中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令
2006年第 4 號(hào)
《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)2005年11月10日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第40次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自2006年2月1日起施行。
主 席 劉明康
二○○六年一月十二日
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
外資金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
第一章 總 則
第一條 為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司、外國(guó)銀行分行和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)。
本辦法所稱外資法人機(jī)構(gòu)是指獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。
第三條 銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。
第四條 外資金融機(jī)構(gòu)下列事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級(jí)管理人員任職資格等。
第五條 本辦法要求提交的資料， 除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。
第六條 本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書(shū)。
本辦法要求提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書(shū)、外國(guó)銀行對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的擔(dān)保書(shū)、所在國(guó)家或地區(qū)主管當(dāng)局的意見(jiàn)書(shū)（函），應(yīng)經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。
第二章 機(jī)構(gòu)設(shè)立
第一節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立
第七條 獨(dú)資銀行、合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。
第八條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；
?。ǘ┆?dú)資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；
?。ㄈ┆?dú)資銀行惟一股東或最大股東必須在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；
?。ㄋ模┆?dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；
?。ㄎ澹┆?dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；
?。┆?dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。
第九條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足以下審慎性條件：
?。ㄒ唬┚哂泻侠淼姆ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)；
?。ǘ┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；
（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)；
?。ㄋ模o(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)不良信用記錄；
?。ㄎ澹┚哂辛己玫男袠I(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；
?。┓戏煞ㄒ?guī)對(duì)金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條 設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。
第十一條 籌建獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第十二條 申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
?。ㄒ唬┯沙鲑Y各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)（函），籌建獨(dú)資銀行申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資銀行的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；
?。ǘ┛尚行匝芯繄?bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
?。ㄈM設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行的章程；
?。ㄋ模M設(shè)合資銀行合資經(jīng)營(yíng)合同；
?。ㄎ澹┆?dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；
?。┆?dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報(bào)；
?。ㄆ撸┆?dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）；
?。ò耍┏醮卧O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
（九）申請(qǐng)人的章程；
（十）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
（十一）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；
（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第十三條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。
第十四條 擬設(shè)獨(dú)資銀行、合資銀行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬M設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
?。ㄈ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
?。┌踩婪洞胧┖团c業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第十六條 獨(dú)資銀行、合資銀行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
獨(dú)資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第二節(jié) 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司設(shè)立
第十七條 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。
第十八條 設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┆?dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；
?。ǘ┆?dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；
?。ㄈ┆?dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；
?。ㄋ模┆?dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；
（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；
?。┆?dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。
第十九條 設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，還應(yīng)滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。
第二十條 設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。
第二十一條 籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第二十二條 申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
?。ㄒ唬┯沙鲑Y各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書(shū)（函），籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書(shū)（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；
?。ǘ┛尚行匝芯繄?bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
?。ㄈM設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司章程；
?。ㄋ模M設(shè)合資財(cái)務(wù)公司合資經(jīng)營(yíng)合同；
?。ㄎ澹┆?dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；
?。┆?dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方最近3年的年報(bào)；
（七）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）；
（八）初次設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
?。ň牛┥暾?qǐng)人的章程；
（十）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
?。ㄊ唬┥暾?qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；
?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第二十三條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。
第二十四條 擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請(qǐng)之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第二十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬M設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
?。ㄎ澹┓ǘ?yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第二十六條 獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第三節(jié) 外國(guó)銀行分行設(shè)立
第二十七條 外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金（由其總行無(wú)償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。
銀監(jiān)會(huì)根據(jù)外國(guó)銀行分行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營(yíng)運(yùn)資金的最低限額。
第二十八條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)具備下列條件：
（一）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上，在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；
?。ǘ┥暾?qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請(qǐng)人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；
（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；
?。ㄋ模┥暾?qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。
