2006年12月19日上午10時(shí)，公安部、中國人民銀行在亞洲大酒店多功能廳召開新聞發(fā)布會，聯(lián)合通報(bào)近年來公安機(jī)關(guān)與人民銀行協(xié)作配合打擊洗錢犯罪的有關(guān)情況。公安部辦公廳副主任、新聞發(fā)言人武和平，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長韓浩，中國人民銀行反洗錢局副局長蔡憶蓮作現(xiàn)場新聞發(fā)布。
發(fā)布會由公安部新聞發(fā)言人武和平主持
[武和平]:記者朋友們，上午好！
今天的發(fā)布會是公安部和中國人民銀行聯(lián)合舉行的。發(fā)布主題是：通報(bào)近年來公安機(jī)關(guān)和人民銀行協(xié)作配合打擊洗錢犯罪的有關(guān)情況，為此，我們專門請來了公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長韓浩女士和中國人民銀行反洗錢局副局長蔡憶蓮女士向大家介紹有關(guān)情況并回答記者朋友們的提問。
[武和平]:所謂洗錢，簡而言之就是把“黑錢”合法化。洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重大犯罪行為，不僅擾亂了國家的金融和社會管理秩序，而且妨害了正常的司法活動。依據(jù)我國刑法191條的規(guī)定，洗錢犯罪是指行為人明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，協(xié)助提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券等犯罪行為。
[武和平]:黨中央、國務(wù)院高度重視預(yù)防和打擊洗錢犯罪工作。近年來，在黨中央、國務(wù)院和各級黨委、政府的領(lǐng)導(dǎo)下，各級公安機(jī)關(guān)與人民銀行等相關(guān)職能機(jī)構(gòu)各司其職，通力協(xié)作，不斷加大打擊洗錢犯罪力度，為保障國家經(jīng)濟(jì)安全，促進(jìn)社會穩(wěn)定和持續(xù)、健康、和諧發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。同時(shí)，在建立跨部門反洗錢工作機(jī)制、完善反洗錢立法、加強(qiáng)反洗錢國際合作等方面做了很多工作。2006年10月31日，全國人大常委會通過了《中華人民共和國反洗錢法》，進(jìn)一步推動了我國反洗錢工作的開展。
[武和平]:下面，請韓浩副局長向大家通報(bào)近年來公安機(jī)關(guān)和人民銀行協(xié)作配合打擊洗錢犯罪的有關(guān)情況，然后回答記者的問題。
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長韓浩
[韓浩]:各位記者朋友，上午好！非常高興與中國人民銀行的同志一起參加此次新聞發(fā)布會。
洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重大犯罪行為。它不僅擾亂了國家的金融和社會管理秩序，而且妨礙了正常的司法活動。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)全球化資本流動國際化及信息網(wǎng)絡(luò)高速發(fā)展情況下，國際社會中的洗錢活動日益猖獗，并同販毒、走私、貪污賄賂等犯罪活動密切交織，對國家的政治、經(jīng)濟(jì)和社會安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。
[韓浩]:因此，近年來，國際社會普遍重視打擊洗錢犯罪，各國通過開展反洗錢工作，追蹤、凍結(jié)和沒收犯罪分子的非法所得及其非法收益，有效地預(yù)防和打擊了其他嚴(yán)重犯罪活動。
我國政府歷來高度重視預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動，在建立跨部門反洗錢工作機(jī)制、完善反洗錢立法、加強(qiáng)反洗錢國際合作等方面做了很多工作。特別是10月31日全國人大常委會通過了《中華人民共和國反洗錢法》，這將進(jìn)一步推動我國反洗錢工作的深入開展。
[韓浩]:按照國務(wù)院的統(tǒng)一部署，近年來，公安部會同中國人民銀行以及國家外匯管理局等有關(guān)部門充分發(fā)揮職能作用，預(yù)防和打擊洗錢犯罪取得了顯著成效，為維護(hù)社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，保障國家經(jīng)濟(jì)安全作出了積極的貢獻(xiàn)。主要的工作是以下幾個(gè)方面：
