7月26日14時(shí)30分，在人民銀行總行電視電話會(huì)議室，人民銀行和公安部聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)建成運(yùn)行，央行副行長(zhǎng)蘇寧出席并講話。
[人民銀行副行長(zhǎng)蘇寧]一、建設(shè)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、全面落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制的重要意義。
銀行賬戶是資金運(yùn)動(dòng)的起點(diǎn)和終點(diǎn)，是單位和個(gè)人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金存取的基礎(chǔ)，記錄著社會(huì)資金運(yùn)動(dòng)的軌跡。作為一項(xiàng)基礎(chǔ)金融制度安排，聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息、落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制意義十分重大，影響非常深遠(yuǎn)。
一是有利于從源頭上遏制貪污受賄、偷逃騙稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，促進(jìn)社會(huì)信用體系建設(shè)和反洗錢工作開展，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。腐敗、金融詐騙往往與假名、匿名賬戶相聯(lián)系。例如，前段時(shí)間大量出現(xiàn)的銀行卡手機(jī)短信作案，都是不法分子誘騙持卡人將資金轉(zhuǎn)移到其指定的銀行賬戶上，這些賬戶絕大部分都是銀行假名、匿名賬戶。又如，敲詐勒索、票據(jù)欺詐、地下錢莊、貪污受賄，用的幾乎也都是銀行假名、匿名賬戶。因此，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制是有效防范打擊這些違法犯罪活動(dòng)的重要條件。
二是有利于銀行機(jī)構(gòu)完善基礎(chǔ)管理制度，健全內(nèi)控機(jī)制，降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，履行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)健康發(fā)展。貸款資金可以如期償還的基本前提就是銀行面對(duì)的必須是真實(shí)的企業(yè)和個(gè)人。如果企業(yè)和個(gè)人可以假名、匿名開戶，那么就沒有真實(shí)的經(jīng)濟(jì)主體對(duì)償還貸款負(fù)責(zé)，銀行的貸款也就失去了償還保證。同時(shí)，銀行機(jī)構(gòu)還必須履行國(guó)家法律規(guī)定的反洗錢義務(wù)，必須識(shí)別客戶的真實(shí)身份，以防范洗錢犯罪和維護(hù)國(guó)家金融安全。
三是有利于切實(shí)保護(hù)社會(huì)公眾利益。不少金融詐騙都是精心設(shè)計(jì)、針對(duì)普通老百姓的，落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制將有利于遏制金融欺詐從而最大限度地保護(hù)社會(huì)大眾的利益。同時(shí)，對(duì)于銀行機(jī)構(gòu)提供的按規(guī)定需要出示身份證件的一些特殊金融服務(wù)（如存款人存單掛失、定期存款提前支取等），實(shí)現(xiàn)賬戶實(shí)名制可減少因賬戶假名或匿名造成的經(jīng)濟(jì)糾紛、方便社會(huì)大眾的生產(chǎn)生活、保護(hù)老百姓的資金安全和銀行機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。
