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2007年7月26日14時(shí)30分
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人民銀行總行電視電話(huà)會(huì)議室
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| 內(nèi)容： 人民銀行和公安部聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)建成運(yùn)行，央行副行長(zhǎng)蘇寧出席并講話(huà)。
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[人民銀行辦公廳主任李超]新聞界的各位朋友，女士們、先生們：下午好！歡迎大家來(lái)參加“聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)建成運(yùn)行新聞發(fā)布會(huì)”?！2007-07-26 14:33:28] |
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[李超]由中國(guó)人民銀行和公安部共同建設(shè)的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)的建成運(yùn)行，受到社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。今天我們榮幸地邀請(qǐng)到中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)蘇寧，公安部信息中心主任謝毅平，向大家介紹該系統(tǒng)建成運(yùn)行的相關(guān)情況。 出席新聞發(fā)布會(huì)的還有中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司司長(zhǎng)許羅德，公安部和中國(guó)人民銀行有關(guān)部門(mén)的負(fù)責(zé)同志。今天，中國(guó)政府網(wǎng)將進(jìn)行在線(xiàn)直播。首先，請(qǐng)?zhí)K寧副行長(zhǎng)講話(huà)?！2007-07-26 14:34:49] |
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[人民銀行副行長(zhǎng)蘇寧]各位新聞界的朋友，女士們、先生們：大家下午好！為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制的一系列指示精神，中國(guó)人民銀行會(huì)同公安部于2007年初在天津市進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息試點(diǎn)，并在此基礎(chǔ)上啟動(dòng)了聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）建設(shè)和全國(guó)推廣應(yīng)用工作。2007年6月29日，中國(guó)人民銀行會(huì)同公安部建成聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)，全國(guó)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行機(jī)構(gòu)）都加入到了這個(gè)系統(tǒng)。從此，銀行機(jī)構(gòu)在辦理銀行賬戶(hù)業(yè)務(wù)以及以銀行賬戶(hù)為基礎(chǔ)的支付結(jié)算、信貸等業(yè)務(wù)時(shí)，可以通過(guò)該系統(tǒng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息，從而方便、快捷地驗(yàn)證客戶(hù)出示的居民身份證的真實(shí)性。聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的建成運(yùn)行，為銀行機(jī)構(gòu)識(shí)別客戶(hù)身份提供了一種權(quán)威、便捷的技術(shù)手段，標(biāo)志著我國(guó)在切實(shí)落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制特別是個(gè)人賬戶(hù)實(shí)名制方面取得突破性進(jìn)展?！2007-07-26 14:35:49] |
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[蘇寧]下面，我就建設(shè)運(yùn)行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和全面落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制的相關(guān)情況向大家作一介紹?！2007-07-26 14:36:47] |
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[蘇寧]一、建設(shè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、全面落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制的重要意義?！2007-07-26 14:37:18] |
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[蘇寧]銀行賬戶(hù)是資金運(yùn)動(dòng)的起點(diǎn)和終點(diǎn)，是單位和個(gè)人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金存取的基礎(chǔ)，記錄著社會(huì)資金運(yùn)動(dòng)的軌跡。作為一項(xiàng)基礎(chǔ)金融制度安排，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息、落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制意義十分重大，影響非常深遠(yuǎn)。一是有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)和反洗錢(qián)工作開(kāi)展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶(hù)相聯(lián)系。例如，前段時(shí)間大量出現(xiàn)的銀行卡手機(jī)短信作案，都是不法分子誘騙持卡人將資金轉(zhuǎn)移到其指定的銀行賬戶(hù)上，這些賬戶(hù)絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶(hù)。又如，敲詐勒索、票據(jù)欺詐、地下錢(qián)莊、貪污受賄，用的幾乎也都是銀行假名、匿名賬戶(hù)。因此，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制是有效防范打擊這些違法犯罪活動(dòng)的重要條件?！2007-07-26 14:38:06] |