[韓浩]:第一，不斷加大打擊洗錢犯罪力度，破獲了一批重大案件。各級公安機(jī)關(guān)會同當(dāng)?shù)厝嗣胥y行等部門，不斷加大打擊洗錢犯罪力度，破獲了廣東省汪照案、福建省蔡建立和蔡懷澤、廣西黃廣銳案等洗錢犯罪案件。公安機(jī)關(guān)還通過辦理金融詐騙等其他經(jīng)濟(jì)犯罪案件對所涉及的洗錢活動進(jìn)行了嚴(yán)厲打擊，并通過對犯罪所得的調(diào)查和沒收，為國家和人民挽回了巨額經(jīng)濟(jì)損失。針對近年來，我國部分地區(qū)出現(xiàn)的一些從事洗錢等違法犯罪活動的地下錢莊，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門多次在重點(diǎn)地區(qū)組織開展打擊行動。
中國人民銀行反洗錢局副局長蔡憶蓮
[韓浩]:今年以來，在公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局的部署指揮下，廣東、上海、內(nèi)蒙、北京、遼寧、黑龍江等地破獲重大地下錢莊案件7起，抓獲犯罪嫌疑人44名，繳獲凍結(jié)資金折合人民幣5800多萬元，涉及非法經(jīng)營資金達(dá)140多億元人民幣。例如，今年4月，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)成功破獲了一起新加坡人在上海經(jīng)營地下錢莊的案件，抓獲犯罪嫌疑人羅某等4人，并查獲大量銀行存折、交易憑證、賬冊及印章等涉案書證物證，凍結(jié)涉案資金690多萬元人民幣。經(jīng)查2004年以來，羅某未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，在上海租賃的住宅內(nèi)從事新加坡和中國兩地間的匯款和貨幣兌換業(yè)務(wù)，其業(yè)務(wù)范圍涉及我國25個(gè)大中城市，非法經(jīng)營額達(dá)到50億元人民幣。
[韓浩]:第二，不斷加強(qiáng)跨部門的協(xié)作機(jī)制建設(shè)，形成打擊合力。反洗錢工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要各部門共同參與才能取得成功。我國建立了由中國人民銀行牽頭，包括公安部、最高人民法院、最高人民檢察院、稅務(wù)總局、工商總局、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會等23個(gè)部門參加的反洗錢工作部際聯(lián)席會議制度，目前已召開了兩次工作會議。公安部和中國人民銀行在聯(lián)席會議總體框架下不斷加強(qiáng)兩部門的反洗錢合作。
[韓浩]:2005年底，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，公安部向中國人民銀行派駐了聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)雙方在案件調(diào)查等方面的聯(lián)絡(luò)和協(xié)調(diào)工作，目前已收到初步成效?？梢山灰拙€索工作是公安部和中國人民銀行反洗錢合作的重要內(nèi)容，在嚴(yán)格履行法律程序和充分尊重保障人權(quán)的前提下，雙方不斷加強(qiáng)線索的移送和核查工作。2005年，公安部、中國人民銀行聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于可疑交易線索核查工作的合作規(guī)定》，確立了情報(bào)會商制度。
[韓浩]:2006年以來，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局共與人民銀行反洗錢部門舉行了十次情報(bào)會商，對100多起大額可疑資金交易線索進(jìn)行了研判，對其中43起涉嫌犯罪的可疑交易線索部署開展核查，并從中破獲了一批重大案件。此外，各地公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門也對當(dāng)?shù)厝嗣胥y行移送的可疑交易線索開展的核查工作，取得了明顯成效。例如2006年9月，浙江寧波市公安局經(jīng)偵部門根據(jù)一起可疑交易線索破獲一起非法經(jīng)營外匯案件，抓獲葉某等6名犯罪嫌疑人，凍結(jié)非法資金折合人民幣1700余萬元。
[韓浩]:經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，從2005年5月以來，這些犯罪嫌疑人利用其本人或他人在銀行開立的賬戶，非法買賣外匯，金額巨大。其中部分外匯提供給紹興、慈溪等地的民營企業(yè)，用于其在境外的民營企業(yè)家在境外的活動。另外，經(jīng)對其外匯資金來源的調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些外貿(mào)企業(yè)出于逃稅考慮，直接將低報(bào)出口貨款以外匯現(xiàn)鈔形式攜帶入境，或直接收取入境外商的外匯現(xiàn)鈔貨款，由上述犯罪嫌疑人兌換人民幣后，在國內(nèi)市場買賣商品出口。
