中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
關(guān)于進(jìn)一步做好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能
金 融 服 務(wù) 工 作 的 意 見
銀發(fā)〔2010〕170號
中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行；各省、自治區(qū)、直轄市銀監(jiān)局；國家開發(fā)銀行、各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行；中國郵政儲蓄銀行：
為了全面落實(shí)2010年5月5日國務(wù)院節(jié)能減排工作電視電話會議精神和《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加大工作力度確保實(shí)現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)的通知》（國發(fā)〔2010〕12號），全力支持節(jié)能減排工作，促進(jìn)淘汰落后產(chǎn)能，確保實(shí)現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)，現(xiàn)就做好金融服務(wù)有關(guān)工作提出如下意見：
一、要把金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能工作擺在更加突出的位置，切實(shí)抓好政策貫徹落實(shí)
大力推進(jìn)節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能，是加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整、加快經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的重要抓手，是全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、堅(jiān)持走新型工業(yè)化道路的內(nèi)在要求，是建設(shè)資源節(jié)約型和環(huán)境友好型社會、切實(shí)提高經(jīng)濟(jì)增長的質(zhì)量和效益、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會又好又快發(fā)展的關(guān)鍵所在。銀行系統(tǒng)要深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加大工作力度確保實(shí)現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)的通知》和國務(wù)院節(jié)能減排電視電話會議精神，把全面做好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能金融服務(wù)工作作為當(dāng)前金融工作的一項(xiàng)重要任務(wù)和長期制度性安排，高度重視，服務(wù)大局，明確責(zé)任，求真務(wù)實(shí)，扎扎實(shí)實(shí)地抓好政策貫徹落實(shí)工作。要切實(shí)增強(qiáng)工作的責(zé)任感和緊迫感，結(jié)合各自部門職責(zé)，抓緊研究制定更加符合實(shí)際的有效措施，有針對性地進(jìn)一步優(yōu)化信貸管理，加強(qiáng)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，有保有壓，把支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能作為加強(qiáng)銀行審貸管理的重要參照依據(jù)，合理配置信貸資源，充分發(fā)揮金融的功能作用，確保實(shí)現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的目標(biāo)。
二、加強(qiáng)信貸政策指導(dǎo)和督導(dǎo)檢查力度，堅(jiān)決打好金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能攻堅(jiān)戰(zhàn)
人民銀行各省級分支機(jī)構(gòu)要會同所在地銀監(jiān)局精心制定工作方案，認(rèn)真組織轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加大工作力度確保實(shí)現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)的通知》等國家節(jié)能減排政策要求，抓緊對轄區(qū)內(nèi)節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能項(xiàng)目信貸和融資情況進(jìn)行一次全面、深入的摸底排查，以人民銀行分支機(jī)構(gòu)與銀監(jiān)局聯(lián)合發(fā)文的形式于2010年6月30日前將摸底排查情況報告人民銀行和銀監(jiān)會。人民銀行和銀監(jiān)會將擇機(jī)選取部分有代表性的省（區(qū)、市），就各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的貸款摸底排查情況進(jìn)行重點(diǎn)核查和督導(dǎo)檢查。人民銀行各省級分支機(jī)構(gòu)要牽頭抓緊全面梳理轄區(qū)內(nèi)銀行系統(tǒng)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的法規(guī)和政策規(guī)定，及時研究制定更有針對性的信貸政策措施，區(qū)別對待，有保有壓，加強(qiáng)宏觀信貸政策指導(dǎo)，積極督促和引導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，更好地支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能。要注重加強(qiáng)轄區(qū)內(nèi)信貸政策與國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)境保護(hù)政策等宏觀經(jīng)濟(jì)政策的協(xié)調(diào)配合，加強(qiáng)政府相關(guān)部門之間的信息溝通交流和政策協(xié)調(diào)合作，注重配合政府加強(qiáng)對借款人、納稅人、債務(wù)人的監(jiān)督約束，對失信者實(shí)施黑名單制度，懲戒失信行為，增強(qiáng)政策合力，切實(shí)提高信貸政策的針對性和導(dǎo)向力。
