中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)主席令
2006 年 第 6 號(hào)
《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》已經(jīng)2006年11月17日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第53次主席會(huì)議通過。現(xiàn)予公布，自2006年12月11日起施行。
主 席 劉明康
二○○六年十一月二十四日
中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則
第一章 總 則
第一條 根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》），制定本細(xì)則。
第二條 《條例》所稱國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國銀監(jiān)會(huì)），所稱銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)。
第二章 設(shè)立與登記
第三條 《條例》和本細(xì)則所稱審慎性條件，至少包括下列內(nèi)容：
?。ㄒ唬┚哂辛己玫男袠I(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；
?。ǘ┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營業(yè)績，資產(chǎn)質(zhì)量良好；
?。ㄈ┕芾韺泳哂辛己玫膶I(yè)素質(zhì)和管理能力；
（四）具有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，能夠有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)；
?。ㄎ澹┚哂薪∪膬?nèi)部控制制度和有效的管理信息系統(tǒng)；
?。┌凑諏徤鲿?huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對申請前3年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告持無保留意見；
?。ㄆ撸o重大違法違規(guī)記錄；
?。ò耍┚邆溆行У馁Y本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；
?。ň牛┚哂薪∪墓局卫斫Y(jié)構(gòu)。
本條第（八）項(xiàng)、第（九）項(xiàng)適用于外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東以及外國銀行。
第四條 《條例》第十一條所稱主要股東，是指持有擬設(shè)中外合資銀行資本總額或者股份總額50%以上，或者不持有資本總額或者股份總額50%以上但與擬設(shè)中外合資銀行之間有下列情形之一的商業(yè)銀行：
（一）持有擬設(shè)中外合資銀行半數(shù)以上的表決權(quán)；
?。ǘ┯袡?quán)控制擬設(shè)中外合資銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營政策；
?。ㄈ┯袡?quán)任免擬設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；
?。ㄋ模┰跀M設(shè)中外合資銀行董事會(huì)或者類似權(quán)力機(jī)構(gòu)有半數(shù)以上投票權(quán)。
擬設(shè)中外合資銀行的主要股東應(yīng)當(dāng)將擬設(shè)中外合資銀行納入其并表范圍。
第五條 有下列情形之一的，不得作為擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、擬設(shè)中外合資銀行的股東：
（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；
?。ǘ┕蓹?quán)關(guān)系復(fù)雜或者透明度低；
?。ㄈ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多，關(guān)聯(lián)交易頻繁或者異常；
?。ㄋ模┖诵臉I(yè)務(wù)不突出或者經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；
?。ㄎ澹┢渌麑M設(shè)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情形。
第六條 《條例》第十條至第十二條所稱提出設(shè)立申請前1年年末是指截至申請日的上一會(huì)計(jì)年度末；所稱資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定是指資本充足率不低于8%。
第七條 《條例》第十四條和本細(xì)則第十五條、第二十六條、第三十條所稱可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場前景的分析、擬設(shè)機(jī)構(gòu)未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、擬設(shè)機(jī)構(gòu)的組織管理結(jié)構(gòu)、對擬設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模和盈利預(yù)測等。
《條例》第二十條所稱可行性研究報(bào)告，內(nèi)容包括申請人的基本情況、擬設(shè)代表處的目的和計(jì)劃。
第八條 《條例》第十四條第（一）項(xiàng)所稱擬設(shè)機(jī)構(gòu)的名稱、第二十條第（一）項(xiàng)所稱擬設(shè)代表處的名稱，應(yīng)當(dāng)包括中文名稱和外文名稱。
外國銀行分行、代表處的中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國銀行的國籍以及責(zé)任形式。
第九條 《條例》和本細(xì)則所稱營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國銀行對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任保證書，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。
中國銀監(jiān)會(huì)視情況需要，可以要求申請人報(bào)送的其他申請資料經(jīng)所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。
第十條 《條例》和本細(xì)則所稱年報(bào)應(yīng)當(dāng)經(jīng)審計(jì)，并附申請人所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)意見書。以中文或者英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)當(dāng)附有中文或者英文譯本。
第十一條 初次設(shè)立外資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要。
初次設(shè)立代表處的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送由在中國境內(nèi)注冊的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出具的與該外國銀行已經(jīng)建立代理行關(guān)系的證明。
第十二條 外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)分行，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條、第十二條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
外國銀行在中國境內(nèi)增設(shè)代表處，除應(yīng)當(dāng)具備《條例》第九條規(guī)定的條件外，其在中國境內(nèi)已設(shè)代表處應(yīng)當(dāng)無重大違法違規(guī)記錄。
第十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件。
第十四條 《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)是指所在地銀監(jiān)局；所稱及時(shí)報(bào)送是指自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
《條例》第十四條、第十七條、第二十條所稱申請資料，應(yīng)當(dāng)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)或者擬設(shè)代表處所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
《條例》第十四條、第二十條所稱申請書，應(yīng)當(dāng)由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行出資各方的董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署，或者由擬設(shè)分行、代表處的外國銀行的董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署，致中國銀監(jiān)會(huì)主席。
第十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行設(shè)立分行，應(yīng)當(dāng)先申請籌建，并將下列申請資料報(bào)送其總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)分行的名稱、所在地、營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；
?。ǘ┛尚行匝芯繄?bào)告；
?。ㄈ┥暾埲苏鲁?；
?。ㄋ模┥暾埲四陥?bào)；
?。ㄎ澹┥暾埲朔聪村X制度；
?。┥暾埲藸I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
?。ㄆ撸┒聲?huì)同意申請?jiān)O(shè)立分行的決議；
（八）中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
擬設(shè)分行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到申請資料之日起20日內(nèi)將審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
第十六條 設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請人應(yīng)當(dāng)自接到批準(zhǔn)籌建通知書之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請表，開始籌建工作?；I建期內(nèi)申請人應(yīng)當(dāng)成立籌備組，負(fù)責(zé)籌建工作，并將籌備組負(fù)責(zé)人名單報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，籌建工作完成后，籌備組自行解散?；I建期為6個(gè)月。
逾期未領(lǐng)取開業(yè)申請表的，自批準(zhǔn)其籌建之日起1年內(nèi)，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請人在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。
第十七條 設(shè)立外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)，申請人在籌建期內(nèi)應(yīng)當(dāng)完成下列工作：
?。ㄒ唬┙⒔∪墓局卫斫Y(jié)構(gòu)，并將公司治理結(jié)構(gòu)說明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)（僅限外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行）；
?。ǘ┙?nèi)部控制制度，包括內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)、授權(quán)授信、信貸資金管理、資金交易、會(huì)計(jì)核算、計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)的控制制度和操作規(guī)程，并將內(nèi)控制度和操作規(guī)程報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；
?。ㄈ┡鋫浞蠘I(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的、且已接受政策法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)等相關(guān)培訓(xùn)的業(yè)務(wù)人員，以滿足對主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有效監(jiān)控、業(yè)務(wù)分級(jí)審批和復(fù)查、關(guān)鍵崗位分工和相互牽制等要求；
