保監(jiān)會(huì)就保險(xiǎn)基層機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問題
向14家保險(xiǎn)公司發(fā)出監(jiān)管函
日前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)針對(duì)上半年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查情況，分別向中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)平安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中國(guó)太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、天安保險(xiǎn)股份有限公司、華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、都邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、安誠(chéng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、嘉禾人壽保險(xiǎn)股份有限公司、華夏人壽保險(xiǎn)股份有限公司等14家保險(xiǎn)公司下發(fā)監(jiān)管函，向上述公司詳細(xì)通報(bào)了其被查基層機(jī)構(gòu)違法違規(guī)問題，并提出了綜合性的整改要求。
保監(jiān)會(huì)在監(jiān)管函中明確提出，各保險(xiǎn)公司要及時(shí)向各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體工作人員通報(bào)本公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處情況，傳達(dá)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范和加強(qiáng)中介業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的精神、政策和要求，采取多種方式加強(qiáng)對(duì)中介業(yè)務(wù)相關(guān)的管理、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)人員法律法規(guī)教育，提高各級(jí)各類人員對(duì)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》和《關(guān)于依法嚴(yán)肅處理保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員有關(guān)問題的通知》的認(rèn)識(shí)。要對(duì)照問題，從制度、機(jī)制入手，全面完善中介業(yè)務(wù)管理制度機(jī)制，建立健全內(nèi)控，狠抓制度執(zhí)行、落實(shí)。要根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》加大內(nèi)部監(jiān)督檢查，對(duì)本級(jí)及下級(jí)機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)自查自糾，切實(shí)防范違法行為發(fā)生。要嚴(yán)格按照《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》及公司內(nèi)部責(zé)任追究制度進(jìn)行責(zé)任追究，做到責(zé)任到人、處理到位，涉嫌違法犯罪的，堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)。要在11月30日前，向保監(jiān)會(huì)提交關(guān)于落實(shí)整改及責(zé)任追究情況的專門報(bào)告。
近年來，保監(jiān)會(huì)突出強(qiáng)調(diào)從源頭上，從制度機(jī)制等深層次方面規(guī)范市場(chǎng)秩序，著力形成依法、科學(xué)、有效監(jiān)管的長(zhǎng)效機(jī)制，著力提高監(jiān)管效能。在今年上半年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查中，保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)加大了對(duì)上級(jí)公司和各級(jí)責(zé)任人員的責(zé)任追究力度，研究制定了《關(guān)于依法嚴(yán)肅處理保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人員有關(guān)問題的通知》，針對(duì)基層機(jī)構(gòu)查出的違法違規(guī)問題，依法對(duì)5家上級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)作出處罰，依法對(duì)15名上級(jí)機(jī)構(gòu)管理人員進(jìn)行了責(zé)任追究。在此基礎(chǔ)上再次向14家總公司發(fā)出監(jiān)管函，目的是進(jìn)一步強(qiáng)化保險(xiǎn)公司的管控意識(shí)和責(zé)任，督促其從行業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式和持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在要求出發(fā)，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念和價(jià)值導(dǎo)向，從制度機(jī)制入手，全面建立健全中介業(yè)務(wù)管理制度，狠抓內(nèi)控執(zhí)行，與中介機(jī)構(gòu)之間建立起合法、真實(shí)、透明的合作關(guān)系。
據(jù)了解，上述14家公司被查的36個(gè)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)問題較多，集中表現(xiàn)為通過虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)銷售人員等手段套取資金，虛列業(yè)務(wù)管理費(fèi)、私刻投保單位印章、給予投保人保險(xiǎn)合同以外利益等，與中介機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)關(guān)系不合法、不真實(shí)、不透明的問題相當(dāng)嚴(yán)重。有關(guān)保監(jiān)局依法對(duì)上述36個(gè)機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款989萬(wàn)元、警告4家次、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)13項(xiàng)、吊銷１家省級(jí)公司營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)許可證；依法警告86名責(zé)任人，罰款85人計(jì)219.2萬(wàn)元、責(zé)令撤換11人、撤銷任職資格7人。同時(shí)，依法向稅務(wù)、公安、司法等部門移送了偷逃車船稅、以虛構(gòu)勞務(wù)派遣事項(xiàng)套取資金、私刻其他單位印章等違法線索7起。
