新華社北京１０月２５日電（記者張建平）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》），以加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)商業(yè)銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行。
銀監(jiān)會(huì)有關(guān)負(fù)責(zé)人２５日表示，《指引》的頒布有助于引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)公司治理、培育合規(guī)文化、完善流程管理，提高銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性，更好應(yīng)對(duì)銀行業(yè)對(duì)外開(kāi)放的挑戰(zhàn)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
近年來(lái)，我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)日益綜合化、國(guó)際化，業(yè)務(wù)和產(chǎn)品越來(lái)越復(fù)雜，合規(guī)失效的事件不斷暴露，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，原有合規(guī)管理框架的有效性受到質(zhì)疑。
據(jù)銀監(jiān)會(huì)這位負(fù)責(zé)人介紹，目前，國(guó)內(nèi)多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已建立了合規(guī)管理部門(mén)，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成共識(shí)，但合規(guī)管理建設(shè)是項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，目前尚處于起步階段，面臨一系列困難和問(wèn)題，迫切需要監(jiān)管部門(mén)明確相應(yīng)的原則和要求。
《指引》基本涵蓋了商業(yè)銀行董事會(huì)及其下設(shè)委員會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門(mén)的合規(guī)管理職責(zé)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程的各個(gè)環(huán)節(jié)。
《指引》對(duì)合規(guī)文化、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)以及合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問(wèn)責(zé)、誠(chéng)信舉報(bào)等基本制度建設(shè)作出明確規(guī)定。
在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理適用《指引》，其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。