[韓浩]:第三，不斷加強(qiáng)反洗錢機(jī)構(gòu)和隊(duì)伍建設(shè)，大力加強(qiáng)反洗錢的培訓(xùn)工作。公安部、中國人民銀行都十分重視反洗錢隊(duì)伍的組建工作。2002年4月，公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局成立了洗錢犯罪偵查處，負(fù)責(zé)督促協(xié)調(diào)指導(dǎo)地方公安機(jī)關(guān)開展洗錢犯罪案件的偵辦工作，一些省市的公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門也陸續(xù)建立了專門的反洗錢機(jī)構(gòu)。2003年，中國人民銀行成立了反洗錢局，履行指導(dǎo)部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測等職能。
[韓浩]:2004年，中國人民銀行成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，2006年又實(shí)現(xiàn)了本外幣反洗錢工作的統(tǒng)一。為建立一支高素質(zhì)反洗錢工作隊(duì)伍，公安部、中國人民銀行注重加強(qiáng)反洗錢的培訓(xùn)工作，雙方充分利用各自的資源優(yōu)勢，通過相互派員參加培訓(xùn)班和研討會等多種形式，提升反洗錢調(diào)查人員的專業(yè)素質(zhì)。2003年和2006年，公安部經(jīng)偵局先后舉辦了兩期全國公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門反洗錢培訓(xùn)班，對一線辦案民警進(jìn)行反洗錢專業(yè)培訓(xùn)，提高了預(yù)防和打擊洗錢犯罪的水平，并邀請中國人民銀行國家外匯管理局等部門專家去講課。公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局還開展了反洗錢的網(wǎng)上培訓(xùn)，利用網(wǎng)絡(luò)操作便捷等特點(diǎn)，加強(qiáng)對經(jīng)偵民警的日常培訓(xùn)。中國人民銀行在舉辦的反洗錢培訓(xùn)班中也邀請公安機(jī)關(guān)的人員參加。
[韓浩]:第四，大力加強(qiáng)反洗錢的國際合作，提高了我國的國際地位，樹立了負(fù)責(zé)任的大國形象。公安部、中國人民銀行十分重視加強(qiáng)在反洗錢國際合作方面的協(xié)調(diào)與配合。2004年10月，由中國人民銀行牽頭組織，公安部等部門積極參加的歐亞反洗錢與反恐融資小組的組建工作，并作為創(chuàng)始成員國在該組織中發(fā)揮了重要作用，提高了我國在反洗錢領(lǐng)域的國際地位。2002年以來，公安部、中國人民銀行在其他部門的支持下，為我國加入金融行動特別工作組做了大量工作，經(jīng)努力，2005年1月，我國正式成為了該組織的觀察員。日前，在中國人民銀行的組織下，包括公安部在內(nèi)的有關(guān)部門順利完成了金融行動特別工作組的現(xiàn)場評估工作，公安部還與國外境外的警方在警務(wù)合作、情報(bào)交流、追贓緝捕、對策研究、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等多個(gè)層面開展了全方位的合作，不斷加大對潛逃境外的洗錢犯罪分子的追捕力度，探索與國外警方執(zhí)法合作的新渠道。
[韓浩]:據(jù)統(tǒng)計(jì)，2002年以來，公安機(jī)關(guān)共協(xié)助國外境外警方調(diào)查涉嫌洗錢的犯罪案件達(dá)400多起。明年公安部將與中國人民銀行進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)作配合，修改完善可疑交易線索核查工作的合作規(guī)定，確實(shí)發(fā)揮派駐聯(lián)絡(luò)員在防范和打擊洗錢犯罪方面的作用；不斷提高各級公安機(jī)關(guān)反洗錢調(diào)查工作水平，采取多種形式，進(jìn)一步加強(qiáng)對可疑資金交易線索的核查工作，力爭在實(shí)戰(zhàn)中發(fā)揮更大的作用。