第二十九條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，還應(yīng)滿足下列審慎性條件：
?。ㄒ唬┚哂泻侠淼姆ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)；
?。ǘ┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；
?。ㄈ┌凑諏徤鲿?huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無(wú)保留意見(jiàn)；
?。ㄋ模o(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)不良信用記錄；
（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；
?。┥暾?qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會(huì)已建立良好的溝通機(jī)制;
（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十條 申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足下列審慎性條件：
?。ㄒ唬┚哂蟹€(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
?。ǘ┚哂薪∪膬?nèi)部控制制度；
?。ㄈ┚哂杏行У墓芾硇畔⑾到y(tǒng)；
?。ㄋ模┕芾韺泳哂辛己玫膶I(yè)素質(zhì)和管理能力；
（五）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；
（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（七）無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
?。ò耍┚哂杏行У姆聪村X措施；
?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十一條 設(shè)立外國(guó)銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。
第三十二條 籌建外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第三十三條 申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
?。ㄒ唬┯缮暾?qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)外國(guó)銀行分行的名稱、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類。外國(guó)銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式；
?。ǘ┛尚行匝芯繄?bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
?。ㄋ模┥暾?qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）；
?。ㄎ澹┥暾?qǐng)人最近3年的年報(bào)；
（六）初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；
（七）申請(qǐng)人的章程；
?。ò耍┥暾?qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
?。ň牛┥暾?qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；
?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第三十四條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。外國(guó)銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。
第三十五條 擬設(shè)外國(guó)銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人，驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第三十六條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
?。ㄈ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書(shū)；
?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
?。ㄆ撸┌踩婪洞胧┖团c業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
?。ò耍┩鈬?guó)銀行總行對(duì)該擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)；
?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第三十七條 外國(guó)銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
外國(guó)銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第四節(jié) 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立
第三十八條 設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：
（一）在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)3年以上；
?。ǘ┨岢錾暾?qǐng)前2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
?。ㄈ┵Y本充足率不低于8%；
?。ㄋ模┟吭鲈O(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過(guò)其注冊(cè)資本的60%。
第三十九條 設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足下列審慎性條件：
（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；
（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
?。ㄈ┚哂薪∪膬?nèi)部控制制度；
?。ㄋ模┚哂杏行У墓芾硇畔⑾到y(tǒng)；
?。ㄎ澹┕芾韺泳哂辛己玫膶I(yè)素質(zhì)和管理能力；
?。┚哂辛己玫某掷m(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；
?。ㄆ撸┵Y產(chǎn)質(zhì)量良好；
?。ò耍o(wú)重大違法違規(guī)記錄；
?。ň牛┚哂杏行У姆聪村X措施；
（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十條 設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。
第四十一條 籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行的申請(qǐng)，由獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。
第四十二條 申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
?。ㄒ唬┯缮暾?qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行的名稱、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；
?。ǘ┒聲?huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議；
?。ㄈ┛尚行匝芯繄?bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開(kāi)業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
?。ㄋ模I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；
（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；
（六）申請(qǐng)人的章程；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料為一式三份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第四十三條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。
第四十四條 擬設(shè)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)及驗(yàn)收意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過(guò)程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第四十五條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬M設(shè)分行籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
?。ㄈ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書(shū)；
?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
?。┓ǘ?yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
?。ㄆ撸┌踩婪洞胧┖团c業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；
?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第四十六條 獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五節(jié) 同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立
第四十七條 設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┰跀M設(shè)支行當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機(jī)構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)1年以上，且該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好；
?。ǘM設(shè)支行當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為，且無(wú)因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；
?。ㄈ┯赏赓Y金融機(jī)構(gòu)總行或分行撥付的營(yíng)運(yùn)資金不得低于人民幣1000萬(wàn)元或等值的自由兌換貨幣；
?。ㄋ模┯瑟?dú)資或合資銀行總行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨(dú)資或合資銀行分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過(guò)分行營(yíng)運(yùn)資金的60%；由外國(guó)銀行分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過(guò)分行可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金的60%，可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營(yíng)運(yùn)資金；
?。ㄎ澹┚哂泻细竦母呒?jí)管理人員和從業(yè)人員；
?。┚哂泻细竦臓I(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
?。ㄆ撸┥暾?qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)同城支行；在該申請(qǐng)獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；
?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第四十八條 設(shè)立同城支行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第四十九條 籌建同城支行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請(qǐng)籌建同城支行，申請(qǐng)人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請(qǐng)。
所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第五十條 申請(qǐng)籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：