三、進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)信貸管理，從嚴(yán)把好支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信貸關(guān)
各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)國家金融宏觀調(diào)控要求和支持節(jié)能減排、淘汰落后產(chǎn)能的相關(guān)政策精神，以法人為單位抓緊對系統(tǒng)內(nèi)信貸管理制度進(jìn)行一次系統(tǒng)梳理和必要的調(diào)整完善，要結(jié)合自身業(yè)務(wù)范圍和所在區(qū)域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，制定詳細(xì)的和可操作的授信指引、風(fēng)險清單和相關(guān)信貸管理要求。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會要切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險管理責(zé)任，制定具有明確“觸發(fā)點(diǎn)”的風(fēng)險防范化解預(yù)案，確保及時有效處置相關(guān)風(fēng)險，嚴(yán)防風(fēng)險積累。在審批新的信貸項(xiàng)目和發(fā)債融資時，要嚴(yán)格落實(shí)國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的市場準(zhǔn)入要求，嚴(yán)格審核高耗能、高排放企業(yè)的融資申請，對產(chǎn)能過剩、落后產(chǎn)能以及節(jié)能減排控制行業(yè)，要合理上收授信權(quán)限，特別是涉及擴(kuò)大產(chǎn)能的融資，授信權(quán)限應(yīng)一律上收到總行；要把信貸項(xiàng)目對節(jié)能和環(huán)境的影響作為前期審貸和加強(qiáng)貸后管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，進(jìn)一步明確和落實(shí)信貸管理責(zé)任制，層層抓落實(shí)，嚴(yán)把節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信貸關(guān)。對不符合國家節(jié)能減排政策規(guī)定和國家明確要求淘汰的落后產(chǎn)能的違規(guī)在建項(xiàng)目，不得提供任何形式的新增授信支持；對違規(guī)已經(jīng)建成的項(xiàng)目，不得新增任何流動資金貸款，已經(jīng)發(fā)放的貸款，要采取妥善措施保全銀行債權(quán)安全。對國家已明確的限批區(qū)域、限貸企業(yè)或限貸項(xiàng)目，實(shí)施行業(yè)名單制管理制度，將存在重大違法違規(guī)行為、存在節(jié)能減排和安全等重大潛在風(fēng)險、國家和各地重點(diǎn)監(jiān)控的企業(yè)（項(xiàng)目）列入名單，實(shí)行嚴(yán)格的信貸管理。地方性銀行業(yè)法人金融機(jī)構(gòu)要從嚴(yán)審查和控制對“五小”企業(yè)及低水平重復(fù)建設(shè)項(xiàng)目的貸款。2010年6月30日前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要對各自法人系統(tǒng)內(nèi)貫徹落實(shí)國家節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能政策情況、特別是落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加大工作力度確保實(shí)現(xiàn)“十一五”節(jié)能減排目標(biāo)的通知》和《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)淘汰落后產(chǎn)能工作的通知》（國發(fā)〔2010〕7號）的情況進(jìn)行一次認(rèn)真自查，并將自查報告報人民銀行和銀監(jiān)會。對于違規(guī)發(fā)放的貸款，要按照“誰審批、誰負(fù)責(zé)”的原則，依法追究相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任，并視情節(jié)給予相應(yīng)處罰。
四、多方面改進(jìn)和完善金融服務(wù)，積極建立健全銀行業(yè)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的長效機(jī)制
各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能，要嚴(yán)防“一刀切”。在對違規(guī)貸款堅(jiān)決從嚴(yán)控制的同時，要積極加大對合規(guī)項(xiàng)目的合理信貸支持，不斷建立和完善銀行業(yè)支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的長效機(jī)制，大力支持培育新的經(jīng)濟(jì)增長點(diǎn)。對列入國家重點(diǎn)節(jié)能技術(shù)推廣目錄的項(xiàng)目、國家節(jié)能減排十大重點(diǎn)工程、重點(diǎn)污染源治理項(xiàng)目和市場效益好、自主創(chuàng)新能力強(qiáng)的節(jié)能減排企業(yè)，要積極提供銀行貸款、發(fā)行短期融資券、中期票據(jù)等融資支持。積極鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加快金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，通過應(yīng)收賬款抵押、清潔發(fā)展機(jī)制（CDM）預(yù)期收益抵押、股權(quán)質(zhì)押、保理等方式擴(kuò)大節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的融資來源。