?。ㄋ模┯≈茢M對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；
?。ㄎ澹┡鋫浣?jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明復(fù)印件報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；
（六）應(yīng)當(dāng)聘請?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對其內(nèi)部控制系統(tǒng)、會(huì)計(jì)系統(tǒng)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等進(jìn)行開業(yè)前審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第十八條 申請人申請延長籌建期的，應(yīng)當(dāng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請。申請書由擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署。
所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到延長籌建期的完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)延長籌建期的決定，并書面通知申請人，同時(shí)逐級(jí)抄報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
申請人未在規(guī)定期限內(nèi)申請延長籌建期的，中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不受理其申請。
第十九條 擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌建事項(xiàng)完成后，籌備組負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)前驗(yàn)收。所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人，申請人可以自接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。
第二十條 經(jīng)驗(yàn)收合格完成籌建工作的，申請人應(yīng)當(dāng)將驗(yàn)收合格意見書、擬設(shè)外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請書連同《條例》第十七條規(guī)定的申請資料報(bào)送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料、驗(yàn)收合格意見書連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
第二十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定領(lǐng)取金融許可證。
第二十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。特殊情況下，經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)可以延期開業(yè)。
外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請延期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出延期開業(yè)申請。申請書由外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或者外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）簽署。
所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到延期開業(yè)的完整申請資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)延期開業(yè)的決定，并書面通知申請人，同時(shí)逐級(jí)抄報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)未在規(guī)定期限內(nèi)提出延期開業(yè)申請的，中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)不受理其延期開業(yè)申請。
開業(yè)延期的最長期限為3個(gè)月。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)期限屆滿而未能開業(yè)的，原開業(yè)批準(zhǔn)自動(dòng)失效。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)交回金融許可證。自原開業(yè)批準(zhǔn)失效之日起1年內(nèi)，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該申請人在同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。
第二十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在開業(yè)前應(yīng)當(dāng)將開業(yè)日期書面報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)前應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
第二十四條 《條例》第十五條至第十九條以及本細(xì)則第十六條至第二十三條適用于外商獨(dú)資銀行分行以及中外合資銀行分行。
第二十五條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)符合《條例》和本細(xì)則有關(guān)設(shè)立外商獨(dú)資銀行的條件，并且具備在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營以及對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的能力。
第二十六條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行，應(yīng)當(dāng)同時(shí)申請籌建外商獨(dú)資銀行以及將其在中國境內(nèi)的所有外國銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行分行，并將下列申請資料報(bào)送擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送該外國銀行在中國境內(nèi)的所有分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┩鈬y行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、所在地、注冊資本或者營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；
（二）可行性研究報(bào)告以及機(jī)構(gòu)改制計(jì)劃；
?。ㄈM設(shè)外商獨(dú)資銀行的章程草案以及在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對章程草案的法律意見書；
?。ㄋ模┩鈬y行董事會(huì)關(guān)于同意將原外國銀行分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的決議；
?。ㄎ澹┩鈬y行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行承繼原外國銀行分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函，以及在中國境內(nèi)長期持續(xù)經(jīng)營并對擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函；
?。┨岢錾暾埱?年該外國銀行在中國境內(nèi)所有分行經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
?。ㄆ撸┥暾埲怂趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其改制的意見書；
?。ò耍┥暾埲俗罱?年年報(bào)；
?。ň牛┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第二十七條 外國銀行擬保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)當(dāng)在申請籌建外商獨(dú)資銀行的同時(shí)提出申請。
原外國銀行分行應(yīng)當(dāng)確定分別由從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行以及外商獨(dú)資銀行分行承繼的債權(quán)、債務(wù)和稅務(wù)，并將編制好的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單連同由申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書，連同本細(xì)則第二十六條規(guī)定的申請資料一并報(bào)送擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第二十八條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，原外國銀行分行的營運(yùn)資金經(jīng)合并驗(yàn)資可以轉(zhuǎn)為外商獨(dú)資銀行的注冊資本，也可以轉(zhuǎn)回其總行。
第二十九條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，經(jīng)驗(yàn)收合格完成籌建工作，應(yīng)當(dāng)將驗(yàn)收合格意見書連同下列申請資料報(bào)送擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬M設(shè)外商獨(dú)資銀行籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請書，內(nèi)容包括擬設(shè)外商獨(dú)資銀行及其分支機(jī)構(gòu)的名稱、營業(yè)地址、注冊資本或者營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；
?。ǘM轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單；
（三）由在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的注冊資本驗(yàn)資證明；
?。ㄋ模M任外商獨(dú)資銀行的董事長、行長以及外商獨(dú)資銀行分行行長、同城支行行長的名單、簡歷、身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；
?。ㄎ澹ν馍酞?dú)資銀行分行行長、同城支行行長的授權(quán)書；
?。M任人簽署的無不良記錄陳述書；
?。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料、驗(yàn)收合格意見書連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第三十條 外國銀行擬在中國境內(nèi)保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的分行，應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)外商獨(dú)資銀行申請開業(yè)的同時(shí)，將下列申請資料報(bào)送擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送原外國銀行分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
（一）外國銀行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書，內(nèi)容包括擬保留分行的所在地、營運(yùn)資金、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；
?。ǘ┛尚行匝芯繄?bào)告；
?。ㄈM保留的從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單；
?。ㄋ模┯稍谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明；
?。ㄎ澹┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