[韓浩]:各位朋友，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化趨勢的不斷加強(qiáng)，各國在經(jīng)貿(mào)、人員等方面的交往日益頻繁，跨國的資金流動速度明顯加快。隨著我國經(jīng)濟(jì)社會結(jié)構(gòu)的調(diào)整和經(jīng)濟(jì)改革的進(jìn)一步深入，經(jīng)濟(jì)生活中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)仍大量存在，誘發(fā)洗錢犯罪的因素將進(jìn)一步增多，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動將是一項(xiàng)長期的、復(fù)雜的、艱巨的任務(wù)。今后，公安部、中國人民銀行會同其他有關(guān)部門按照國務(wù)院的統(tǒng)一部署，依據(jù)《中華人民共和國刑法》和《反洗錢法》等有關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步加大反洗錢工作力度，為維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全、保障人民群眾的合法權(quán)益，構(gòu)建社會主義和諧社會做出更大的貢獻(xiàn)。謝謝大家！
[武和平]:剛才韓浩副局長就公安部和中國人民銀行協(xié)作進(jìn)行反洗錢工作的基本情況向大家做了介紹。中國人民銀行是反洗錢聯(lián)席會議成員部門的牽頭單位，蔡憶蓮副局長長期負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作，有一些情況可以在回答各位記者朋友問題的時(shí)候再向大家進(jìn)行介紹。下面的時(shí)間請大家根據(jù)剛才發(fā)布的內(nèi)容提出相關(guān)的問題。
[中國婦女報(bào)記者]:我有三個(gè)問題，第一，當(dāng)前洗錢活動主要有那些手段？第二，群眾如何預(yù)防？第三，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行什么義務(wù)？
[韓浩]:當(dāng)前，國內(nèi)外的洗錢活動主要有以下幾種手法：第一，利用合法的金融體系洗錢。不法分子通過銀行或者非銀行的金融機(jī)構(gòu)清洗贓款，特別是有一些犯罪嫌疑人使用假的身份證在銀行開設(shè)多個(gè)賬戶，用于轉(zhuǎn)移和藏匿非法所得及其收益。
第二，利用地下錢莊進(jìn)行洗錢，就是我剛才講到的，不法分子通過地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移出境。地下錢莊是我國部分沿海和邊境地區(qū)出現(xiàn)的非法的金融組織，它從事買賣外匯、跨境轉(zhuǎn)款等非法經(jīng)營業(yè)務(wù)活動，滋生和助長販毒、走私等嚴(yán)重的犯罪，破壞國家的金融秩序。因此，我國政府嚴(yán)厲打擊和取締地下錢莊的態(tài)度一直非常明確，始終保持著高壓態(tài)勢。
第三，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行洗錢。不法分子利用網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移贓款，有的還通過網(wǎng)上賭博，把黑錢洗白。
第四，通過現(xiàn)金的走私進(jìn)行洗錢。不法分子隨身攜帶或?qū)⒋罅康默F(xiàn)金藏匿于交通工具出入境。
[韓浩]:第五，通過投資進(jìn)行洗錢。不法分子通過投資興建賓館，開設(shè)公司，購買商品房，投資房地產(chǎn)等方式進(jìn)行洗錢；有的甚至在境外開設(shè)公司，為其犯罪所得披上合法的外衣。
第六，利用進(jìn)出口的貿(mào)易進(jìn)行洗錢，通過虛報(bào)進(jìn)出口價(jià)格或偽造有關(guān)的貿(mào)易單據(jù)等方式跨境轉(zhuǎn)移贓款。
第七，利用證券期貨市場進(jìn)行洗錢。為達(dá)到把“黑錢”“洗白”的目的，有些不法分子使用支票存入資金，然后將其作為證券期貨市場內(nèi)受獲得資金轉(zhuǎn)移，有的買入股票后，將股東賬戶和其中的股票轉(zhuǎn)托到其他的證券公司，然后將股票賣掉，提取現(xiàn)金。
[韓浩]:作為公民如何來防范洗錢犯罪？我覺得應(yīng)該從以下四個(gè)方面認(rèn)清洗錢犯罪對于社會的危害，然后加以防范。洗錢犯罪對老百姓個(gè)人的利益造成的損害是間接的，它主要是對社會帶來以下四重危害：危害經(jīng)濟(jì)體系的穩(wěn)定，造成經(jīng)濟(jì)扭曲和經(jīng)濟(jì)秩序的混亂。在一些發(fā)展中國家，每年的非法清洗“黑錢”金額甚至超過了政府的預(yù)算，導(dǎo)致政府對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的預(yù)測錯(cuò)誤，而且政府的經(jīng)濟(jì)政策容易因?yàn)檫@個(gè)引起失誤。此外，洗錢者選擇反洗錢體制薄弱的國家的某一個(gè)行業(yè)進(jìn)行投資，其目的就是為了掩飾資金的非法性質(zhì)和來源，一旦達(dá)到了目的，就會迅速地把資金撤回，巨額資金的輸出和轉(zhuǎn)入不僅導(dǎo)致了這些行業(yè)的動蕩，而且會為國家的經(jīng)濟(jì)和金融的穩(wěn)定帶來很大的隱患。這是第一個(gè)危害。
