為了加強(qiáng)對保險(xiǎn)市場準(zhǔn)入和退出的管理，規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)許可活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，保監(jiān)會(huì)起草了《保險(xiǎn)許可證管理辦法》，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。
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保險(xiǎn)許可證管理辦法
第一條 為了加強(qiáng)對保險(xiǎn)市場準(zhǔn)入和退出的管理，規(guī)范保險(xiǎn)業(yè)許可活動(dòng)，維護(hù)保險(xiǎn)市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國保監(jiān)會(huì)”）負(fù)責(zé)保險(xiǎn)許可證的頒發(fā)和管理。
中國保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第三條 中國保監(jiān)會(huì)遵循依法、公開、公正、便民、高效的原則，建立保險(xiǎn)許可證監(jiān)督管理制度。
第四條 中華人民共和國境內(nèi)的下列保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法取得保險(xiǎn)許可證：
（一）保險(xiǎn)控股公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司；
（二）保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)；
（三）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)；
（四）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)；
（六）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)。
第五條 本辦法所稱保險(xiǎn)許可證包括下列幾種類型：
第六條 保險(xiǎn)許可證由中國保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一設(shè)計(jì)和印制。未經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)授權(quán)，其他任何單位和個(gè)人均不得設(shè)計(jì)、印制、發(fā)放、收繳和扣押保險(xiǎn)許可證。
第七條 中國保監(jiān)會(huì)對保險(xiǎn)許可證實(shí)行分級管理。
第八條 中國保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)保險(xiǎn)控股公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司以及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司保險(xiǎn)許可證的頒發(fā)和管理。
第九條 中國保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)許可證的頒發(fā)和管理：
（一）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)；
（二）保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)；
（三）保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（四）保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（五）保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
第十條 保險(xiǎn)許可證記載下列內(nèi)容：
（一）機(jī)構(gòu)名稱；
（二）機(jī)構(gòu)編碼；
（三）行政許可決定日期；
（四）住所；
（五）頒發(fā)許可證日期；
（六）發(fā)證機(jī)關(guān)。
保險(xiǎn)許可證加蓋中國保監(jiān)會(huì)印章方可生效。
第十一條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)實(shí)行全國統(tǒng)一編碼。中國保監(jiān)會(huì)按照保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的編碼打印保險(xiǎn)許可證。
保險(xiǎn)許可證的機(jī)構(gòu)編碼實(shí)行永久制。保險(xiǎn)許可證遺失或者破損，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)申請領(lǐng)取新許可證的，新許可證繼續(xù)沿用原機(jī)構(gòu)編碼。保險(xiǎn)許可證被吊銷、保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更或者被撤銷的，該機(jī)構(gòu)編碼自動(dòng)作廢。
第十二條 保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與行政許可決定文件的內(nèi)容保持一致。
第十三條 中國保監(jiān)會(huì)作出準(zhǔn)予行政許可決定，需要頒發(fā)保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)向行政許可申請人頒發(fā)保險(xiǎn)許可證。
中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在行政許可決定作出之日起10日內(nèi)，將行政許可決定與保險(xiǎn)許可證同時(shí)送達(dá)行政許可申請人。
第十四條 中國保監(jiān)會(huì)送達(dá)行政許可決定、保險(xiǎn)許可證，應(yīng)當(dāng)直接送達(dá)，直接送達(dá)有困難的，可以郵寄送達(dá)。
中國保監(jiān)會(huì)直接送達(dá)的，必須有送達(dá)回證，由行政許可申請人在送達(dá)回證上記名收到日期、簽名或者蓋章。郵寄送達(dá)的，必須保留郵寄憑證。郵寄憑證上注明的收件日期為送達(dá)日期。
第十五條 中國保監(jiān)會(huì)公告送達(dá)行政許可決定的，自發(fā)出公告之日起，經(jīng)過兩個(gè)月，即視為送達(dá)。
行政許可申請人應(yīng)當(dāng)自行政許可決定公告送達(dá)之日起兩個(gè)月內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取保險(xiǎn)許可證。逾期不領(lǐng)取的，行政許可決定和保險(xiǎn)許可證自動(dòng)失效。
第十六條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管保險(xiǎn)許可證。
任何單位和個(gè)人不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證。
第十七條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗(yàn)。
第十八條 中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險(xiǎn)許可證的信息管理，建立完整的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露保險(xiǎn)許可證的有關(guān)信息。
第十九條 保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)發(fā)生變更的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。
前款所稱事項(xiàng)變更須經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個(gè)月內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新許可證；前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更事項(xiàng)發(fā)生之日起1個(gè)月內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。
第二十條 保險(xiǎn)許可證有效期滿，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)需要延續(xù)保險(xiǎn)許可證有效期的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)提出申請。
中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。中國保監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)延續(xù)保險(xiǎn)許可證有效期的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)決定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。
第二十一條 保險(xiǎn)許可證破損的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)繳回原證，并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證。
第二十二條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會(huì)領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
（一）保險(xiǎn)許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更的證明文件（原件及復(fù)印件）；
（二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)介紹信或者委托書；
（三）領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明（原件及復(fù)印件）；
（四）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。
第二十三條 保險(xiǎn)許可證遺失的，保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上聲明作廢，并持書面說明及聲明作廢的相關(guān)材料向中國保監(jiān)會(huì)重新申領(lǐng)。
第二十四條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)收到保險(xiǎn)許可證或者因許可證登記事項(xiàng)發(fā)生變更而領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的，應(yīng)當(dāng)自收到或者領(lǐng)取保險(xiǎn)許可證之日起20日內(nèi)在中國保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上進(jìn)行公告。(如何處理許可證公告與一般事項(xiàng)的公告)
公告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
（一）保險(xiǎn)許可證記載事項(xiàng)；
（二）保險(xiǎn)許可證有效期；
（三）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名；
（四）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；
（五）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)的郵政編碼和聯(lián)系電話。
第二十五條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會(huì)繳回保險(xiǎn)許可證。
第二十六條 有下列情形之一的，中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)依法辦理保險(xiǎn)許可證的注銷手續(xù)：
（一）保險(xiǎn)許可證有效期屆滿未延續(xù)的；
（二）保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)依法終止的；
（三）行政許可被撤銷、撤回或者保險(xiǎn)許可證被依法吊銷的；
（四）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
第二十七條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以3萬元以下的罰款：
（一）保險(xiǎn)許可證記載的內(nèi)容發(fā)生變更，未按規(guī)定繳回原證、并領(lǐng)取新保險(xiǎn)許可證的；
（二）遺失保險(xiǎn)許可證后未按規(guī)定向中國保監(jiān)會(huì)報(bào)告的；
（三）未按規(guī)定在營業(yè)場所放置保險(xiǎn)許可證的；
（四）未按本辦法規(guī)定在報(bào)紙上登載公告的。
第二十八條 保險(xiǎn)類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處以3萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處以5000元罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任：
（一）偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證的；
（二）使用過期或者失效保險(xiǎn)許可證的。
第二十九條 本辦法規(guī)定的期限以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。
第三十條 本辦法由中國保監(jiān)會(huì)解釋
第三十一條 本辦法自 年 月 日起施行。本辦法施行前中國保監(jiān)會(huì)頒布的規(guī)定與本《辦法》不符的，以本辦法為準(zhǔn)。