擬設(shè)外商獨(dú)資銀行總行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)保留1家從事外匯批發(fā)業(yè)務(wù)的外國銀行分行的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第三十一條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，應(yīng)當(dāng)在擬設(shè)外商獨(dú)資銀行籌建期間、辦理注冊登記手續(xù)后，在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
第三十二條 外國銀行代表處獲得批準(zhǔn)設(shè)立后，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)。
外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)在辦理注冊登記手續(xù)后，在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙以及所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)自中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立之日起6個(gè)月內(nèi)遷入固定的辦公場所，超出6個(gè)月后仍未開始辦公的，中國銀監(jiān)會(huì)原批準(zhǔn)決定失效。
第三十三條 外國銀行代表處遷入固定辦公場所后，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列資料：
?。ㄒ唬┐硖幓厩闆r登記表；
?。ǘ┕ど痰怯涀C復(fù)印件；
?。ㄈ﹥?nèi)部管理制度，內(nèi)容包括代表處的職責(zé)安排、內(nèi)部分工以及內(nèi)部報(bào)告制度等；
?。ㄋ模┺k公場所的租賃合同或者產(chǎn)權(quán)證明復(fù)印件；
?。ㄎ澹┡鋫滢k公設(shè)施以及租賃電信部門數(shù)據(jù)通訊線路的情況；
?。┕?、公文紙樣本以及工作人員對外使用的名片樣本；
（七）中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第三十四條 《條例》第十七條第（六）項(xiàng)所稱其他資料，至少包括主要負(fù)責(zé)人的身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件及其簽署的無不良記錄陳述書。
《條例》第十七條以及本條前款所稱主要負(fù)責(zé)人是指董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）。
第三十五條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、變更股東或者調(diào)整股東持股比例，外國銀行變更在中國境內(nèi)分行營運(yùn)資金，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；
?。ㄈ┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行出資各方關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議或者其法定代表人簽署的意見書，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行轉(zhuǎn)讓方和擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見書；
?。ㄋ模┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者合同；
?。ㄎ澹┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第三十六條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)變更注冊資本或者營運(yùn)資金、變更股東或者調(diào)整股東持股比例，應(yīng)當(dāng)自接到中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件之日起30日內(nèi)，聘請?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第三十七條 外國銀行因合并、分立擬變更其在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名稱的，可以向中國銀監(jiān)會(huì)提出初步申請，并報(bào)送下列申請資料：
?。ㄒ唬┩鈬y行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ┩鈬y行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其合并、分立的許可文件或者批準(zhǔn)書。
中國銀監(jiān)會(huì)收到完整的申請資料后，以簽署信函的形式確認(rèn)其申請。
外國銀行應(yīng)當(dāng)在正式合并、分立等變更事項(xiàng)發(fā)生5日內(nèi)，向中國銀監(jiān)會(huì)及該外國銀行在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，并于30日內(nèi)將下列申請資料報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)（一式兩份）：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ┨顚懞玫闹袊y監(jiān)會(huì)印發(fā)的申請表；
?。ㄈ┥暾埲苏鲁?；
?。ㄋ模┥暾埲私M織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)以及主要股東名單；
?。ㄎ澹┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對其在中國境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任保證書；
?。┥暾埲撕喜⒇?cái)務(wù)報(bào)表；
?。ㄆ撸┥暾埲嗽谥袊硟?nèi)分行行長（總經(jīng)理）、首席代表的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件；
?。ò耍┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或者授權(quán)簽字人簽署的對其在中國境內(nèi)分行行長（總經(jīng)理）、首席代表的授權(quán)書；
?。ň牛┥暾埲藸I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件以及所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對外國銀行變更事項(xiàng)的許可文件或者批準(zhǔn)書；
?。ㄊ┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
外國銀行在向中國銀監(jiān)會(huì)遞交變更的初步申請和正式申請資料的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)將申請資料抄送該外國銀行在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第三十八條 外國銀行因其他原因申請變更在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)（一式兩份），同時(shí)抄送外國銀行在中國境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ└鬆I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者其他經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件以及外國銀行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其更名的批準(zhǔn)書；
?。ㄈ┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第三十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)合并、分立后的注冊資本或者營運(yùn)資金、業(yè)務(wù)范圍由中國銀監(jiān)會(huì)重新批準(zhǔn)。
第四十條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行更名，應(yīng)當(dāng)向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)送由其董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書（一式兩份），同時(shí)抄送其總行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第四十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)在同一城市內(nèi)變更營業(yè)場所或者外國銀行代表處在同一城市內(nèi)變更辦公地址，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬?外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）或者代表處首席代表簽署的致所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的申請書；
?。ǘ?外資銀行擬遷入營業(yè)場所或者辦公地址的租賃或者購買合同意向書復(fù)印件；
?。ㄈ┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)擬變更的營業(yè)場所進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，應(yīng)當(dāng)說明理由。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以在接到驗(yàn)收不合格通知書之日起10日后向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請復(fù)驗(yàn)。
所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更營業(yè)場所或者辦公地址的決定，并書面通知申請人，同時(shí)逐級(jí)抄報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
外資銀行在獲得所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其變更營業(yè)場所或者辦公地址前，不得遷入新的營業(yè)場所或者辦公地址。
第四十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在其章程所列內(nèi)容變動(dòng)后1年內(nèi)修改章程。申請修改章程，申請人應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ┥暾埲斯蓶|會(huì)或者董事會(huì)決議；
?。ㄈ┥暾埲说脑鲁毯托抡鲁滩莅福?br/>
?。ㄋ模┰鲁毯托抡鲁滩莅缸儎?dòng)對照表；
（五）由在中國境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對新章程草案的法律意見書；
（六）中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)修改章程的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第四十三條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)3天以上6個(gè)月以下，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出申請，并說明理由以及臨時(shí)停業(yè)期間安排。
所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)申請之日起10日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)臨時(shí)停業(yè)的決定。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
經(jīng)批準(zhǔn)臨時(shí)停業(yè)的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)場所外公告。
第四十四條 經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或者導(dǎo)致臨時(shí)停業(yè)的原因消除，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè)。原申請人應(yīng)當(dāng)在復(fù)業(yè)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。營業(yè)場所重新修建的，申請人應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送營業(yè)場所的租賃或者購買合同意向書的復(fù)印件、安全和消防合格證明的復(fù)印件方可復(fù)業(yè)。