[韓浩]:第二個(gè)危害，洗錢為其他嚴(yán)重犯罪活動“輸血”，幫助犯罪分子實(shí)現(xiàn)對非法所得的合法占有，洗錢犯罪日益成為販毒、恐怖活動、走私、貪污、詐騙、涉稅等犯罪活動的伴生物，犯罪分子通過各種犯罪活動獲取非法收益，然后又利用這些黑錢進(jìn)行更多、更進(jìn)一步的犯罪活動。
第三個(gè)危害，給銀行及其他金融機(jī)構(gòu)帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)，而且損害了金融體系的信譽(yù)。許多黑錢是通過銀行等合法金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行清洗的，由于被清洗的黑錢都是大筆的轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出，長期如此就可能導(dǎo)致銀行合法金融機(jī)構(gòu)的支付風(fēng)險(xiǎn)，影響金融機(jī)構(gòu)的正常業(yè)務(wù)的開展；而且洗錢活動會嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，從而對金融機(jī)構(gòu)自身發(fā)展和整個(gè)金融秩序的穩(wěn)定帶來一定的危害。
[韓浩]:第四個(gè)危害，洗錢會導(dǎo)致資金外流，影響國家的外匯儲備和稅收。所謂資金的外流，就是特指違法違規(guī)向境外轉(zhuǎn)移非法所得。資金外流通常都伴隨著國有財(cái)產(chǎn)化公為私，造成國有資產(chǎn)的嚴(yán)重流失，以及走私、逃稅、騙取國家外匯各種犯罪活動，進(jìn)而造成國家稅收的損失和外匯的流失，影響人民幣匯率的穩(wěn)定，在特定的條件下，甚至?xí)＜皣业慕?jīng)濟(jì)安全。
[韓浩]:至于老百姓應(yīng)該如何預(yù)防這種犯罪？要特別提高反洗錢對社會危害性的認(rèn)識，樹立反洗錢的意識。此外，要通過合法的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行金融交易，還有不要輕易地將一些身份證件轉(zhuǎn)借給他人，否則可能會被不法分子利用來開立銀行賬戶進(jìn)行洗錢。
關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該如何履行義務(wù)的問題，下面請蔡憶蓮回答一下。
[蔡憶蓮]:金融機(jī)構(gòu)如何履行反洗錢義務(wù)？根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，有這么兩個(gè)方面：一是金融機(jī)構(gòu)要建立內(nèi)控制度。這個(gè)內(nèi)控制度包括三個(gè)方面，一，建立內(nèi)部的控制環(huán)境和控制措施；二，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面，應(yīng)該對員工進(jìn)行持續(xù)的培訓(xùn)和宣傳工作；三，合規(guī)和審計(jì)部門對金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度要有體系的評估和評價(jià)。金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)有三個(gè)很重要的方面，這三個(gè)方面就構(gòu)筑了反洗錢的三道防線，這也是反洗錢的基本制度，這三個(gè)基本制度：一是建立客戶真實(shí)身份的識別；二是客戶身份資料和交易記錄的保存制度；三是大額交易和可疑交易的報(bào)告制度。這是三道防線，這三道防線構(gòu)筑了金融機(jī)構(gòu)的反洗錢的屏障。
[香港無線電視臺記者]:第一個(gè)問題，你們在調(diào)查的過程中是否發(fā)現(xiàn)一些犯罪人通過在香港特別行政區(qū)進(jìn)行洗錢的活動，或者是涉及到一些香港人？第二個(gè)問題，我們過去聽到一些案件，有一些犯罪嫌疑人跑到澳門特別行政區(qū)賭錢，把黑錢洗白，發(fā)現(xiàn)這個(gè)問題你們?nèi)绾未驌裟兀?/strong>
[武和平]:我先把原則告訴大家，港澳兩地和內(nèi)地警務(wù)合作方面依據(jù)有關(guān)的法規(guī)規(guī)定開展，在反洗錢等方面都作出了一定規(guī)定。香港是根據(jù)基本法的規(guī)定，在中央人民政府的協(xié)助和授權(quán)下，特區(qū)政府可以和外國就司法互助關(guān)系做出適當(dāng)安排。實(shí)踐當(dāng)中包括兩個(gè)部分，一個(gè)是香港和其他國家的刑事司法機(jī)構(gòu)，二是香港和內(nèi)地以及澳門的司法機(jī)構(gòu)?；痉▽@個(gè)作出了原則性的規(guī)定。香港的反洗錢工作和內(nèi)地相互協(xié)助，司法合作也在司法實(shí)務(wù)中不斷完善。澳門也非常重視反洗錢的國際合作和與內(nèi)地的合作，根據(jù)基本法的規(guī)定，與內(nèi)地、與香港也簽署了大量的合作和信息交流的協(xié)議。澳門司法警察局與內(nèi)地的執(zhí)法部門還建立了關(guān)系，就銀行業(yè)務(wù)方面，雙方互相派駐培訓(xùn)，交流有關(guān)情況。