支持加快推進(jìn)合同能源管理，大力發(fā)展服務(wù)節(jié)能產(chǎn)業(yè)。全面做好中小企業(yè)、特別是小企業(yè)的節(jié)能減排金融服務(wù)。發(fā)揮好征信系統(tǒng)在促進(jìn)節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能方面的激勵和約束作用。鼓勵在風(fēng)險可控的前提下開展境內(nèi)外并購貸款，支持國內(nèi)企業(yè)引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和通過兼并重組淘汰落后產(chǎn)能。積極拓寬清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目融資渠道，支持發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)和森林碳匯經(jīng)濟(jì)。在有條件的地區(qū)，探索試行排放權(quán)交易，發(fā)展多元化的碳排放配額交易市場。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置專門崗位和安排專職人員，加強(qiáng)對節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能行業(yè)發(fā)展趨勢和信貸項(xiàng)目管理的深層研究。
五、密切跟蹤監(jiān)測并有效防范加大節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能力度可能引發(fā)的信貸風(fēng)險
各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要全面掌握國家產(chǎn)業(yè)規(guī)劃和宏觀調(diào)控政策，密切關(guān)注節(jié)能減排政策動向，嚴(yán)密跟蹤監(jiān)測和分析可能提前暴露的風(fēng)險，提高對有關(guān)風(fēng)險的預(yù)判力和應(yīng)對前瞻性。對產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和節(jié)能減排等工作開展過程中可能提前暴露出來的信貸風(fēng)險，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格進(jìn)行風(fēng)險分類，該降為不良貸款的要及時堅(jiān)決調(diào)整到位并相應(yīng)提足撥備，大力加強(qiáng)核銷和處置工作。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)、銀監(jiān)會各派出機(jī)構(gòu)要充分利用現(xiàn)有信息系統(tǒng)和風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，加大持續(xù)風(fēng)險提示的工作力度；充分發(fā)揮銀行業(yè)協(xié)會的作用，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立相關(guān)的統(tǒng)計信息共享機(jī)制和平臺，增強(qiáng)風(fēng)險預(yù)警防控的合力。
六、加強(qiáng)多部門政策協(xié)調(diào)配合，扎實(shí)做好政策實(shí)施效果動態(tài)監(jiān)測和評估工作
人民銀行各分支機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會各派出機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與所在地的發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門、環(huán)境保護(hù)部門等政府職能部門的信息溝通和政策協(xié)調(diào)，進(jìn)一步完善節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能信息的交流和共享機(jī)制，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對政策風(fēng)險、信貸風(fēng)險的識別和應(yīng)對能力。要積極配合做好國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策的宣傳解釋工作。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要積極探索建立和完善金融支持節(jié)能減排及淘汰落后產(chǎn)能的專項(xiàng)統(tǒng)計制度，加強(qiáng)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息統(tǒng)計和風(fēng)險動態(tài)監(jiān)測分析。銀監(jiān)會各省級監(jiān)管局要將轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的貸款作為今后實(shí)施現(xiàn)場檢查的重點(diǎn)內(nèi)容，對風(fēng)險突出的地區(qū)和違規(guī)問題集中的銀行基層金融機(jī)構(gòu)加大專項(xiàng)執(zhí)法檢查力度。人民銀行各省級分支機(jī)構(gòu)要結(jié)合轄區(qū)實(shí)際情況，積極開展金融支持節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的信貸政策導(dǎo)向效果評估，并將評估結(jié)果及時報告和披露。
請人民銀行各省級分支機(jī)構(gòu)會同所在地銀監(jiān)局將本意見盡快轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，并協(xié)調(diào)抓好政策貫徹實(shí)施工作。政策實(shí)施過程中遇到的新情況、新問題，要及時向人民銀行和銀監(jiān)會報告。
中國人民銀行
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
二〇一〇年五月二十八日
