銀監(jiān)會發(fā)布《對部分股份制商業(yè)銀行實施
聯(lián)動監(jiān)管與職責(zé)分工的指導(dǎo)意見（暫行）》
為強化法人監(jiān)管和屬地監(jiān)管,增強風(fēng)險監(jiān)管的時效性，日前，銀監(jiān)會按照“加強法人監(jiān)管、加強屬地監(jiān)管、加強聯(lián)動監(jiān)管和提高監(jiān)管效率”的原則，制定下發(fā)了《對部分股份制商業(yè)銀行實施聯(lián)動監(jiān)管與職責(zé)分工的指導(dǎo)意見（暫行）》（以下簡稱《指導(dǎo)意見》），對部分股份制商業(yè)銀行的監(jiān)管職責(zé)進行了調(diào)整。此次調(diào)整主要包括上海、浙江、山東、廣東、深圳、天津等6家銀監(jiān)局。
2004年以來，銀監(jiān)會開始采取上下聯(lián)動監(jiān)管措施，加大了對部分總行不在北京的股份制商業(yè)銀行的監(jiān)管，并在深圳地區(qū)進行了試行。在試行基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會進行了充分調(diào)研，廣泛征求了相關(guān)銀監(jiān)局的意見，經(jīng)過多次修改和完善，制定了《指導(dǎo)意見》。
《指導(dǎo)意見》明確了分工原則、職責(zé)分工、工作程序和工作要求等。根據(jù)《指導(dǎo)意見》，部分股份制商業(yè)銀行總行所在地監(jiān)管局（以下簡稱當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局）的監(jiān)管權(quán)限和職責(zé)范圍將有所擴大，除負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行機構(gòu)的屬地分行外，還需承擔(dān)部分股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的屬地監(jiān)管職責(zé)。具體包括以下幾方面：在市場準(zhǔn)入方面，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)董事和總行高級管理人員任職資格、章程修改、業(yè)務(wù)范圍調(diào)整及開辦新業(yè)務(wù)的初審工作；負(fù)責(zé)組織對股份制商業(yè)銀行總行高級管理人員履職情況進行監(jiān)督、評價和考核。在非現(xiàn)場監(jiān)管方面，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)向銀監(jiān)會提出對股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的中長期包括年度監(jiān)管建議；負(fù)責(zé)搜集和分析監(jiān)管信息，并定期向銀監(jiān)會職能機構(gòu)或主監(jiān)管員反饋和報送監(jiān)管動態(tài)和分析報告；撰寫股份制商業(yè)銀行的年度監(jiān)管報告；根據(jù)監(jiān)管需要參與或獨立對股份制商業(yè)銀行高級管理人員進行約見談話和定期走訪股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)；配合并完成銀監(jiān)會布置的其他非現(xiàn)場監(jiān)管工作。在現(xiàn)場檢查方面，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)制定對股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其所在地分支機構(gòu)的年度現(xiàn)場檢查計劃；參與對股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的全面檢查或直接負(fù)責(zé)實施對股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)的專項現(xiàn)場檢查；按季匯總當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局和異地銀監(jiān)局對股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)及其分支機構(gòu)的現(xiàn)場檢查情況及整體監(jiān)管意見。在處罰權(quán)限方面，當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局負(fù)責(zé)提出對涉及股份制商業(yè)銀行董事、監(jiān)事和高級管理人員的處罰建議，報銀監(jiān)會實施處罰，或征求銀監(jiān)會意見后直接對股份制商業(yè)銀行董事、監(jiān)事和高級管理人員進行處罰。
銀監(jiān)會要求當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局必須專門成立監(jiān)管小組，履行對股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，并確立對股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管的主監(jiān)管員。合理利用現(xiàn)有監(jiān)管資源，防止監(jiān)管工作中出現(xiàn)扯皮與推諉現(xiàn)象，促使形成有效監(jiān)管合力，樹立良好監(jiān)管形象。
對部分股份制商業(yè)銀行法人機構(gòu)實施屬地監(jiān)管，是銀監(jiān)會深化監(jiān)管體制改革的一項重大舉措，有利于統(tǒng)一監(jiān)管思路、改善監(jiān)管方式、提高監(jiān)管效率，有利于提升我國銀行業(yè)監(jiān)管的整體水平。
