上海市人民政府辦公廳印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新支持上?？萍紕?chuàng)新中心建設(shè)的實(shí)施意見》的通知
滬府辦〔2015〕76號(hào)

各區(qū)、縣人民政府，市政府有關(guān)委、辦、局：

經(jīng)市政府同意，現(xiàn)將《關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新支持上海科技創(chuàng)新中心建設(shè)的實(shí)施意見》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真按照?qǐng)?zhí)行。

上海市人民政府辦公廳
2015年8月21日

關(guān)于促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新支持上?？萍紕?chuàng)新中心建設(shè)的實(shí)施意見

為認(rèn)真貫徹落實(shí)市委、市政府《關(guān)于加快建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心的意見》，進(jìn)一步推動(dòng)科技與金融緊密結(jié)合，提高科技創(chuàng)新企業(yè)融資的可獲得性，現(xiàn)就促進(jìn)金融服務(wù)創(chuàng)新、支持上?？萍紕?chuàng)新中心建設(shè)提出如下實(shí)施意見。

一、推進(jìn)多元化信貸服務(wù)體系創(chuàng)新

（一）開展投貸聯(lián)動(dòng)融資服務(wù)方式創(chuàng)新。爭(zhēng)取國家金融管理部門的支持，鼓勵(lì)條件成熟的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在上海設(shè)立從事股權(quán)投資的全資子公司，與銀行形成投貸利益共同體，建立融資風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的機(jī)制，開展“股權(quán)+銀行貸款”和“銀行貸款+認(rèn)股權(quán)證”等融資方式創(chuàng)新。支持銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)探索開展向創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)提供短期過橋貸款，加強(qiáng)與創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資機(jī)構(gòu)的合作，協(xié)同篩選和支持科技創(chuàng)新企業(yè)。

（二）推進(jìn)科技金融機(jī)構(gòu)體系創(chuàng)新。推動(dòng)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)，支持實(shí)力雄厚且有長(zhǎng)期投資意向的民營企業(yè)在滬發(fā)起設(shè)立股權(quán)分散的張江科技銀行等民營銀行，建立適應(yīng)科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展需要的組織機(jī)構(gòu)和管理制度，開展科技金融業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新。鼓勵(lì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在滬試點(diǎn)設(shè)立科技信貸專營事業(yè)部，進(jìn)一步推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立科技支行，研究單列科技信貸專營事業(yè)部和科技支行的信貸獎(jiǎng)勵(lì)與信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償政策。

（三）引導(dǎo)科技信貸服務(wù)機(jī)制創(chuàng)新。支持商業(yè)銀行加強(qiáng)科技金融專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)，改善銀行內(nèi)部運(yùn)作機(jī)制和流程，制定專門的科技創(chuàng)新企業(yè)信貸政策，在貸款準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、信貸審查審批機(jī)制、考核激勵(lì)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)容忍度政策等方面，建立特別的制度安排，加大對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)的信貸支持力度。探索符合科技創(chuàng)新企業(yè)特征的可變利率定價(jià)模式。改善知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押和流轉(zhuǎn)體系，積極推進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資和專利許可收益權(quán)證券化。推動(dòng)融資租賃機(jī)構(gòu)為科技創(chuàng)新企業(yè)研發(fā)提供設(shè)備租賃業(yè)務(wù)。

（四）發(fā)揮貨幣政策、外匯政策支持作用。綜合運(yùn)用再貸款、再貼現(xiàn)、差別準(zhǔn)備金、定向降準(zhǔn)等貨幣政策工具，推出針對(duì)科技型小微企業(yè)的再貼現(xiàn)綠色通道，強(qiáng)化信貸政策導(dǎo)向和評(píng)估督導(dǎo)的作用。支持科技創(chuàng)新企業(yè)利用上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融創(chuàng)新政策，拓展融資渠道，提高資金使用效率。對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)運(yùn)用更加寬松的外債管理政策，支持科技創(chuàng)新企業(yè)開展跨境資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)，對(duì)其辦理外保內(nèi)貸和內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)提供便利。

二、發(fā)揮多層次資本市場(chǎng)的支持作用

（五）支持推進(jìn)上海證券交易所進(jìn)一步完善市場(chǎng)體系。積極配合國家金融管理部門，在股票發(fā)行制度改革總體框架內(nèi)，支持在上海證券交易所設(shè)立戰(zhàn)略新興板，作為獨(dú)立市場(chǎng)板塊，設(shè)置區(qū)別于主板、不以盈利為要求、差異化的發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，與其他市場(chǎng)板塊錯(cuò)位發(fā)展，建立符合新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)與創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展特征的制度安排，并支持特殊股權(quán)結(jié)構(gòu)企業(yè)在戰(zhàn)略新興板發(fā)行上市。支持上海證券交易所國際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)加快建設(shè)，為上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)區(qū)內(nèi)和境外科技創(chuàng)新企業(yè)提供跨境融資服務(wù)。

