發(fā)的機(jī)構(gòu)和屢查屢犯的機(jī)構(gòu)，實(shí)行案件通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示和誡勉談話(huà)制度；建立多方聯(lián)動(dòng)監(jiān)管機(jī)制，提高對(duì)各銀行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管督導(dǎo)能力，切實(shí)減少案件數(shù)量。