特殊情況需要延長臨時(shí)停業(yè)期限的，應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第四十三條規(guī)定重新申請。
第四十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條所列情形須變更金融許可證所載內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融許可證管理的有關(guān)規(guī)定辦理變更事宜。
需要驗(yàn)資的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將在中國境內(nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。需要驗(yàn)收的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行驗(yàn)收。
外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)持中國銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)文件向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記，換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。
外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)有《條例》第二十七條第（一）項(xiàng)至第（三）項(xiàng)所列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙以及所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。公告應(yīng)當(dāng)自營業(yè)執(zhí)照生效之日起30日內(nèi)完成。
第四十六條 外國銀行代表處發(fā)生更名、變更辦公場所等變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)在辦理變更工商登記手續(xù)后在所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
第三章 業(yè)務(wù)范圍
第四十七條 《條例》第二十九條第（四）項(xiàng)、第三十一條第（四）項(xiàng)所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)債券和中國非金融機(jī)構(gòu)債券。
第四十八條 《條例》第二十九條第（十二）項(xiàng)和第三十一條第（十一）項(xiàng)所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。
第四十九條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)，營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。
第五十條 外國銀行分行經(jīng)營《條例》第三十一條規(guī)定的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于3億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，其中人民幣營運(yùn)資金應(yīng)當(dāng)不少于1億元人民幣。
第五十一條 外國銀行分行改制的由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行可以承繼原外國銀行分行已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營的全部業(yè)務(wù)。
第五十二條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。
外國銀行分行在獲準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)授權(quán)其同城支行開展業(yè)務(wù)。
第五十三條 《條例》第三十四條是指外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)初次申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件，其中第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)是指擬申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)開業(yè)3年以上，申請前2年連續(xù)盈利。開業(yè)3年是指自外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)開業(yè)之日起至申請日止?jié)M3年，申請前2年連續(xù)盈利是指外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)截至申請日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告顯示盈利。
已經(jīng)獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件，并經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)審批。
第五十四條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)營對中國境內(nèi)公民的人民幣業(yè)務(wù)，除應(yīng)當(dāng)具備中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的審慎性條件外，還應(yīng)當(dāng)具備符合業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及業(yè)務(wù)發(fā)展需要的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
第五十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬?申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ?可行性研究報(bào)告；
?。ㄈ?擬經(jīng)營業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度及操作規(guī)程；
（四） 截至申請日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；
?。ㄎ澹┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第五十六條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自接到中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍之日起4個(gè)月內(nèi)完成下列籌備工作：
（一）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；
?。ǘ┯≈茢M對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)，并將樣本報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；
?。ㄈ?配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施，并將有關(guān)證明的復(fù)印件報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；
（四） 建立健全人民幣業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，并報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；
?。ㄎ澹┩赓Y銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)需要增加注冊資本或者營運(yùn)資金的，應(yīng)當(dāng)聘請?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，并將驗(yàn)資證明報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)未能在4個(gè)月內(nèi)完成籌備工作的，中國銀監(jiān)會(huì)原批準(zhǔn)決定自動(dòng)失效。
第五十七條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出驗(yàn)收，所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以自接到通知書10日后向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。
外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)持驗(yàn)收合格意見書到中國銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)取批準(zhǔn)書。
第五十八條 外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行在其總行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)經(jīng)授權(quán)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)。在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)當(dāng)按照本細(xì)則第五十六條的規(guī)定進(jìn)行籌備并將總行對其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的授權(quán)書報(bào)送
所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
籌備工作完成后，外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出驗(yàn)收。所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)收資料后10日內(nèi)進(jìn)行驗(yàn)收。驗(yàn)收合格的，應(yīng)當(dāng)發(fā)給驗(yàn)收合格意見書。驗(yàn)收不合格的，外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行可以自接到通知書10日后向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出復(fù)驗(yàn)。
外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行憑驗(yàn)收合格意見書到中國銀監(jiān)會(huì)領(lǐng)取經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的確認(rèn)函，并到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理營業(yè)執(zhí)照變更事宜。
第五十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或者擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對象范圍，應(yīng)當(dāng)在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。
第六十條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第二十九條第（十三）項(xiàng)或者第三十一條第（十二）項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行或者外國銀行管理行所在地銀監(jiān)局報(bào)送下列申請資料（一式兩份），同時(shí)抄送外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┥暾埲耸跈?quán)簽字人簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘM經(jīng)營業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹以及內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程；