（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；
（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、未來(lái)業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；
?。ㄈ┥暾?qǐng)人最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告；
?。ㄋ模┗I建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷；
?。ㄎ澹┳罱?年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況；
?。┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五十一條 申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函），說(shuō)明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由籌建決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第五十二條 同城支行開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請(qǐng)同城支行開(kāi)業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)，對(duì)籌建事項(xiàng)進(jìn)行審查驗(yàn)收，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第五十三條 申請(qǐng)同城支行開(kāi)業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：
（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬開(kāi)業(yè)的同城支行的名稱、地址、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；
（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
?。ㄈ┓ǘ?yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；
?。ㄋ模M任高級(jí)管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；
?。ㄎ澹I(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；
（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五十四條 同城支行經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。未能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書(shū)面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開(kāi)業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。
同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開(kāi)業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。
第五十五條 設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件：
（一）在擬設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機(jī)構(gòu)，且該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；
（二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為，且無(wú)因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；
?。ㄈ┚哂泻细竦臓I(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（四）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3個(gè)自助銀行。在該申請(qǐng)獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；
?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第五十六條 設(shè)立自助銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第五十七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：
（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘM設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；
?。ㄈM設(shè)地點(diǎn)的市場(chǎng)分析，內(nèi)容至少包括目標(biāo)市場(chǎng)、服務(wù)需求和競(jìng)爭(zhēng)狀況；
?。ㄋ模M負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)或人員；
?。ㄎ澹┌踩O(jiān)控方案及維護(hù)措施；
?。┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五十八條 設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復(fù)。
第六節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)設(shè)立
第五十九條 設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：
（一）所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；
?。ǘ┦怯伤趪?guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；
?。ㄈ┩赓Y金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)設(shè)立總代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)（含代表機(jī)構(gòu)）；
（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
?。ㄎ澹┚哂杏行У姆聪村X措施；
（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人僅應(yīng)具備前款第四項(xiàng)至第六項(xiàng)條件。
第六十條 設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第六十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列資料：
?。ㄒ唬┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
?。ǘ┯啥麻L(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ㄈ┧趪?guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
?。ㄋ模┥暾?qǐng)人的章程；
（五）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
?。┥暾?qǐng)前3年的年報(bào)；
?。ㄆ撸┯伤趪?guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)書(shū)（函），或由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；
（八）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、以及由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
?。ň牛┯啥麻L(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表或總代表的授權(quán)書(shū)；
?。ㄊ┥暾?qǐng)人的反洗錢措施；
?。ㄊ唬┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，提交的申請(qǐng)資料不包括前款第七項(xiàng)規(guī)定的資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第三章 機(jī)構(gòu)變更
第一節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額
或者股份總額10%以上的股東
第六十二條 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。
第六十三條 外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第六十四條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┒麻L(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ╆P(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更股東的董事會(huì)決議；
?。ㄈ┳儎?dòng)投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會(huì)決議或其法定代表人簽署的意見(jiàn)書(shū)（函），擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見(jiàn)書(shū)（函）；
?。ㄋ模┫嚓P(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；
?。ㄎ澹M受讓方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
?。M受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；
?。ㄆ撸M受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；
（八）擬受讓方最近3年的年報(bào)；
（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第二節(jié) 外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金
第六十五條 外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第六十六條 外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。
第三節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)修改章程
第六十七條 外資法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后一年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。
第六十八條 外資法人機(jī)構(gòu)修改章程的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第六十九條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┒麻L(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┕蓶|會(huì)或董事會(huì)修改章程的決議；
?。ㄈ┰鲁毯托抡鲁滩莅福?br/>
?。ㄋ模┰鲁膛c新章程變動(dòng)對(duì)照表；
?。ㄎ澹┯陕蓭熓聞?wù)所出具的關(guān)于修改章程的法律意見(jiàn)書(shū)（函）；
?。┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第四節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址
第七十條 外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，分為外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。
外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，對(duì)新?tīng)I(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行驗(yàn)收，并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。在審查過(guò)程中，所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書(shū)面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書(shū)之日起10日后向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)要求復(fù)驗(yàn)。