（六）推動(dòng)上海股權(quán)托管交易中心設(shè)立科技創(chuàng)新板。支持上海股權(quán)托管交易中心為科技創(chuàng)新企業(yè)提供綜合金融服務(wù)，在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，開展業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、運(yùn)營模式和服務(wù)方式創(chuàng)新。推動(dòng)上海股權(quán)托管交易中心設(shè)立服務(wù)于科技創(chuàng)新中小微企業(yè)的科技創(chuàng)新板，設(shè)置和引入符合科技創(chuàng)新中小微企業(yè)需求的掛牌條件、審核機(jī)制、交易方式、融資工具等制度安排，推動(dòng)建立與戰(zhàn)略新興板等其他多層次資本市場(chǎng)間的對(duì)接機(jī)制，加強(qiáng)政策配套和市場(chǎng)服務(wù)，重點(diǎn)服務(wù)于張江國家自主創(chuàng)新示范區(qū)等相關(guān)區(qū)域的科技創(chuàng)新中小微企業(yè)。建立工商登記部門與上海股權(quán)托管交易中心的股權(quán)登記對(duì)接機(jī)制，支持股權(quán)質(zhì)押融資。

（七）鼓勵(lì)科技創(chuàng)新企業(yè)多渠道開展直接融資。支持科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債、小微企業(yè)增信集合債等債務(wù)融資工具，推動(dòng)開展可交換債、并購債券試點(diǎn)，滿足科技創(chuàng)新企業(yè)多樣化融資需求。支持科技創(chuàng)新企業(yè)通過資產(chǎn)證券化方式盤活存量資產(chǎn)，拓寬融資渠道。鼓勵(lì)符合條件的科技創(chuàng)新企業(yè)通過上海證券交易所、深圳證券交易所、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)等多層次資本市場(chǎng)開展直接融資、并購交易。

（八）推動(dòng)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)組織形式創(chuàng)新。支持證券公司為科技創(chuàng)新企業(yè)提供全方位資本市場(chǎng)金融服務(wù)。探索設(shè)立為科技創(chuàng)新企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)的現(xiàn)代科技投資銀行，綜合運(yùn)用股權(quán)投資、債權(quán)融資、夾層融資、并購融資、過橋貸款、結(jié)構(gòu)化融資、股權(quán)質(zhì)押貸款以及上市掛牌等工具，支持不同成長(zhǎng)階段的科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展壯大。爭(zhēng)取試點(diǎn)成立區(qū)域性小微證券公司，專門服務(wù)于區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，并通過加強(qiáng)與眾創(chuàng)空間、科技創(chuàng)新企業(yè)孵化器等創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)平臺(tái)的合作，為處于初創(chuàng)期的科技創(chuàng)新企業(yè)提供專業(yè)化服務(wù)。

三、增強(qiáng)保險(xiǎn)服務(wù)科技創(chuàng)新的功能

（九）支持保險(xiǎn)資金為科技創(chuàng)新企業(yè)提供資金融通。推進(jìn)保險(xiǎn)資金與本市創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金和天使投資引導(dǎo)基金合作，鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金通過投資創(chuàng)業(yè)投資基金、設(shè)立私募股權(quán)投資基金，或與國內(nèi)外成熟的基金管理公司合作等方式，服務(wù)于成長(zhǎng)階段的科技創(chuàng)新企業(yè)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)資金投資“創(chuàng)業(yè)苗圃—孵化器—加速器”科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)孵化鏈條建設(shè)，篩選具有較好成長(zhǎng)性的科技創(chuàng)新企業(yè)，開展長(zhǎng)期股權(quán)、債權(quán)投資。

（十）鼓勵(lì)推出符合科技創(chuàng)新企業(yè)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開發(fā)首臺(tái)（套）重大技術(shù)裝備、關(guān)鍵研發(fā)設(shè)備的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn)、產(chǎn)品質(zhì)量保證保險(xiǎn)、專利保險(xiǎn)等產(chǎn)品，為科技創(chuàng)新企業(yè)、上海重點(diǎn)支持發(fā)展的重大戰(zhàn)略項(xiàng)目提供保險(xiǎn)保障服務(wù)。對(duì)符合條件的首（臺(tái)）套重大技術(shù)裝備保險(xiǎn)、專利保險(xiǎn)、科技型中小企業(yè)履約保證保險(xiǎn)等，實(shí)施補(bǔ)貼、補(bǔ)償?shù)泉?jiǎng)勵(lì)和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)政策。探索開發(fā)科技創(chuàng)新企業(yè)創(chuàng)業(yè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，運(yùn)用保險(xiǎn)機(jī)制支持初創(chuàng)期科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展。推動(dòng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)展科技創(chuàng)新企業(yè)核心人員在職保證保險(xiǎn)。推動(dòng)國際商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)信息平臺(tái)建設(shè)，完善涉外保險(xiǎn)結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，為國際人才就醫(yī)提供便利服務(wù)。發(fā)展專業(yè)科技保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，促進(jìn)科技保險(xiǎn)產(chǎn)品的開發(fā)與運(yùn)用。

