9月27日，保險資金運用監(jiān)管工作會議在京召開。中國保監(jiān)會主席吳定富出席會議并作重要講話。吳定富指出，近年來保險資金運用監(jiān)管取得明顯成效，促進了保險資金運用的安全穩(wěn)健運行，為保險業(yè)又好又快發(fā)展和保護被保險人利益作出積極貢獻，全行業(yè)必須進一步認識保險資金運用工作的重要性，不斷適應形勢變化，切實防范化解風險，促進保險資金運用在復雜多變的形勢下把握發(fā)展機遇，在新起點、新階段實現(xiàn)又好又快發(fā)展。
吳定富指出，十六大以來，保險資金運用監(jiān)管初步構建了符合我國實際和行業(yè)特點的現(xiàn)代保險資金運用監(jiān)管框架，系統(tǒng)推進了保險資金運用的集中化、專業(yè)化、規(guī)范化運作，較好地促進了保險資金運用的安全性、流動性、收益性的統(tǒng)一，有力地支撐了行業(yè)又好又快發(fā)展。一是推進體制改革，完善保險資金運用管理機制。積極推進集中管理、專業(yè)運用、規(guī)范操作。二是加強制度建設，構建保險資金運用政策法規(guī)體系。初步形成了以《保險法》為基礎、一系列部門規(guī)章和規(guī)范性文件相配套，涵蓋保險資金運用監(jiān)管和運營管理的多門類、多層級的法規(guī)制度體系。三是堅持安全審慎，健全多層次的保險資金運用風險防范機制。以有效防范風險、維護資產(chǎn)安全為目標，著力建設風險控制的長效機制。四是擴大投資渠道，拓展保險資金運用空間。按照穩(wěn)妥有序的原則，穩(wěn)步拓寬保險投資渠道，增加保險投資品種，調整保險投資政策，促進保險資金運用的投資多元化和風險分散。五是夯實監(jiān)管基礎，提高保險資金運用監(jiān)管效能。結合保險資金運用領域的專業(yè)特點，在近年來監(jiān)管實踐的基礎上，逐步將資金運用監(jiān)管的重點明確為定規(guī)則、定標準、抓教育、搞檢查，切實維護市場穩(wěn)定。
吳定富指出，近年來保險資金運用風險得到有效防范，結構不斷優(yōu)化，收益穩(wěn)健增長，資產(chǎn)管理創(chuàng)新取得積極進展，資金運用的服務能力逐步提高。目前，保險資產(chǎn)質量優(yōu)良，全行業(yè)不良資產(chǎn)比例低于1％。保險資金運用初步經(jīng)受住了金融市場震蕩和國際金融危機的考驗。截至2010年8月末，保險資金運用余額達到4.3萬億元，其中銀行存款占29.7％，債券投資占50.5％，權益類資產(chǎn)占16.9％，其他投資占2.9％，保險資產(chǎn)配置不斷優(yōu)化，應對市場波動的能力和抗風險能力逐步增強。2004年至2010年8月，保險機構共實現(xiàn)投資收益 8859.9億元，年均投資收益率超過5％。保險投資收益基本滿足了資產(chǎn)負債匹配的需要。
吳定富強調，當前保險業(yè)已經(jīng)進入新起點、新階段，保險資金運用面臨的機遇和挑戰(zhàn)都前所未有。必須深刻認識保險資金運用監(jiān)管的重要性和緊迫性，增強做好保險資金運用監(jiān)管工作的責任感和使命感。防范化解系統(tǒng)性風險，促進保險業(yè)科學發(fā)展，保險資金運用渠道的拓寬，都要求進一步加強保險資金運用監(jiān)管。隨著我國保險市場的快速發(fā)展，保險資金不斷積聚，日益成為影響金融保險市場安全的重要因素，必須本著高度的責任感，以對行業(yè)和被保險人負責的態(tài)度，切實加強保險資金運用監(jiān)管。目前，我國保險資金配置的空間基本接近國際成熟保險市場的水平，但是新的投資渠道也意味著新的風險因素。無擔保債券、不動產(chǎn)、非上市股權等新的保險資產(chǎn)投資渠道都是風險相對較高的領域，流動性風險、市場風險和管理風險相對突出，并且具有一定的順周期特性，對風險管理的要求很高。