（三）中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第六十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的新產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)在經(jīng)營業(yè)務(wù)后5日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告，內(nèi)容包括新產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程等。
第六十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。
第四章 任職資格管理
第六十三條 《條例》和本細(xì)則所稱高級(jí)管理人員是指需經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)任職資格的外資銀行管理人員。
第六十四條 擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表的人員應(yīng)當(dāng)是具有完全民事行為能力的自然人，并具備下列基本條件：
?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊伞⑿姓ㄒ?guī)和規(guī)章；
?。ǘ┚哂辛己玫穆殬I(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，有良好的守法合規(guī)記錄，無不良記錄；
?。ㄈ┚邆浯髮W(xué)本科以上（包括大學(xué)本科）學(xué)歷，且具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或者8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
?。ㄋ模┚哂新穆毸璧莫?dú)立性。
第六十五條 外資銀行的董事、高級(jí)管理人員、首席代表在中國銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)其任職資格前不得履職。
第六十六條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資銀行的董事、高級(jí)管理人員和首席代表：
?。ㄒ唬┯泄室饣蛘咧卮筮^失犯罪記錄的；
?。ǘ?dān)任或者曾任因違法經(jīng)營而被接管、撤銷、合并、宣告破產(chǎn)或者吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或者高級(jí)管理人員的，但能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外；
（三）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)阻撓、對抗中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查或者案件查處的；
?。ㄋ模┻`反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職給所任職的機(jī)構(gòu)造成重大損失或者惡劣影響的；
（五）本人或者其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還的；
?。┓?、行政法規(guī)、部門規(guī)章規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員或者首席代表的；
?。ㄆ撸┲袊y監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
第六十七條 中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或者取消外資銀行下列人員的任職資格：
（一）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事長、行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的行長（總經(jīng)理）；
?。ǘ┩鈬y行分行的行長（總經(jīng)理）；
?。ㄈ┩鈬y行代表處的首席代表。
第六十八條 中國銀監(jiān)會(huì)授權(quán)外資銀行所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)更換外商獨(dú)資銀行分行的行長、中外合資銀行分行的行長、外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）、代表處首席代表的任職資格。
第六十九條 銀監(jiān)局負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或者取消本轄區(qū)外資銀行下列人員的任職資格：
（一）外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事、副董事長、董事會(huì)秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官、內(nèi)審負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人；
?。ǘ┩馍酞?dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）和合規(guī)負(fù)責(zé)人，外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）和合規(guī)負(fù)責(zé)人；
?。ㄈ┲行虚L；
?。ㄋ模┢渌麑?jīng)營管理具有決策權(quán)或者對風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。
第七十條 擔(dān)任下列職務(wù)的外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表應(yīng)當(dāng)分別具備下列條件：
?。ㄒ唬?dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長，應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上）；
?。ǘ?dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行副董事長，應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；
?。ㄈ?dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理），應(yīng)當(dāng)具有8年以上金融工作或者12年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
（四）擔(dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事會(huì)秘書、副行長（副總經(jīng)理）、行長助理、首席運(yùn)營官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官，外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應(yīng)當(dāng)具有5年以上金融工作或者10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上）；
?。ㄎ澹?dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事，應(yīng)當(dāng)具有5年以上與經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)務(wù)有關(guān)的工作經(jīng)歷，能夠運(yùn)用財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷銀行的經(jīng)營、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況，理解銀行的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程、董事會(huì)職責(zé)以及董事的權(quán)利和義務(wù)；
?。?dān)任外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行副行長（副總經(jīng)理），支行行長，應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；
?。ㄆ撸?dān)任外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行內(nèi)審負(fù)責(zé)人和合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有4年以上金融工作經(jīng)歷；
?。ò耍?dān)任外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國銀行分行合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作經(jīng)歷；
?。ň牛?dān)任外國銀行代表處首席代表，應(yīng)當(dāng)具有3年以上金融工作或者6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作1年以上）。
第七十一條 外資銀行申請核準(zhǔn)董事、高級(jí)管理人員和首席代表任職資格，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送擬任職機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
（一）申請人授權(quán)簽字人簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)的申請書，其中，由中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，致中國銀監(jiān)會(huì)主席，由銀監(jiān)局核準(zhǔn)的，致有關(guān)銀監(jiān)局局長，申請書中應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位置；
（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的對擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書；
?。ㄈM任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；
?。ㄋ模M任人簡歷和未來履職計(jì)劃的詳細(xì)說明；
?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書；
?。┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開股東會(huì)或者董事會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送相應(yīng)的會(huì)議決議；
（七）中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第七十二條 《條例》和本細(xì)則所稱擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)經(jīng)授權(quán)簽字人簽字。
第七十三條 擬任人在中國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任過董事、高級(jí)管理人員和首席代表的，中國銀監(jiān)會(huì)或者所在地銀監(jiān)局在核準(zhǔn)其任職資格前，可以根據(jù)需要征求擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局的意見。
擬任人原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)及時(shí)提供反饋意見。
第七十四條 外資銀行遞交任職資格申請資料后，中國銀監(jiān)會(huì)以及所在地銀監(jiān)局可以約見擬任人進(jìn)行任職前談話。
第七十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國銀行代表處首席代表離崗連續(xù)1個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告，并指定專人代行其職；無特殊情況離崗連續(xù)3個(gè)月以上的，應(yīng)當(dāng)更換人選。
第七十六條 外資銀行董事、高級(jí)管理人員和首席代表存在下列情形之一的，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以視情節(jié)輕重，取消其一定期限直至終身的任職資格：
?。ㄒ唬┍灰婪ㄗ肪啃淌仑?zé)任的；
?。ǘ┚芙^、干擾、阻撓或者嚴(yán)重影響中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的；
?。ㄈ┮騼?nèi)部管理與控制制度不健全或者執(zhí)行監(jiān)督不力，造成所任職機(jī)構(gòu)重大財(cái)產(chǎn)損失，或者導(dǎo)致重大金融犯罪案件發(fā)生的；
?。ㄋ模┮驀?yán)重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)控制度不健全或者長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或者被宣告破產(chǎn)的；