四、推動(dòng)股權(quán)投資創(chuàng)新試點(diǎn)

（十一）促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展。發(fā)揮政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金的引導(dǎo)和放大作用，鼓勵(lì)更多社會(huì)資本發(fā)起設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資和天使投資，持續(xù)加大對(duì)創(chuàng)新成果在種子期、初創(chuàng)期的投入力度，緩解科技創(chuàng)新企業(yè)“最先一公里”的資金來源問題。擴(kuò)大政府天使投資引導(dǎo)基金規(guī)模，對(duì)引導(dǎo)基金參股天使投資形成的股權(quán)，5年內(nèi)可原值向天使投資其他股東轉(zhuǎn)讓。創(chuàng)新國資創(chuàng)投管理機(jī)制，建立適應(yīng)創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的投資、內(nèi)部考核和國有資產(chǎn)評(píng)估機(jī)制。鼓勵(lì)組建天使投資聯(lián)盟等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，加大創(chuàng)新成果與天使投資的對(duì)接力度，營造良好發(fā)展環(huán)境，將上海建設(shè)成為天使投資、創(chuàng)業(yè)投資及各類私募股權(quán)投資基金的主要集聚地。

（十二）加快股權(quán)投資基金份額報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)建設(shè)。加快建設(shè)私募股權(quán)投資基金份額報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，建立和完善股權(quán)投資基金有限合伙人基金份額報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓信息發(fā)布平臺(tái)，提升轉(zhuǎn)讓服務(wù)功能，豐富資本市場(chǎng)股權(quán)投資退出渠道。

（十三）推動(dòng)股權(quán)投資企業(yè)開展境內(nèi)外雙向投資。擴(kuò)大本市外商投資股權(quán)投資企業(yè)試點(diǎn)（QFLP）范圍，吸引具有豐富科技創(chuàng)新企業(yè)投資經(jīng)驗(yàn)的海外天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資基金參與試點(diǎn)，拓寬資金來源和使用渠道。積極研究相關(guān)政策措施，促進(jìn)發(fā)揮股權(quán)投資企業(yè)在配合實(shí)施“走出去”和“引進(jìn)來”戰(zhàn)略中的積極作用，支持本市優(yōu)質(zhì)股權(quán)投資企業(yè)到境外設(shè)立基金開展投資，引進(jìn)新技術(shù)、新業(yè)態(tài)，促進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合。

五、加大政策性融資擔(dān)保支持力度

（十四）設(shè)立大型政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（基金）。優(yōu)化整合財(cái)政支持資金投入方式，完善市級(jí)政策性擔(dān)保機(jī)構(gòu)體系，設(shè)立一家注冊(cè)資本金50億元的大型政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)（基金），創(chuàng)新考核等運(yùn)作機(jī)制，提升市場(chǎng)活力，通過融資擔(dān)保、再擔(dān)保和股權(quán)投資等形式，與本市現(xiàn)有政策性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、商業(yè)性融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作，為科技型中小企業(yè)提供信用增進(jìn)服務(wù)，著力打造覆蓋全市的中小微企業(yè)融資擔(dān)保和再擔(dān)保體系。

六、強(qiáng)化互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新支持功能

（十五）鼓勵(lì)融合創(chuàng)新，支持互聯(lián)網(wǎng)金融穩(wěn)步發(fā)展。鼓勵(lì)持牌金融機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)與服務(wù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，積極開發(fā)基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的新產(chǎn)品和新服務(wù)。支持符合條件的企業(yè)在本市發(fā)起設(shè)立以互聯(lián)網(wǎng)為主要業(yè)務(wù)載體或以互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)為主要服務(wù)領(lǐng)域的各類持牌金融機(jī)構(gòu)。支持大型電子商務(wù)平臺(tái)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在本市設(shè)立小額貸款、融資擔(dān)保、融資租賃、商業(yè)保理等地方新型金融企業(yè)。鼓勵(lì)和引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融為科技創(chuàng)新企業(yè)提供多樣、靈活的金融服務(wù)，支持科技創(chuàng)新企業(yè)通過互聯(lián)網(wǎng)按規(guī)定開展非公開股權(quán)融資。允許符合規(guī)定的科技金融創(chuàng)新企業(yè)接入相關(guān)支付清算系統(tǒng)，提高資金使用效率。