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[蘇寧]二是有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，履行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展。貸款資金可以如期償還的基本前提就是銀行面對(duì)的必須是真實(shí)的企業(yè)和個(gè)人。如果企業(yè)和個(gè)人可以假名、匿名開(kāi)戶(hù)，那么就沒(méi)有真實(shí)的經(jīng)濟(jì)主體對(duì)償還貸款負(fù)責(zé)，銀行的貸款也就失去了償還保證。同時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)還必須履行國(guó)家法律規(guī)定的反洗錢(qián)義務(wù)，必須識(shí)別客戶(hù)的真實(shí)身份，以防范洗錢(qián)犯罪和維護(hù)國(guó)家金融安全。三是有利于切實(shí)保護(hù)社會(huì)公眾利益。不少金融詐騙都是精心設(shè)計(jì)、針對(duì)普通老百姓的，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制將有利于遏制金融欺詐從而最大限度地保護(hù)社會(huì)大眾的利益。同時(shí)，對(duì)于銀行機(jī)構(gòu)提供的按規(guī)定需要出示身份證件的一些特殊金融服務(wù)（如存款人存單掛失、定期存款提前支取等），實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)實(shí)名制可減少因賬戶(hù)假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛、方便社會(huì)大眾的生產(chǎn)生活、保護(hù)老百姓的資金安全和銀行機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益?！2007-07-26 14:38:36] |
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[蘇寧]實(shí)行銀行賬戶(hù)實(shí)名制既是我國(guó)銀行機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)法定義務(wù)，也是企事業(yè)單位和社會(huì)公眾的一項(xiàng)法定義務(wù)。2000年，國(guó)務(wù)院頒布《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》，以行政法規(guī)的形式正式確立個(gè)人銀行賬戶(hù)實(shí)名制度。2003年，中國(guó)人民銀行發(fā)布《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，以部門(mén)規(guī)章形式進(jìn)一步明確單位銀行賬戶(hù)實(shí)名制。2006年，國(guó)家頒布《反洗錢(qián)法》，以國(guó)家法律形式確立了銀行賬戶(hù)實(shí)名制?！2007-07-26 14:39:34] |
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[蘇寧]《反洗錢(qián)法》明確規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)；同時(shí)，任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件?！2007-07-26 14:40:24] |
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[蘇寧]然而，長(zhǎng)期以來(lái)，由于銀行機(jī)構(gòu)普遍缺乏識(shí)別證明文件特別是個(gè)人身份證件真?zhèn)蔚挠行侄?，不法分子利用虛假證件騙取開(kāi)立假名賬戶(hù)的現(xiàn)象還時(shí)有發(fā)生?！2007-07-26 14:41:42] |
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[蘇寧]黨中央、國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志十分重視銀行賬戶(hù)實(shí)名制的落實(shí)工作。中共中央2005年1月印發(fā)的《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系實(shí)施綱要》明確提出，要“建立健全金融賬戶(hù)實(shí)名制”。中紀(jì)委把落實(shí)金融賬戶(hù)實(shí)名制列入近兩年的工作要點(diǎn)。國(guó)務(wù)院法制辦今年上半年組織了《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定》立法效果檢查。國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)同志曾多次就創(chuàng)建人口基礎(chǔ)信息共享機(jī)制、加快銀行機(jī)構(gòu)與公安部聯(lián)網(wǎng)核查、切實(shí)落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制作出重要批示。 [2007-07-26 14:42:22] |
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[蘇寧]目前，公安部人口基礎(chǔ)信息系統(tǒng)采集了大約13億條信息，存貯了中國(guó)公民姓名、公民身份號(hào)碼、照片、簽發(fā)機(jī)關(guān)等人口基礎(chǔ)信息。通過(guò)嚴(yán)密的制度和技術(shù)安排實(shí)現(xiàn)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)這些信息的聯(lián)網(wǎng)核查，將為銀行機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確識(shí)別客戶(hù)身份、切實(shí)落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制特別是個(gè)人銀行賬戶(hù)實(shí)名制提供權(quán)威、便捷的手段?！2007-07-26 14:42:42] |
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