?。ㄎ澹┮蜷L期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損的；
?。σ讶温毜耐赓Y銀行董事、高級(jí)管理人員、首席代表，中國銀監(jiān)會(huì)如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或者其他不宜擔(dān)任所任職務(wù)的；
（七）中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
第七十七條 擬任人任職資格需報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起30日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。決定不核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
擬任人任職資格需報(bào)所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)的，所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請人。決定不核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第五章 監(jiān)督管理
第七十八條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立與其中國業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并于每年3月末前將內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程的修訂內(nèi)容報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第七十九條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)置獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門、合規(guī)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門。
外國銀行分行應(yīng)當(dāng)指定專門部門或者人員負(fù)責(zé)合規(guī)工作。
第八十條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)結(jié)束內(nèi)部審計(jì)后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將內(nèi)審報(bào)告報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式與外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)審人員溝通。
第八十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度，并將貸款風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)與中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的分類標(biāo)準(zhǔn)的對應(yīng)關(guān)系報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第八十二條 《條例》第四十條所稱資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定是指《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十九條的規(guī)定。
外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例的計(jì)算方法執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系的規(guī)定，按照本外幣合計(jì)的并表口徑考核。
第八十三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)建立關(guān)聯(lián)交易管理制度，關(guān)聯(lián)交易必須符合商業(yè)原則，交易條件不得優(yōu)于與非關(guān)聯(lián)方進(jìn)行交易的條件。
中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易有關(guān)管理辦法的規(guī)定對關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行認(rèn)定。
第八十四條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定與業(yè)務(wù)外包相關(guān)的政策和管理制度，包括業(yè)務(wù)外包的決策程序、對外包方的評價(jià)和管理、控制銀行信息保密性和安全性的措施和應(yīng)急計(jì)劃等。
外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)簽署業(yè)務(wù)外包協(xié)議前應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告業(yè)務(wù)外包協(xié)議的主要風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避措施等。
第八十五條 《條例》第四十四條所稱外國銀行分行的生息資產(chǎn)包括外匯生息資產(chǎn)和人民幣生息資產(chǎn)。
外國銀行分行外匯營運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以6個(gè)月以上（含6個(gè)月）的外幣定期存款作為外匯生息資產(chǎn)；人民幣營運(yùn)資金的30%應(yīng)當(dāng)以人民幣國債或者6個(gè)月以上（含6個(gè)月）的人民幣定期存款作為人民幣生息資產(chǎn)。
外國銀行分行以定期存款形式存在的生息資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)存放在中國境內(nèi)經(jīng)營穩(wěn)健、具有一定實(shí)力的3家或者3家以下中資商業(yè)銀行。外國銀行分行不得對以人民幣國債形式存在的生息資產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押回購，或者采取其他影響生息資產(chǎn)支配權(quán)的處理方式。
外國銀行分行應(yīng)當(dāng)分別于每年6月末和12月末向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告生息資產(chǎn)的存在情況，包括定期存款的存放銀行、金額、期限和利率，持有人民幣國債的金額、形式和到期日等內(nèi)容。
外國銀行分行變更生息資產(chǎn)存在形式、定期存款存放銀行應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。未經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，外國銀行分行不得動(dòng)用生息資產(chǎn)。
第八十六條 《條例》第四十五條所稱營運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等項(xiàng)之和是指營運(yùn)資金、未分配利潤和貸款損失一般準(zhǔn)備之和，所稱風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)是指按照有關(guān)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)定計(jì)算的表內(nèi)、表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。
《條例》第四十五條所規(guī)定的比例，按照外國銀行在中國境內(nèi)分行單家計(jì)算，按季末余額考核。
第八十七條 外國銀行分行的流動(dòng)性資產(chǎn)包括現(xiàn)金、黃金、在中國人民銀行存款、存放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的拆放同業(yè)、1個(gè)月內(nèi)到期的借出同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的資產(chǎn)方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)收利息及其他應(yīng)收款、1個(gè)月內(nèi)到期的貸款、1個(gè)月內(nèi)到期的債券投資、在國內(nèi)外二級(jí)市場上可隨時(shí)變現(xiàn)的其他債券投資、其他1個(gè)月內(nèi)可變現(xiàn)的資產(chǎn)。上述各項(xiàng)資產(chǎn)中應(yīng)當(dāng)扣除預(yù)計(jì)不可收回的部分。生息資產(chǎn)不計(jì)入流動(dòng)性資產(chǎn)。
外國銀行分行的流動(dòng)性負(fù)債包括活期存款、1個(gè)月內(nèi)到期的定期存款、同業(yè)存放、1個(gè)月內(nèi)到期的同業(yè)拆入、1個(gè)月內(nèi)到期的借入同業(yè)、境外聯(lián)行往來及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方凈額、1個(gè)月內(nèi)到期的應(yīng)付利息及其他應(yīng)付款、其他1個(gè)月內(nèi)到期的負(fù)債。凍結(jié)存款不計(jì)入流動(dòng)性負(fù)債。
外國銀行分行應(yīng)當(dāng)每日按人民幣、外幣分別計(jì)算并保持《條例》第四十六條規(guī)定的流動(dòng)性比例，按照外國銀行在中國境內(nèi)分行單家考核。
第八十八條 《條例》第四十七條所稱境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額、境內(nèi)本外幣負(fù)債余額按照以下方法計(jì)算：
境內(nèi)本外幣資產(chǎn)余額＝本外幣資產(chǎn)總額－境外聯(lián)行往來（資產(chǎn)）－境外附屬機(jī)構(gòu)往來（資產(chǎn)）－境外貸款－存放境外同業(yè)－拆放境外同業(yè)－買入境外返售資產(chǎn)－境外投資-其他境外資產(chǎn)。
下列投資不列入境外投資：購買在中國境外發(fā)行的中國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)的債券和中國非金融機(jī)構(gòu)的債券。
境內(nèi)本外幣負(fù)債余額＝本外幣負(fù)債總額-境外聯(lián)行往來（負(fù)債）-境外附屬機(jī)構(gòu)往來（負(fù)債）-境外存款-境外同業(yè)存放-境外同業(yè)拆入-賣出境外回購款項(xiàng)-其他境外負(fù)債。
《條例》第四十七條的規(guī)定按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并考核。
第八十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)不得虛列、多列、少列資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益。
第九十條 在中國境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上外國銀行分行的，應(yīng)當(dāng)由外國銀行總行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部指定其中1家分行作為管理行，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理以及中國境內(nèi)所有分行的合并財(cái)務(wù)信息和綜合信息的報(bào)送工作。
外國銀行或者經(jīng)授權(quán)的地區(qū)總部應(yīng)當(dāng)指定管理行行長負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的管理工作，并指定合規(guī)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)中國境內(nèi)業(yè)務(wù)的合規(guī)工作。
第九十一條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國銀監(jiān)會(huì)的規(guī)定，每季度末將跨境大額資金流動(dòng)和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移情況報(bào)送其所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第九十二條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)由總行或者聯(lián)行轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