至于剛才這位朋友講到是不是涉及到港澳反洗錢的犯罪，有些個(gè)案的確涉及到了。
[韓浩]:近年來，公安機(jī)關(guān)在辦理許多走私、金融詐騙和涉稅犯罪案件中也確實(shí)發(fā)現(xiàn)了一些洗錢的活動，一些犯罪嫌疑人采取洗錢的手法，將犯罪所得轉(zhuǎn)移到港澳等地。比如說廈門遠(yuǎn)華集團(tuán)走私案，還有大家知道的中國銀行廣東開平支行貪污挪用巨款，這些犯罪分子都是將這些贓款通過香港轉(zhuǎn)移到境外。我們大陸和香港警方在打擊洗錢和其他經(jīng)濟(jì)犯罪方面都有非常好的合作，取得了很大的成效。
[法制日報(bào)記者]:我國每年洗錢犯罪的總額能達(dá)到多少人民幣？我國近幾年洗錢犯罪主要呈現(xiàn)什么樣的態(tài)勢？是上升了還是下降了，還是保持平穩(wěn)？
[蔡憶蓮]:具體的數(shù)額，我們沒有做過很精確的統(tǒng)計(jì)，但是國際上有一個(gè)數(shù)字，這是國際貨幣基金組織，以及其他一些權(quán)威組織提供的一個(gè)數(shù)字，是GDP的3%到5%，具體在某一個(gè)國家，情況是有區(qū)別的，我們國家沒有做過具體的統(tǒng)計(jì)。
因?yàn)榉聪村X工作在我國起步相對晚一些，我國的反洗錢工作實(shí)際上全面展開是在2002年，至今有4年的時(shí)間，這4年的時(shí)間，我們在逐步完善法律制度、規(guī)章，金融機(jī)構(gòu)根據(jù)法律規(guī)章進(jìn)行檢查，打擊犯罪。我們也逐步在和公安機(jī)關(guān)及其他行政主管部門進(jìn)行這方面的工作，由于我們的工作時(shí)間也比較短，所以犯罪上升還是下降了的問題，現(xiàn)在從曲線上還不能完全描繪出來。這個(gè)工作剛起步，需要一個(gè)階段才能夠評價(jià)出來。
[東方早報(bào)記者]:我有兩個(gè)問題，第一個(gè)問題，現(xiàn)在有些貪官外逃的時(shí)候，經(jīng)常把貪污的資金通過銀行等渠道輸送到境外或國外，反洗錢機(jī)構(gòu)是否監(jiān)控了相關(guān)信息？第二個(gè)問題，貴州滅門慘案，公安相關(guān)機(jī)構(gòu)已經(jīng)作出了一個(gè)結(jié)論，但是由于這個(gè)案子影響非常大，死者家屬還有社會輿論都有不同的意見，不知道公安部對此會做出什么樣的回應(yīng)？
[武和平]:關(guān)于貪官貪污賄賂的資金通過洗錢方式轉(zhuǎn)到境外，從打擊實(shí)踐上看，洗錢犯罪屬于下游犯罪，對上游犯罪具有一定的支持作用。按照《中華人民共和國刑法》和立法機(jī)關(guān)對于刑法的洗錢罪的有關(guān)規(guī)定，我國的洗錢犯罪有七大類上游犯罪，它們和洗錢直接相連，是公安機(jī)關(guān)打擊的重點(diǎn)。第一，黑社會性質(zhì)的犯罪；第二，毒品犯罪；第三，恐怖活動犯罪；第四，走私犯罪；第五，貪污賄賂犯罪；第六，破壞金融秩序犯罪；第七，金融詐騙犯罪。這七類犯罪在刑法上都有具體的罪名，這七類犯罪和我們刑法的第312條“窩藏、轉(zhuǎn)移贓物罪”又相互呼應(yīng)。
[武和平]:這里有個(gè)很重要的問題，就是洗錢犯罪的主觀方面。法律規(guī)定的是明知是黑錢，你去參與這個(gè)活動，這個(gè)“明知”怎么解釋呢？這個(gè)“明知”不是以確知為限，它包括兩個(gè)方面的解釋，既可以是確定性的認(rèn)識，他知道是黑錢，他參與這種洗錢犯罪，掩蓋、隱瞞，然后改變了錢的性質(zhì)，變?yōu)楹戏?。也可以是可能性的認(rèn)識，這兩者都屬于明知犯罪，包括剛才這位記者朋友提到的，貪污賄賂、貪官攜款外逃。我們通過加大對洗錢打擊的力度，對這類犯罪是一個(gè)控制和遏制，也是我們現(xiàn)在打擊洗錢犯罪的一個(gè)重要意義。從危害性上我們要遏制這種危害，大的是兩個(gè)危害，一個(gè)是破壞我們的經(jīng)濟(jì)安全，一個(gè)是誘發(fā)犯罪。打擊洗錢犯罪的意義，也從下游堵截遏制了上游犯罪。
[北京晨報(bào)記者]:我有兩個(gè)問題，是關(guān)于《反洗錢法》的。第一個(gè)問題，《反洗錢法》頒布之后，引起社會很大的反響，它堵住了外逃貪官轉(zhuǎn)移金錢的途徑。在《反洗錢法》頒布之前，有哪些外逃貪官轉(zhuǎn)移金錢的途徑是不構(gòu)成犯罪的，而《反洗錢法》堵住了哪些在以前被視為不構(gòu)成犯罪的途徑？第二個(gè)問題，《反洗錢法》將在明年1月1日實(shí)施，在它頒布之后到明年1月1號實(shí)施之前，是否有貪官提前外逃的情況？公安和金融部門為了防范這種情況，在《反洗錢法》實(shí)施之前有哪些臨時(shí)措施？