（十六）推動(dòng)開展股權(quán)眾籌融資業(yè)務(wù)試點(diǎn)。引導(dǎo)、支持大型互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、證券公司、私募股權(quán)投資等相關(guān)機(jī)構(gòu)依法合規(guī)在滬開展股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)，支持各類股權(quán)眾籌融資平臺(tái)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式、拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，推動(dòng)符合條件的科技創(chuàng)新企業(yè)通過股權(quán)眾籌融資平臺(tái)募集資金。支持相關(guān)交易市場(chǎng)開展股權(quán)眾籌投資企業(yè)股權(quán)掛牌及股權(quán)眾籌投資份額登記、轉(zhuǎn)讓等相關(guān)業(yè)務(wù)，健全行業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。提高工商登記便利化，方便股權(quán)眾籌投資主體注冊(cè)登記。引導(dǎo)、支持廣大投資人通過股權(quán)眾籌渠道對(duì)本市創(chuàng)新、創(chuàng)業(yè)企業(yè)進(jìn)行投資。

（十七）規(guī)范市場(chǎng)秩序，引導(dǎo)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。支持互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)組建行業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織，推進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)信息披露工作，建設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融信用信息交換與信息安全公共服務(wù)平臺(tái)。依托人民銀行征信系統(tǒng)和“上海市公共信用信息服務(wù)平臺(tái)”，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域社會(huì)信用體系建設(shè)，支持征信機(jī)構(gòu)面向互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域加強(qiáng)產(chǎn)品研發(fā)和服務(wù)創(chuàng)新。加強(qiáng)部門聯(lián)動(dòng)，完善上海互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域監(jiān)管協(xié)調(diào)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防范機(jī)制。依法查處、嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域涉嫌非法集資、高利放貸、虛假廣告、非法經(jīng)營、資金詐騙等違法犯罪行為。完善互聯(lián)網(wǎng)金融安全保障環(huán)境，推動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)健康發(fā)展。

七、鼓勵(lì)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺(tái)與金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作

（十八）發(fā)揮創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺(tái)的橋梁作用。支持眾創(chuàng)空間、創(chuàng)新工場(chǎng)等新型孵化器與天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)等開展合作，創(chuàng)新投融資服務(wù)。鼓勵(lì)有條件的區(qū)縣和科技園區(qū)利用熟悉區(qū)域內(nèi)科技創(chuàng)新企業(yè)的優(yōu)勢(shì)，建立科技創(chuàng)新企業(yè)數(shù)據(jù)庫，協(xié)助金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新科技金融服務(wù)模式，開展科技金融服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷拓展科技與金融融合的新渠道。支持有條件的區(qū)縣設(shè)立、完善專門為眾創(chuàng)空間服務(wù)的小額貸款公司。

（十九）引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)協(xié)作構(gòu)建科技金融服務(wù)鏈。依托創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)服務(wù)平臺(tái)，支持天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資、銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、交易市場(chǎng)、融資擔(dān)保公司、小額貸款公司以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等加強(qiáng)業(yè)務(wù)合作，為種子期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、成熟期等不同成長(zhǎng)階段的科技創(chuàng)新企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)，助推科技創(chuàng)新企業(yè)發(fā)展壯大。加強(qiáng)科技創(chuàng)新企業(yè)信用體系建設(shè)，利用征信機(jī)構(gòu)、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，深入推進(jìn)科技創(chuàng)新企業(yè)征信、信用評(píng)級(jí)工作，著力解決科技創(chuàng)新企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)之間的信息不對(duì)稱，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)與科技創(chuàng)新企業(yè)有效對(duì)接。

八、建立科技金融服務(wù)工作協(xié)調(diào)機(jī)制

（二十）建立由市金融辦、市科委、市發(fā)展改革委、市財(cái)政局、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市國資委、市商務(wù)委、市工商局、市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、張江高新區(qū)管委會(huì)、相關(guān)區(qū)縣、人民銀行上海分行、外匯局上海市分局、上海銀監(jiān)局、上海證監(jiān)局、上海保監(jiān)局等部門組成的聯(lián)席會(huì)議，市金融辦作為召集單位。聯(lián)席會(huì)議定期召開，共同對(duì)科技金融服務(wù)工作措施的落實(shí)情況及成效進(jìn)行評(píng)估，研究科技金融服務(wù)面臨的新情況、新問題，及時(shí)監(jiān)測(cè)金融運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，并提出下一步工作建議，共同促進(jìn)金融更好地為上海科技創(chuàng)新中心建設(shè)服務(wù)。

本實(shí)施意見自印發(fā)之日起施行，有效期至2020年7月31日。