第七十一條 外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：
?。ㄒ唬┯赏赓Y法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）擬遷入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或購(gòu)買合同或協(xié)議的復(fù)印件；
（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第七十二條 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請(qǐng)書(shū)（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。
第五節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)更名
第七十三條 外資金融機(jī)構(gòu)更名的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)更名，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。
銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第七十四條 外資金融機(jī)構(gòu)更名分為下列兩種情形：
?。ㄒ唬┩鈬?guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因更名；
?。ǘ┩鈬?guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名。
第七十五條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請(qǐng)分兩步或直接辦理更名手續(xù)。
第七十六條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名前將外國(guó)銀行（公司）的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）、外國(guó)銀行（公司）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并（分立）的認(rèn)可函（批準(zhǔn)書(shū)）一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份抄送外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整的初步申請(qǐng)資料后1個(gè)月內(nèi)以簽署信函的形式確認(rèn)其擬更名申請(qǐng)。
第七十七條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請(qǐng)資料：
?。ㄒ唬┬聶C(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┯尚聶C(jī)構(gòu)填寫的銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；
?。ㄈ┬聶C(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書(shū)；
?。ㄋ模┬聶C(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
?。ㄎ澹┬聶C(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分行的稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任擔(dān)保書(shū)；
?。┬聶C(jī)構(gòu)的合并財(cái)務(wù)報(bào)表；
（七）新機(jī)構(gòu)的章程；
（八）新機(jī)構(gòu)的董事會(huì)名單；
?。ň牛┬聶C(jī)構(gòu)的最大十家股東或主要合伙人名單；
?。ㄊ┬聶C(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖；
?。ㄊ唬┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在更名時(shí)更換高級(jí)管理人員的，還應(yīng)同時(shí)提交高級(jí)管理人員任職資格審核需要的資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第七十八條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請(qǐng)資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。
第七十九條 外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名的，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┩鈬?guó)銀行（公司）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其更名的正式批準(zhǔn)書(shū)；
?。ㄈ└鬆I(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；
?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)或其他外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。
第六節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)
第八十條 外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第八十一條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。
第七節(jié) 外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)
第八十二條 外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第八十三條 外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)書(shū)（函）一份。
第四章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種
第一節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)
第八十四條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)和申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍兩種情形。
第八十五條 初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
（一）擬開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內(nèi)地分行提出申請(qǐng)前在內(nèi)地開(kāi)業(yè)2年以上；
?。ǘM開(kāi)辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行的盈利性指標(biāo)按內(nèi)地分行合并考核。
前款第一項(xiàng)所稱開(kāi)業(yè)3年是指自外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請(qǐng)日止?jié)M3年，第二項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。
第八十六條 初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。
第八十七條 申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬M擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行盈利性指標(biāo)按照其內(nèi)地分行合并考核；
（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。
前款第一項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。
第八十八條 外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第八十九條 申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營(yíng)運(yùn)資金；
（二）可行性研究報(bào)告；
?。ㄈM修改的章程（僅限外資法人機(jī)構(gòu)）；
（四）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；
?。ㄎ澹┙刂辽暾?qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第二節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行
開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種
第九十條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開(kāi)放性網(wǎng)絡(luò)或無(wú)線網(wǎng)絡(luò)開(kāi)辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和利用掌上電腦等個(gè)人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開(kāi)辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。
第九十一條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┰谥腥A人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)；
?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒(méi)有發(fā)生過(guò)重大事故；
?。ㄈ┲贫穗娮鱼y行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系；
（四）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對(duì)相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試；
?。ㄎ澹?duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估；
?。┙⒘嗣鞔_的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；
（七）其所在國(guó)家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局具備對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；
?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)要求的其他條件。
第九十二條 開(kāi)辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件：
?。ㄒ唬╇娮鱼y行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運(yùn)行；
（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時(shí)業(yè)務(wù)處理的需要；
?。ㄈ┙⒘擞行У耐獠抗魝蓽y(cè)機(jī)制；
（四）外資金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國(guó)境內(nèi)或境外。設(shè)置在境外時(shí)，應(yīng)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時(shí)，能夠滿足中國(guó)司法機(jī)構(gòu)調(diào)查取證的要求。
第九十三條 獲準(zhǔn)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批：
?。ㄒ唬┯嘘P(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機(jī)構(gòu)尚未申請(qǐng)批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行開(kāi)辦的；
?。ǘ┙鹑跈C(jī)構(gòu)將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時(shí)，需要與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行直接實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換才能實(shí)施的；