[蔡憶蓮]:《反洗錢法》給反洗錢行政部門一個(gè)權(quán)利，即48小時(shí)的資金凍結(jié)的權(quán)利。在《反洗錢法》實(shí)施之前，我們通過將涉嫌犯罪的可疑交易線索移送公安機(jī)關(guān)核查，由公安機(jī)關(guān)在他的權(quán)限范圍內(nèi)實(shí)施堵截。
[武和平]:剛才那位記者關(guān)于貴州的案件，當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)把作案的動機(jī)、案件的性質(zhì)都做了具體的介紹。
[中國警務(wù)報(bào)道記者]:各級公安機(jī)關(guān)對于反洗錢工作有些什么具體的責(zé)任，他們做了什么具體的事情？各級公安機(jī)關(guān)，尤其是一些基層部門在破獲販毒、走私等案件的時(shí)候，如何能夠配合好反洗錢的工作？
[韓浩]:當(dāng)前我們國家對洗錢罪的判例還比較少，但是公安機(jī)關(guān)在打擊洗錢犯罪方面做了許多工作，既通過打擊各種經(jīng)濟(jì)犯罪活動對所涉及的洗錢犯罪活動加大打擊力度，又以反洗錢為切入點(diǎn)，對一些犯罪活動進(jìn)行調(diào)查，取得了一些成效。為什么說我們的判例比較少？因?yàn)?997年的《刑法》實(shí)施后，由于《刑法》第191條規(guī)定了洗錢上游范圍比較窄，主要構(gòu)成要件為“明知”，以及法條競合、吸收等法律原則和舉證困難的很多問題，大量洗錢犯罪活動最終沒有以洗錢犯罪罪名進(jìn)行起訴，而是以其他的罪名給予了打擊。比如對于從事地下錢莊的違法犯罪活動，還有協(xié)助貪污、走私等犯罪分子轉(zhuǎn)移贓款行為，司法實(shí)踐中一般都是以非法經(jīng)營外匯罪來定罪處罰的。
[韓浩]:舉個(gè)例子，2006年3月，我們局接到了一起可疑資金交易的線索，這個(gè)線索稱2005年12月丁某及其親屬的賬戶收到從香港及巴基斯坦匯入的約233萬美元，并結(jié)匯約820萬人民幣，隨后用于購房、購車消費(fèi)。經(jīng)北京市公安局經(jīng)偵部門調(diào)查，丁某是北京某外運(yùn)公司的業(yè)務(wù)經(jīng)理，2005年初，香港某公司經(jīng)理找到這個(gè)丁某，許諾如果丁某將其公司的海運(yùn)業(yè)務(wù)交給他代理，可以給他最低2.5%的回報(bào)。丁某將公司代理的部分海運(yùn)運(yùn)輸項(xiàng)目分包給該香港公司。后來香港公司的經(jīng)理將共計(jì)170萬美元的好處費(fèi)給了丁某。目前，我們查明這個(gè)情況后，把丁某涉嫌受賄案件交給檢察機(jī)關(guān)，現(xiàn)在公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門正配合檢察部門對此案開展進(jìn)一步的偵查工作。我想，隨著《反洗錢法》的進(jìn)一步出臺完善，針對洗錢罪的犯罪的判例還會進(jìn)一步增多。
[新加坡海峽時(shí)報(bào)記者]:關(guān)于新加坡人在上海經(jīng)營地下錢莊的案件，這個(gè)是不是涉及外國人的最大的洗錢案件呢？除了這個(gè)，最近幾年有沒有更多的涉及外國人的案件？另外，他們五個(gè)犯罪人都是新加坡人，他們現(xiàn)在在哪兒？你們挽回了多少錢的損失？你們怎么破獲這個(gè)案件的，有沒有和新加坡警方合作？目前會不會和新加坡警方加強(qiáng)合作？
[韓浩]:涉及境內(nèi)外不法分子勾結(jié)從事地下錢莊的案件，這不是最大的一起。具體的案例，回頭我們再單獨(dú)了解。
[燕趙都市報(bào)記者]:中國政府前不久宣布從現(xiàn)在開始對所有外資銀行開放，外資銀行到中國來肯定要以盈利為目的，它們會有一個(gè)攬儲的業(yè)務(wù)，然后放貸獲取利潤。這樣會加速銀行之間的競爭。在這種情況下，到明年2月份的時(shí)候，中國公民可以到外資銀行去存款。這些銀行大批地涌入中國以后，這些洗錢的渠道就會增加，犯罪分子可以直接到外資銀行去存錢，達(dá)到他們藏匿黑錢的目的。這種情況下，中國銀行和中國銀監(jiān)會管理中資銀行會比較便利，但是外資銀行的獨(dú)立性，會對中國銀監(jiān)會和中國人民銀行的監(jiān)督增加難度。此前，經(jīng)濟(jì)界人士也是這樣認(rèn)為，中國對外資銀行的全面開放，會增加中國政府查獲黑錢藏匿的難度。你怎么看待這個(gè)問題？
