中國保險監(jiān)督管理委員會令
2007 年第 1 號
《保險許可證管理辦法》已經(jīng)2007年5月11日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2007年9月1日起施行。
主 席 吳定富
二○○七年六月二十二日
保險許可證管理辦法
第一條 為了加強(qiáng)保險許可證的管理，規(guī)范保險業(yè)許可活動，維護(hù)保險市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。
第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）負(fù)責(zé)保險許可證的頒發(fā)和管理。
中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使保險許可證的頒發(fā)和管理職權(quán)。
第三條 中國保監(jiān)會遵循依法、公開、公正、便民、高效的原則，建立保險許可證監(jiān)督管理制度。
第四條 中華人民共和國境內(nèi)的下列保險類機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法取得保險許可證：
?。ㄒ唬┙?jīng)營保險業(yè)務(wù)的保險控股公司和保險集團(tuán)公司；
?。ǘ┍ｋU公司及其分支機(jī)構(gòu)；
?。ㄈ┍ｋU資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)；
?。ㄋ模┍ｋU代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（五）保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)；
?。┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他保險類機(jī)構(gòu)。
第五條 本辦法所稱保險許可證包括下列幾種類型：
?。ㄒ唬┍ｋU公司法人許可證和經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證；
?。ǘ┍ｋU營銷服務(wù)許可證；
?。ㄈ┙?jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證；
（四）經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證；
?。ㄎ澹┙?jīng)營保險公估業(yè)務(wù)許可證；
?。┍ｋU兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證；
?。ㄆ撸┍ｋU資產(chǎn)管理公司法人許可證和經(jīng)營保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)許可證。
第六條 保險許可證由中國保監(jiān)會統(tǒng)一設(shè)計和印制。未經(jīng)中國保監(jiān)會授權(quán)，其他任何單位和個人均不得設(shè)計、印制、發(fā)放、收繳和扣押保險許可證。
第七條 中國保監(jiān)會對保險許可證實(shí)行分級管理。
第八條 中國保監(jiān)會的派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)保險許可證的送達(dá)和更換：
?。ㄒ唬┍ｋU公司分支機(jī)構(gòu)；
（二）保險資產(chǎn)管理公司分支機(jī)構(gòu)；
?。ㄈ┍ｋU代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
（四）保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
?。ㄎ澹┍ｋU公估機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；
?。┍ｋU兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。
第九條 保險許可證記載下列內(nèi)容：
?。ㄒ唬C(jī)構(gòu)名稱；
（二）機(jī)構(gòu)編碼；
?。ㄈC(jī)構(gòu)住所；
?。ㄋ模C(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍；
?。ㄎ澹C(jī)構(gòu)地域范圍；
（六）行政許可決定日期；
（七）頒發(fā)許可證日期；
?。ò耍┌l(fā)證機(jī)關(guān)。
保險許可證加蓋中國保監(jiān)會印章方可生效。
第十條 保險類機(jī)構(gòu)實(shí)行全國統(tǒng)一編碼。中國保監(jiān)會按照保險類機(jī)構(gòu)的編碼打印保險許可證。
保險許可證的機(jī)構(gòu)編碼實(shí)行永久制。保險許可證記載事項變更、有效期屆滿、遺失或者破損，保險類機(jī)構(gòu)申請領(lǐng)取新許可證的，新許可證繼續(xù)沿用原機(jī)構(gòu)編碼。
保險類機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更、跨地區(qū)遷址或者依法終止的，該機(jī)構(gòu)編碼自動作廢。
第十一條 保險許可證記載事項的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)與行政許可決定文件的內(nèi)容保持一致。
第十二條 中國保監(jiān)會作出準(zhǔn)予行政許可決定，需要頒發(fā)保險許可證的，應(yīng)當(dāng)向行政許可申請人頒發(fā)保險許可證。
中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在行政許可決定作出之日起10日內(nèi)，將行政許可決定與保險許可證同時送達(dá)行政許可申請人。
第十三條 中國保監(jiān)會送達(dá)行政許可決定、保險許可證，應(yīng)當(dāng)直接送達(dá)，直接送達(dá)有困難的，可以郵寄送達(dá)。
中國保監(jiān)會直接送達(dá)的，必須有送達(dá)回證，由行政許可申請人在送達(dá)回證上注明收到日期、簽名或者蓋章。郵寄送達(dá)的，必須保留郵寄憑證。郵寄憑證上注明的郵寄日期為送達(dá)日期。
第十四條 中國保監(jiān)會直接送達(dá)或者郵寄送達(dá)行政許可決定有困難的，可以公告送達(dá)。中國保監(jiān)會公告送達(dá)行政許可決定的，自發(fā)出公告之日起，經(jīng)過2個月，即視為送達(dá)。
行政許可申請人應(yīng)當(dāng)自準(zhǔn)予行政許可決定公告送達(dá)之日起2個月內(nèi)，向中國保監(jiān)會領(lǐng)取保險許可證。逾期不領(lǐng)取的，行政許可決定和保險許可證自動失效。
第十五條 保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管保險許可證。
任何單位和個人不得偽造、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險許可證。
