中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就
《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》答記者問
一、此次《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員人員任職資格管理規(guī)定》修訂的背景是什么？
答：2009年10月1日施行的《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的任職資格條件、不得擔(dān)任的情形以及相關(guān)法律責(zé)任進(jìn)行了明確規(guī)定，并就高管人員范圍等問題進(jìn)行了授權(quán)性規(guī)定，《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員人員任職資格管理規(guī)定》的修訂是貫徹落實(shí)《保險(xiǎn)法》的重要舉措。近年來，隨著保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展，市場(chǎng)呈現(xiàn)出人才短缺、違法違規(guī)行為屢禁不止的諸多問題。我們認(rèn)為，人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、規(guī)范保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)行為、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)、切實(shí)保護(hù)被保險(xiǎn)人利益歸根結(jié)底要落實(shí)到人，監(jiān)管部門希望以嚴(yán)格董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員準(zhǔn)入和從業(yè)行為監(jiān)管為抓手，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)不斷提升，推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展。
二、此次規(guī)章修訂從哪些方面嚴(yán)格了高管的準(zhǔn)入條件？
答：一是適當(dāng)提高了專業(yè)經(jīng)歷要求，如保險(xiǎn)公司總經(jīng)理從事經(jīng)濟(jì)工作或者金融工作的年限從5年、8年分別提高到8到10年；二是強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)要求，要求有保險(xiǎn)業(yè)、金融業(yè)、金融監(jiān)管或者大中型企業(yè)相當(dāng)管理職務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，特別強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)公司總經(jīng)理的保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)經(jīng)歷；三是增加了合規(guī)性要求，因合規(guī)性限制不予核準(zhǔn)任職資格的事項(xiàng)由七項(xiàng)增加為十二項(xiàng)。同時(shí)，為了不拘一格吸引行業(yè)內(nèi)外優(yōu)秀人才，增加了“具有擬任職務(wù)所需知識(shí)、能力、經(jīng)驗(yàn)的的職業(yè)資歷”的兜底性條款，放寬學(xué)歷具體條件由二項(xiàng)增加到七項(xiàng)，放寬專業(yè)工作年限條件；四是要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)必須與高級(jí)管理人員建立正式勞動(dòng)關(guān)系，加強(qiáng)公司對(duì)高管人員的管控。
三、為什么此次修訂對(duì)保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高管增加了保險(xiǎn)法律法規(guī)和相關(guān)知識(shí)測(cè)試要求？
答：《保險(xiǎn)法》要求，保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉與保險(xiǎn)相關(guān)的法律法規(guī)，本次規(guī)章修訂對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)也提出了更高的要求。保監(jiān)會(huì)認(rèn)為，不了解保險(xiǎn)法規(guī)，直接影響董事、監(jiān)事和高管合法地行使職權(quán)。實(shí)務(wù)中，保監(jiān)會(huì)部分業(yè)務(wù)部門和部分保監(jiān)局已經(jīng)在高管任前考察中采用了筆試的方式，此次修訂對(duì)法規(guī)測(cè)試作出了統(tǒng)一規(guī)定，既是監(jiān)管的需要，也最大程度地保證行政許可條件的統(tǒng)一、公平與透明。
新修訂的
《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》發(fā)布
為貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，加強(qiáng)和完善對(duì)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的管理，促進(jìn)保險(xiǎn)公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，中國(guó)保監(jiān)會(huì)近日頒布了新修訂的《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《規(guī)定》”），將于2010年4月1日起正式施行。
新的《規(guī)定》主要有以下幾個(gè)方面的變化：
（一）調(diào)整了任職資格管理的范圍和方式。根據(jù)《保險(xiǎn)法》和監(jiān)管需要，《規(guī)定》調(diào)整了任職資格管理的范圍。主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：一是增加了保險(xiǎn)公司監(jiān)事需要進(jìn)行任職資格核準(zhǔn)；二是在需核準(zhǔn)的保險(xiǎn)公司專業(yè)負(fù)責(zé)人中增加了審計(jì)責(zé)任人；三是將高管管理的審批制和報(bào)告制統(tǒng)一為核準(zhǔn)制，原來實(shí)行報(bào)告制的支公司和營(yíng)業(yè)部經(jīng)理改為核準(zhǔn)制。
（二）嚴(yán)格了任職資格條件。《規(guī)定》強(qiáng)化了任職資格條件中的合規(guī)性要求，使任職資格條件的設(shè)置更加科學(xué)合理，更具有針對(duì)性和操作性。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是適當(dāng)提高了部分職位經(jīng)濟(jì)或金融工作年限的要求；二是新增了對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理管理經(jīng)驗(yàn)要求，強(qiáng)調(diào)了保險(xiǎn)公司總經(jīng)理保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)經(jīng)歷；三是為吸引優(yōu)秀人才，規(guī)定了放寬學(xué)歷和工作年限的具體條件；四是補(bǔ)充完善了不予核準(zhǔn)任職資格的各類情形，提高了對(duì)董事、監(jiān)事和高管的合規(guī)性要求；五是規(guī)定了統(tǒng)一的監(jiān)管法規(guī)和相關(guān)知識(shí)測(cè)試制度；六是對(duì)高級(jí)管理人員兼職規(guī)定了原則性限制。
（三）完善了對(duì)董事、監(jiān)事和高管任職的持續(xù)監(jiān)管制度。為了避免人員監(jiān)管容易出現(xiàn)的“重審批、輕監(jiān)管”問題，《規(guī)定》完善和細(xì)化了董事、監(jiān)事和高管的持續(xù)監(jiān)管制度。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：一是對(duì)董事長(zhǎng)和高管人員離任審計(jì)作出了原則規(guī)定；二是要求董事、監(jiān)事和高管人員應(yīng)當(dāng)按保監(jiān)會(huì)規(guī)定參加培訓(xùn)；三是明確高管人員管理信息系統(tǒng)記錄內(nèi)容，并將其作為任職核準(zhǔn)的重要依據(jù)；四是加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)頻繁變更高管以及高管個(gè)人頻繁跳槽的監(jiān)管；五是根據(jù)《保險(xiǎn)法》完善了適用暫停職務(wù)等各項(xiàng)監(jiān)管措施的情形；六是明確了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以指定臨時(shí)負(fù)責(zé)人的特殊情形，并規(guī)定了臨時(shí)負(fù)責(zé)人的條件。
新的《規(guī)定》以加強(qiáng)監(jiān)管、有利于人才正常流動(dòng)、保障公司用人自主權(quán)和穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)為基本原則，嚴(yán)格高管人員準(zhǔn)入條件，增強(qiáng)了對(duì)董事、監(jiān)事和高管人員任職的合規(guī)性要求，促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合理設(shè)立機(jī)構(gòu)，有利于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提升人員素質(zhì)、加強(qiáng)管控，有利于被保險(xiǎn)人合法利益的保護(hù)，對(duì)促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展具有重要意義。