（三）金融機(jī)構(gòu)之間通過(guò)互聯(lián)電子銀行平臺(tái)聯(lián)合開(kāi)展的；
（四）提供跨境電子銀行服務(wù)的；
?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。
第九十四條 開(kāi)辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料，并向擬開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)材料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書(shū)面意見(jiàn)。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第九十五條 申請(qǐng)開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┆?dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘM申請(qǐng)的電子銀行類型及其擬開(kāi)展的業(yè)務(wù)種類；
?。ㄈ╇娮鱼y行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；
?。ㄋ模╇娮鱼y行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；
?。ㄎ澹╇娮鱼y行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告；
（六）電子銀行安全評(píng)估報(bào)告；
?。ㄆ撸╇娮鱼y行業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃；
?。ò耍╇娮鱼y行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；
（九）電子銀行的管理部門、管理職責(zé)，以及主要負(fù)責(zé)人介紹；
（十）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；
?。ㄊ唬┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第九十六條 申請(qǐng)?jiān)黾踊蜃兏枰獙徟碾娮鱼y行業(yè)務(wù)種類，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：
?。ㄒ唬┆?dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘM增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程；
（三）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施；
（四）有關(guān)管理規(guī)章制度；
?。ㄎ澹┥暾?qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；
?。┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第三節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)
第九十七條 開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┚哂薪∪难苌a(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；
?。ǘ┚邆渫晟频难苌a(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；
?。ㄈ┭苌a(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄；
?。ㄋ模┚哂袕氖卵苌a(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；
?。ㄎ澹碛羞m當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；
（六）外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國(guó)應(yīng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；
?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的，應(yīng)具備前款第六項(xiàng)、第七項(xiàng)和以下條件：
（一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；
（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過(guò)給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。
第九十八條 開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第九十九條 申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┯墒跈?quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函），內(nèi)容至少包括擬開(kāi)辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營(yíng)、最終用戶還是交易商）；
?。ǘ┛尚行匝芯繄?bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易的市場(chǎng)前景、目標(biāo)客戶分析，申請(qǐng)人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長(zhǎng)；
?。ㄈI(yè)務(wù)計(jì)劃書(shū)，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分工，擬開(kāi)辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)中的職責(zé)分工以及交易權(quán)限，開(kāi)辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；
?。ㄋ模┭苌a(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺(tái)分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃，衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)，交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開(kāi)發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度，交易員守則，交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問(wèn)責(zé)制度和激勵(lì)約束制度，對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；
（五）衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)制度，擬開(kāi)辦的業(yè)務(wù)品種的會(huì)計(jì)記錄和會(huì)計(jì)核算的具體說(shuō)明；
（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責(zé)；
?。ㄆ撸╋L(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對(duì)境內(nèi)各分行的風(fēng)險(xiǎn)敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；
（八）交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告；
?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)要求的其他資料。
不具備本辦法第九十七條第一款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料：
?。ㄒ唬┢淇傂校ǖ貐^(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書(shū)面授權(quán)文件；
（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過(guò)給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行，由其負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。
外資金融機(jī)構(gòu)擬在中國(guó)境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機(jī)構(gòu)總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
第四節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦
合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)
第一百條 開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┯袑ｉT的基金托管部；
?。ǘ?shí)收資本不少于80億元人民幣；
?。ㄈ┯凶銐虻氖煜ね泄軜I(yè)務(wù)的專職人員；
?。ㄋ模┚邆浒踩９芑鹑抠Y產(chǎn)的條件；
?。ㄎ澹┚邆浒踩⒏咝У那逅?、交割能力；
?。┚邆渫鈪R指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格；
?。ㄆ撸┳罱?年沒(méi)有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；
?。ò耍┩鈬?guó)銀行只能由其在中國(guó)境內(nèi)的一個(gè)分行開(kāi)辦，獨(dú)資銀行及合資銀行只能由其總部開(kāi)辦。
外國(guó)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本按其境外總行的計(jì)算。
第一百零一條 開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第一百零二條 申請(qǐng)開(kāi)辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）由申請(qǐng)人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘM開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置；
（三）申請(qǐng)人最近1年的年報(bào)；
?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五節(jié) 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
第一百零三條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)辦以下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：
?。ㄒ唬┍ＷC收益理財(cái)計(jì)劃；
（二）為開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；
?。ㄈ┬杞?jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
第一百零四條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：
?。ㄒ唬┚哂邢鄳?yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度；
?。ǘ┯芯邆溟_(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；
（三）具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系；
（四）信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；
?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零五條 開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)材料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第一百零六條 獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┯墒跈?quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘM申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)；
?。ㄈI(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等；
