財政部 中國人民銀行關(guān)于2008年第一期
儲蓄國債（電子式）發(fā)行工作
有關(guān)事宜的通知
財庫〔2008〕38號
各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局），人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行、副省級城市中心支行，中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、北京銀行，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
為籌集財政資金，支持國民經(jīng)濟和社會事業(yè)發(fā)展，財政部決定發(fā)行2008年第一期儲蓄國債（電子式）（以下簡稱本期國債，國債簡稱：08儲蓄01，國債代碼：081701），現(xiàn)就本期國債發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：
一、發(fā)行
?。ㄒ唬┍酒趪鴤鶠楣潭ɡ使潭ㄆ谙奁贩N，期限3年，年利率為5.74%，最大發(fā)行額為300億元；本期國債發(fā)行期為2008年5月16日至31日（節(jié)假日正常發(fā)行），2008年5月16日起息，按年付息，每年5月16日支付利息，2011年5月16日償還本金并支付最后一次利息。
?。ǘ┍酒趪鴤l(fā)行對象為境內(nèi)中國公民，每一賬戶當(dāng)期最高購買限額為300萬元；本期國債以100元為起點按100元的整數(shù)倍發(fā)售、兌付和辦理其他各項業(yè)務(wù)；本期國債不可以流通轉(zhuǎn)讓，但可以提前兌取、質(zhì)押貸款和非交易過戶。
?。ㄈ┍酒趪鴤山?jīng)財政部會同人民銀行確認(rèn)代銷試點資格的中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、招商銀行、北京銀行七家商業(yè)銀行（以下稱各行）代銷，發(fā)行期結(jié)束后，發(fā)行剩余額度由財政部收回。本期國債基本代銷額度為最大發(fā)行額的50%(150億元)，剩余50%（150億元）為機動代銷額度，各行的基本代銷額度比例參見附件。
?。ㄋ模┙?jīng)財政部會同人民銀行授權(quán)，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央國債公司）負(fù)責(zé)發(fā)行額度記錄等事宜。發(fā)行期內(nèi)，各行可以根據(jù)實際銷售情況，向中央國債公司柜臺中心系統(tǒng)連線申請機動代銷額度，機動代銷額度的申請時間為發(fā)行期每日8:30-16:30；各行申請機動代銷額度的單筆上限為各行基本代銷額度的10%，兩次申請時間間隔原則上不少于1分鐘；如遇通訊故障，可以采用手工應(yīng)急的方式通過中央國債公司申請額度。各行應(yīng)根據(jù)實際銷售進(jìn)度情況合理地申請機動代銷額度。
?。ㄎ澹┟咳諣I業(yè)結(jié)束后，各行應(yīng)按照先基本代銷額度后機動代銷額度的順序計算當(dāng)日實際銷售量，并將已經(jīng)申請到但尚未售出的機動代銷額度全部退回柜臺中心系統(tǒng)。每日退回機動代銷額度數(shù)需手工和中央國債公司進(jìn)行核對。如果某行日終退回機動代銷額度超過了該行單筆申請上限的70%，則于次日自動停止該行申請機動代銷額度一天，如果同一發(fā)行期內(nèi)兩次出現(xiàn)此類行為，自動停止該行申請本期機動代銷額度的權(quán)力。
?。τ阡N售進(jìn)度明顯緩慢的銀行，財政部有權(quán)會同人民銀行根據(jù)日終銷售情況，調(diào)減其基本代銷額度。具體調(diào)減方式參見《儲蓄國債（電子式）代銷試點業(yè)務(wù)實施細(xì)則（試行）》（中債字〔2006〕120號）。
（七）發(fā)行期內(nèi)如遇人民銀行調(diào)整同期限金融機構(gòu)存款利率，本期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，發(fā)行剩余額度由財政部收回。
