關(guān)于規(guī)范保險營銷團隊管理的通知
保監(jiān)發(fā)〔2007〕93號
各保險公司，各保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司：
根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，為進一步規(guī)范保險營銷團隊管理，維護保險市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)就保險公司保險營銷員、保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司（以下簡稱公司）的營銷人員（以下統(tǒng)稱為“保險營銷人員”）團隊管理的有關(guān)問題通知如下：
一、嚴(yán)格執(zhí)行持證上崗制度
公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險法》以及有關(guān)規(guī)定制訂和完善保險營銷人員的管理辦法，加強公司內(nèi)部監(jiān)督、檢查力度；不得委托無《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《保險營銷員展業(yè)證》或《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的保險營銷人員從事保險營銷活動。
二、完善團隊管理制度
（一）公司應(yīng)當(dāng)明確被增員人員的標(biāo)準(zhǔn)、條件、培訓(xùn)方案、計劃和業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)，不得僅以增員數(shù)量提供物質(zhì)或者現(xiàn)金獎勵。
（二）公司有關(guān)管理制度應(yīng)明確保險營銷人員可以只做業(yè)務(wù)，不增員和管理保險營銷團隊，且不得在計酬制度中有歧視性規(guī)定。
?。ㄈ┕緫?yīng)當(dāng)與每一個招聘的保險營銷人員簽署書面委托協(xié)議。公司不得接受未簽署委托協(xié)議的任何人的保險業(yè)務(wù)，不得向其支付保險手續(xù)費或類似費用。公司應(yīng)對委托協(xié)議妥善保管。
?。ㄋ模┕緫?yīng)對增員保險營銷人員的人員予以授權(quán)，被授權(quán)增員的人員應(yīng)當(dāng)是與公司簽訂委托代理協(xié)議的正式保險營銷員，并且沒有投訴、誤導(dǎo)等不良記錄。
三、規(guī)范增員管理
?。ㄒ唬┎坏每浯笳`導(dǎo)傭金收入或者手續(xù)費收入；
（二）不得發(fā)布宣傳保險營銷人員傭金或者手續(xù)費的廣告；
（三）不得以購買保險產(chǎn)品，交納入司費用作為成為保險營銷人員的必要條件。
被增員人員自愿購買保險產(chǎn)品的，依法享有投保人、被保險人的相關(guān)權(quán)利，包括知情權(quán)、猶豫期內(nèi)撤單、變更或解除保險合同等權(quán)利。
四、規(guī)范押金管理制度
除法律另有規(guī)定外，公司以保障保險單證、保險費或客戶資金安全為目的向保險營銷人員收取押金的，應(yīng)當(dāng)征得保險營銷人員的書面同意，并在與保險營銷人員簽訂的委托協(xié)議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。保險公司和保險中介公司應(yīng)當(dāng)向保險營銷人員出具押金收據(jù)，加蓋公司印章，并在公司財務(wù)系統(tǒng)中單獨核算與管理。
五、維護保險營銷人員計酬制度的知情權(quán)
公司應(yīng)當(dāng)提供給每個保險營銷人員完整的計酬制度。公司修改計酬制度時，應(yīng)當(dāng)及時告知保險營銷人員有關(guān)調(diào)整情況。
六、落實崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)
公司應(yīng)當(dāng)保證保險營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓(xùn)，每年接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，并對培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實性負(fù)責(zé)。
七、建立健全保險營銷人員的管理檔案
公司應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地登記保險營銷人員的個人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎懲情況等內(nèi)容。
二○○七年九月十八日