?。ㄋ模﹥?nèi)部相關(guān)部門的審核意見(jiàn)；
?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)要求的其他文件和資料。
獨(dú)資銀行、合資銀行開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。外國(guó)銀行擬在中國(guó)境內(nèi)兩家以上分行開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。
第六節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)
第一百零七條 外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種；
?。ǘ┥暾?qǐng)開(kāi)辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。
第一百零八條 開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定；開(kāi)辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
申請(qǐng)開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理開(kāi)辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。
第一百零九條 申請(qǐng)開(kāi)辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開(kāi)辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置；
?。ㄈ┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
外資金融機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)兩家或兩家以上分行開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行提交申請(qǐng)資料。
第五章 高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)
第一節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)
第一百一十條 擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；
?。ǘ┚哂信c擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；
（三）無(wú)不良記錄；
?。ㄋ模┯?0年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；
?。ㄎ澹┚哂写髮W(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第一百一十一條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）：
（一）有犯罪記錄的；
?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；
?。ㄈ?duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；
（四）過(guò)去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百一十二條 外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起可約見(jiàn)擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。
第一百一十三條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)， 應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；
?。ㄈ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┩赓Y法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開(kāi)董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議；
?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第二節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、
副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)
第一百一十四條 擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）應(yīng)具備以下條件：
?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊?guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；
?。ǘ┚哂信c擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；
（三）無(wú)不良記錄；
?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；
?。ㄎ澹┚哂写髮W(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第一百一十五條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）：
（一）有犯罪記錄的；
?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；
?。ㄈ?duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；
（四）過(guò)去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百一十六條 外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見(jiàn)擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。
第一百一十七條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；
?。ㄈ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┩赓Y法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開(kāi)董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議；
?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第三節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、
總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的
其他高級(jí)管理人員的任職資格備案
第一百一十八條 擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊?guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；
?。ǘ┚哂信c擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；
?。ㄈo(wú)不良記錄；
（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第一百一十九條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員：
?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?；
（二）因違法而受到重大處罰的；
（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；
?。ㄋ模┻^(guò)去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百二十條 外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。
第一百二十一條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書(shū)；
（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；
（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第四節(jié) 獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)
（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)
第一百二十二條 擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；
?。ǘ┚哂信c擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；
（三）無(wú)不良記錄；
?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；
（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
?。┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第一百二十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）：
（一）有犯罪記錄的；
?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；
（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；
?。ㄋ模┻^(guò)去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百二十四條 獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，分為隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)和更換行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)兩種情形。
第一百二十五條 隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，隨機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查和決定。
第一百二十六條 更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
申請(qǐng)更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見(jiàn)擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。
第一百二十七條 申請(qǐng)更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書(shū)；
?。ㄈ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；
?。ㄋ模┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
?。┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第五節(jié) 獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)
（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)
第一百二十八條 擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┦煜げ⒆袷刂袊?guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；
?。ǘ┚哂信c擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；
?。ㄈo(wú)不良記錄；
?。ㄋ模┚哂?年以上從事金融工作或6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；
（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；
?。┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第一百二十九條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)：
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?。ǘ┮蜻`法而受到重大處罰的；
?。ㄈ?duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；