?。ò耍┍酒趪鴤氖掷m(xù)費為實際發(fā)行面值的4.3‰，分配比例為：各行4‰，中央國債公司0.15‰，財政部0.075‰，人民銀行0.075‰。財政部于各行繳清本期全部發(fā)行款后5個工作日內(nèi)將手續(xù)費撥付各行的指定賬戶。人民銀行系統(tǒng)和中央國債公司手續(xù)費在本期國債繳款工作全部結(jié)束后，由財政部一次性撥入各自指定賬戶。
二、提前兌取
?。ㄒ唬┩顿Y者如需提前變現(xiàn)，可到原購買銀行辦理提前兌取手續(xù)。辦理提前兌取時，各行按兌取本金額的1‰收取手續(xù)費。
?。ǘ?008年5月16日開始計算，持有本期國債不滿半年不準(zhǔn)提前兌取，滿半年不滿2年按票面利率計息并扣除6個月利息，滿2年不滿3年按票面利率計息并扣除3個月利息。
（三）付息日和到期日前15個法定工作日起停止辦理提前兌取、非交易過戶等一切與債權(quán)轉(zhuǎn)移相關(guān)的業(yè)務(wù)，付息日（不含）后恢復(fù)辦理。
三、債權(quán)托管
?。ㄒ唬┍酒趪鴤鶎嵭须娫拸?fù)核查詢下的二級托管體制。賬戶開立及撤銷、債權(quán)托管等，按照《儲蓄國債（電子式）代銷試點管理辦法（試行）》（財庫〔2006〕20號）和《儲蓄國債（電子式）代銷試點業(yè)務(wù)實施細(xì)則（試行）》（中債字〔2006〕120號）的規(guī)定辦理，各行應(yīng)通過柜臺和客戶服務(wù)電話為投資者提供國債發(fā)行條件和業(yè)務(wù)操作流程咨詢以及個人債權(quán)持有和變更情況查詢。中央國債公司應(yīng)通過債權(quán)復(fù)核查詢電話（010-66005000）為投資者提供截止到上一日國債余額查詢服務(wù)。
?。ǘ┍酒趪鴤鶄€人債權(quán)托管賬戶實行實名制，具體辦法比照《個人存款實名制規(guī)定》（中華人民共和國國務(wù)院令第285號）。個人債權(quán)托管賬戶的開戶證件為：居民身份證或戶口簿（居住在境內(nèi)的中國公民）；中國人民解放軍軍人身份證件，中國人民武裝警察身份證件。
?。ㄈ┲醒雵鴤竞透餍袘?yīng)嚴(yán)格按照要求完成相關(guān)債權(quán)數(shù)據(jù)的交換和核對工作，保證各自債權(quán)數(shù)據(jù)的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性。
四、資金清算
（一）本期國債的發(fā)行款項分兩次上繳中央總金庫，繳款日期以到賬日期為準(zhǔn)，5月16日-22日的發(fā)行款于5月26日上繳，5月22日-31日的發(fā)行款于6月3日上繳，匯款用途欄內(nèi)應(yīng)注明本機構(gòu)的繳款代碼（機構(gòu)繳款代碼見附件）。
戶 名：國家金庫總庫
開戶行：國家金庫總庫
支付系統(tǒng)行號（同接受行行號）：011100099992
賬 號：277-0709
國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時，應(yīng)使用CMT100格式報文（匯兌支付報文）。報文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱及繳款代碼；“業(yè)務(wù)種類”為“50”；附言為必錄項，填寫時需注明債券名稱及繳款批次。例：2008年第一期儲蓄國債（電子式）（第一次）
（二）本期國債提前兌取資金由財政部、中國人民銀行與各行采取定期清算方式，每月兩次，即：投資者提前兌取，各行暫時墊付當(dāng)期發(fā)生的兌付資金，并于每月15日和最后一日與財政部和人民銀行進(jìn)行清算；財政部于清算日后的5個工作日內(nèi)向各行撥付兌付資金。各行支付給投資者的利息，計算到提前兌取當(dāng)日（不含）；財政部支付給各行的利息，計算到提前兌取清算日（不含）。
?。ㄈ┴斦坑诟断⑷蘸偷狡谌涨安簧儆谝粋€工作日將國債利息或本金支付給各行，各行于付息日和到期日營業(yè)開始前將資金劃入投資者資金賬戶，以便投資者當(dāng)日支取。
五、統(tǒng)計報表制度
發(fā)行期間，各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳（局）應(yīng)于規(guī)定的報表報送日下午3:00前，利用財政部內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)或通過傳真方式，向財政部報送轄區(qū)內(nèi)各行分支行的本期國債累計發(fā)行數(shù)額。規(guī)定的報送日為：5月19日，26日，6月2日，各規(guī)定報送的累計發(fā)行數(shù)據(jù)截至日分別為：5月16日，22日，31日。本期國債發(fā)行工作如在上一個報送日前已經(jīng)完成，后續(xù)報表無須重復(fù)報送。