第九十三條 外國銀行分行有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向該分行或者管理行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：
?。ㄒ唬?外國銀行分行未分配利潤與本年度純損益之和為負(fù)數(shù)，且該負(fù)數(shù)絕對值與貸款損失準(zhǔn)備尚未提足部分之和超過營運(yùn)資金30%的，應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告；
?。ǘ?外國銀行分行對所有大客戶的授信余額超過其營運(yùn)資金8倍的，應(yīng)當(dāng)每季度末報(bào)告，大客戶是指授信余額超過外國銀行分行營運(yùn)資金10%的客戶，該指標(biāo)按照外國銀行在中國境內(nèi)分行季末余額合并計(jì)算；
（三）外國銀行分行境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來的資產(chǎn)方余額超過境外聯(lián)行及附屬機(jī)構(gòu)往來的負(fù)債方余額與營運(yùn)資金之和的，應(yīng)當(dāng)每月末報(bào)告，該指標(biāo)按照外國銀行在中國境內(nèi)分行合并計(jì)算；
?。ㄋ模┲袊y監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
第九十四條 中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)采取的特別監(jiān)管措施包括以下內(nèi)容：
?。ㄒ唬┘s見有關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)行警誡談話；
?。ǘ┴?zé)令限期就有關(guān)問題報(bào)送書面報(bào)告；
?。ㄈY金流出境外采取限制性措施；
?。ㄋ模┴?zé)令暫停部分業(yè)務(wù)或者暫停受理經(jīng)營新業(yè)務(wù)的申請；
（五）責(zé)令出具保證書；
（六）對有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)提出特別要求；
（七）要求保持一定比例的經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的資產(chǎn)；
（八）責(zé)令限期補(bǔ)充資本金或者營運(yùn)資金；
（九）責(zé)令限期撤換董事或者高級(jí)管理人員；
?。ㄊ和Ｊ芾碓鲈O(shè)機(jī)構(gòu)的申請；
（十一）對利潤分配和利潤匯出境外采取限制性措施；
?。ㄊ┡神v特別監(jiān)管人員，對日常經(jīng)營管理進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)；
?。ㄊ┨岣哂嘘P(guān)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送頻度；
?。ㄊ模┲袊y監(jiān)會(huì)采取的其他特別監(jiān)管措施。
第九十五條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)及時(shí)報(bào)告下列重大事項(xiàng)：
?。ㄒ唬┴?cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；
?。ǘ┙?jīng)營策略的重大調(diào)整；
?。ㄈ┏豢煽沽υ蛲?，外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)在法定節(jié)假日以外的日期暫停營業(yè)2日以內(nèi)，應(yīng)當(dāng)提前7日向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告；
?。ㄋ模┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行的重要董事會(huì)決議；
（五）外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的章程、注冊資本和注冊地址的變更；
?。┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的變更；
（七）外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；
?。ò耍┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行股東發(fā)生重大案件；
?。ň牛┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)以及其他海外分支機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；
?。ㄊ┩鈬y行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行外方股東所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管法規(guī)和金融監(jiān)管體系的重大變化；
?。ㄊ唬┲袊y監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。
第九十六條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)及時(shí)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告其所代表的外國銀行發(fā)生的下列重大事項(xiàng)：
?。ㄒ唬┱鲁獭⒆再Y本或者注冊地址變更；
（二）外國銀行的合并、分立等重組事項(xiàng)以及董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）變更；
?。ㄈ┴?cái)務(wù)狀況或者經(jīng)營活動(dòng)出現(xiàn)重大問題；
（四）發(fā)生重大案件；
?。ㄎ澹┧趪一蛘叩貐^(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其實(shí)施的重大監(jiān)管措施；
?。┢渌麑ν鈬y行經(jīng)營產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)。
第九十七條 非外資銀行在中國境內(nèi)機(jī)構(gòu)正式員工，在該機(jī)構(gòu)連續(xù)工作超過20日或者在90日內(nèi)累計(jì)工作超過30日的，外資銀行應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第九十八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和在中國境內(nèi)設(shè)立2家及2家以上分行的外國銀行，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對該機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)所有營業(yè)性機(jī)構(gòu)進(jìn)行并表或者合并審計(jì)，并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行或者管理行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后聘請?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，并在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告和管理建議書報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第九十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)聘請?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行年度或者其他項(xiàng)目審計(jì)1個(gè)月前，應(yīng)當(dāng)將會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其參加審計(jì)的注冊會(huì)計(jì)師的基本資料報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第一百條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：資本充足情況、資產(chǎn)質(zhì)量、公司治理情況、內(nèi)部控制情況、盈利情況、流動(dòng)性和市場風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。
外國銀行分行的年度審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：財(cái)務(wù)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理、營運(yùn)控制、合規(guī)經(jīng)營情況和資產(chǎn)質(zhì)量等。
第一百零一條 中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以指定會(huì)計(jì)師事務(wù)所對外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況、內(nèi)部控制制度及執(zhí)行情況等進(jìn)行審計(jì)。
第一百零二條 中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)更換專業(yè)技能和獨(dú)立性達(dá)不到監(jiān)管要求的會(huì)計(jì)師事務(wù)所。
第一百零三條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向其總行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送外商獨(dú)資銀行及其股東、中外合資銀行及其股東的年報(bào)。
外國銀行分行及外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)在其總行會(huì)計(jì)年度結(jié)束后6個(gè)月內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其總行的年報(bào)。
第一百零四條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)于每年2月末前按照中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的格式向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度工作報(bào)告和本年度工作計(jì)劃。
第一百零五條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)具備獨(dú)立的辦公場所、辦公設(shè)施和專職工作人員。
第一百零六條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)配備合理數(shù)量的工作人員，工作人員的職務(wù)應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。
第一百零七條 外國銀行代表處應(yīng)當(dāng)建立會(huì)計(jì)賬簿，真實(shí)反映財(cái)務(wù)收支情況，其成本以及費(fèi)用開支應(yīng)當(dāng)符合代表處工作職責(zé)。
外國銀行代表處不得使用其他企業(yè)、組織或者個(gè)人的賬戶。
第一百零八條 外國銀行代表處不得在其電腦系統(tǒng)中使用與代表處工作職責(zé)不符的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)。
第一百零九條 本細(xì)則要求報(bào)送的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、業(yè)務(wù)憑證樣本應(yīng)當(dāng)附有中文譯本；其他業(yè)務(wù)檔案和管理檔案相關(guān)文件如監(jiān)管人員認(rèn)為有必要的，也應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。特殊情況下，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以要求有關(guān)中文譯本經(jīng)外國銀行分行的總行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行的外方股東所在國家或者地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證，并且經(jīng)中國駐該國使館、領(lǐng)館認(rèn)證。
第六章 終止與清算
第一百一十條 《條例》第五十八條所稱自行終止包括下列情形：
?。ㄒ唬┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)的；
?。ǘ┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行股東會(huì)或者董事會(huì)決定解散的；