?。ㄋ模┻^(guò)去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百三十條 獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見(jiàn)擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。
第一百三十一條 申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書(shū)；
?。ㄈ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；
（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
?。┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第六節(jié) 獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、
合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的
其他高級(jí)管理人員的任職資格備案
第一百三十二條 擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列條件：
（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；
?。ǘ┚哂信c擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；
?。ㄈo(wú)不良記錄；
?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第一百三十三條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員：
?。ㄒ唬┯蟹缸镉涗浀?；
（二）因違法而受到重大處罰的；
?。ㄈ?duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；
?。ㄋ模┻^(guò)去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。
第一百三十四條 獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。
第一百三十五條 申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書(shū)；
?。ǘ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；
?。ㄈ┙?jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第七節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)
第一百三十六條 擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┚哂?年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；
?。ǘ┚邆浯髮W(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；
?。ㄈ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第一百三十七條 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)至銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起可約見(jiàn)擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。
第一百三十八條 申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書(shū)；
（三）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；
（四）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人的身份證復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄎ澹┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
?。┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第八節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)
第一百三十九條 擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表，應(yīng)具備下列條件：
?。ㄒ唬┚哂?年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；
?。ǘ┚邆浯髮W(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；
?。ㄈ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。
第一百四十條 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，分為隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命首席代表任職資格核準(zhǔn)和更換首席代表任職資格核準(zhǔn)兩種情形。
第一百四十一條 隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的首席代表的任職資格核準(zhǔn)，隨機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查和決定。
第一百四十二條 更換外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。
申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。
外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見(jiàn)擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。
第一百四十三條 申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任首席代表的授權(quán)書(shū)；
?。ㄈ┥暾?qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；
?。ㄋ模┯蓴M任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書(shū)；
?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第六章 機(jī)構(gòu)終止
第一節(jié) 外資法人機(jī)構(gòu)自行解散
第一百四十四條 外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后自行解散：
?。ㄒ唬┱鲁桃?guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；
?。ǘ┕蓶|會(huì)或董事會(huì)決議解散；
?。ㄈ┮蚝喜⒒蛘叻至⑿枰馍ⅰ?br/>
第一百四十五條 外資法人機(jī)構(gòu)自行解散的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)30日前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第一百四十六條 外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散的，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┒麻L(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┕蓶|會(huì)或董事會(huì)的解散決議；
（三）出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；
?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第二節(jié) 外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行關(guān)閉
第一百四十七條 外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)至銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第一百四十八條 外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┆?dú)資銀行、合資銀行董事會(huì)關(guān)閉分行的決議；
（三）外國(guó)銀行應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)（函）；
（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第一百四十九條 被清算的外國(guó)銀行分行全部債務(wù)清償完畢后申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，由被清算的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。
申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向被清算的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第一百五十條 申請(qǐng)?zhí)崛”磺逅愕耐鈬?guó)銀行分行的生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：
?。ㄒ唬┣逅憬M組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ╆P(guān)于清算情況的報(bào)告；
?。ㄈ┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第三節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)關(guān)閉
第一百五十一條 外資金融機(jī)構(gòu)關(guān)閉駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
申請(qǐng)關(guān)閉外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第一百五十二條 申請(qǐng)關(guān)閉外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書(shū)（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。
第四節(jié) 外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)
第一百五十三條 外資金融機(jī)構(gòu)無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，銀監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向銀監(jiān)會(huì)提出復(fù)業(yè)申請(qǐng)；未能恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算。
第一百五十四條 外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后復(fù)業(yè)的申請(qǐng)，由停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。
外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)，應(yīng)向停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。
停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見(jiàn)及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見(jiàn)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第一百五十五條 外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)的，應(yīng)向停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：
?。ㄒ唬┥暾?qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書(shū)（函）；
?。ǘ┩赓Y法人機(jī)構(gòu)的董事會(huì)決議；
?。ㄈ┿y監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。
第七章 附 則
第一百五十六條 本辦法中的“日”指工作日。
第一百五十七條 本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第一百五十八條 本辦法自2006年2月1日起施行。
