2008年9月26日15時(shí)，人民銀行反洗錢局局長(zhǎng)唐旭接受中國(guó)政府網(wǎng)專訪，就“加大反洗錢力度，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪”與網(wǎng)友在線交流。
[網(wǎng)友 彩虹糖的夢(mèng)]能否談一下2007年以來(lái)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢檢查結(jié)果，最大的問題是什么？
[唐旭]2007年反洗錢檢查情況已在《中國(guó)反洗錢報(bào)告》中公布,大家可以登陸人民銀行網(wǎng)站查閱。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2007年共有715家中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)4533家金融機(jī)構(gòu)，進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查，其中檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)3909家，證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)96家，保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)528家。對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，中國(guó)人民銀行依法進(jìn)行處理，對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)實(shí)施了行政處罰，罰款共計(jì)2652.42萬(wàn)元。2007年全年被處罰金融機(jī)構(gòu)共計(jì)350家，占被查金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的7.72%，其中：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)341家，占被查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的8.72%；證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)4家，占被查證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的4.17%；保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)5家，占被查保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)總數(shù)的0.95%。在被處罰金融機(jī)構(gòu)中，除3家僅涉及未按規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制的違規(guī)問題外，其余347家均涉及未按規(guī)定識(shí)別客戶身份或是未按規(guī)定報(bào)告大額和可疑交易。
現(xiàn)場(chǎng)檢查檢查中發(fā)現(xiàn)的問題首先是有的金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定識(shí)別客戶身份，我們現(xiàn)在也在加強(qiáng)對(duì)這方面情況的檢查，督促他們進(jìn)行改進(jìn)。還有一些技術(shù)問題，比如填報(bào)大額交易和可疑交易的時(shí)候，可能有些漏項(xiàng)，該填的要素沒有填進(jìn)去，這樣就對(duì)我們分析造成一些障礙。另外還有很大的問題就像剛才所說(shuō)的新業(yè)務(wù)在不斷產(chǎn)生，但是在新業(yè)務(wù)開辦的時(shí)候，對(duì)于洗錢的風(fēng)險(xiǎn)防范上還有一些漏洞和問題，所以我們現(xiàn)在也在督促金融機(jī)構(gòu)在開辦新業(yè)務(wù)和持續(xù)更新自己的工作流程和業(yè)務(wù)流程時(shí)，要把反洗錢的內(nèi)容增加到其中，并且定期進(jìn)行自我檢查，我們也認(rèn)為將來(lái)要不斷地推出提示和指引給金融機(jī)構(gòu)，以加強(qiáng)防范。特別是我們有的措施是用電腦的，如果有些程序設(shè)計(jì)得不好的話，也會(huì)產(chǎn)生大量的垃圾信息，所以我們也希望金融機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)自己的程序的時(shí)候，要考慮得更完善一些，來(lái)使這個(gè)程序變得更有效一些。
點(diǎn)擊進(jìn)入訪談頁(yè)面>>>>>>>>>>>