保險業(yè)在相關的投資領域缺乏經(jīng)驗和人才，對涉足這些領域的潛在風險更應該高度警惕。保險投資渠道的拓寬，客觀上對保險資金運用監(jiān)管提出了更高的要求。保險資金的特性決定了進一步加強保險資金監(jiān)管的重要性。必須深刻分析保險資金運用監(jiān)管面臨的嚴峻挑戰(zhàn)，增強保險資金運用監(jiān)管的憂患意識和風險意識。在當前復雜的外部形勢下，保險資金運用監(jiān)管工作面臨的挑戰(zhàn)和壓力很大，必須始終保持對風險的高度警惕，努力做到未雨綢繆、防患于未然。必須深刻反思國際金融危機和國際金融監(jiān)管改革的經(jīng)驗教訓，為做好資金運用監(jiān)管工作提供有益借鑒。保險資金運用監(jiān)管必須守住防范系統(tǒng)性風險的底線，切實消除監(jiān)管真空，既要促進創(chuàng)新，也要防范創(chuàng)新的風險，同時要不斷適應市場變化。
吳定富指出，當前和今后一個時期，保險資金運用工作要以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發(fā)展觀，立足服務經(jīng)濟社會和保險業(yè)改革發(fā)展大局，樹立科學的保險資金運用理念，堅持“安全、穩(wěn)健、效益”的方針，著力完善風險防范機制，著力加強改進保險資金運用監(jiān)管，著力健全保險資金運用體系，著力加強資金運用能力建設，促進保險資金運用又好又快發(fā)展，為保險業(yè)全面協(xié)調可持續(xù)發(fā)展服務。一是健全保險資金運用風險控制機制。加快推進資產(chǎn)托管制度，加大現(xiàn)場檢查力度，對違規(guī)運用資金的保險機構和高管人員，依法嚴肅處理。健全風險管理制度，強化制度執(zhí)行力，提高風險管理信息化水平，明確風險責任，層層抓落實。二是深化保險資金運用體制改革。規(guī)范現(xiàn)有保險資產(chǎn)管理公司管理體制，支持符合條件的中小保險公司設立保險資產(chǎn)管理公司，研究探索設立專業(yè)化保險資產(chǎn)管理機構。三是加強監(jiān)管基礎建設。繼續(xù)加強制度建設，完善監(jiān)管機制，提高監(jiān)管信息化水平。四是加強保險資產(chǎn)負債管理。樹立積極的資產(chǎn)負債管理理念，建立資產(chǎn)管理和負債管理的聯(lián)動協(xié)調機制，加強資產(chǎn)戰(zhàn)略配置，對保險業(yè)務收入和支出的波動狀況進行監(jiān)測，對可能出現(xiàn)的異常情況進行研究分析，提前制定應對措施。五是強化保險資金運用能力建設。對境外投資、基礎設施、股權、不動產(chǎn)等創(chuàng)新型投資業(yè)務制定能力標準。對受托第三方業(yè)務以及技術系統(tǒng)、業(yè)務流程等制定基礎性能力標準，推動保險機構提升投資能力。六是支持和鼓勵業(yè)務創(chuàng)新。加快發(fā)展債權、股權、不動產(chǎn)等投資計劃和投資組合產(chǎn)品，支持開拓其他第三方受托資產(chǎn)管理業(yè)務，順應金融市場發(fā)展趨勢，推動保險資金運用模式由賬戶化向產(chǎn)品化轉變。
吳定富強調，保險資金運用工作責任重大，任務艱巨，要以這次會議為契機，解放思想，勇于創(chuàng)新，開拓進取，扎實工作，不斷把保險資金運用提高到新水平，促進保險業(yè)又好又快發(fā)展。
保監(jiān)會領導楊明生、周延禮、陳新權、袁力、陳文輝，國有保險公司監(jiān)事會主席魏禮江出席會議。各保監(jiān)局負責人，保險行業(yè)協(xié)會、保險學會負責人，各保險公司負責人、保險資產(chǎn)管理公司負責人參加了會議。