[蔡憶蓮]:根據(jù)中國對WTO的承諾，到2006年末全面向外資銀行開放人民幣業(yè)務(wù)。這位記者提的這個(gè)問題，外資銀行進(jìn)入中國以后，都是同樣接受中國監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，同樣也要履行反洗錢義務(wù)。我剛才介紹的客戶的真實(shí)身份，還有客戶資料和交易的保存制度，以及大額的可疑交易的報(bào)告制度，這些外資銀行是同樣要履行的。而且通過近三年的反洗錢監(jiān)管實(shí)踐，外資銀行也是進(jìn)行現(xiàn)場檢查的。
你剛才說到的渠道的增加，目前我們反洗錢的工作，根據(jù)大額可疑交易報(bào)告，我們接收中資銀行報(bào)告，同時(shí)也接受外資銀行的報(bào)告，如果以外資銀行作為洗黑錢的渠道，我們也是可以通過監(jiān)控系統(tǒng)反映出來的。
至于是不是增加了反洗錢的難度。我認(rèn)為外資銀行反洗錢的監(jiān)管工作也是我們監(jiān)管的新的課題，我認(rèn)為我們通過加強(qiáng)反洗錢的國際合作，應(yīng)該可以逐步地解決這些問題。
[香港有線電視記者]:從2002年到2006年都沒有打擊洗黑錢的數(shù)額的統(tǒng)計(jì)，是不是有什么困難？新的法律實(shí)施之后，這個(gè)法律填補(bǔ)了哪些漏洞？另外，我看你們有關(guān)地下錢莊的問題，說是凍結(jié)資金和實(shí)施非法經(jīng)營數(shù)額差距很大，是不是凍結(jié)資金的時(shí)候發(fā)生什么困難，所以不能把所有的非法經(jīng)營資金都凍結(jié)呢？
[武和平]:關(guān)于統(tǒng)計(jì)類別的問題，剛才韓局長做了介紹。97年的刑法規(guī)定三種犯罪，其中把“黑錢”合法化歸為洗錢犯罪，當(dāng)時(shí)《刑法》在立法的角度比較窄，主要是三種，一個(gè)是毒品犯罪，一個(gè)是黑社會性質(zhì)組織犯罪，還有一個(gè)是走私犯罪。隨著改革開放的深入，我們發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪的危害性日益增強(qiáng)。隨著打擊力度的增強(qiáng)，人大立法機(jī)關(guān)又增加了貪污賄賂、恐怖活動、破壞金融管理秩序、金融詐騙四大類，包括非法掩飾、隱瞞，把黑錢合法化的犯罪行為都列在洗錢犯罪打擊范圍內(nèi)。在此之前不是沒有打擊，也不是沒有這方面的案例，而是統(tǒng)計(jì)口徑不一致，像貪污賄賂、破壞金融管理秩序和詐騙犯罪都按照這幾個(gè)罪名來統(tǒng)計(jì)了。
按照新的立法機(jī)關(guān)的要求，我們現(xiàn)在的統(tǒng)計(jì)口徑調(diào)整了。隨著反洗錢工作不斷深入，我們將會把情況披露給大家。上游犯罪和下游犯罪密切相關(guān)，比如黑社會性質(zhì)的組織，他們的犯罪目的之一就是要經(jīng)濟(jì)實(shí)力，要攫取非法的經(jīng)濟(jì)利益，包括貪污受賄罪，還包括恐怖活動，他們也是需要資金支持的。所以，隨著對下游的洗錢犯罪的打擊，最后打擊黑社會性質(zhì)組織的時(shí)候，就應(yīng)該把他們的非法財(cái)產(chǎn)沒收。從這個(gè)角度講就是釜底抽薪，把下游犯罪遏制住，對上游犯罪是一個(gè)更好的遏制和打擊。
[香港有線電視記者]:口徑不一致，現(xiàn)在是三個(gè)，1月1日之后是7個(gè)，按照現(xiàn)在的說法，那三個(gè)有沒有打擊犯罪的數(shù)據(jù)？另外一個(gè)問題，你們凍結(jié)了資金，跟涉及犯罪的資金差距很大，是不是有什么困難，所以不能把犯罪經(jīng)營的所有金額都凍結(jié)？
[韓浩]:凍結(jié)的資金，是當(dāng)場凍結(jié)的這些資金，你說的幾十個(gè)億，為什么跟它差距大，比如經(jīng)營地下錢莊要一年、兩年的時(shí)間，是他經(jīng)營的交易量，是這么一個(gè)概念。
[華爾街日報(bào)記者]:你提到有七種罪行，哪一種罪行是最嚴(yán)重的？第二個(gè)問題，洗錢犯罪，涉及美國的有沒有什么案子？
[武和平]:關(guān)于七類犯罪哪一個(gè)嚴(yán)重？法律有明文規(guī)定，要依法打擊，這七類對我們來說，只要存在，就要打擊，發(fā)現(xiàn)線索就要查證。剛才我講到，“9·11”及其他恐怖組織活動發(fā)生之后，人大立法機(jī)關(guān)就根據(jù)形勢變化，把恐怖犯罪的洗錢和非法所得的轉(zhuǎn)移列入打擊反洗錢工作當(dāng)中，立案查處。
[韓浩]:中國銀行廣東開平支行三任行長利用職務(wù)便利，貪污挪用公款將近6億美元，后來通過香港地下錢莊洗錢到美國，在美國購買了豪宅，后來經(jīng)過中美雙方執(zhí)法部門的密切合作，已經(jīng)把三個(gè)行長，一個(gè)主要的犯罪嫌疑人遣返回國，這是中美執(zhí)法合作的一個(gè)成功的案例。另外兩個(gè)人的遣返工作還在談判當(dāng)中。
[武和平]:今天上午發(fā)布會到此結(jié)束，感謝記者朋友們提出的問題，謝謝大家！
