非法集資再迎嚴(yán)監(jiān)管！

12月21日，國務(wù)院常務(wù)會議通過《防范和處置非法集資條例（草案）》（下稱《條例（草案）》），規(guī)定省級政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責(zé)，明確地方各級政府、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門職責(zé)分工，在市場主體登記、互聯(lián)網(wǎng)管理、廣告和資金監(jiān)測等方面完善防范機制等。

接受第一財經(jīng)采訪的業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，《條例（草案）》的通過可以說是非法集資處置領(lǐng)域的重大進展，也是對此前非法集資處置相關(guān)要求和意見的承接?！稐l例（草案）》進一步強調(diào)了行政手段治理，并明確落實屬地職責(zé)，這將有利于落實責(zé)任，強化機制，有助于加快構(gòu)建行政處置與司法打擊并重并舉、有機銜接的新格局。

非法集資處置現(xiàn)重大進展

一直以來，非法集資問題備受關(guān)注，特別是近年來，受經(jīng)濟下行壓力加大、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多等因素影響，非法集資問題日益凸顯，案件頻發(fā)高發(fā)，花樣翻新，風(fēng)險蔓延。

在此背景下，2016年2月，國務(wù)院曾公布《關(guān)于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見》（國發(fā)〔2015〕59號），對非法集資部際聯(lián)席會議工作機制進行了完善，并明確地方政府的職責(zé)以及規(guī)定了跨省監(jiān)管的處置原則。

隨后，在2017年，國務(wù)院法制辦官網(wǎng)又公布了《處置非法集資條例（征求意見稿）》，向全社會公開征求意見。據(jù)悉，該條例由原銀監(jiān)會起草，涉及非法集資違法行為的認(rèn)定、預(yù)防監(jiān)測、行政調(diào)查、行政處理、法律責(zé)任等。

在業(yè)內(nèi)人士看來，上述條例可謂是對59號文的再升級，比如內(nèi)容方面，對非法集資的認(rèn)定、職責(zé)分配以及整體協(xié)商上，更加完善與系統(tǒng)，對建立多層次的非法集資處置體系具有重要意義，有利于行政處置與刑事追責(zé)銜接，可加強對非法集資的處置力度。

如今，國務(wù)院又通過《條例（草案）》，這被業(yè)內(nèi)視為非法集資處置領(lǐng)域的重大進展。中倫律師事務(wù)所合伙人劉新宇對第一財經(jīng)表示，未來如果《防范和處置非法集資條例》出臺，可能將以行政法規(guī)的形式出現(xiàn)，那么可以算是非法集資領(lǐng)域首部專門的法規(guī)文件?！叭羰且孕姓ㄒ?guī)發(fā)布，效力位階將僅次于法律，畢竟之前關(guān)于非法集資的相關(guān)規(guī)定，多是國務(wù)院發(fā)布的通知和意見，以及最高法、最高檢發(fā)布的司法解釋等?！?/p>

事實上，早在今年4月，2020年處置非法集資部際聯(lián)席會議就曾提及，今年的重點工作之一就是加快推動《防范和處置非法集資條例》出臺，做好貫徹落實條例各項準(zhǔn)備工作，充分運用行政手段加強源頭治理。不斷健全執(zhí)法機制，加快構(gòu)建行政處置與司法打擊并重并舉、有機銜接的新格局。

該會議還提及，自去年以來，司法部等部門積極推動《防范和處置非法集資條例》立法進程；同時，各地重拳出擊、精準(zhǔn)拆彈，一些積累多年的風(fēng)險得到化解，一批久拖未決的案件得以處置。數(shù)據(jù)顯示，2019年全國共立案打擊涉嫌非法集資刑事案件5888起，涉案金額5434.2億元，同比分別上升3.4%、53.4%。

行政處置與司法打擊并重并舉

從內(nèi)容上看，《條例（草案）》規(guī)定省級政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責(zé)，明確地方各級政府、行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門職責(zé)分工，在市場主體登記、互聯(lián)網(wǎng)管理、廣告和資金監(jiān)測等方面完善防范機制。

大成律師事務(wù)所合伙人肖颯對記者表示，上述內(nèi)容再次強調(diào)了行政處置的重要性。如果將行政處置與司法打擊“并重并舉、有機銜接”，將帶來防范和處置非法集資的新局面。

“結(jié)合地方金融辦，從協(xié)調(diào)功能步入執(zhí)法隊伍，可以預(yù)想未來地方金融監(jiān)管部門的行政處罰力度將大大增加，行政管理的效率更高?！毙わS說道。

還值得一提的是，《條例（草案）》在命名中增加了“防范 ”二字，對此，肖颯表示，這在一定程度上也體現(xiàn)了行政手段在加強源頭治理方面的作用。她還稱，預(yù)計新條例中可能將增加更多行政執(zhí)法的內(nèi)容，將行政處罰作為對橫亙在合法與非法之間的“黃線”領(lǐng)域的手段。

劉新宇也對記者稱，強化行政手段、落實屬地職責(zé)管理很重要，將有助于落實責(zé)任、強化機制，有利于進行監(jiān)管資源的統(tǒng)籌安排，形成合力、齊抓共管，有效預(yù)防和預(yù)警行政區(qū)域內(nèi)非法集資的風(fēng)險，并在出現(xiàn)風(fēng)險事件時第一時間進行有力的處置。

實際上，關(guān)于省級政府總負責(zé)，各級政府、部門依職責(zé)分工的劃定，也并非本次文件首次提出，在59號文中已有涉及。59號文要求，各級地方人民政府應(yīng)有效落實以下職責(zé)，比如做好本行政區(qū)域內(nèi)非法集資風(fēng)險排查、監(jiān)測預(yù)警、案件查處、善后處置、宣傳教育、維護穩(wěn)定等各項工作；確保本行政區(qū)域防范和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力；要進一步規(guī)范約束地方各級領(lǐng)導(dǎo)干部參與民間經(jīng)濟金融活動等。

此外，《條例（草案）》還規(guī)定了調(diào)查處置中的強制措施，強化監(jiān)管問責(zé)。對非法集資的行政、刑事責(zé)任和資金清退、非法集資參與人應(yīng)承擔(dān)的后果等作了嚴(yán)格規(guī)定。規(guī)定地方各級政府、金融機構(gòu)等要加強對防范非法集資的宣傳教育，增強社會公眾對非法集資防范意識和識別能力。（段思宇）