聯(lián)系人：涂浩
郵箱地址：alex_tu@oa.mof
電話：（010）68552268
傳真：（010）68552232
發(fā)行期間，中國人民銀行上?？偛?，各分行營業(yè)管理部、省會（首府）城市中心支行和大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，應(yīng)于規(guī)定報送日下午3:00前，利用中國人民銀行NOTES電子郵件系統(tǒng)或傳真方式，向中國人民銀行國庫局報送轄區(qū)內(nèi)各行本期國債累計發(fā)行數(shù)額（截止到報送日前一日）。報送的有關(guān)規(guī)定同財政系統(tǒng)。
聯(lián)系人：高士成
郵箱地址：“國庫局國債管理”
電話：（010）66194426
傳真：（010）66016442
中央國債公司應(yīng)按照要求為財政部和中國人民銀行監(jiān)控終端系統(tǒng)提供相關(guān)債權(quán)變動總量信息。
六、其他相關(guān)事宜
（一）中央國債公司和各行應(yīng)按照本期發(fā)行文件在各自系統(tǒng)完成國債債券參數(shù)注冊，維護好系統(tǒng)工作參數(shù)。
?。ǘ└餍袘?yīng)在報財政部和中國人民銀行備案的全部地區(qū)和網(wǎng)點開辦本期國債的發(fā)售業(yè)務(wù)。
?。ㄈ└餍屑捌浞种C構(gòu)要做好本期國債的宣傳和咨詢工作。發(fā)行前應(yīng)通過本地區(qū)有影響的媒體進(jìn)行促銷宣傳，開通并公布咨詢熱線，印制個性化宣傳材料，對本期國債發(fā)行的相關(guān)政策，以及賬戶開立、債權(quán)托管、資金劃撥、購買程序等具體事宜提供咨詢服務(wù)。各銷售網(wǎng)點在發(fā)行前和發(fā)行中均須以明顯標(biāo)志明示本網(wǎng)點代理銷售本期國債，并配備專職人員對投資者提供現(xiàn)場咨詢服務(wù)，銷售結(jié)束時也須及時公示。各行的宣傳材料和方案應(yīng)報財政部和中國人民銀行備案，各行分支機構(gòu)的宣傳材料和方案應(yīng)報當(dāng)?shù)厥〖壺斦块T和人民銀行分支機構(gòu)備案。
?。ㄋ模└餍邪l(fā)行期內(nèi)銷售儲蓄國債（電子式）的時間統(tǒng)一為8:30-16:30，各行可根據(jù)各地網(wǎng)點實際營業(yè)時間推遲開始時間或提前結(jié)束時間，辦理儲蓄國債（電子式）代銷試點其他業(yè)務(wù)的營業(yè)時間以各行的實際營業(yè)時間為準(zhǔn)。
?。ㄎ澹┍酒趪鴤坏锰崆邦A(yù)約銷售，不得以任何理由向特定投資者（包括VIP客戶）優(yōu)先出售。
（六）本期國債在辦理非交易過戶、債權(quán)賬戶憑證掛失補辦和開立財產(chǎn)證明時，各行可以參照相關(guān)規(guī)定收取一定費用。
?。ㄆ撸└餍袘?yīng)按照《中國人民銀行 財政部關(guān)于印發(fā)〈儲蓄國債（電子式）質(zhì)押管理暫行辦法〉的通知》（銀發(fā)〔2006〕291號）辦理儲蓄國債（電子式）質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。
?。ò耍┍酒趪鴤l(fā)行費和辦理其他業(yè)務(wù)時收取的手續(xù)費，主要用于本期國債發(fā)行中的宣傳、人員培訓(xùn)、系統(tǒng)改造升級及優(yōu)秀人員的獎勵。
各地財政廳局及中國人民銀行分支機構(gòu)要嚴(yán)格按照通知要求，做好轄區(qū)內(nèi)本期國債銷售的監(jiān)管工作，積極宣傳，認(rèn)真檢查，保證本期國債順利發(fā)行。
本通知未盡事宜，參照《儲蓄國債（電子式）代銷試點管理辦法（試行）》（財庫〔2006〕20號）和《儲蓄國債（電子式）代銷試點業(yè)務(wù)實施細(xì)則（試行）》（中債字〔2006〕120號）的規(guī)定執(zhí)行。
二○○八年五月五日