第十六條 保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險許可證原件放置于營業(yè)場所顯著位置，以備查驗。
第十七條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)保險許可證的信息管理，建立完整的機(jī)構(gòu)管理檔案系統(tǒng)，依法披露保險許可證的有關(guān)信息。
第十八條 保險許可證記載事項發(fā)生變更的，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會繳回原證，并領(lǐng)取新保險許可證。
前款所稱事項變更須經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新保險許可證；前款所稱變更事項不需要中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更事項發(fā)生之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新保險許可證。
第十九條 下列保險類機(jī)構(gòu)的保險許可證不設(shè)定期限：
?。ㄒ唬┍ｋU控股公司及其分支機(jī)構(gòu)；
?。ǘ┍ｋU集團(tuán)公司及其分支機(jī)構(gòu)；
?。ㄈ┍ｋU公司及其分支機(jī)構(gòu)；
?。ㄋ模┍ｋU資產(chǎn)管理公司及其分支機(jī)構(gòu)。
除上述保險類機(jī)構(gòu)外，其他保險類機(jī)構(gòu)保險許可證的有效期按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十條 保險許可證有效期滿，保險類機(jī)構(gòu)需要延續(xù)保險許可證有效期的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時間內(nèi)，向中國保監(jiān)會提出申請。
中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在許可證有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。中國保監(jiān)會準(zhǔn)予保險類機(jī)構(gòu)延續(xù)保險許可證有效期的，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予決定之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會繳回原證，并領(lǐng)取新保險許可證。
第二十一條 保險許可證損毀的，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會繳回原證，并領(lǐng)取新保險許可證。
第二十二條 保險許可證遺失的，保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上聲明作廢，并持書面說明及聲明作廢的相關(guān)材料向中國保監(jiān)會重新申領(lǐng)。
第二十三條 保險類機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新保險許可證的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
?。ㄒ唬┍ｋU許可證登記事項發(fā)生變更的證明文件（原件及復(fù)印件）；
?。ǘ┍ｋU類機(jī)構(gòu)介紹信或者委托書；
?。ㄈ╊I(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明（原件及復(fù)印件）；
（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第二十四條 保險類機(jī)構(gòu)收到保險許可證或者因許可證登記事項發(fā)生變更而領(lǐng)取新保險許可證的，應(yīng)當(dāng)自收到或者領(lǐng)取保險許可證之日起20日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上進(jìn)行公告。
公告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：
?。ㄒ唬┍ｋU許可證記載事項；
?。ǘ┍ｋU類機(jī)構(gòu)法定代表人或者負(fù)責(zé)人姓名；
?。ㄈ┍ｋU類機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域；
（四）保險類機(jī)構(gòu)的住所、郵政編碼和聯(lián)系電話。
第二十五條 保險類機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自解散、被依法撤銷或者依法宣告破產(chǎn)之日起15日內(nèi)，向中國保監(jiān)會繳回保險許可證。
第二十六條 有下列情形之一的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)依法辦理保險許可證的注銷手續(xù)，并予以公告：
?。ㄒ唬┍ｋU許可證有效期屆滿未延續(xù)的；
?。ǘ┍ｋU類機(jī)構(gòu)依法終止的；
?。ㄈ┍ｋU許可被撤銷、撤回或者保險許可證被依法吊銷的；
?。ㄋ模┓?、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
第二十七條 中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)定期銷毀繳回的保險許可證。
第二十八條 保險類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處以3萬元以下罰款：
?。ㄒ唬┍ｋU許可證記載的內(nèi)容發(fā)生變更，未按規(guī)定繳回原證并領(lǐng)取新保險許可證的；
?。ǘ┻z失保險許可證后未按規(guī)定向中國保監(jiān)會報告的；
?。ㄈ┪窗匆?guī)定在營業(yè)場所放置保險許可證的；
?。ㄋ模┪窗幢巨k法規(guī)定在報紙上登載公告的。
第二十九條 保險類機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處以3萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員處以5000元罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究其刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬﹤卧?、變造、出租、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)讓保險許可證的；
（二）使用過期或者失效保險許可證的。
第三十條 本辦法規(guī)定的有關(guān)期限，除以月表示的以外，均以工作日計算，不含法定節(jié)假日。
第三十一條 本辦法由中國保監(jiān)會解釋
第三十二條 本辦法自2007年9月1日起施行。
