當前幾乎所有中資銀行的業(yè)務流程都存在著重大弊端，只是“部門銀行”，而不是“流程銀行”。這導致針對客戶需求的服務、創(chuàng)新和風險防范等受到人為的限制，出了問題部門間相互推卸責任，難以查處。24日，銀監(jiān)會主席劉明康在此間召開的“上海銀行業(yè)首屆合規(guī)年會”上，如此直陳中資銀行合規(guī)管理之弊。
劉明康強調，合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的一個基本內在要求和基礎。合規(guī)風險管理機制建設必須注意做好五方面工作：首先要從思想上克服被動合規(guī)的思想。合規(guī)是銀行自身健康發(fā)展的需求，是貫徹落實科學發(fā)展觀的需要，同時也是銀行文化的重要組成部分，不是外生的需要。其次，銀行高層需要親歷親為，對合規(guī)風險管理做到“寫、改、查、獎、罰”。第三，合規(guī)風險管理要強調有效性、獨立性和被審查性，確保合規(guī)部門能夠不受干擾地發(fā)現、調查問題，同時它也要受到內審部門的定期和獨立的檢查。第四，應借鑒國際銀行業(yè)做法，為內部員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護機制。第五，現有的銀行組織結構和業(yè)務流程必須改革，合規(guī)機制需要建立在“流程銀行”基礎之上，而不是“部門銀行”基礎上。（徐壽松）
