近日，銀監(jiān)會(huì)召開銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理第十次工作會(huì)議。銀監(jiān)會(huì)黨委書記、主席劉明康出席會(huì)議并講話，劉明康強(qiáng)調(diào)，要狠抓治理，認(rèn)真整改,把案件專項(xiàng)治理工作引向深入，構(gòu)建銀行業(yè)案件治理長(zhǎng)效機(jī)制。
劉明康在講話中指出，按照黨中央、國(guó)務(wù)院的決策部署，經(jīng)過(guò)各部門、各機(jī)構(gòu)的艱苦努力，銀行業(yè)案件形勢(shì)保持了持續(xù)好轉(zhuǎn)的發(fā)展態(tài)勢(shì)。今年前10個(gè)月銀行業(yè)案件數(shù)量特別是百萬(wàn)元以上案件數(shù)量持續(xù)下降，發(fā)案率得到遏制，一大批違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和人員受到處理。對(duì)照去年以來(lái)發(fā)生的各類典型案件，發(fā)現(xiàn)一個(gè)非常普遍的現(xiàn)象，就是80%以上的案件都是因?yàn)椤坝兄贫榷鴽](méi)有嚴(yán)格執(zhí)行”造成的。這些案件的共同特征，需要我們認(rèn)真反思。主要是：1）基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為首，多個(gè)重要崗位人員串通作案，不少涉案機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人都曾是“明星行長(zhǎng)”等各種人物，在當(dāng)?shù)赜泻艽笥绊懀瑱?quán)力過(guò)大，長(zhǎng)期不輪崗，內(nèi)部無(wú)制約，上級(jí)行主觀上就不愿意讓他們輪崗或強(qiáng)制休假、認(rèn)真審計(jì)；2）都有外部人員不同程度的影響和參與；3）犯罪分子都十分熟悉并充分利用了本系統(tǒng)承兌匯票制度漏洞、管理薄弱環(huán)節(jié)和監(jiān)督檢查薄弱環(huán)節(jié)；4）金額巨大，作案期間都經(jīng)過(guò)多次內(nèi)審而未被發(fā)現(xiàn)；5）都發(fā)生在經(jīng)歷了業(yè)務(wù)快速發(fā)展，特別是承兌匯票業(yè)務(wù)快速發(fā)展的基層行。
劉明康指出，綜合分析銀行業(yè)案件特征，不難得出這樣的結(jié)論，即好銀行之所以好關(guān)鍵是兩條：第一，有嚴(yán)密的內(nèi)控制度，第二，嚴(yán)格執(zhí)行了這些制度；而差的之所以差，除了制度不健全外，主要是不能嚴(yán)格執(zhí)行制度，或者整改不及時(shí)、不到位，以至于同類案件短時(shí)期內(nèi)在所轄的不同分支機(jī)構(gòu)反復(fù)重現(xiàn)。釀成大案的因素雖然有很多，但最核心的一條是“有章不循、違規(guī)操作”，如果在相關(guān)環(huán)節(jié)上很好地執(zhí)行了已有的制度規(guī)定，或者落實(shí)“亡羊補(bǔ)牢”的措施，這些案件或連環(huán)發(fā)生的案件是完全可以避免的。
劉明康強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前要突出抓好三個(gè)方面工作：一是精心設(shè)計(jì)和制定與機(jī)構(gòu)規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜情況相適應(yīng)的整改方案。銀監(jiān)會(huì)將按照風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)最近三年來(lái)發(fā)生的各類案件及成因進(jìn)行排隊(duì)，分為高、中、低風(fēng)險(xiǎn)三類。高風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或重點(diǎn)分支機(jī)構(gòu)，要對(duì)本機(jī)構(gòu)近三年來(lái)發(fā)生的各類案件進(jìn)行一次集中梳理，在梳理的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步歸納分類，并深入剖析各類案件的原因，找出薄弱環(huán)節(jié)和制度上的漏洞以及制度執(zhí)行上的問(wèn)題，著眼于建立科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，有針對(duì)性地提出在適當(dāng)范圍內(nèi)的整改措施和辦法。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件治理的整改方案，經(jīng)董（理）事會(huì)充分討論后作出決議，整改方案連同董（理）事會(huì)決議一并報(bào)銀監(jiān)會(huì)或法人機(jī)構(gòu)所在地的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審核，審核同意后，由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管層制定整改的具體操作方案并組織實(shí)施。整改結(jié)束后，監(jiān)管部門將對(duì)照經(jīng)批準(zhǔn)的整改方案，逐條檢查是否整改到位，并將視整改實(shí)際效果決定采取相應(yīng)監(jiān)管措施。
二是實(shí)行“三掛鉤”，切實(shí)提高整改工作質(zhì)量。即：將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。對(duì)近三年來(lái)同質(zhì)同類重大案件屢發(fā)或有嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)隱患而又不及時(shí)整改的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，除按照審慎性規(guī)定暫停其辦理相應(yīng)業(yè)務(wù)的資格、對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理外，在后續(xù)監(jiān)管措施上，還要結(jié)合整改情況，進(jìn)一步采取監(jiān)管措施，包括不再批準(zhǔn)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)，不再審批新業(yè)務(wù)等，采取“一票否決制”。監(jiān)管部門也將視整改情況決定是否取消限制以及取消何種限制。
三是繼續(xù)強(qiáng)化銀行業(yè)案件綜合防控合力。各級(jí)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要進(jìn)一步加強(qiáng)與紀(jì)檢、審計(jì)及公檢法等部門的協(xié)調(diào)，以新刑法的實(shí)施為契機(jī)，共同研究、制定銀行業(yè)案件打擊和防范措施，加強(qiáng)配合，打防結(jié)合，建立健全銀行業(yè)案件治理協(xié)調(diào)配合機(jī)制和通暢的案件線索移送渠道，營(yíng)造銀行業(yè)案件治理密切合作、齊抓共管的環(huán)境，進(jìn)一步加大對(duì)金融犯罪和違法違規(guī)行為的打擊力度。
銀監(jiān)會(huì)黨委副書記、副主席蔣定之通報(bào)了今年前10個(gè)月銀行業(yè)案件情況。2006年1-10月末，全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類案件776件，其中百萬(wàn)元以上大案205件，分別比上年同期減少219件和64件，降幅分別達(dá)到22%和24%。全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)成功堵截案件（包括由于成功堵截而未立案的事件）440件，其中111件為百萬(wàn)元以上案件。由于案件被堵截，成功防范案件損失金額達(dá)11.5億元。國(guó)有商業(yè)銀行案件數(shù)量、涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額均顯著下降。1--10月份，5家國(guó)有大型商業(yè)銀行累計(jì)發(fā)生案件212件，同比減少175件，其中百萬(wàn)元以上案件57件，同比減少44件。涉案金額15.15億元，同比減少5.7億元。
銀監(jiān)會(huì)在京黨委成員出席會(huì)議。銀監(jiān)會(huì)機(jī)關(guān)各部門負(fù)責(zé)人、各銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人、全國(guó)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人分別在北京主會(huì)場(chǎng)、銀監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)分會(huì)場(chǎng)參加了會(huì)議。招商銀行、北京銀行和遼寧省農(nóng)村信用聯(lián)社作了典型發(fā)言。