?。ㄈ┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行因合并或者分立需要解散的；
（四）外國銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的。
第一百一十一條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請自行解散的，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬?董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ?股東會(huì)或者董事會(huì)決議；
?。ㄈ?股東各方董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；
?。ㄋ模?中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)自行解散的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第一百一十二條 外國銀行、外商獨(dú)資銀行或者中外合資銀行申請關(guān)閉在中國境內(nèi)分行，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送該分行所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行總行所在地銀監(jiān)局以及該分行所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
（一）申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ┩馍酞?dú)資銀行、中外合資銀行的董事會(huì)決議；
?。ㄈ┩鈬y行所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對其申請的意見書；
?。ㄋ模┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
該分行所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第一百一十三條 自中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散或者外國銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉在中國境內(nèi)分行的決定生效之日起，被批準(zhǔn)自行解散、關(guān)閉的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營活動(dòng)，交回金融許可證，并在15日內(nèi)成立清算組。
第一百一十四條 清算組成員包括行長（總經(jīng)理）、會(huì)計(jì)主管、中國注冊會(huì)計(jì)師以及中國銀監(jiān)會(huì)指定的其他人員。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行清算組還應(yīng)當(dāng)包括股東代表和董事長。清算組成員應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)同意。
第一百一十五條 清算組應(yīng)當(dāng)書面通知工商行政管理機(jī)關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)、勞動(dòng)與社會(huì)保障部門等有關(guān)部門。
第一百一十六條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行自行解散或者外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行關(guān)閉其在中國境內(nèi)分行涉及的其他清算事宜按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第一百一十七條 被解散或者關(guān)閉的外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)督解散與清算過程，并將重大事項(xiàng)和清算結(jié)果逐級(jí)報(bào)至中國銀監(jiān)會(huì)。
第一百一十八條 清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起30日內(nèi)聘請?jiān)谥袊硟?nèi)依法設(shè)立的合格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)，自聘請之日起60日內(nèi)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送審計(jì)報(bào)告。
第一百一十九條 解散或者關(guān)閉清算過程中涉及外匯審批或者核準(zhǔn)事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國家外匯管理局及其分局批準(zhǔn)。
第一百二十條 清算組在清償債務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)后，優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。
第一百二十一條 清算組應(yīng)當(dāng)在每月10號(hào)前向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)債務(wù)清償、資產(chǎn)處置、貸款清收、銷戶等情況的報(bào)告。
第一百二十二條 被清算機(jī)構(gòu)全部債務(wù)清償完畢后，清算組申請?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)向所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送下列申請資料，由所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行審批：
?。ㄒ唬?由清算組組長簽署的申請書；
?。ǘ?關(guān)于清算情況的報(bào)告；
?。ㄈ?中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
第一百二十三條 清算工作結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)確認(rèn)，并報(bào)送工商行政管理機(jī)關(guān)申請注銷工商登記，在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙和所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告。清算組應(yīng)當(dāng)將公告內(nèi)容在公告日3日前書面報(bào)至所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第一百二十四條 清算后的會(huì)計(jì)檔案及業(yè)務(wù)資料依照有關(guān)規(guī)定處理。
第一百二十五條 自外國銀行分行清算結(jié)束之日起2年內(nèi)，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)不受理該外國銀行在中國境內(nèi)同一城市設(shè)立營業(yè)性機(jī)構(gòu)的申請。
第一百二十六條 外國銀行申請關(guān)閉在中國境內(nèi)的分行并提出在同一城市設(shè)立代表處的，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬?申請人董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ?外國銀行授權(quán)簽字人簽署的對擬任首席代表的授權(quán)書；
?。ㄈ?擬任首席代表簡歷；
（四） 擬任首席代表的身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件；
（五） 由擬任首席代表簽署的無不良記錄陳述書；
?。?中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉分行并在同一城市設(shè)立代表處的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第一百二十七條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行有違法違規(guī)經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害社會(huì)公眾利益的，由中國銀監(jiān)會(huì)按照《金融機(jī)構(gòu)撤銷條例》的規(guī)定撤銷。
中國銀監(jiān)會(huì)責(zé)令關(guān)閉外國銀行分行的，按照《中華人民共和國公司法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第一百二十八條 外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行因解散而清算，清算組在清理財(cái)產(chǎn)、編制資產(chǎn)負(fù)債表和財(cái)產(chǎn)清單后，發(fā)現(xiàn)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)同意，應(yīng)當(dāng)立即向人民法院申請宣告破產(chǎn)。外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行經(jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)后，清算組應(yīng)當(dāng)將清算事務(wù)移交給人民法院。
第一百二十九條 外資銀行營業(yè)性機(jī)構(gòu)根據(jù)《條例》第五十九條的規(guī)定申請復(fù)業(yè)的，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┥暾埲硕麻L或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ?外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的董事會(huì)決議；
?。ㄈ?中國銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)復(fù)業(yè)的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第一百三十條 外國銀行將其在中國境內(nèi)的分行改制為由其總行單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，原外國銀行分行應(yīng)當(dāng)在外商獨(dú)資銀行開業(yè)后交回金融許可證，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷登記。
第一百三十一條 外國銀行申請關(guān)閉在中國境內(nèi)代表處的，應(yīng)當(dāng)將下列申請資料報(bào)送所在地銀監(jiān)局（一式兩份），同時(shí)抄送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┩鈬y行董事長或者行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致中國銀監(jiān)會(huì)主席的申請書；
?。ǘ┲袊y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起20日內(nèi)將申請資料連同審核意見報(bào)送中國銀監(jiān)會(huì)。
中國銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的申請資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)關(guān)閉的決定，并書面通知申請人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。
第一百三十二條 經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的代表處應(yīng)當(dāng)在依法辦理注銷登記手續(xù)后15日內(nèi)，在中國銀監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)紙及所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)指定的地方性報(bào)紙上公告，并將公告內(nèi)容報(bào)送所在地中國銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。
第七章 附 則
第一百三十三條 外資銀行違反本細(xì)則的，中國銀監(jiān)會(huì)按照《條例》和其他有關(guān)規(guī)定對其進(jìn)行處罰。
第一百三十四條 本細(xì)則自2006年12月11日起施行。自本細(xì)則施行之日起，中國銀監(jiān)會(huì)2004年7月26日公布的《中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》同時(shí)廢止。
